مواجهة مباشرة

Swissquote مقابل Estably — أي وسيط أفضل؟

Swissquote أم Estably؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.

Swissquote

البنك السويسري الذي يصادف أنه وسيط - مكلف لكل صفقة، ويصعب منافسته من حيث الهيكل.

4.0

مؤشر المجموعة 100/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FINMACSSFFCA

الأسهم (لكل أمر): متدرج
الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد
تحويل العملات: 0.95 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

Estably

مدير ثروات من ليختنشتاين يمنحك أيضًا مفاتيح حساب لدى Interactive Brokers — منتجان مختلفان تمامًا تحت علامة تجارية واحدة.

3.9

مؤشر المجموعة 80/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FMACBIBaFin

الأسهم (لكل أمر): 0.14 %
الحد الأدنى للإيداع: ‏5,000 €
تحويل العملات: 0 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.

الخلاصة بالأرقام

أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.

في التقييم الإجمالي يتفوق Swissquote، بـ4.0 مقابل 3.9 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Swissquote 100 مقابل 80 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Swissquote نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 11 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Swissquote، بـ4.2 مقابل 4.1 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.

النتيجة الإجمالية

Swissquote: 4.0 — الأفضل
Estably: 3.9

التكاليفتعادل

Swissquote: متدرج
Estably: ‏7.00 €

مؤشر المجموعةلا يوجد فائز

Swissquote: 100 من 100
Estably: 80 من 100

تشكيلة المنتجات

Swissquote: 12/14 — الأفضل
Estably: 11/14

المنصة والتطبيق

Swissquote: 4.2 — الأفضل
Estably: 4.1

قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب

حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.

البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026

أفضل قيمة في الصف

Swissquote · Estably
المعيار	Swissquote 4.0 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.	Estably 3.9 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

الدرجة الإجمالية	4.0 — الأفضل	3.9
مؤشر المجموعة	100 من 100	80 من 100
الأنسب لـ	المقيمون في سويسراالمحافظ المقوَّمة بالفرنك السويسري (CHF)مدخرو التقاعد من الركيزة الثالثة (pillar 3a)مشترو العملات المشفَّرة الراغبون في حفظ مصرفيمستثمرو صناديق ETF على مبدأ الشراء والاحتفاظ	المستثمرون الراغبون في حفظ الأصول في ليختنشتاين أو سويسرامتداولو الخيارات الناطقون بالألمانيةالمحافظ المُفوَّضة ابتداءً من EUR 20,000العملاء الراغبون في مستشار مُسمّىحسابات الشركات والسيولة النقدية للشركات

التنظيم	FINMACSSFFCAMASDFSA	FMACBIBaFin
تراخيص من الفئة الأولى	4 — الأفضل	3
حماية المستثمرين	‏100,000 CHF — الأفضل	‏100,000 €
مجموعة مدرجة في البورصة	نعم	لا
ترخيص مصرفي	نعم	لا
حسابات عملاء منفصلة	نعم	نعم
الحماية من الرصيد السالب	نعم	نعم
بيانات مالية مدقَّقة	نعم	نعم
إجراءات رقابية مُعلَنة	لا يوجد	لا يوجد
التأسيس	1996	2019
المقر الرئيسي	Gland, CH	Vaduz, LI

الرسوم	3.0	3.5 — الأفضل
الأمان والتنظيم	4.8 — الأفضل	4.0
منصة التداول	4.2	4.3 — الأفضل
مجموعة المنتجات	4.6 — الأفضل	4.5
تطبيق الهاتف المحمول	4.2 — الأفضل	3.8
الأبحاث	3.9 — الأفضل	3.5
دعم العملاء	4.0	4.3 — الأفضل
الإيداع والسحب	3.6	3.7 — الأفضل
فتح الحساب	4.0 — الأفضل	3.6
التعليم	3.7	4.0 — الأفضل

أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR	متدرج	‏7.00 €
الحد الأدنى للإيداع	لا يوجد — الأفضل	‏5,000 €
الأسهم (لكل أمر)	متدرج	0.14 %
الأسهم الأمريكية	متدرج	‏0.01 US$/سهم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	متدرج	0.14 %
الخيارات	‏1.50 CHF — الأفضل	‏2 €
العقود الآجلة	‏1.50 CHF — الأفضل	‏2 €
العملات المشفرة	1 %	غير مُقدَّم
السندات (أمر)	غير متاح	0.15 %
الصناديق (أمر)	‏9 CHF — الأفضل	‏14.95 US$
فارق سعر EUR/USD	1.7 نقطة (pips)	غير متاح
سبريد عقود الفروقات على المؤشرات	غير متاح	غير متاح
تحويل العملات	0.95 %	0.004 % — الأفضل
رسوم عدم النشاط	لا يوجد	غير متاح
رسوم الحفظ	0.1 % سنويًا	لا يوجد — الأفضل
رسوم السحب	‏2 €	‏1 € — الأفضل
رسوم الإيداع	1.9 %	مجاني — الأفضل
تمويل التبييت	غير متاح	غير متاح
رسوم أخرى	الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد للعملاء المقيمين في سويسرا. يموّل غير المقيمين الحساب بـ EUR 500 من منطقة اليورو، أو CHF 500 من دول أخرى رسم الطابع السويسري: 0.075% على الأوراق المالية السويسرية، 0.15% على الأجنبية — ضريبة فيدرالية، وليست رسم Swissquote رسم عدم النشاط: لا يوجد بيان ضريبي: CHF 85، شاملًا بيان eTax المجاني للمقيمين السويسريين فائدة النقد: 0% عبر جميع شرائح الرصيد والعملات (CHF وEUR وGBP وUSD وAED) إغلاق الحساب لأسباب تنظيمية: CHF 500 +1	رسم الحفظ / رسم الحساب (موجَّه ذاتيًا): لا يوجد — لا تُعلن Estably عن Depotgebühren على حساب IBKR رسم الإدارة التقديرية: 1.19% سنويًا من EUR 20,000، تنخفض إلى 1.09% من EUR 250,000، 0.99% من EUR 500,000، 0.89% من EUR 750,000 و0.79% من EUR 1 مليون الرسوم البنكية على المحافظ المُدارة: 0.30% سنويًا، تغطي الحفظ وصيانة الحساب وتكاليف المعاملات وتقارير الضرائب السنوية والرسوم عبر الحدود رسم الأداء: يُفرض على الأرباح فوق علامة أعلى مستوى (high-water mark)؛ لا تنشر Estably النسبة في صفحة التكاليف الخاصة بها تحويل العملات: 0.4 نقطة أساس من المبلغ المحوَّل، بحد أدنى EUR 4.00 / USD 4.00 لكل عملية تحويل تفويض الإيداع الثابت والليلي: 0.69% سنويًا من EUR 50,000، تنخفض إلى 0.13% من EUR 5 مليون، زائد 0.30% رسوم بنكية +2

فئات الأصول (من أصل 14)	12 — الأفضل	11
البورصات	60	150 — الأفضل
الأسهم	نعم	نعم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	نعم	نعم
الخيارات	نعم	نعم
العقود الآجلة	نعم	نعم
الفوركس	نعم	نعم
عقود الفروقات (CFDs)	نعم	نعم
العملات المشفرة	نعم	لا
السندات	نعم	نعم
الصناديق	نعم	نعم
السلع	نعم	نعم
المؤشرات	نعم	نعم
الوارانت (Warrants)	نعم	نعم
المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting)	لا	لا
التداول الاجتماعي	لا	لا

المنصات	Swissquote eTradingSwissquote mobile appCFXDAdvanced TraderMetaTrader 4 and MetaTrader 5Swissquote FIX / REST API	Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios)
حساب تجريبي	نعم	نعم
الأسهم الجزئية	نعم	نعم
الحد الأقصى للرافعة المالية	1:100 · Pro 1:100	1:30 · Pro 1:200
فتح الحساب	عبر الإنترنت بالكامل بتحقق هوية سويسري بالفيديو أو الصورة؛ عادة 1–3 أيام عمل	تسجيل رقمي بدعم مستشار؛ حد أدنى EUR 5,000 للحساب الموجَّه ذاتيًا، EUR 20,000 لتفويض مُدار
أنواع الحسابات	eTradingInvest Easy3a EasyForex StandardForex PremiumForex Prime	Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot

طرق الدفع	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشر	تحويل مصرفيSEPA
عملات الحساب	CHFEURUSDGBPAEDJPYAUDCADSEKNOK+7	EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8
مدة الإيداع	التحويل المصرفي 1–2 يوم عمل؛ إيداعات البطاقة شبه فورية لكن تُفرض عليها 1.9% في CH وأوروبا	SEPA 1-2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1-4 أيام عمل
مدة السحب	1–3 أيام عمل	1-3 أيام عمل
عمليات سحب مجانية	غير متاح	1/شهريًا

اللغات	الألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإنجليزيةالإسبانيةالعربيةالصينيةالروسية	الألمانيةالإنجليزية
القنوات	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكرالفرع	الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر
أوقات التوفر	من الإثنين إلى الجمعة، ساعات عمل سويسرية موسّعة؛ يغطي مكتب الفوركس ساعات السوق	ساعات العمل بتوقيت CET؛ نموذج مستشار شخصي بدلًا من مكتب على مدار الساعة 24/5

نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب

تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.

Swissquote

البنك السويسري الذي يصادف أنه وسيط - مكلف لكل صفقة، ويصعب منافسته من حيث الهيكل.

4.0

الإيجابيات

بنك سويسري مرخّص من FINMA ومُدرَج في بورصة SIX السويسرية (SQN) بنتائج سنوية منشورة - CHF 88.7 مليار من أصول العملاء ونحو 750,000 حساب
حماية المودعين من esisuisse تغطي النقد حتى CHF 100,000، وتبقى الأوراق المالية المحفوظة ملكية العميل خارج ميزانية البنك
رسم الحفظ محدود بسقف CHF 50 كل ربع سنة (CHF 200 سنويًا) للعملاء الأفراد، بحيث تدفع المحافظ الكبيرة تكلفة ثابتة لا نسبية
تسعير ETF Leaders يحدّ عمولة صناديق ETF المُدرَجة في SIX عند CHF 9 فوق CHF 1,000، بصرف النظر عن حجم الأمر
حفظ فعلي للعملات المشفَّرة عبر أكثر من 50 عملة داخل بنك خاضع للرقابة، مع إدراج حفظ العملات المشفَّرة ضمن الرسم القياسي منذ 2025
تسجيل دخول واحد يغطي التداول، والخدمات المصرفية السويسرية، وبطاقات الخصم، والمدفوعات، وخطط الادخار، وحسابات التقاعد من الركيزة الثالثة (pillar 3a)
كشف eTax مجاني للمقيمين في سويسرا، ما يزيل عبئًا سنويًا حقيقيًا
دعم سويسري بأربع لغات تشمل الألمانية والفرنسية والإيطالية والإنجليزية، عبر مكاتب محلية بدلاً من مركز اتصال خارجي

السلبيات

العمولة مرتفعة وفق المعايير الدولية - CHF 29 على أمر بقيمة CHF 10,000 وCHF 190 فوق CHF 50,000، في حين يفرض وسطاء الخصم العالميون مبالغ أحادية الرقم
تحويل العملة يكلّف 0.95% على العملات الرئيسية، وهو من أعلى الهوامش بين الوسطاء الأوروبيين، والتكلفة المهيمنة لكل من يشتري أصولًا أمريكية (US) من رصيد بـ CHF أو EUR
يُطبَّق رسم حفظ ابتداءً من أول فرنك - بحد أدنى CHF 80 سنويًا زائد ضريبة قيمة مضافة (VAT) بنسبة 8.1% - وهو رسم ثقيل قياسًا بحجم المحافظ الصغيرة
فائدة صفرية على الأرصدة النقدية عبر جميع العملات والفئات، في وقت يدفع فيه عدة منافسين سعر سوق النقد
إيداعات البطاقة تكلّف 1.9% في سويسرا وأوروبا، وسحوبات SEPA تكلّف EUR 2
منصة الأوراق المالية ومنصة عقود الفروقات (CFD)/الفوركس (CFXD) تعملان بتسجيلي دخول منفصلين، ما يجزّئ التجربة على العملاء متعددي المنتجات

الأنسب لـ

المقيمون في سويسراالمحافظ المقوَّمة بالفرنك السويسري (CHF)مدخرو التقاعد من الركيزة الثالثة (pillar 3a)مشترو العملات المشفَّرة الراغبون في حفظ مصرفيمستثمرو صناديق ETF على مبدأ الشراء والاحتفاظ

Estably

3.9

الإيجابيات

أوامر Xetra ذاتية التوجيه بنسبة 0.14% بحد أدنى EUR 3.90 وسقف EUR 99.00 — وهو أدنى حد أدنى لكل أمر بين وسطاء Interactive Brokers في السوق الألمانية
خيارات وعقود مستقبلية على Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود Mini-DAX المستقبلية بسعر EUR 1.00، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 1.25، مع تسعير خيارات EUR 1.80 / USD 3.00 متاح عند التسجيل عبر الشركاء
مدير أصول من ليختنشتاين مرخَّص من FMA، تُراجَع حساباته سنويًا من قبل Grant Thornton، وهو مشارك في نظام تعويض المستثمرين EAS وعضو في رابطة VUVL لمديري الأصول المستقلين
يمكن حفظ المحافظ المُدارة لدى Baader Bank أو Liechtensteinische Landesbank أو St. Galler Kantonalbank — ويقتطع مسار Baader الضريبة الألمانية تلقائيًا، مع Verlustverrechnungstopf
إمكانية الوصول إلى أكثر من 150 بورصة في 33 دولة وأكثر من 1.2 مليون أداة عبر Interactive Brokers، دون رسوم حفظ أو رسوم حساب على الجانب ذاتي التوجيه
محتوى ألماني اللغة عميق بشكل غير معتاد عن الخيارات — دليل للخيارات، واستراتيجية العجلة (wheel) للمبتدئين، وشروح لمتطلبات الهامش، ودليل كامل لـ TWS/Client Portal
نموذج مستشار شخصي مع خط هاتف من ليختنشتاين وتقييم Trustpilot يبلغ 4.6 من أكثر من 420 مراجعة

السلبيات

لا يقتطع الحساب ذاتي التوجيه أي Abgeltungsteuer — يجب على العملاء الألمان تصريح كل شيء بأنفسهم من خلال إقرارهم الضريبي السنوي، تمامًا كما هو الحال لدى أي وسيط لـ Interactive Brokers
حد أدنى للإيداع قدره EUR 5,000 على حساب الوساطة وEUR 20,000 على التفويض المُدار؛ ويتطلب حساب الهامش إضافة إلى ذلك حدًا أدنى للعمر قدره 21 عامًا
تكلّف الإدارة التقديرية 1.19% سنويًا إضافة إلى رسوم بنكية 0.30% إضافة إلى رسم أداء لا يُفصَح عن نسبته في صفحة التكاليف — وهي فجوة غريبة في صفحة عنوانها 'Transparente Kosten'
فوق قيمة أمر تبلغ نحو EUR 2,860 يتفوّق جدول CapTrader البالغ 0.10% على نسبة Estably البالغة 0.14%: فأمر Xetra بقيمة EUR 10,000 يكلّف EUR 14.00 هنا مقابل EUR 10.00 هناك
لا يوجد تطبيق تداول يحمل علامة Estably — فتجربة الهاتف المحمول هي Mobile Trader الخاص بـ Interactive Brokers، ولا توجد منصة ويب خاصة مكافئة لـ LYNX+
لا يمكن للمقيمين في الولايات المتحدة وكندا وأستراليا وإيران فتح الحساب ذاتي التوجيه، كما أن مخرجات الأبحاث الخاصة بـ Estably نفسها ذات طابع تسويقي أكثر منها مكتب تحليل مستقل

الأنسب لـ

المستثمرون الراغبون في حفظ الأصول في ليختنشتاين أو سويسرامتداولو الخيارات الناطقون بالألمانيةالمحافظ المُفوَّضة ابتداءً من EUR 20,000العملاء الراغبون في مستشار مُسمّىحسابات الشركات والسيولة النقدية للشركات

افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما

الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.

زيارة الوسيط: Swissquote زيارة الوسيط: Estably

مزيد من المقارنات

بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.