Fidelity Investments vs Wealthsimple Trade — který broker je lepší?

Výhody

• 0 USD za online obchody s americkými akciemi a ETF, a Fidelity nepřijímá platby za tok objednávek u akciových pokynů
• Indexové podílové fondy s nulovým nákladovým poměrem (rodina FZROX) — žádný jiný velký americký broker se jim v nákladech fondu nevyrovná
• Uplatnění a přiřazení opcí stojí 0 USD a pokyny buy-to-close za 0,65 USD nebo méně jsou zdarma
• Žádný poplatek za odchozí převod účtu, žádný poplatek za tuzemský bankovní převod a žádný poplatek za neaktivitu nebo vedení účtu
• Nevyužitá hotovost se ve výchozím nastavení převádí do fondu peněžního trhu SPAXX místo téměř bezúročného bankovního sweepu, takže neinvestované zůstatky vydělávají výnos vázaný na trh bez ručního zásahu
• Mezinárodní obchodování na 25 trzích s vypořádáním v 16 měnách, za 9 GBP ve Spojeném království a 19 EUR na trzích eurozóny
• Výzkum špičkové třídy: přibližně sedm poskytovatelů zpráv třetích stran plus vlastní Equity Summary Score, a trvale první místo v hodnocení výzkumu a vzdělávání
• Investování do zlomkových akcií už od 1 USD napříč širokým americkým univerzem, nejen mezi složkami velkokapitálových indexů

Nevýhody

• Žádné futures, žádné opce na futures a žádný retailový forex — tvrdá překážka pro makro a komoditní obchodníky
• Žádný demo účet ani simulátor, takže neexistuje způsob, jak si strategii vyzkoušet přímo v platformě
• Kryptoměny jsou omezeny na Bitcoin, Ethereum a Litecoin se spreadem až do 1 % zabudovaným v ceně a nejsou chráněny SIPC
• Nové účty jsou fakticky jen pro rezidenty USA; Fidelity uvádí, že neotevírá účty klientům s bydlištěm mimo Spojené státy a omezuje stávající účty, když se klienti přestěhují do zahraničí
• Nástroje pro grafy a kreslení v Trader+ jsou slabší než u thinkorswim a chybí engine pro backtesting
• Měnová přirážka u mezinárodních obchodů vypořádaných v USD začíná na plných 100 bazických bodech pod hranicí 100 000 USD — nákladné pro malé zahraniční pokyny

Výhody

• 0 CAD provize na kanadské a americké akcie a ETF, plus 0 USD za kontrakt akciových a ETF opcí na každé úrovni, včetně bezplatného přiřazení
• Futures za 1 USD za kontrakt s bezplatnými daty futures trhu v reálném čase — žádný kanadský konkurent tuto kombinaci nemá
• 0 CAD za převod účtu jinam, zatímco Questrade, Qtrade i banky účtují 150 CAD
• Nejlépe hodnocená brokerská aplikace v Kanadě se skóre 4,6 na App Store napříč zhruba 130 000 hodnoceními, s bezplatnými streamovanými kotacemi v reálném čase pro každého
• Obchodování 24/5 u způsobilých amerických akcií a ETF a 24/7 u zlata a kryptoměn — nejdelší obchodní hodiny dostupné v Kanadě
• Marže na úrovni prime + 0,5 % u Core a prime − 0,5 % u Generation, výrazně pod velkými bankami
• Regulováno CIRO s krytím CIPF ve výši 1 000 000 CAD na kategorii účtu, v zádech se společností Power Corporation of Canada s podílem 52,4 %
• Úrok na zůstatcích běžného účtu od 1,25 % do 2,25 % podle úrovně, oproti fakticky 0 % na nečinné hotovosti u většiny brokerů

Nevýhody

• Konverze CAD/USD ve výši 1,5 % je stejná jako u Questrade. Účet v USD (10 CAD měsíčně na úrovni Core, zdarma na úrovni Premium od 100 000 CAD) ji odstraní u samotných amerických obchodů, ale ne u CAD, které do něj konvertujete — to stále stojí 1,5 % na transakci pod 10 000 CAD a na 0 % klesá teprve od 100 000 CAD; druhou cestou, jak se jí vyhnout, je journalling za 9,95 CAD
• Kryptoměny stojí 2,0 % za obchod na úrovni Core — cesta tam a zpět je 4 % — a inzerovaná sazba 0,05 % vyžaduje 30denní objem 10 milionů CAD; staking si před poplatky validátorům vezme 30 % odměn
• Žádné dluhopisy, žádné GIC a žádné podílové fondy nikde v samoobslužném účtu, takže alokace do nástrojů s pevným výnosem musí být postavena výhradně z ETF
• Žádná desktopová platforma, žádná hloubka Level 2, žádné API a žádný účet pro paper trading; výzkumný aparát jsou zprávy a základní grafy, ne screenery a pokrytí analytiky
• Samotná kryptoaktiva stojí mimo ochranu CIPF a jsou místo toho držena ve svěřenectví — kryt je pouze hotovostní zůstatek na kryptoúčtu a uváděné pojištění studeného úložiště činí 75 milionů USD na jednoho úschovního partnera, ne na klienta
• Smysluplné výhody jsou uzamčeny za zůstatky 100 000 CAD a 500 000 CAD, takže cena, kterou skutečně platí malý účet, je nejméně atraktivní verze nabídky