مواجهة مباشرة
XM مقابل AvaTrade — أي وسيط أفضل؟
XM أم AvaTrade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
XM
وسيط عقود فروقات (CFD) يضع التعليم أولًا، بباب دخول عند USD 5 وفروقات أسعار تجعلك تدفع ثمن الترحيب.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر
- الحد الأدنى للإيداع
- 5 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 1.6 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
AvaTrade
وسيط عقود فروقات (CFD) بفروقات أسعار ثابتة ومرخّص ترخيصًا مكثّفًا، مصمَّم للمبتدئين ومتداولي النسخ — وباهظ التكلفة على نحو غير معتاد إذا توقفت عن التداول.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 0.9 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق AvaTrade، بـ3.9 مقابل 3.7 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق XM 74 مقابل 71 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 7 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم AvaTrade، بـ4.2 مقابل 3.7 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- XM
- 3.7
- AvaTrade
- 3.9 — الأفضل
- XM
- ضمن فارق السعر
- AvaTrade
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- XM
- 74 من 100
- AvaTrade
- 71 من 100
- XM
- 7/14
- AvaTrade
- 7/14
- XM
- 3.7
- AvaTrade
- 4.2 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | XM 3.7 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | AvaTrade 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.7 | 3.9 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 74 من 100 | 71 من 100 |
| الأنسب لـ | المبتدئونتحديد حجم المراكز باللوتات المصغّرة (Micro)الدعم متعدد اللغاتالتعلّم عبر الويبيناررأس مال بداية صغير جدًا | المبتدئونتداول النسخخيارات الفوركسالمتداولون عبر الهاتف المحمول بالدرجة الأولىتداول فروقات الأسعار الثابتة |
| التنظيم | ASICCySECDFSAFSCAFSC | CBIASICJFSACySECFSCAFSRAISABVIFSCCMA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 3 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 20,000 € | 20,000 € |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | 3 |
| التأسيس | 2009 | 2006 |
| المقر الرئيسي | Limassol, CY | Dublin, IE |
| الرسوم | 3.4 — الأفضل | 3.2 |
| الأمان والتنظيم | 3.6 | 4.3 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.6 | 4.0 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.8 — الأفضل | 3.4 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.7 | 4.4 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.9 — الأفضل | 3.5 |
| دعم العملاء | 4.3 — الأفضل | 4.2 |
| الإيداع والسحب | 4.0 | 4.0 |
| فتح الحساب | 4.0 | 4.5 — الأفضل |
| التعليم | 4.5 — الأفضل | 4.4 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | ضمن فارق السعر | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الحد الأدنى للإيداع | 5 US$ — الأفضل | 100 US$ |
| الأسهم (لكل أمر) | ضمن فارق السعر | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الأسهم الأمريكية | ضمن فارق السعر | غير متاح |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | غير مُقدَّم | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الخيارات | غير مُقدَّم | ضمن فارق السعر |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 1.6 نقطة (pips) | 0.9 نقطة (pips) — الأفضل |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | 0.5 نقطة | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | 5 US$ · بعد 3 شهر — الأفضل | 50 US$ · بعد 3 شهر |
| رسوم الحفظ | غير متاح | غير متاح |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 7 |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | لا |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | لا | لا |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | نعم | نعم |
| المنصات | MetaTrader 4MetaTrader 5XM WebTraderXM AppXM Copy Trading | AvaTradeGOWebTraderMetaTrader 4MetaTrader 5AvaOptionsAvaSocial |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:500 | 1:30 · Pro 1:400 |
| فتح الحساب | استمارة عبر الإنترنت في نحو 10 دقائق؛ يكتمل التحقق من المستندات عادةً خلال 1–3 أيام عمل، رغم أن بعض المناطق تذكر مدة تصل إلى أسبوع | نحو 10 دقائق عبر الإنترنت؛ عادة ما يكتمل التحقق خلال يوم عمل واحد |
| أنواع الحسابات | MicroStandardXM Ultra LowZeroShares | RetailProfessionalIslamic (swap-free)AvaOptions |
| طرق الدفع | بطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرتحويل مصرفيSEPASkrillNeteller | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNeteller |
| عملات الحساب | USDEURGBPJPYCHFAUDHUFPLN | USDEURGBPAUDCHF |
| مدة الإيداع | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 2–5 أيام عمل للحوالة المصرفية | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1–5 أيام عمل للتحويل المصرفي |
| مدة السحب | تُعالَج خلال 24 ساعة؛ 2–5 أيام عمل للوصول إلى حساب بنكي | 1–2 يوم عمل بعد الموافقة؛ قد تستغرق استردادات البطاقات حتى 10 أيام عمل من البداية إلى النهاية |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالفرنسيةالإيطاليةالبرتغاليةالروسيةالعربيةالصينيةاليابانية+10 | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةالهولنديةالعربيةالروسيةالبولندية+3 |
| القنوات | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونيالهاتف | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | دردشة مباشرة 24/7؛ تغطية هاتفية أيام العمل | 24/5 |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
XM
وسيط عقود فروقات (CFD) يضع التعليم أولًا، بباب دخول عند USD 5 وفروقات أسعار تجعلك تدفع ثمن الترحيب.
الإيجابيات
- حد أدنى للإيداع قدره USD 5 على حسابات Micro وStandard وUltra Low وZero - أحد أدنى حدود الدخول بين الوسطاء متعددي التراخيص
- يسعّر حساب Zero زوج EUR/USD عند 0.0–0.2 نقطة مقابل USD 3.50 لكل لوت لكل جانب (USD 7 ذهابًا وإيابًا)، وهو سعر تنافسي مقارنة بوسطاء ECN المتخصصين
- نحو 1,400 أداة قابلة للتداول تشمل قرابة 1,200 عقد فروقات (CFD) على الأسهم، و55 زوج فوركس، و23 مؤشرًا نقديًا، و40 عقد فروقات (CFD) على العملات الرقمية
- التعليم ليس مجرد واجهة: تُقام ويبينارات وندوات مباشرة بأكثر من 30 لغة، يدعمها مكتب أبحاث ينشر ملاحظات سوقية يومية
- لا رسوم إيداع أو سحب من جانب XM، وتُسوَّى البطاقات والمحافظ الإلكترونية في اليوم نفسه
- خمسة تراخيص عبر CySEC (120/10) وASIC (443670) وDFSA (F003484) وFSCA وBelize FSC، مع فصل أموال العملاء وحماية من الرصيد السالب
- دردشة مباشرة على مدار 24/7 بأكثر من 30 لغة
السلبيات
- يعرض حسابا Standard وMicro الافتراضيان عادةً زوج EUR/USD عند 1.6–2.0 نقطة مقابل رقم إعلاني رئيسي يبدأ من 1.0 - أي أنك تدفع ضريبة المبتدئين ما لم تنتقل إلى فئة أخرى
- رسم خمول قدره USD 5 شهريًا بعد 90 يومًا دون تداول، وهو أمر غير معتاد لوسيط يبيع أيضًا عقود فروقات (CFD) على الأسهم لحاملي المراكز طويلة الأجل
- يُسجَّل معظم عملاء التجزئة من خارج الاتحاد الأوروبي لدى XM Global Limited في بليز، وهي ولاية قضائية من الفئة الثالثة (tier-3) بلا أي نظام تعويض للمستثمرين
- الخيار الوحيد للمنصة هو MetaTrader أو لا شيء - لا طرفية سطح مكتب خاصة، ولا توجيه أوامر عبر TradingView، ولا تتوفر عقود فروقات (CFD) على الأسهم إلا على MT5
- لا صناديق ETF، ولا خيارات أو عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا سندات؛ فالنطاق واسع داخل عقود الفروقات (CFD) وخالٍ تمامًا خارجها
- يقف تقييم Trustpilot قرب 3.8 مع أقلية مستمرة تُبلغ عن تأخيرات في السحب واتساع في فروقات الأسعار حول الأخبار
الأنسب لـ
AvaTrade
وسيط عقود فروقات (CFD) بفروقات أسعار ثابتة ومرخّص ترخيصًا مكثّفًا، مصمَّم للمبتدئين ومتداولي النسخ — وباهظ التكلفة على نحو غير معتاد إذا توقفت عن التداول.
الإيجابيات
- تسع كيانات منظَّمة تنظيمًا رسميًا، من آيرلندا وقبرص إلى اليابان وجنوب أفريقيا وكينيا، مع إدارة دفتر الاتحاد الأوروبي من آيرلندا بموجب مرجع البنك المركزي الآيرلندي C53877 وتغطية من Investor Compensation Company تبلغ 90% من الخسائر حتى EUR 20,000.
- فروقات الأسعار الثابتة ابتداءً من 0.9 نقطة على زوج EUR/USD تعني أن تكلفة الصفقة لا تتضخم أثناء صدور الأخبار — وهي ميزة حقيقية مقارنة بالمنافسين ذوي فروقات الأسعار المتغيّرة عندما تقل السيولة.
- يمنح AvaOptions عملاء التجزئة خيارات فوركس عادية (vanilla) من نوعي الشراء (call) والبيع (put) مع أداة لبناء الاستراتيجيات تعتمد على مخطط العائد؛ ولا يكاد أي وسيط آخر بهذا الحجم يتيح خيارات حقيقية للعملاء غير المحترفين.
- ثلاثة مسارات لتداول النسخ — AvaSocial الداخلي، إضافة إلى DupliTrade وZuluTrade — بدلًا من الاقتصار على حديقة مسوَّرة واحدة من مزوّدي الإشارات.
- حد أدنى للإيداع قدره USD 100، ولا رسوم إيداع أو سحب من AvaTrade، وفتح الحساب في نحو عشر دقائق مع تحقّق يكتمل عادةً خلال يوم عمل واحد.
- يتضمّن تطبيق AvaTradeGO ميزة AvaProtect المدفوعة، التي تعوّض عن مركز خاسر ضمن نافذة زمنية مختارة — وهي أداة تدريبية مفيدة فعلاً لتحديد حجم المراكز.
- دعم على مدار 24/5 بأكثر من اثنتي عشرة لغة عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة، مع استجابة دردشة سريعة باستمرار في اختبارات تواصل مستقلة.
السلبيات
- رسوم الخمول قاسية: USD 50 تُفرض كل ربع سنة بعد ثلاثة أشهر متتالية فقط دون تداول، إضافة إلى رسم إدارة سنوي قدره USD 100 بعد اثني عشر شهرًا. تنتظر معظم الجهات المنافسة من ستة إلى أربعة وعشرين شهرًا.
- لا أسهم حقيقية ولا صناديق تداول ETFs. التعرّض للأسهم يقتصر على عقود الفروقات (CFD) فقط بنسبة تبلغ نحو 0.13% من القيمة الاسمية، ما يعني عدم وجود ملكية، ولا حق تصويت، وتحمّل تكاليف تمويل على أي مركز يُحتفظ به بين عشية وضحاها.
- يقتبس AvaTrade الأسعار بصفته صانع سوق (market maker) ويكون الطرف المقابل لصفقتك — وهو تعارض هيكلي في المصالح لا تحمله نماذج الوكالة (agency) ذات فروقات الأسعار الخام.
- لا يوجد ترخيص FCA بريطاني، لذا يُستقبَل عملاء المملكة المتحدة عبر كيان تابع للاتحاد الأوروبي أو كيان خارجي (أوفشور)، ويقعون خارج نطاق حماية FSCS.
- فروقات الأسعار الثابتة مكلفة في الظروف الهادئة: فروقاته البالغة 0.9 نقطة على زوج EUR/USD أعلى قليلاً من التكلفة الإجمالية البالغة نحو 0.8 نقطة لحساب جيد يجمع بين فروقات أسعار خام وعمولة.
- ينتهي الحساب التجريبي بعد 21 يومًا، وهي مدة قصيرة جدًا لاختبار استراتيجية سوينغ (swing) اختبارًا استشرافيًا سليمًا.
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
