مواجهة مباشرة

Tickmill مقابل CapTrader — أي وسيط أفضل؟

Tickmill أم CapTrader؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.

Tickmill

وسيط MetaTrader بفروقات ضيقة تحوّل بهدوء إلى مزوّد للعقود المستقبلية والأصول المتعددة.

3.9

مؤشر المجموعة 70/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FCACySECFSCA

الأسهم (لكل أمر): ضمن فارق السعر
الحد الأدنى للإيداع: ‏100 US$
تحويل العملات: 0.01 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

CapTrader

الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.

4.2

مؤشر المجموعة 81/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

BaFinCBIFCA

الأسهم (لكل أمر): 0.1 %
الحد الأدنى للإيداع: ‏2,000 €
تحويل العملات: 0 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.

الخلاصة بالأرقام

أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.

في التقييم الإجمالي يتفوق CapTrader، بـ4.2 مقابل 3.9 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق CapTrader 81 مقابل 70 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 11 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم CapTrader، بـ4.3 مقابل 3.6 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.

النتيجة الإجمالية

Tickmill: 3.9
CapTrader: 4.2 — الأفضل

التكاليفتعادل

Tickmill: ضمن فارق السعر
CapTrader: ‏5.00 €

مؤشر المجموعةلا يوجد فائز

Tickmill: 70 من 100
CapTrader: 81 من 100

تشكيلة المنتجاتتعادل

Tickmill: 11/14
CapTrader: 11/14

المنصة والتطبيق

Tickmill: 3.6
CapTrader: 4.3 — الأفضل

قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب

حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.

البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026

أفضل قيمة في الصف

Tickmill · CapTrader
المعيار	Tickmill 3.9 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.	CapTrader 4.2 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

الدرجة الإجمالية	3.9	4.2 — الأفضل
مؤشر المجموعة	70 من 100	81 من 100
الأنسب لـ	متداولو الفوركس وعقود الفروقات (CFD) النشطونالمضاربون السريعون (scalpers) ومستخدمو Expert Advisorsمتداولو العقود المستقبلية الراغبون في عقود مصغّرةمستخدمو MetaTrader المهتمون بالتكلفةالمتداولون الراغبون في تسعير خاضع لتنظيم FCA	متداولو الخيارات والعقود الآجلة الناطقون بالألمانيةالمتداولون النشطون الذين يريدون أسعار IBKR مع دعم ألمانيمستثمرو الأسهم العالمية والحسابات متعددة العملاتالحسابات المؤسسية (Firmendepot) وشركات GmbH المخصّصة للتداولالمتداولون الذين يقدّرون وجود شخص على الهاتف

التنظيم	FCACySECFSCADFSAFSA	BaFinCBIFCA
تراخيص من الفئة الأولى	1	3 — الأفضل
حماية المستثمرين	‏85,000 UK£	‏85,000 UK£
مجموعة مدرجة في البورصة	لا	لا
ترخيص مصرفي	لا	لا
حسابات عملاء منفصلة	نعم	نعم
الحماية من الرصيد السالب	نعم	نعم
بيانات مالية مدقَّقة	لا	لا
إجراءات رقابية مُعلَنة	لا يوجد	لا يوجد
التأسيس	2014	1997
المقر الرئيسي	London, GB	Düsseldorf, DE

الرسوم	4.5 — الأفضل	4.1
الأمان والتنظيم	3.9	4.0 — الأفضل
منصة التداول	3.5	4.6 — الأفضل
مجموعة المنتجات	3.8	4.7 — الأفضل
تطبيق الهاتف المحمول	3.6	4.0 — الأفضل
الأبحاث	3.2	4.0 — الأفضل
دعم العملاء	3.6	4.7 — الأفضل
الإيداع والسحب	4.3 — الأفضل	3.8
فتح الحساب	4.8 — الأفضل	4.0
التعليم	3.6	4.2 — الأفضل

أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR	ضمن فارق السعر	‏5.00 €
الحد الأدنى للإيداع	‏100 US$ — الأفضل	‏2,000 €
الأسهم (لكل أمر)	ضمن فارق السعر	0.1 %
الأسهم الأمريكية	‏0.35 US$ — الأفضل	‏0.01 US$/سهم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	ضمن فارق السعر	0.1 %
الخيارات	‏1.30 US$ — الأفضل	‏2 €
العقود الآجلة	‏1.30 US$ — الأفضل	‏2 €
العملات المشفرة	ضمن فارق السعر	غير مُقدَّم
السندات (أمر)	ضمن فارق السعر	‏8 €
الصناديق (أمر)	غير متاح	غير متاح
فارق سعر EUR/USD	0.1 نقطة (pips)	غير متاح
سبريد عقود الفروقات على المؤشرات	0.3 نقطة	غير متاح
تحويل العملات	0.01 %	0.003 % — الأفضل
رسوم عدم النشاط	‏10 € · بعد 12 شهر	لا يوجد — الأفضل
رسوم الحفظ	لا يوجد	لا يوجد
رسوم السحب	مجاني — الأفضل	‏1 €
رسوم الإيداع	مجاني	مجاني
تمويل التبييت	غير متاح	غير متاح
رسوم أخرى	عمولة الحساب الخام (Raw): USD 3 لكل لوت لكل جانب (USD 6 ذهابًا وإيابًا)، الفوركس والمعادن الثمينة فقط عمولة الحساب الكلاسيكي (Classic): لا يوجد — سبريدات من 1.6 نقطة بدلًا من ذلك رسم الحفظ / المنصة: لا يوجد على MT4 أو MT5 أو WebTrader أو تطبيق الجوال تحويل العملة: سعر مزوّد السيولة بالإضافة إلى هامش، يُقاس بحوالي 0.01% في اختبارات مستقلة الحد الأدنى للسحب: 25 بعملة المحفظة الأساسية استرداد رسوم التحويل البنكي: استرداد رسوم التحويل حتى USD 100 على إيداعات التحويل البنكي الفردي البالغة USD 5,000 أو أكثر +2	رسوم الحساب / الحفظ: لا شيء — إدارة الحساب والحفظ (Konto- und Depotführung) مجانية رسوم عدم النشاط: لا شيء تحويل العملات: 0.3 نقطة أساس من المبلغ المحوَّل، بحد أدنى EUR/USD 3.75 لكل عملية تحويل أمر هاتفي (إغلاق المراكز فقط): EUR 30.00 / USD 30.00 لكل أمر، بالإضافة إلى العمولة العادية الوارانت والشهادات: ابتداءً من EUR 6.00 لكل أمر في فرانكفورت وشتوتغارت بيانات السوق اللحظية: اشتراكات شهرية مدفوعة لكل بورصة؛ البيانات المتأخرة مجانية في معظم المنصات +2

فئات الأصول (من أصل 14)	11	11
البورصات	غير متاح	160
الأسهم	نعم	نعم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	نعم	نعم
الخيارات	نعم	نعم
العقود الآجلة	نعم	نعم
الفوركس	نعم	نعم
عقود الفروقات (CFDs)	نعم	نعم
العملات المشفرة	نعم	لا
السندات	نعم	نعم
الصناديق	نعم	نعم
السلع	نعم	نعم
المؤشرات	نعم	نعم
الوارانت (Warrants)	لا	نعم
المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting)	لا	لا
التداول الاجتماعي	لا	لا

المنصات	MetaTrader 4MetaTrader 5MetaTrader WebTraderTickmill Mobile AppCQGTrading Technologies (TT)FIX API and connectivityAdvanced Trading Toolkit	Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI
حساب تجريبي	نعم	نعم
الأسهم الجزئية	نعم	نعم
الحد الأقصى للرافعة المالية	1:30	1:30 · Pro 1:200
فتح الحساب	عبر الإنترنت بالكامل؛ يكتمل التحقق عادةً خلال يوم عمل واحد	عبر الإنترنت بالكامل؛ الرقم الضريبي الألماني بالإضافة إلى التحقق من الهوية والعنوان. عادة 1–3 أيام عمل
أنواع الحسابات	ClassicRawFutures & OptionsIBKR Multi-AssetIslamic (swap-free)	Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot

طرق الدفع	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNetellerPayPalSofort	تحويل مصرفيSEPA
عملات الحساب	USDEURGBPPLNCHF	EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6
مدة الإيداع	البطاقات والمحافظ الإلكترونية فورية؛ التحويل البنكي يُعالج خلال 1 يوم عمل، ويصل خلال 2–7 أيام عمل	SEPA 1–2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–4 يوم عمل
مدة السحب	يُعالج خلال 1 يوم عمل؛ المحافظ الإلكترونية غالبًا في نفس اليوم، والتحويل البنكي 2–7 أيام عمل	1–3 أيام عمل
عمليات سحب مجانية	غير متاح	1/شهريًا

اللغات	الإنجليزيةالألمانيةالصينيةالإندونيسيةالروسيةالإسبانيةالعربيةالبولنديةالإيطاليةالكورية+3	الألمانيةالإنجليزية
القنوات	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر
أوقات التوفر	24/5، من الإثنين إلى الجمعة، مع مكتب خدمات عملاء محترفين منفصل للعقود الآجلة والخيارات	من الاثنين إلى الجمعة، 08:30–20:00 بتوقيت وسط أوروبا (CET)؛ تغطي مكاتب الطوارئ التابعة لـ Interactive Brokers بقية الساعات

نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب

تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.

Tickmill

وسيط MetaTrader بفروقات ضيقة تحوّل بهدوء إلى مزوّد للعقود المستقبلية والأصول المتعددة.

3.9

الإيجابيات

حساب Raw مُسعَّر بـUSD 3 لكل لوت لكل جانب مع فروقات EUR/USD تُقاس عند 0.1 نقطة — نحو USD 7 إجمالاً لكل دورة كاملة (round turn) على لوت قياسي
لا رسم إيداع، ولا رسم سحب، وهامش تحويل عملة يُقاس بنحو 0.01%، أي أقل بمقدار رتبة كاملة من وسطاء التجزئة المعتادين
عقود مستقبلية وخيارات حقيقية متداولة في البورصة على CME وNYMEX وCOMEX وCBOT وEUREX بدءًا من USD 0.85 لكل عقد مصغّر، برسم تذكرة أدنى قدره USD 0.00
حساب IBKR Multi-Asset Account، المُضاف في يوليو 2026، يوفر ملكية حقيقية للأسهم وصناديق ETF والسندات والصناديق بسعر USD 0.35 لكل أمر أمريكي، مع تداول الأسهم الجزئية (fractional trading)
ترخيص FCA (رقم التسجيل 717270) مع تغطية FSCS بقيمة GBP 85,000 على الكيان البريطاني، إضافة إلى CySEC 278/15 لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية
انضمام رقمي بالكامل يكتمل خلال نحو يوم واحد، وحد أدنى للإيداع قدره 100، وخمس عملات أساسية تشمل CHF وPLN
تدفع فائدة 1.8% على الأرصدة النقدية غير المستثمرة بـUSD وGBP للحسابات التي تبقى نشطة — وهو أمر نادر بين وسطاء عقود الفروقات (CFD)
كل استراتيجية مسموح بها في كلا الحسابين: المضاربة السريعة (scalping)، والتحوّط (hedging)، ومستشارو الخبراء (Expert Advisors)، مع اتصال FIX وVPS للأنظمة الآلية

السلبيات

العرض الكامل للتجزئة يعمل على MetaTrader 4 وMetaTrader 5 — تصميم قديم، وموجز إخباري ضعيف، وبلا تسجيل دخول بخطوتين أو بيومتري في تطبيق الهاتف المحمول
البحث مرخَّص من الخارج لا مُنتَج داخليًا: Acuity وSignal Centre وأدوات تقويم، بلا أي رأي محلل داخلي ذي وزن حقيقي
تتفاوت الحماية تفاوتًا هائلًا حسب الكيان، والعملاء المسجَّلون لدى Tickmill Ltd في سيشل لا يحصلون على أي نظام تعويض للمستثمرين على الإطلاق
شركة مملوكة ملكية خاصة بلا بيانات مالية علنية وبلا ترخيص مصرفي، لذا فإن المركز الرأسمالي وراء حسابك غير مرئي بشكل مستقل
المشاعر العامة المجمَّعة حتى منتصف 2026 تشير مرارًا إلى تأخيرات في السحب، ومطالب تحقق إضافية، وانزلاق سعري (slippage) حول الأحداث الإخبارية
لا يوجد اقتطاع ضريبي ألماني أو نمساوي: Tickmill ليست جهة اقتطاع لـAbgeltungsteuer أو KESt، لذا يتعيّن على عملاء دول DACH الإقرار عن كل ربح بأنفسهم

الأنسب لـ

متداولو الفوركس وعقود الفروقات (CFD) النشطونالمضاربون السريعون (scalpers) ومستخدمو Expert Advisorsمتداولو العقود المستقبلية الراغبون في عقود مصغّرةمستخدمو MetaTrader المهتمون بالتكلفةالمتداولون الراغبون في تسعير خاضع لتنظيم FCA

CapTrader

الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.

4.2

الإيجابيات

شركة استثمار ألمانية خاضعة لإشراف BaFin (رقم المؤسسة 10156708)، بعنوان في دوسلدورف، وخاضعة للقانون التعاقدي الألماني، مع خط ساخن ألماني مجاني حتى الساعة 20:00
خيارات وعقود آجلة على Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود آجلة على Mini-DAX بسعر EUR 1.00، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 1.25 — أسعار تنافسية مقارنة بأي شيء متاح لمتداولي التجزئة الألمان
الوصول إلى أكثر من 160 وجهة سوقية، وأكثر من 1.2 مليون أداة مالية، وأكثر من مليون سند، و37,000 صندوق، من حساب واحد متعدد العملات
لا رسوم على الحساب، ولا رسوم حفظ، ولا رسوم خمول، وحسابات حقيقية مجانية على TWS وCapTrader Desktop وAgenaTrader Andromeda وTraderFox Trading-Desk
أسهم ألمانية على Tradegate وgettex وChi-X وTurquoise DE بحد أدنى EUR 2.00 — أرخص بوضوح من الحد الأدنى البالغ EUR 4.00 على Xetra للأوامر الصغيرة
تقييم Trustpilot يبلغ 4.9 من أكثر من 800 مراجعة، مع ذكر الدعم بانتظام باعتباره السبب
بنية تنفيذ Interactive Brokers أسفل ذلك: SmartRouting، وحساب الهامش اللحظي، وأكثر من 60 نوع أمر، وواجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة

السلبيات

لا تُستقطع ضريبة Abgeltungsteuer. يكسب المستثمرون الألمان ميزة تراكمية، لكن عليهم الإقرار بكل شيء بأنفسهم عبر Anlage KAP، ولا يمكن تقديم Freistellungsauftrag — وهذا وحده يستبعد CapTrader بالنسبة إلى كثيرين
العمولات هامش ربح واضح مضاف فوق جدول أسعار Interactive Brokers نفسه: 0.10% بحد أدنى EUR 4.00 على Xetra مقابل 0.05% وEUR 1.25 لدى IBKR، وUSD 0.01 لكل سهم مقابل USD 0.0035 لدى IBKR
تحويل العملات يكلّف 0.3 نقطة أساس بحد أدنى EUR 3.75 — أي ضعف ونصف ما تتقاضاه IBKR مباشرةً، ويؤثر هذا الحد الأدنى بشدة في كل عملية تحويل صغيرة
تعويض المستثمرين لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) هو 90% من EUR 20,000 بحسب النظام الأيرلندي، وهو ضئيل مقارنةً بضمان الودائع الألماني البالغ EUR 100,000 الذي اعتاد عليه المستثمرون
الحد الأدنى للإيداع البالغ EUR 2,000 والحدود الدنيا لكل أمر يجعلان مشتريات صناديق ETF الصغيرة والمنتظمة غير مجدية اقتصاديًا؛ ولا توجد خطط ادخار مجانية
لا توجد عملات رقمية فورية (spot) — فقط عقود آجلة على Bitcoin ومنتجات متداولة في البورصة — وبيانات السوق اللحظية اشتراك شهري مدفوع لكل بورصة

الأنسب لـ

متداولو الخيارات والعقود الآجلة الناطقون بالألمانيةالمتداولون النشطون الذين يريدون أسعار IBKR مع دعم ألمانيمستثمرو الأسهم العالمية والحسابات متعددة العملاتالحسابات المؤسسية (Firmendepot) وشركات GmbH المخصّصة للتداولالمتداولون الذين يقدّرون وجود شخص على الهاتف

افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما

الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.

زيارة الوسيط: Tickmill زيارة الوسيط: CapTrader

مزيد من المقارنات

بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.