Axi

Axi führt drei Live-Kontostufen, und das Ungewöhnliche daran ist, dass die günstige dieselbe Mindesteinzahlung verlangt wie die teure.

Die eigentliche Schlagzeile ist Pro ab USD 100. Die meisten Broker geben Raw-Spread-Konditionen erst ab einer Einzahlung von USD 500 bis USD 5.000 frei; Axi nicht. USD 4,50 Round Turn plus ein Rohspread, der auf EUR/USD unter normalen Bedingungen tatsächlich nahe null liegt, ergibt Gesamtkosten von rund 0,45 bis 0,7 Pips – das ist konkurrenzfähig mit den günstigsten Anbietern des Segments. Elite nimmt noch einen Dollar heraus, verlangt dafür aber USD 25.000 und schränkt die Wahl der Basiswährung auf USD, EUR, GBP oder AUD ein.

Standard mit 0,7 Pips ohne Kommission entspricht etwa USD 7 je Round-Turn-Lot. Das ist respektabel, doch unabhängige Messungen finden bei kommissionsfreien Konten regelmässig durchschnittlich realisierte Spreads deutlich über dem beworbenen Ab-Wert – kalkulieren Sie in der Praxis eher mit 0,9 bis 1,0 Pips.

Krypto wird gesondert bepreist: BTC/USD ab USD 12, ETH/USD ab USD 1,25, in allen drei Stufen identisch.

Die Kostenposition, die Sie vorab nicht beziffern können, ist die Inaktivitätsgebühr. Axi behält sich vor, nach zwölf Monaten ohne Handelsaktivität und ohne offene Positionen monatlich abzurechnen; die Höhe richtet sich nach der Kontowährung und ist ausschliesslich im Product Schedule veröffentlicht. Wir haben die Zahl bewusst offengelassen, statt sie zu schätzen. Der Swap wird täglich zum New Yorker Schluss um 17:00 Uhr belastet, mit dreifachem Swap je nach Instrument mittwochs oder donnerstags.

Die Lizenzliste von Axi sieht stark aus – bis Sie prüfen, welche Gesellschaft Ihr Geld tatsächlich hält.

Die regulierten Gesellschaften:

• AxiCorp Financial Services Pty Ltd – ASIC, AFSL 318232, ACN 127 606 348. Das australische Original, tätig seit 2007.
• Axi Financial Services (UK) Limited – FCA-Referenznummer 466201, eingetragen in England und Wales unter Nr. 6050593, 1 Finsbury Market, London EC2A 2BN. Britische Kunden fallen hier unter den FSCS-Schutz bis GBP 85.000.
• AxiCorp Financial Services Pty Ltd (DIFC Branch) – DFSA-Referenz F003742, eine Zweigniederlassung der australischen Gesellschaft und keine eigene VAE-Gesellschaft, seit April 2018 als Kategorie-4-Firma mit Retail-Endorsement lizenziert. Diese Kategorie erlaubt es nicht, Kundengelder oder Kundenvermögen zu halten.

Die Gesellschaft, auf die es für die meisten Leser ankommt:

• AxiTrader LLC, eingetragen in St. Vincent und die Grenadinen, Registernummer 4303 LLC 2025, zu 100 % im Eigentum der australischen Muttergesellschaft. Sie steht hinter der internationalen Website von axi.com. Die FSA von St. Vincent beaufsichtigt das Forex-Geschäft nicht prudenziell; als Eskalationsweg nennt Axi die Mitgliedschaft in The Financial Commission, einer Branchenschlichtungsstelle mit eigenem Entschädigungsfonds – kein gesetzliches System, keine Aufsichtsbehörde.

Wir haben die internationalen und die britischen Rechtsdokumente von Axi durchgesehen und keine im EWR lizenzierte Gesellschaft gefunden. Nach dem Brexit lässt sich die britische Lizenz nicht in die EU passportieren; deutsche, österreichische und andere in der EU ansässige Anleger schliessen nach der veröffentlichten Faktenlage also mit der Gesellschaft aus St. Vincent ab. Für ein DACH-Publikum ist das die wichtigste einzelne Information dieses Berichts.

Strukturell sieht das Bild besser aus: Kundengelder werden getrennt verwahrt, Negative Balance Protection wird angewandt, und Axi handelt seit fast zwei Jahrzehnten, den Franken-Schock von 2015 eingeschlossen. Der Konzern ist allerdings in Privatbesitz und veröffentlicht keine geprüften Abschlüsse, und seine eigenen britischen Offenlegungen beziffern den Anteil verlierender Privatkundenkonten auf 66,36 % auf der Seite mit den Rechtsdokumenten und 72,47 % auf der britischen Startseite – eine Spanne, die selbst schon etwas darüber sagt, wie sorgfältig diese Zahlen gepflegt werden.

Ein Punkt gehört in diesen Abschnitt und nicht in eine Fussnote. Am 2. Januar 2020 hat die ASIC die Lizenz AFSL 318232 — die oben genannte australische Zulassung — für vier Monate suspendiert, weil Kundengelder nicht bei einem australischen Einlageninstitut gehalten, Produktinformationsblätter und Jahresabschlüsse nicht eingereicht und die Meldepflichten für Derivate und Kundengelder samt einer Lizenzauflage verletzt worden waren. AxiCorp legte Rechtsmittel ein, das Administrative Appeals Tribunal gewährte die aufschiebende Wirkung — der Betrieb lief also durch — und lehnte die beantragte Vertraulichkeit ab. 2021 verhängte die ASIC zusätzliche Lizenzauflagen. Der Vorgang ist sechs Jahre alt und die Lizenz ist heute unbeanstandet, aber er betrifft die Verwahrung von Kundengeldern — genau die Kontrolle, mit deren Lob dieser Absatz beginnt.

Axi gehört zu den wenigen Brokern seiner Generation, die sich aus der MetaTrader-Abhängigkeit gelöst haben, und die hauseigene Plattform ist der Grund, hier überhaupt hinzusehen.

Die Axi Trading Platform deckt über 650 Märkte in einer einzigen Web- und Mobile-App ab: Forex, Indizes, Rohstoffe, Aktien-CFDs, ETF-CFDs, bevorstehende IPOs und drei getrennte Krypto-Produkte. Das TradingView-Charting ist eingebaut statt angeflanscht, Positionsmanagement bedeutet zwei Fingertipps bis zum Stop-Loss oder Take-Profit, und Watchlists sowie offene Positionen synchronisieren in Echtzeit zwischen Telefon und Browser. Eine Desktop-Installation gibt es nicht; alles läuft im Browser oder in der App.

Genau darin liegt die eigentliche Designentscheidung der Plattform: „Zero-Switch Execution“ – Sie analysieren und handeln in derselben Oberfläche, statt in einem Werkzeug zu charten und in einem anderen auszuführen. Für diskretionär arbeitende Trader beseitigt das eine echte Reibung. Für algorithmisch arbeitende Trader beseitigt es nichts, weil eine Skriptebene fehlt – und deshalb bleibt MetaTrader hier relevant.

MetaTrader 4 ist weiter verfügbar, inklusive Autochartist-Plugin, das automatisierte Muster- und Volatilitätsanalyse zu MQL4-Expert-Advisors und den üblichen VPS-Optionen hinzufügt. MetaTrader 5 wurde ab Ende 2024 regional ausgerollt und bringt mehr Zeitrahmen, Markttiefe und einen deutlich besseren Strategietester.

Axi Copy Trading ist eine eigene App für iOS und Android, die sich mit Ihrem MT4- oder MT5-Konto verbindet. Sie durchsuchen Signalgeber nach 30-Tage-Rendite und Trefferquote, kopieren mit Ihrer eigenen Positionsgrösse und setzen Ihre Risikogrenzen unabhängig vom Signalgeber – Axi stellt ausdrücklich klar, dass dies kein verwalteter Fonds ist und die Risikoentscheidungen bei Ihnen bleiben. Die Signalgeber legen ihre Gebühren selbst fest, die Axi nicht zentral veröffentlicht.

Die Lücke: keine API für direkten programmatischen Zugriff ausserhalb von MetaTrader und kein Desktop-Client für die hauseigene Plattform.

Axi bewirbt über 650 Märkte auf der eigenen Plattform, zusammengesetzt aus rund 60+ Währungspaaren, 33 Indizes, 15 Rohstoffen, 35+ Kryptowährungen sowie einer Aktien-CFD-Liste, die auf MetaTrader rund 122 Titel umfasst und auf der hauseigenen Plattform deutlich mehr, dazu ETF-CFDs und Zugang zu bevorstehenden IPOs.

Die Krypto-Struktur unterscheidet Axi vom Feld der FX-Broker, denn es gibt drei wirklich verschiedene Produkte:

• Krypto-CFDs – Hebel bis 200:1, kein Eigentum, Swap wird nächtlich berechnet
• Krypto-Perpetual-Futures – rund 150 Coins, Hebel bis 125:1, Funding Rate statt Swap
• Spot-Krypto – tatsächliches Eigentum am Coin

Das dritte Produkt ist selten. Nahezu jeder FX-orientierte Broker hört bei CFDs auf; Spot-Bestände neben gehebelter Exponierung im selben Konto halten zu können, ist ein echter struktureller Vorteil für alle, die beides wollen: ein Handelsbuch und einen kleinen Bestand.

Alles Übrige ist jedoch ein Derivat. Die Aktien sind Aktien-CFDs – kein Eigentum, kein Stimmrecht, Dividenden als Barausgleich, Finanzierungskosten auf über Nacht gehaltene Long-Positionen. Auch die ETFs sind CFDs, es gibt also keine Wahl zwischen thesaurierend und ausschüttend, keine TER-Logik und keinen Fall für langfristiges Zinseszinswachstum. Es gibt keine Anleihen, keine Investmentfonds und keine börsengehandelten Optionen, und die Krypto-Perpetual-Futures sind OTC-Kontrakte, keine börsengehandelten Futures.

Praktisch heisst das: Axi ist ein starkes Handelskonto mit einer ungewöhnlich breiten Instrumentenliste und einem echten Anlageprodukt (Spot-Krypto). Es ist kein Depot für den Vermögensaufbau, und die Zeile „ETFs“ sollte man nicht so lesen.

Axi Select ist das Interessanteste, was Axi gebaut hat, und es unterscheidet sich strukturell vom Challenge-Modell der Prop-Firmen, das dieses Feld beherrscht.

Es gibt keine Startgebühr, keine Anmeldekosten und kein Monatsabo. Sie handeln Ihr eigenes Konto auf MT4 oder MT5, und Axi bewertet Ihren Handel mit einem Edge Score aus Können, Risikomanagement, Konsistenz und Erfahrung. Steigt der Score, stellt Axi Ihnen über sechs Stufen Firmenkapital bereit:

Die Auszahlungen laufen automatisch zum Monatsersten. Bestandskunden von Axi sind automatisch qualifiziert.

Zwei ehrliche Einschränkungen. In der Seed-Stufe erhalten Sie 0 % – Sie handeln zugeteiltes Kapital ohne Gegenleistung, während das Bewertungssystem Sie beobachtet; das ist der Preis dafür, keine Challenge-Gebühr zu zahlen. Und die höheren Stufen verlangen erhebliches eigenes Guthaben (USD 20.000 bei Pro M), es handelt sich also eher um ein Programm zur Hebelung des eigenen Kapitals als um einen Weg von null zu Fremdkapital.

Verglichen damit, USD 500 für eine Challenge zu zahlen, die man an einem schlechten Dienstag verlieren kann, ist die Rechnung besser und die Anreizlage ehrlicher: Axi stellt Kapital nur Tradern bereit, die es zuvor mit echtem Geld erfolgreich beobachtet hat.

Die Kontoeröffnung läuft vollständig online – Formular, Ausweis, Adressnachweis – und die meisten Konten werden am selben oder am nächsten Geschäftstag freigegeben. Die Mindesteinzahlung beträgt USD 100 für Standard wie für Pro; Elite verlangt USD 25.000. Ein Demokonto ist ohne Einzahlung verfügbar.

Herausragend sind elf Basiswährungen: AUD, CAD, CHF, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, PLN, SGD und USD. Für Kunden in der Schweiz, in Polen, Singapur oder Japan fällt damit bei jeder Ein- und Auszahlung eine ganze Umrechnungsebene weg, und die Liste ist breiter als bei den meisten Wettbewerbern. Elite reduziert sie auf USD, EUR, GBP und AUD, was in der obersten Stufe ein kleiner Rückschritt ist.

Die Zahlungswege sind regional organisiert statt als eine globale Liste – Axi leitet Sie je nach Region auf lokale Rails in Afrika, Asien, Europa, Lateinamerika, dem Nahen Osten und Nordamerika. Karten und E-Wallets sind sofort verfügbar, Banküberweisungen dauern einen bis drei Geschäftstage. Axi erhebt keine eigenen Ein- oder Auszahlungsgebühren und weist ausdrücklich darauf hin, dass Bargeldvorschussgebühren der Kartenanbieter und Empfangsgebühren von Korrespondenzbanken vom jeweiligen Anbieter stammen, nicht von Axi. Auszahlungen werden für dieses Segment schnell bearbeitet, brokerseitig typischerweise noch am selben Tag.

Zwei Punkte bleiben zu beachten. Axi veröffentlicht keinen Aufschlag für die Währungsumrechnung, und bei elf Basiswährungen ist die Umrechnungsfrage unvermeidlich, sobald Sie in einer Währung einzahlen und Instrumente in einer anderen handeln – fragen Sie nach dem angewandten Kurs. Und die Inaktivitätsgebühr nach zwölf ruhenden Monaten bedeutet: Ein Konto, das Sie befüllen und vergessen, ist nicht kostenlos. Wenn Sie Axi testen und sich dann zurückziehen, zahlen Sie das Guthaben aus, statt es liegen zu lassen.

Für DACH-Leser ist das meist der ausschlaggebende Punkt, und die Antwort ist hier klar: Axi behält nichts ein.

Deutschland. Axi ist keine deutsche Zahlstelle. Es wird keine Abgeltungsteuer an der Quelle abgezogen, weder die 25 % Pauschalsteuer noch Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer werden für Sie abgewickelt, und es kommt keine Jahressteuerbescheinigung. Sie erklären Ihre Ergebnisse selbst in der Anlage KAP und den einschlägigen Anlagen für ausländische Einkünfte und müssen die deutschen Regeln für Termingeschäfte anwenden – Verluste aus CFDs und futureähnlichen Geschäften fallen in eine eingeschränkte Kategorie, die nur mit Gewinnen derselben Art und nur bis zu einer gesetzlichen Jahresobergrenze verrechnet werden darf. Dieses Regime war wiederholt Gegenstand von Gerichtsverfahren und Gesetzesänderungen; wenn gehebelter Handel ein nennenswerter Teil Ihres Einkommens ist, holen Sie Rat ein, statt zu raten.

Beachten Sie ausserdem, dass Spot-Krypto in Deutschland nochmals anders behandelt wird: Direkt gehaltene Coins können unter die Regeln für private Veräusserungsgeschäfte (§23 EStG) mit eigener Haltefristlogik fallen, was eine von Ihrem CFD-Buch getrennte Berechnung ist, obwohl beides in einem Axi-Konto liegt. Diese Mischung macht die Dokumentation schwieriger, nicht einfacher.

Österreich. Es wird keine KESt einbehalten. Als Auslandsdepot überlässt Axi Ihnen die gesamte Erklärung, und in Österreich Ansässige verlieren den Komfort der automatischen Abwicklung, den eine inländische Bank bietet.

Schweiz. Es fällt kein Quellensteuerabzug an, aber häufiger gehebelter Handel birgt das Risiko einer Umqualifizierung als gewerbsmässiger Wertschriftenhandel, was sonst steuerfreie private Kapitalgewinne in steuerbares Einkommen verwandelt und AHV-Beiträge auslöst. Hoher Umschlag, hoher Hebel und kurze Haltedauern sind genau die Kriterien – und ein Pro-Konto mit verfügbarem Hebel bis 1000:1 schneidet in allen drei Punkten schlecht ab.

Nichts davon disqualifiziert Axi. Es bedeutet aber, dass zu den Gesamtkosten in der DACH-Region Ihre eigene Steuerarbeit gehört und womöglich ein Steuerberater, der sich mit CFD-Meldungen auskennt.