مواجهة مباشرة
Swissquote مقابل IG — أي وسيط أفضل؟
Swissquote أم IG؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Swissquote
البنك السويسري الذي يصادف أنه وسيط - مكلف لكل صفقة، ويصعب منافسته من حيث الهيكل.
- الأسهم (لكل أمر)
- متدرج
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- فارق سعر EUR/USD
- 1.7 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
IG
أكثر عمليات التداول بالرافعة المالية اكتمالاً في أوروبا - وتسعيرها يعكس إدراكها لذلك.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- فارق سعر EUR/USD
- 0.9 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق IG، بـ4.5 مقابل 4.0 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق كلاهما 100 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي IG نطاقًا أوسع بتوفير 13 من أصل 14 فئة أصول مقابل 12 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم IG، بـ4.6 مقابل 4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Swissquote
- 4.0
- IG
- 4.5 — الأفضل
- Swissquote
- متدرج
- IG
- 0.00 €
- Swissquote
- 100 من 100
- IG
- 100 من 100
- Swissquote
- 12/14
- IG
- 13/14 — الأفضل
- Swissquote
- 4.2
- IG
- 4.6 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Swissquote 4.0 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | IG 4.5 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.0 | 4.5 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 100 من 100 | 100 من 100 |
| الأنسب لـ | المقيمون في سويسراالمحافظ المقوَّمة بالفرنك السويسري (CHF)مدخرو التقاعد من الركيزة الثالثة (pillar 3a)مشترو العملات المشفَّرة الراغبون في حفظ مصرفيمستثمرو صناديق ETF على مبدأ الشراء والاحتفاظ | المتداولون ذوو الخبرة في عقود الفروقات (CFD) والرهان على الفارقالمتداولون متعددو الأصول الراغبون في حساب واحدمستثمرو ISA وSIPP في المملكة المتحدةتداول الأسهم بالوصول المباشر إلى السوقالخيارات والعقود المستقبلية الأمريكية من أوروبا |
| التنظيم | FINMACSSFFCAMASDFSA | FCABaFinFINMAASICMASJFSADFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 4 | 6 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 100,000 CHF | 100,000 CHF |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | نعم |
| ترخيص مصرفي | نعم | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 1996 | 1974 |
| المقر الرئيسي | Gland, CH | London, GB |
| الرسوم | 3.0 | 4.0 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.8 | 4.9 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.2 | 4.7 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 4.6 | 4.9 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.2 | 4.5 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.9 | 4.6 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.0 | 4.3 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.6 | 4.2 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.0 | 4.2 — الأفضل |
| التعليم | 3.7 | 4.5 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | متدرج | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | متدرج | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | متدرج | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | متدرج | مجاني |
| الخيارات | 1.50 CHF | 1 US$ — الأفضل |
| العقود الآجلة | 1.50 CHF | 1 US$ — الأفضل |
| العملات المشفرة | 1 % | غير متاح |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | 9 CHF | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 1.7 نقطة (pips) | 0.9 نقطة (pips) — الأفضل |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | 1 نقطة |
| تحويل العملات | 0.95 % | 0.8 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | 0.1 % سنويًا | لا يوجد — الأفضل |
| رسوم السحب | 2 € | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | 1.9 % | مجاني — الأفضل |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 12 | 13 — الأفضل |
| البورصات | 60 | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | نعم |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Swissquote eTradingSwissquote mobile appCFXDAdvanced TraderMetaTrader 4 and MetaTrader 5Swissquote FIX / REST API | IG web platformIG Trading appProRealTimeL2 DealerMetaTrader 4TradingViewIG REST & streaming API |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:100 · Pro 1:100 | 1:30 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل بتحقق هوية سويسري بالفيديو أو الصورة؛ عادة 1–3 أيام عمل | بالكامل عبر الإنترنت؛ عادة موافقة في نفس اليوم، و1–3 أيام عمل عند تفعيل فحوصات مستندات يدوية |
| أنواع الحسابات | eTradingInvest Easy3a EasyForex StandardForex PremiumForex Prime | CFD accountSpread betting accountShare dealing, ISA and SIPPUS Options & FuturesProfessional account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشر | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPal |
| عملات الحساب | CHFEURUSDGBPAEDJPYAUDCADSEKNOK+7 | GBPEURUSDCHFAUDSGDJPY |
| مدة الإيداع | التحويل المصرفي 1–2 يوم عمل؛ إيداعات البطاقة شبه فورية لكن تُفرض عليها 1.9% في CH وأوروبا | فوري بالبطاقة أو PayPal؛ 1–3 أيام عمل بالتحويل المصرفي |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل | 1–5 أيام عمل حسب الطريقة والكيان |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإنجليزيةالإسبانيةالعربيةالصينيةالروسية | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإسبانيةالهولنديةالسويديةالبولنديةالصينيةاليابانية+1 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكرالفرع | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | من الإثنين إلى الجمعة، ساعات عمل سويسرية موسّعة؛ يغطي مكتب الفوركس ساعات السوق | 24/5، مع تغطية محدودة في عطلة نهاية الأسبوع لأسواق IG الخاصة بعطلة نهاية الأسبوع |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Swissquote
البنك السويسري الذي يصادف أنه وسيط - مكلف لكل صفقة، ويصعب منافسته من حيث الهيكل.
الإيجابيات
- بنك سويسري مرخّص من FINMA ومُدرَج في بورصة SIX السويسرية (SQN) بنتائج سنوية منشورة - CHF 88.7 مليار من أصول العملاء ونحو 750,000 حساب
- حماية المودعين من esisuisse تغطي النقد حتى CHF 100,000، وتبقى الأوراق المالية المحفوظة ملكية العميل خارج ميزانية البنك
- رسم الحفظ محدود بسقف CHF 50 كل ربع سنة (CHF 200 سنويًا) للعملاء الأفراد، بحيث تدفع المحافظ الكبيرة تكلفة ثابتة لا نسبية
- تسعير ETF Leaders يحدّ عمولة صناديق ETF المُدرَجة في SIX عند CHF 9 فوق CHF 1,000، بصرف النظر عن حجم الأمر
- حفظ فعلي للعملات المشفَّرة عبر أكثر من 50 عملة داخل بنك خاضع للرقابة، مع إدراج حفظ العملات المشفَّرة ضمن الرسم القياسي منذ 2025
- تسجيل دخول واحد يغطي التداول، والخدمات المصرفية السويسرية، وبطاقات الخصم، والمدفوعات، وخطط الادخار، وحسابات التقاعد من الركيزة الثالثة (pillar 3a)
- كشف eTax مجاني للمقيمين في سويسرا، ما يزيل عبئًا سنويًا حقيقيًا
- دعم سويسري بأربع لغات تشمل الألمانية والفرنسية والإيطالية والإنجليزية، عبر مكاتب محلية بدلاً من مركز اتصال خارجي
السلبيات
- العمولة مرتفعة وفق المعايير الدولية - CHF 29 على أمر بقيمة CHF 10,000 وCHF 190 فوق CHF 50,000، في حين يفرض وسطاء الخصم العالميون مبالغ أحادية الرقم
- تحويل العملة يكلّف 0.95% على العملات الرئيسية، وهو من أعلى الهوامش بين الوسطاء الأوروبيين، والتكلفة المهيمنة لكل من يشتري أصولًا أمريكية (US) من رصيد بـ CHF أو EUR
- يُطبَّق رسم حفظ ابتداءً من أول فرنك - بحد أدنى CHF 80 سنويًا زائد ضريبة قيمة مضافة (VAT) بنسبة 8.1% - وهو رسم ثقيل قياسًا بحجم المحافظ الصغيرة
- فائدة صفرية على الأرصدة النقدية عبر جميع العملات والفئات، في وقت يدفع فيه عدة منافسين سعر سوق النقد
- إيداعات البطاقة تكلّف 1.9% في سويسرا وأوروبا، وسحوبات SEPA تكلّف EUR 2
- منصة الأوراق المالية ومنصة عقود الفروقات (CFD)/الفوركس (CFXD) تعملان بتسجيلي دخول منفصلين، ما يجزّئ التجربة على العملاء متعددي المنتجات
الأنسب لـ
IG
أكثر عمليات التداول بالرافعة المالية اكتمالاً في أوروبا - وتسعيرها يعكس إدراكها لذلك.
الإيجابيات
- نحو 17,000 سوق قابل للتداول في حساب واحد - الأسهم، والمؤشرات، والفوركس، والسلع، والسندات، وصناديق ETF، والضمانات التوربو (turbo warrants)، وعقود الفروقات على العملات الرقمية، وذلك رهنًا بالقيود الإقليمية
- ستة تراخيص من الدرجة الأولى - FCA (FRN 195355)، وBaFin، وFINMA، وASIC (AFSL 515106)، وMAS، وJFSA - إضافة إلى ترخيص DFSA من الدرجة المتوسطة في دبي؛ وترخيص FINMA من بين تلك التراخيص الستة هو رخصة مصرفية سويسرية كاملة لدى IG Bank S.A.، ما يضع الأموال النقدية السويسرية تحت حماية esisuisse
- عمولة صفرية على الأسهم البريطانية والدولية، وقد أُلغيت رسوم الحفظ الفصلية البالغة GBP 24 كليًا في يناير 2026 بدلاً من مجرد إعفاء المتداولين النشطين منها
- حزمة منصات تتدرج مع مستوى المتداول: الويب والجوال لمعظم المستخدمين، وProRealTime للرسم البياني والاختبار الرجعي، وL2 Dealer للوصول المباشر الكامل إلى دفتر الأوامر (DMA)، إضافة إلى MT4 وTradingView وواجهات برمجة REST/التدفق الحي الموثّقة
- خيارات مدرجة في الولايات المتحدة ابتداءً من USD 1.00 لكل عقد عند الفتح دون أي رسوم عند الإغلاق، وعقود مستقبلية بسعر USD 1.00 لكل عقد لكل جانب (USD 0.75 على العقود المصغّرة) - وهو أمر نادر لدى وسيط أوروبي للأفراد
- لا رسوم خمول على الإطلاق، في حين يبدأ معظم المنافسين بفرضها بعد ثلاثة إلى اثني عشر شهرًا من الخمول، ولا حد أدنى للإيداع في أي حساب
- تداول في عطلة نهاية الأسبوع على مؤشري FTSE 100 وWall Street، إضافة إلى بيانات معنويات العملاء المنشورة التي تُظهر كيفية تموضع دفتر مراكز IG نفسها
السلبيات
- هامش تحويل العملة البالغ 0.8% على صفقات عقود الفروقات (CFD) والرهان على الفارق بعملة أجنبية هو حيث يختبئ الكثير من التكلفة الحقيقية - وفي دورة كاملة على مركز بـUSD يتجاوز هذا الهامش فارق السعر بوضوح
- فارق EUR/USD البالغ نحو 0.9 نقطة يقع في منتصف الترتيب؛ إذ يعرض وسطاء الفارق الخام أسعارًا بين 0.1 و0.3 نقطة زائد عمولة صغيرة، فتكون أرخص لكل من يتداول الفوركس بتكرار
- معدل تحويل العملة في تداول الأسهم البالغ 0.49% هو خصم تقديري لا تعاقدي - إذ التزمت IG به فقط حتى 4 سبتمبر 2026 ويمكنها رفعه بعد ذلك
- لا أسهم كسرية على منصة IG نفسها، ما يخلق عبئًا حقيقيًا من النقد غير المستثمَر (cash drag) عند ضخ مبالغ صغيرة تدريجيًا في أسهم أمريكية مرتفعة السعر
- يختلف التسعير فعليًا حسب الكيان ونوع الحساب - فتداول الأسهم بالجنيه الإسترليني (GBP) في المملكة المتحدة، وتداول الأسهم متعدد العملات، وIG Europe، وIG Bank، كلها تدير جداول رسوم منفصلة، ومن الصعب التوفيق بين الجداول المنشورة
- عقود الفروقات على العملات الرقمية غير متاحة لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة بموجب حظر FCA، لذا فإن العدد الإجمالي المعلَن للأسواق يبالغ فيما يمكن للمقيم في المملكة المتحدة تداوله فعليًا
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
