مواجهة مباشرة
Wealthsimple Trade مقابل Webull — أي وسيط أفضل؟
Wealthsimple Trade أم Webull؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Wealthsimple Trade
أفضل تطبيق استهلاكي في القطاع المالي الكندي، وأول وسيط في البلاد يجعل خيارات الأسهم مجانية فعليًا.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Webull
محطة تداول بمستوى منصات سطح المكتب مغلَّفة داخل تطبيق بعمولة صفرية - مع مكتب دعم متأخر كثيرًا عن مستوى البرمجيات.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يحصل كلاهما على 4.1 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Webull 86 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Webull نطاقًا أوسع بتوفير 9 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Webull، بـ4.5 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Wealthsimple Trade
- 4.1
- Webull
- 4.1
- Wealthsimple Trade
- 0.00 €
- Webull
- 0.00 €
- Wealthsimple Trade
- 69 من 100
- Webull
- 86 من 100
- Wealthsimple Trade
- 7/14
- Webull
- 9/14 — الأفضل
- Wealthsimple Trade
- 4.3
- Webull
- 4.5 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Webull 4.1 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.1 | 4.1 |
| مؤشر المجموعة | 69 من 100 | 86 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الكنديون المعتمدون على التطبيق أولاًبائعو الخيارات وكاتبو الخيارات المغطاة (covered calls)توحيد الخدمات المصرفية والاستثمار والعملات الرقميةالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA)المستثمرون الذين يحتفظون بالنقد بين الصفقات | متداولو الخيارات الأمريكيونالمتداولون النشطون المعتمدون على الرسوم البيانيةالمستثمرون المعتمدون على الجوال أولاًالمبتدئون في العقود المستقبليةالتدرّب عبر التداول التجريبي (paper trading) |
| التنظيم | CIRO | FINRACFTC/NFAFCAASICMASAFM |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 6 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 1,000,000 CA$ — الأفضل | 500,000 US$ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | 1 |
| التأسيس | 2014 | 2016 |
| المقر الرئيسي | Toronto, CA | Saint Petersburg, Florida, US |
| الرسوم | 4.5 | 4.5 |
| الأمان والتنظيم | 4.2 | 4.2 |
| منصة التداول | 3.8 | 4.4 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.6 — الأفضل | 3.4 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.8 — الأفضل | 4.6 |
| الأبحاث | 3.2 | 3.6 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.7 — الأفضل | 2.7 |
| الإيداع والسحب | 4.3 — الأفضل | 3.8 |
| فتح الحساب | 4.8 — الأفضل | 4.6 |
| التعليم | 3.6 — الأفضل | 3.3 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | مجاني | مجاني |
| العقود الآجلة | 1 US$ — الأفضل | 1.25 US$ |
| العملات المشفرة | 2 % | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | 0.1 % |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 1.5 % | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم الحفظ | غير متاح | غير متاح |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 9 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | نعم |
| الصناديق | لا | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Wealthsimple mobile appWealthsimple webActive trading dashboard | Webull DesktopWebull mobile appWebull WebWebull OpenAPITradingView integration |
| حساب تجريبي | لا | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:3 | 1:4 |
| فتح الحساب | رقمي بالكامل خلال نحو ثلاث دقائق، بلا حد أدنى للرصيد؛ تبدأ فئة Core من CAD 1 | دقائق للتقديم؛ تتم الموافقة على معظم الحسابات وتمويلها خلال يوم عمل واحد |
| أنواع الحسابات | CorePremiumGenerationRegistered accountsMargin account | Individual cash accountIndividual margin accountIRA (Traditional, Roth, Rollover)Futures account (Webull Futures LLC) |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيالعملات المشفرة | تحويل مصرفيبطاقة خصم مباشر |
| عملات الحساب | CADUSD | USD |
| مدة الإيداع | تُقيَّد التحويلات الإلكترونية فورًا حتى CAD 50,000 في Core وحتى CAD 250,000 في Premium وGeneration، ويعتمد الحد الفعلي لكل عميل على سجل الإيداعات وصافي الإيداعات وعوامل أخرى؛ وإلا فالتحويلات المصرفية 1–3 أيام عمل | ACH من فوري إلى 3 أيام عمل؛ الحوالات في نفس يوم العمل أو اليوم التالي |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر EFT، أو فوري مقابل رسوم 2.5% | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ نفس اليوم عبر الحوالة |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالفرنسية | الإنجليزيةالصينية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | دردشة مباشرة داخل التطبيق على مدار الساعة؛ الهاتف على الرقم 1-855-255-9038، مع توجيه ذي أولوية (الرد على الهاتف في أقل من دقيقة، وعلى البريد الإلكتروني في أقل من أربع ساعات) للمتداولين النشطين والفئات الأعلى | دردشة داخل التطبيق وبريد إلكتروني على مدار الساعة؛ خط هاتفي أمريكي خلال ساعات العمل |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Wealthsimple Trade
أفضل تطبيق استهلاكي في القطاع المالي الكندي، وأول وسيط في البلاد يجعل خيارات الأسهم مجانية فعليًا.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على الأسهم وصناديق ETF الكندية والأمريكية، إضافة إلى USD 0 لكل عقد خيارات أسهم وETF في كل فئة، بما في ذلك التخصيص (assignment) المجاني
- عقود مستقبلية بسعر USD 1 للعقد مع بيانات سوق العقود المستقبلية الآنية مجانًا - لا يضاهي أي منافس كندي هذا المزيج
- CAD 0 لنقل حسابك إلى مؤسسة أخرى، في حين تتقاضى Questrade وQtrade والبنوك جميعًا CAD 150
- تطبيق الوساطة الأعلى تقييمًا في كندا بتقييم 4.6 على App Store عبر ما يقارب 130,000 تقييم، مع أسعار آنية متدفقة مجانية للجميع
- تداول على مدار 24/5 على الأسهم وصناديق ETF الأمريكية المؤهلة، و24/7 على الذهب والعملات الرقمية - أطول ساعات تداول متاحة في كندا
- هامش بسعر الإقراض الأساسي (prime) + 0.5% في فئة Core وسعر الإقراض الأساسي - 0.5% في فئة Generation، أقل بكثير من البنوك الكبرى
- خاضعة لتنظيم CIRO بتغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وتدعمها Power Corporation of Canada بحصة 52.4%
- فائدة على أرصدة الحساب الجاري تتراوح بين 1.25% و2.25% بحسب الفئة، مقابل 0% فعليًا على النقد الخامل لدى معظم الوسطاء
السلبيات
- تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مماثل لتحويل Questrade. يزيله حساب USD (CAD 10 شهريًا في فئة Core، ومجاني في فئة Premium ابتداءً من CAD 100,000) على الصفقات الأمريكية نفسها، لكن ليس على مبالغ CAD التي تحوّلها إليه، إذ لا يزال ذلك يكلّف 1.5% لكل معاملة دون CAD 10,000 ولا ينخفض إلى 0% إلا ابتداءً من CAD 100,000؛ والترحيل (journalling) بتكلفة CAD 9.95 هو الطريقة الأخرى لتفاديه
- تكلّف العملات الرقمية 2.0% لكل صفقة في فئة Core - وتصل تكلفة الجولة الكاملة إلى 4% - وتتطلب النسبة المعلَنة 0.05% حجم تداول CAD 10 مليون خلال 30 يومًا؛ ويقتطع التكديس (staking) 30% من المكافآت قبل رسوم المدقق (validator)
- لا سندات، ولا شهادات GIC، ولا صناديق استثمار مشترك في أي مكان ضمن الحساب ذاتي التوجيه، لذا يجب بناء تخصيص الدخل الثابت بالكامل من صناديق ETF
- لا منصة سطح مكتب، ولا عمق Level 2، ولا واجهة برمجة تطبيقات (API)، ولا حساب تداول تجريبي (paper trading)؛ ومجموعة الأبحاث تقتصر على الأخبار والرسوم البيانية الأساسية بدلاً من أدوات الفرز وتغطية المحللين
- تقع أصول العملات الرقمية نفسها خارج حماية CIPF وتُحفَظ بدلاً من ذلك في حساب ائتماني (trust) - ولا يُغطَّى سوى الرصيد النقدي في حساب العملات الرقمية، والتأمين المذكور على التخزين البارد يبلغ USD 75 مليون لكل شريك حفظ (custodial partner)، لا لكل عميل
- تُحجب المزايا المهمة خلف أرصدة CAD 100,000 وCAD 500,000، لذا فإن السعر المعلَن الذي يدفعه الحساب الصغير فعليًا هو النسخة الأقل جاذبية من العرض
الأنسب لـ
Webull
محطة تداول بمستوى منصات سطح المكتب مغلَّفة داخل تطبيق بعمولة صفرية - مع مكتب دعم متأخر كثيرًا عن مستوى البرمجيات.
الإيجابيات
- عمولة USD 0 على الأسهم المدرَجة في الولايات المتحدة وصناديق ETF وخيارات الأسهم، بلا رسم لكل عقد - وخيارات المؤشرات هي الاستثناء الوحيد بين مشتقات الأسهم بتكلفة USD 0.50 لكل عقد
- محطة سطح مكتب حقيقية لأنظمة Windows وmacOS وLinux، بتخطيطات متعددة الشاشات، وعمق السوق (depth-of-market)، ومحرر نصوص برمجية (script editor) - وهو أمر نادر عند هذا المستوى السعري
- مُدرَجة علنًا في Nasdaq تحت الرمز BULL منذ أبريل 2025، لذا فإن البيانات المالية وإفصاحات المخاطر متاحة في السجل العام
- تداول تجريبي (paper trading) مجاني بالرسوم البيانية وبطاقات الأوامر نفسها المستخدَمة في الحساب الحقيقي، ما يجعل عملية الموافقة على الخيارات أقل وطأة بكثير
- عقود مستقبلية على CME وCoinbase Derivatives بتكلفة تبلغ بحسب ما أُفيد USD 1.25 لكل جانب (E-mini) وUSD 0.25 لكل جانب (micro)، إضافة إلى الدخل الثابت بزيادة سعرية (mark-up) قدرها 0.1% على أصل المبلغ
- ستة تراخيص من الدرجة الأولى عبر المجموعة - SEC/FINRA وCFTC/NFA وFCA وASIC وMAS وAFM الهولندية
- بلا رسوم صيانة حساب، وبلا حد أدنى للإيداع؛ والتحويل عبر ACH صادرًا ووارداً مجاني
السلبيات
- دعم العملاء هو الشكوى الدائمة: تقييم Trustpilot يبلغ نحو 1.3-1.4 من 5، وأكثر المواضيع شيوعًا هي التحويلات والوصول إلى الحساب
- تكلّف العملات الرقمية فارق سعر 1% على كل جانب - أي نحو 2% للجولة الكاملة - وهو أمر مكلف مقارنةً ببورصة متخصصة
- أسعار الهامش غير منشورة في صفحة التسعير العامة وتبدأ عند نحو 8.74% في الفئة القياسية، وهو أعلى بكثير من وسطاء مثل Public.com
- USD 75 لنقل أوراقك المالية إلى مؤسسة أخرى، و1.75% للسحب إلى بطاقة خصم مباشر
- تسوية FINRA لعام 2023 بشأن العناية الواجبة في الموافقة على الخيارات ومعالجة الشكاوى مسجَّلة في السجل
- لا فوركس فوري، ولا عقود فروقات (CFDs)، ولا سوق تقليدي شامل لصناديق الاستثمار المشترك، ويحصل العملاء من خارج الولايات المتحدة على منتج مختلف جوهريًا بحسب الكيان الذي يُفتح حسابهم لديه
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
