مواجهة مباشرة
Charles Schwab مقابل Qtrade Direct Investing — أي وسيط أفضل؟
Charles Schwab أم Qtrade Direct Investing؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Charles Schwab
عملاق الخدمات الكاملة الأمريكي الذي يملك أيضًا thinkorswim، وهي منصة تداول بمستوى احترافي.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Qtrade Direct Investing
وسيط الخصم الأفضل بحثًا في كندا - أصبح الآن بلا عمولة، لكن تطبيقه للجوال ما زال يخذله.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Charles Schwab، بـ4.6 مقابل 4.1 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Charles Schwab 93 مقابل 76 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Charles Schwab نطاقًا أوسع بتوفير 9 من أصل 14 فئة أصول مقابل 6 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Charles Schwab، بـ4.6 مقابل 3.8 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Charles Schwab
- 4.6 — الأفضل
- Qtrade Direct Investing
- 4.1
- Charles Schwab
- 0.00 €
- Qtrade Direct Investing
- 0.00 €
- Charles Schwab
- 93 من 100
- Qtrade Direct Investing
- 76 من 100
- Charles Schwab
- 9/14 — الأفضل
- Qtrade Direct Investing
- 6/14
- Charles Schwab
- 4.6 — الأفضل
- Qtrade Direct Investing
- 3.8
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.6 — الأفضل | 4.1 |
| مؤشر المجموعة | 93 من 100 | 76 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الأمريكيون طويلو الأجلمتداولو الخيارات والعقود الآجلةحسابات التقاعدالمستثمرون الذين يريدون فروعًاتجميع كل شيء في حساب واحد | مستثمرو الأسهم وصناديق ETF المعتمدون على البحثمستثمرو صناديق الاستثمار المشتركالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)المستثمرون الذين يقدّرون خدمة العملاء أكثر من جودة التطبيقمشترو أدوات الدخل الثابت وشهادات GIC |
| التنظيم | SECFINRAFDIC | CIROBCSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 — الأفضل | 2 |
| حماية المستثمرين | 500,000 US$ | 1,000,000 CA$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | لا |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | لا يوجد |
| التأسيس | 1971 | 2000 |
| المقر الرئيسي | Westlake, US | Vancouver, CA |
| الرسوم | 4.6 — الأفضل | 4.3 |
| الأمان والتنظيم | 4.9 — الأفضل | 4.3 |
| منصة التداول | 4.8 — الأفضل | 4.1 |
| مجموعة المنتجات | 4.2 — الأفضل | 3.6 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.4 — الأفضل | 3.5 |
| الأبحاث | 4.7 — الأفضل | 4.5 |
| دعم العملاء | 4.8 — الأفضل | 4.3 |
| الإيداع والسحب | 4.2 — الأفضل | 3.6 |
| فتح الحساب | 4.3 — الأفضل | 4.2 |
| التعليم | 4.6 — الأفضل | 3.9 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | 0.65 US$ | 0.75 CA$ — الأفضل |
| العقود الآجلة | 2.25 US$ | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | 1 US$ — الأفضل | 0.1 % |
| الصناديق (أمر) | 49.95 US$ | مجاني |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 1 % | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 15 US$ | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 9 — الأفضل | 6 |
| البورصات | 12 | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | لا |
| الفوركس | نعم | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | لا |
| المؤشرات | نعم | لا |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Schwab.com web platformthinkorswim Desktopthinkorswim WebSchwab Mobilethinkorswim MobileSchwab Trader API | Qtrade web platformPortfolio AnalyticsQtrade mobile app30-day trial account |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:2 | 1:3 |
| فتح الحساب | أقل من 10 دقائق عبر الإنترنت لمقيمي الولايات المتحدة؛ 1–2 أسبوع لحساب Schwab One International | طلب إلكتروني بلا أوراق مع تمويل إلكتروني؛ يتوفر أولاً حساب تجريبي لمدة 30 يومًا دون فتح حساب حقيقي |
| أنواع الحسابات | Schwab One brokerageSchwab Global AccountTraditional / Roth / Rollover IRASchwab One International | TFSARRSP / Spousal RRSPFHSARESPRRIF / LIF / LIRACash and marginInvestor Plus |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيشيك | تحويل مصرفي |
| عملات الحساب | USD | CADUSD |
| مدة الإيداع | فوري حتى 3 أيام عمل (ACH، التحويل البرقي، الشيك) | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ في اليوم نفسه عبر التحويل البرقي | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالإسبانيةالصينية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع | الهاتفالبريد الإلكتروني |
| أوقات التوفر | 24/7 | الاثنين–الجمعة 08:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET) |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Charles Schwab
عملاق الخدمات الكاملة الأمريكي الذي يملك أيضًا thinkorswim، وهي منصة تداول بمستوى احترافي.
الإيجابيات
- عمولة USD 0 على كل أمر عبر الإنترنت لسهم أمريكي مُدرَج أو صندوق ETF، دون حد أقصى لعدد الأسهم ودون قيود متعلقة بالصناديق المملوكة للشركة
- إصدارات thinkorswim لسطح المكتب والويب والجوال متضمَّنة مجانًا — سلاسل خيارات كاملة، وthinkScript، واختبار استراتيجيات رجعي، ومحاكاة paperMoney
- الخيارات بسعر USD 0.65 لكل عقد، مع إعفاء من الرسم على أوامر الشراء للإغلاق (buy-to-close) عند USD 0.05 أو أقل
- نحو 7,700 صندوق استثمار مشترك دون رسم معاملة ضمن Mutual Fund OneSource، إضافة إلى سندات خزانة أمريكية جديدة الإصدار بسعر USD 0 في المزاد
- دعم هاتفي ودردشة على مدار الساعة (24/7)، مدعوم بما يقارب 400 فرع فعلي — مزيج غير معتاد لدى وسيط منخفض التكلفة (discount broker)
- خاضعة لتنظيم SEC/FINRA مع تغطية SIPC وبنك تابع مؤمَّن عليه من FDIC؛ والشركة الأم SCHW مُدرَجة في NYSE وتفصح عن تقاريرها علنًا
- يمنح Schwab Global Account وصولًا عبر الإنترنت إلى 12 سوقًا أجنبية بالعملة المحلية من بيانات الدخول نفسها
السلبيات
- لا يوجد تداول للعملات الرقمية الفورية (spot) — فقط صناديق ETF وعقود آجلة وأسهم شركات مرتبطة بالعملات الرقمية، وهو ما يضع Schwab خلف Fidelity وخلف Robinhood بفارق كبير
- التحويل الافتراضي للنقد غير المستثمَر (cash sweep) يدفع ما يقارب لا شيء (0.01% في وقت كتابة هذا التقرير)؛ وعليك نقل النقد الخامل يدويًا إلى صندوق سوق نقد
- الصناديق المشتركة ذات رسم المعاملة تكلّف حتى USD 49.95 لكل عملية شراء، بسقف USD 74.95 لبعض عائلات الصناديق
- أسعار فائدة الهامش قريبة من أعلى مستوى في السوق الأمريكية — نحو 11.8% لما دون USD 25,000، مقابل معدلات في منتصف نطاق الأرقام الأحادية لدى Robinhood
- الاستثمار الكسري عبر Stock Slices يقتصر على مكوّنات S&P 500، لذا فهو لن يغطي قائمة مراقبة للشركات الصغيرة أو ADR
- تداول الأسهم الأجنبية عبر وسيط يكلّف الأعلى بين USD 100 أو 0.75% من رأس المال، وهو ما يجعل الأوامر الدولية العرضية مكلفة
- يضيف تحويل العملات رسمًا نسبيًا فوق العمولة: 1% من رأس المال لكل عملية تحويل دون USD 100,000 في Schwab Global Account، ويتناقص تدريجيًا إلى 0.2% ابتداءً من USD 1,000,000 — أي USD 100 على تحويل بقيمة USD 10,000. وباستثناء الأوامر الصغيرة، يكون رسم التحويل أكبر من العمولة على الإنترنت. وخارج Global Account، يسمح دليل الأسعار لدى Schwab بهامش إضافي يصل إلى 300 نقطة أساس (3%) على تحويلات USD/العملات الأجنبية
الأنسب لـ
Qtrade Direct Investing
وسيط الخصم الأفضل بحثًا في كندا - أصبح الآن بلا عمولة، لكن تطبيقه للجوال ما زال يخذله.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على الأسهم وصناديق ETF وصناديق الاستثمار المشترك على حد سواء - الوسيط الكندي الوحيد من بين الثلاثة الذي جعل صناديق الاستثمار المشترك مجانية أيضًا
- توصيات محللي Morningstar وأسعارهم المستهدفة وأبحاث أساسية مُجمَّعة مجانًا على صفحة كل شركة، بلا أي اشتراك بيانات
- تمنح Portfolio Analytics محفظتك تقييمًا، وتقارنها بمؤشرات مرجعية، وتفصّلها حسب التقييم والأداء والتوزيع
- خدمة عملاء تحتل باستمرار المرتبة الأولى في المراجعات الكندية المستقلة، بموظفين ذوي دراية بأسئلة الحسابات المسجَّلة والضرائب
- حساب تجريبي حقيقي لمدة 30 يومًا بلا أي التزام - لا تقدّم Questrade ولا Wealthsimple تداولاً وهميًا
- مدعومة من Aviso Wealth، المملوكة بنسبة 50% لشركة Desjardins Financial Holding وبنسبة 50% للهيئات المركزية الإقليمية الخمس لاتحادات الائتمان التعاونية إضافة إلى CUMIS، في ظل تنظيم من CIRO وتغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب
- تُمتَص رسوم ECN بدلاً من تمريرها إلى العميل، باستثناء التداول الكندي المتكرر ذي الحجم المرتفع من الجانب النشط، وتقول Qtrade إنها ستتواصل معك قبل فرض أي رسوم
السلبيات
- يدفع النقد 0.00% على كل رصيد حتى CAD 2,000,000 - وعلى احتياطي نقدي قدره CAD 25,000 يعني ذلك خسارة نحو CAD 1,100 سنويًا من فائدة مقارنةً برصيد حساب جارٍ لدى Wealthsimple
- لا تنشر Qtrade أي نسبة لصرف العملات الأجنبية؛ إذ تذكر صفحة الأسئلة الشائعة لديها أن تحويل CAD/USD يتم بهامش إضافي على سعر الصرف الفوري لـ Bank of Canada (وبخصم عند البيع)، لكنها لا تذكر حجم هذا الهامش، ما يجعل من المستحيل تقدير التكلفة الحقيقية للاستثمار في السوق الأمريكية مسبقًا
- تطبيق الجوال مصنَّف بتقييم 3.7 على App Store الكندي مقابل 4.7 لتطبيق Questrade و4.6 لتطبيق Wealthsimple، ويشير المراجعون المستقلون باستمرار إلى تطبيق الجوال باعتباره الحلقة الأضعف
- لا أسهم كسرية، ولا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية، ولا فوركس أو عقود فروقات (CFDs)، ولا وصول إلى أسواق دولية تتجاوز كندا والولايات المتحدة
- تكلّف الحسابات المسجَّلة بعملة USD مبلغ USD 15 كل ربع سنة (USD 60 سنويًا) ما لم تحتفظ بمبلغ CAD 500,000 أو تُجرِ 150 صفقة في الربع، ويكلّف إلغاء التسجيل CAD 125 عند إلغائه بالكامل أو CAD 50 عند إلغائه جزئيًا
- لا يقدّم الدعم أي دردشة مباشرة على الإطلاق، ويُغلق في تمام الساعة 20:00 بتوقيت ET بلا أي تغطية في عطلة نهاية الأسبوع، في حين تعمل Questrade في عطلات نهاية الأسبوع وتقدّم Wealthsimple دردشة على مدار الساعة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
