Eightcap

Eightcap führt zwei Live-Konten, und beide verlangen USD 100 Mindesteinzahlung. Die Wahl geht also allein um die Form der Bepreisung, nicht um die Kontogrösse.

Standard ist kommissionsfrei auf FX, Indizes, Rohstoffe und Krypto, EUR/USD wird ab 1,0 Pip quotiert. Auf ein Standardlot sind das rund USD 10 je Round Turn, sofern Sie den beworbenen Spread tatsächlich bekommen – und mehr, sobald die Liquidität dünner wird.

Raw quotiert ab 0,0 Pips und berechnet je Seite und Standardlot eine Kommission, die von Ihrer Basiswährung abhängt: 3,50 in AUD, USD, NZD, SGD und CAD; 2,75 in EUR; 2,25 in GBP. Zwei Seiten ergeben rund USD 7 Round Turn, plus dem Rohspread, der im Moment Ihres Trades tatsächlich gilt. Unabhängige Messungen sehen Eightcaps durchschnittliche EUR/USD-Gesamtkosten bei Standard nahe 1,0 Pip und bei Raw deutlich darunter, GBP/USD bei rund 1,2 Pips, Gold bei rund USD 0,12 und Bitcoin bei rund USD 12.

Die Rechnung ist einfach: Wer mehr als etwa ein Standardlot im Monat handelt, fährt mit Raw besser. Darunter ist der Unterschied klein genug, dass die kommissionsfreie Einfachheit von Standard vertretbar bleibt.

• Es ist keine Inaktivitätsgebühr veröffentlicht, was in diesem Segment ungewöhnlich und erfreulich ist
• Keine hauseigenen Ein- oder Auszahlungsgebühren auf irgendeinem Weg, PayPal und Krypto eingeschlossen
• Margin Call bei 80 %, Stop-out bei 50 %, Ordergrösse 0,01 bis 100 Lots

Die echte Lücke sind die Aktien-CFDs. Eightcaps eigene Vergleichsseite schreibt, dass auf Aktien Kommissionen anfallen, nennt den Satz aber nie. Das ist ein reales Transparenzversagen: Sie können einen Aktien-CFD-Trade vor der Kontoeröffnung nicht kalkulieren. Auch die Overnight-Swaps gelten instrumentweise und sind nirgends öffentlich zusammengefasst – wer CFDs über Tage statt über Minuten hält, sollte die Swap-Tabelle vor der Positionsgrösse aus der Plattform ziehen.

Das ist der Teil von Eightcap, der die meiste Aufmerksamkeit verdient, und er ist nicht einfach zu lesen.

Eightcaps Marketing sagt, der Konzern sei „weltweit in mehreren Jurisdiktionen reguliert, darunter ASIC, FCA und CySEC“. Alle drei Lizenzen halten der Prüfung stand. Was fehlt, ist die Wegweisung: Die eigene Seite mit den Rechtsdokumenten nennt keine dieser drei Aufsichten. Genannt werden:

• Eightcap Global Limited – Securities Commission of The Bahamas, SIA-F220
• Eightcap International Ltd – FSA Seychellen, SD100 (Registrierung 8427413-1)
• Eightcap International Trading – FSC Mauritius, GB25204603 (Registrierung 227050)
• CLMarkets Limited – St. Vincent und die Grenadinen, 24750 IBC 2018, tätig als Eightcap International

Die drei beaufsichtigten Gesellschaften sind an anderer Stelle dokumentiert. Die australische Lizenz ist echt und seit Langem in Kraft: Eightcap Pty Ltd, AFSL 391441, tätig seit 2009. Die britische Gesellschaft bestätigt die FCA selbst – Eightcap Group Ltd, FRN 921296, 40 Gracechurch Street, London EC3V 0BT, Handelsregisternummer 12448314. Die zyprische Gesellschaft nennt Eightcap auf der eigenen About-Seite als Eightcap EU Ltd (zyprisches Handelsregister HE329922) mit der CySEC-Lizenz 246/14, erteilt am 30. Juli 2014.

Eine Warnung gehört daneben: Die FCA hat eine Klon-Warnung zu „Eightcap VIP“ / eightcap.vip veröffentlicht – diese Seite ist nicht die zugelassene Gesellschaft. Prüfen Sie Domain und Firmennamen, nicht die Marke.

Warum das zählt: Die Gesellschaft bestimmt Ihren Schutz. Ein bei CySEC gebuchter Kunde bekommt 30:1 Privatkundenhebel und bis zu EUR 20.000 aus dem zyprischen Anlegerentschädigungsfonds. Ein bei der FCA gebuchter Kunde bekommt FSCS-Schutz bis GBP 85.000. Ein auf den Bahamas oder den Seychellen gebuchter Kunde bekommt keines von beidem, dafür 500:1 Hebel. Selbst die ASIC-Lizenz trägt keinen Entschädigungsfonds – Australien hatte für CFD-Kunden nie einen.

Strukturell trennt Eightcap Kundengelder, wendet bei den Gesellschaften unter ASIC, FCA und CySEC Negative Balance Protection an und ist nicht börsennotiert, es gibt also keine geprüften Konzernabschlüsse zur Einsicht. Suchen Sie vor der Einzahlung den Namen der Gesellschaft in Ihrer Kundenvereinbarung und prüfen Sie genau diese Gesellschaft im Register genau dieser Aufsichtsbehörde. Verlassen Sie sich nicht auf die Marke.

Eightcap baut kein eigenes Terminal und hat stattdessen den besten verfügbaren Fremdanbieter-Satz zusammengestellt – für einen Broker dieser Art wohl die klügere Entscheidung.

TradingView ist die Schlagzeile. Eightcap ist als Broker nativ in TradingView integriert: Sie platzieren und verwalten Live-Orders direkt aus dem TradingView-Chart über mehr als 1.000 Eightcap-Symbole, mit der vollständigen Indikatorenbibliothek, über 15 Charttypen und der Alarm- und Social-Ebene von TradingView. Viele Broker behaupten TradingView-Unterstützung und liefern einen reinen Datenfeed; hier ist es die echte Sache, und für diskretionär chartorientierte Trader ist das der beste einzelne Grund, Eightcap anzusehen.

MetaTrader 4 bleibt der Standard für alle, die Expert Advisors betreiben: 9 Zeitrahmen, 30 eingebaute Indikatoren, MQL4, 1.024 Symbolplätze und das grösste EA-Ökosystem im Privatkundenhandel. MetaTrader 5 bringt 21 Zeitrahmen, 38 Indikatoren, unbegrenzte Symbole, einen deutlich besseren Strategietester und Markttiefe. Beide laufen unter Windows, macOS, iOS, Android und im Browser.

TradeLocker ist die neueste Option – eine browserfirst konzipierte Plattform mit über 100 Indikatoren, eingebettetem TradingView-Charting und unbegrenzten Symbolen, gebaut für Trader, denen MetaTrader zu altbacken ist, die aber keine EAs brauchen.

Die Ausführung wird mit durchschnittlich rund 48 ms beworben, gespeist aus mehreren Liquiditätsanbietern.

Die Schwäche ist Mobile. Es gibt keine Eightcap-App. Sie nutzen die Apps von MetaTrader, TradingView oder TradeLocker – Einzahlung, Verifizierung und Kontoverwaltung liegen damit in einem separaten Browser-Portal, getrennt von Ihrem Handel. Für einen Broker, dessen Hauptpublikum aus Privatkunden mit Mobile-Nutzung besteht, ist das eine echte Lücke.

Eightcap bewirbt über 800 CFD-Instrumente, und unabhängige Zählungen schlüsseln das auf in rund 40+ Währungspaare, etwa 590 Aktien-CFDs, 100+ Krypto-CFDs, 17 Indizes und 16 Rohstoffe.

Die Krypto-Auswahl sticht heraus. Über 100 Coins als CFDs sind weit mehr, als die meisten FX-orientierten Broker führen, und die Preise sind konkurrenzfähig. Lesen Sie das Wort CFD aber genau: Sie besitzen nie einen Coin. Es gibt keine Wallet, keine Auslieferung von Vermögenswerten, kein Staking. Sie halten einen gehebelten Kontrakt, der jede Nacht Swap zahlt oder belastet und endet, wenn Sie ihn schliessen.

Dasselbe gilt auf ganzer Linie. Die 590 „Aktien“ sind Aktien-CFDs – kein Eigentum, kein Stimmrecht, Dividenden als Barausgleich und Finanzierungskosten auf über Nacht gehaltene Long-Positionen. Das ist ein legitimes Instrument für kurzfristige Richtungsgeschäfte; für den Aufbau eines Portfolios ist es das falsche.

Was fehlt, ist erheblich, wenn Sie Eightcap mit einem Vollsortiment-Broker vergleichen:

• Keine ETFs, in keiner Hülle
• Keine Anleihen, keine Investmentfonds, keine börsennotierten Optionen, keine börsengehandelten Futures
• Kein Spot-Krypto, keine Bruchteilsaktien, kein echtes Aktieneigentum
• Kein Spread Betting, britische Kunden bekommen also keine steuerbegünstigte Hülle

Eightcap ist ein Ausführungsplatz für gehebelte Richtungsgeschäfte. Daran gemessen sind 800 Instrumente über fünf Anlagegruppen eine respektable Auswahl. Als Anlagedepot gemessen tritt es nicht an, und keine noch so hohe Instrumentenzahl ändert daran etwas.

Die Eröffnung ist der reibungslose Teil. Der Ablauf umfasst drei Schritte – Onlineformular, Upload von Ausweis und Adressnachweis, dann Einzahlung – und die Freigabe erfolgt typischerweise innerhalb eines Geschäftstags. Die Mindesteinzahlung liegt bei USD 100 für Standard wie für Raw, und es gibt sieben Basiswährungen: AUD, CAD, EUR, GBP, NZD, SGD und USD. Ein Demokonto ist ohne Einzahlung verfügbar.

Die Einzahlungswege sind für einen Broker dieser Grösse ungewöhnlich breit, und Eightcap erhebt darauf keine hauseigenen Gebühren:

Dazu kommen regionale Wege: INTERAC in Kanada, PIX in Lateinamerika, UnionPay in China, Thai QR und mehrere asiatische E-Wallets. Besonders die PayPal-Unterstützung ist in diesem Segment selten.

Zwei Einschränkungen. Erstens bedeutet „keine hauseigenen Gebühren“ nicht kostenlos – Kartenacquirer, Wallet-Betreiber und Korrespondenzbanken nehmen ihren Anteil, und Eightcap schliesst diese ausdrücklich aus. Zweitens ist kein Aufschlag für die Währungsumrechnung veröffentlicht, was zählt, wenn Sie in EUR einzahlen und in USD denominierte Instrumente handeln: Fragen Sie nach dem angewandten Kurs, statt Interbankenkurse zu unterstellen.

Das Research ist solide statt tiefgehend. Der Knowledge Hub bietet Markteinschätzungen, einen Wirtschaftskalender, eine Übersicht der Handelszeiten und erklärende Artikel. Es gibt kein hauseigenes Analystenteam mit täglichen Einschätzungen, keinen Marktplatz für Fremdresearch und keinen nennenswerten Screener – für fundamentale Arbeit nutzen Sie die Werkzeuge von TradingView, nicht die von Eightcap.

Die Weiterbildung folgt demselben Muster: Plattform-Anleitungen, Instrumenten-Grundlagen und Basiswissen zum Risikomanagement, ausgerichtet darauf, ein neues Konto zum Handeln zu bringen, nicht darauf, ein Curriculum aufzubauen. Es ist ehrliches, unglamouröses Material. Wer strukturiertes, zertifiziertes Lernen will, findet bei grösseren Brokern tiefere Bibliotheken.

Der Support ist eine echte Stärke. Eightcap besetzt Live-Chat, E-Mail und Telefon während der Marktzeiten rund um die Uhr an fünf Tagen in Englisch, Deutsch, Spanisch, Französisch, Italienisch, Portugiesisch, Chinesisch, Thai und Indonesisch, und die Qualität wird überwiegend als schnell und menschlich statt skriptgesteuert beschrieben. Für einen Broker dieser Grösse ist diese Abdeckung überdurchschnittlich, und der deutschsprachige Desk zählt für DACH-Kunden, die sonst in einen rein englischen Chat geleitet würden.

Zwei strukturelle Hinweise. Der Prop-Trading-Arm (Eightcap Challenges) und das Affiliate- bzw. IB-Programm laufen über getrennte Portale, die Zuständigkeiten im Support können also verschwimmen, wenn Sie mehrere Beziehungen zum Konzern unterhalten. Und weil die Kontoverwaltung ausserhalb der Handelsplattformen liegt, beginnen die meisten Supportkontakte im Kundenportal statt in der App, die Sie tatsächlich genutzt haben – eine vermeidbare Reibung, die durch die fehlende eigene App noch verschärft wird.

Für DACH-Leser ist das meist die entscheidende Frage, und die Antwort ist eindeutig: Eightcap ist weder deutsche noch österreichische Zahlstelle.

Deutschland. Eightcap behält keine Abgeltungsteuer ein. Es ist keine deutsche Zahlstelle beteiligt, es gibt also keinen automatischen Abzug der 25 % Pauschalsteuer zuzüglich 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer, und im Februar landet keine Jahressteuerbescheinigung in Ihrem Postfach. Sie erklären alles selbst in der Anlage KAP und bei ausländischen Konten typischerweise in der Anlage KAP-INV oder den einschlägigen Zeilen für ausländische Einkünfte. Sie müssen zudem die deutsche Behandlung von Termingeschäften anwenden – CFD-Verluste fallen unter ein restriktives Verrechnungsregime, das eine Verrechnung nur mit Gewinnen derselben Kategorie und nur bis zu einer gesetzlichen Jahresobergrenze zulässt. Diese Regel war wiederholt Gegenstand von Gerichtsverfahren und Gesetzesänderungen; wenn CFDs mehr als ein kleiner Teil Ihrer Aktivität sind, gehört das Thema zum Steuerberater, nicht auf ein Vergleichsportal.

Österreich. Auch hier wird keine KESt einbehalten. In Österreich Ansässige mit einem ausländischen Brokerkonto befinden sich im Auslandsdepot-Regime und müssen Kapitalgewinne selbst erklären; der Komfort des automatischen Steuerabzugs einer inländischen Bank entfällt.

Schweiz. Es gibt keinen Quellensteuerabzug zu organisieren, doch die wichtigere Frage ist der Status: In der Schweiz Ansässige, die häufig und gehebelt CFDs handeln, riskieren eine Umqualifizierung vom Privatanleger zum gewerbsmässigen Wertschriftenhändler – das verwandelt steuerfreie private Kapitalgewinne in steuerbares Einkommen und löst Sozialabgaben aus. Häufigkeit, Hebel und Haltedauer sind genau die Kriterien, die die Steuerbehörden prüfen, und CFD-Handel schneidet in allen drei Punkten schlecht ab.

Nichts davon macht Eightcap ungeeignet. Es bedeutet aber, dass zu den wahren Kosten der Nutzung in der DACH-Region Ihre eigene Buchführung gehört und sehr wahrscheinlich ein Steuerberater.