حاسبة خطة الادخار في صناديق المؤشرات المتداولة

تُحسب الخطة شهرًا بعد شهر. أولًا تُخصم عمولة التنفيذ من القسط — ولا يُستثمر إلا المتبقي، تمامًا كما يحدث عند التنفيذ الفعلي. بعد ذلك يُضاف إلى الرصيد عائد مركّب بالمعدل الشهري الفعلي، الذي سبق أن خُصمت فيه نسبة TER من العائد السنوي.

لحساب إجمالي التكلفة، تُحسب الخطة نفسها مرة ثانية دون عمولة تنفيذ ودون TER. والفرق بين القيمتين النهائيتين هو الضرر الكامل الناتج عن الرسوم، لأنه يشمل أيضًا العائد الذي لم يعد بإمكان كل مبلغ مُخصوم أن يحققه. وتُبقي مقارنة 1.5% مقابل 0% العائد ونسبة TER والمدة ثابتة، ولا تُغيّر سوى عمولة التنفيذ.

الوسطاء الذين يقدمون خطط ادخار دون عمولة تنفيذ، وبأي شروط، موثّقون في المراجعات الفردية — وغالبًا ما تكون شروط العروض الترويجية محدودة زمنيًا أو مرتبطة بحد أدنى للقسط.