Direktvergleich
Avanza vs CapTrader — welcher Broker ist besser?
Avanza oder CapTrader? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Avanza
Eine schwedische Bank mit börsennotierter Muttergesellschaft, kostenloser Startklasse, Mindestcourtage ab SEK 1 und eingebauter ISK-Meldung, für Personen mit Wohnsitz in Schweden.
- Aktien (Order)
- gestaffelt
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Währungsumrechnung
- 0,25 %
Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren.
CapTrader
Der Marktzugang von Interactive Brokers, verpackt in deutsche Regulierung, deutschen Support und eine deutsche Telefonnummer.
- Aktien (Order)
- 0,1 %
- Mindesteinzahlung
- 2.000 €
- Währungsumrechnung
- 0 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung stehen beide bei 4,2 von 5. Die Ordermodelle beider Anbieter lassen sich nicht wie für wie umrechnen; die Gebührenzeilen in der Tabelle zeigen die Details. Im Konzernindex erreicht Avanza 92 gegenüber 81 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. CapTrader deckt mit 11 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (9 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt CapTrader vorn (4,3 zu 4,2 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Avanza
- 4,2
- CapTrader
- 4,2
- Avanza
- gestaffelt
- CapTrader
- 5,00 €
- Avanza
- 92 von 100
- CapTrader
- 81 von 100
- Avanza
- 9/14
- CapTrader
- 11/14 — Besser
- Avanza
- 4,2
- CapTrader
- 4,3 — Besser
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 02. Nov. 2026
| Kriterium | Avanza 4,2 Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren. | CapTrader 4,2 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,2 | 4,2 |
| Konzernindex | 92 von 100 | 81 von 100 |
| Ideal für | Personen mit Wohnsitz in SchwedenISK-SparerFondssparerKleine Orders an der StockholmsbörsenAltersvorsorge bündeln | Deutschsprachige Optionen- und Futures-TraderAktive Trader mit IBKR-Preisen und deutschem SupportMehrwährungs- und Weltaktien-AnlegerFirmendepots und Trading-GmbHsTrader, die jemanden am Telefon wollen |
| Regulierung | FIFI | BaFinCBIFCA |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 2 | 3 — Besser |
| Einlagensicherung | 1.150.000 SEK — Besser | 85.000 £ |
| Konzern börsennotiert | Ja | Nein |
| Banklizenz | Ja | Nein |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Nein | Ja |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Nein |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | Keine | Keine |
| Gegründet | 1999 | 1997 |
| Hauptsitz | Stockholm, SE | Düsseldorf, DE |
| Gebühren | 4,2 — Besser | 4,1 |
| Sicherheit & Regulierung | 4,7 — Besser | 4,0 |
| Handelsplattform | 4,1 | 4,6 — Besser |
| Produktangebot | 4,1 | 4,7 — Besser |
| Mobile App | 4,2 — Besser | 4,0 |
| Research & Analysen | 4,0 | 4,0 |
| Kundenservice | 3,4 | 4,7 — Besser |
| Ein- & Auszahlung | 4,0 — Besser | 3,8 |
| Kontoeröffnung | 4,2 — Besser | 4,0 |
| Weiterbildung | 4,1 | 4,2 — Besser |
| Referenzorder 5.000 € | gestaffelt | 5,00 € |
| Mindesteinzahlung | 0 € — Besser | 2.000 € |
| Aktien (Order) | gestaffelt | 0,1 % |
| US-Aktien | gestaffelt | 0,01 $/Aktie |
| ETFs | gestaffelt | 0,1 % |
| Optionen | gestaffelt | 2 € |
| Futures | gestaffelt | 2 € |
| Krypto | k. A. | Nicht angeboten |
| Anleihen (Order) | gestaffelt | 8 € |
| Fonds (Order) | 0 € | k. A. |
| EUR/USD Spread | k. A. | k. A. |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | 0,25 % | 0,003 % — Besser |
| Inaktivitätsgebühr | k. A. | Keine |
| Depotgebühr | Keine | Keine |
| Auszahlungsgebühr | kostenlos — Besser | 1 € |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 9 | 11 — Besser |
| Börsenplätze | k. A. | 160 |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Nein | Ja |
| CFDs | Nein | Ja |
| Krypto | Ja | Nein |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Nein | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Ja |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Krypto-Zugang | nur Krypto-Derivate (keine eigenen Coins) | kein Krypto |
| Plattformen | Avanza websiteAvanza appInfront Active Trader | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCIClient Portal (Kontoverwaltung) |
| Demokonto | Nein | Ja |
| Bruchstücke | Nein | Ja |
| Maximaler Hebel | Avanza's price lists contain no CFDs and no spot forex, so there is no ESMA retail leverage cap to quote. | 1:30 · Pro 1:200 |
| Kontoeröffnung | About three minutes online with Swedish BankID according to Avanza, free of charge; options and short selling need separate agreements signed with BankID, and short selling first needs an approved securities credit | Vollständig online; deutsche Steuer-ID sowie Identitäts- und Adressprüfung. In der Regel 1–3 Geschäftstage |
| Kontomodelle | Investeringssparkonto (ISK)Aktie- och fondkontoKapitalförsäkringSparkontoIPS, pensionsförsäkring and tjänstepension | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot |
| Zahlungsmethoden | Banküberweisung | BanküberweisungSEPA |
| Kontowährungen | SEK | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 |
| Einzahlungsdauer | Direct deposit via Swish or Trustly is free and credited in real time (07:00–23:00 on Monday, Tuesday, Wednesday and Friday, 08:00–23:00 on other days); an ordinary bank transfer normally takes up to one business day | SEPA 1–2 Geschäftstage; internationale Überweisung 1–4 Geschäftstage |
| Auszahlungsdauer | Not stated in the sources we could read; withdrawals via the website are free and go only to an account registered to the customer's own personal identity number, and an express withdrawal requested before 15:00 costs SEK 499 | 1–3 Geschäftstage |
| Freie Auszahlungen | k. A. | 1/Monat |
| Sprachen | Schwedisch | DeutschEnglisch |
| Kanäle | TelefonTicket-System | TelefonE-MailLive-ChatTicket-System |
| Erreichbarkeit | Brokerage desk for phone orders on weekdays from 08:00, until 22:00 according to Avanza's world-markets page and until 20:00 according to its Europe page; general customer-service hours were not readable on the pages we could open | Montag bis Freitag, 08:30–20:00 MEZ; ausserhalb dieser Zeiten übernehmen die Notfall-Desks von Interactive Brokers |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Avanza
Eine schwedische Bank mit börsennotierter Muttergesellschaft, kostenloser Startklasse, Mindestcourtage ab SEK 1 und eingebauter ISK-Meldung, für Personen mit Wohnsitz in Schweden.
Vorteile
- Startklasse: 0 % Courtage an der Stockholmsbörsen und 100 % Rückerstattung der Fondsgebühren für Kunden, die bei Avanza nie SEK 50.000 Gesamtsparkapital hatten, bis SEK 50.000 oder mehr als 500 Gratis-Trades in 12 Monaten
- Klasse Mini ab 0,25 % mit einem Minimum von SEK 1 an der Stockholmsbörsen und an First North sowie einem Minimum von USD 1 auf US-Aktien
- Die Avanza Bank AB ist eine schwedische Bank unter Aufsicht der Finansinspektionen, die Muttergesellschaft Avanza Bank Holding AB ist an der Nasdaq Stockholm als AZA notiert
- Zwei schwedische Schutzsysteme: Die Einlagensicherung deckt nicht investierte Guthaben bis SEK 1.150.000 je Kunde und Institut, die Anlegerentschädigung Wertpapiere bis SEK 250.000
- SEK 0 Jahres-, Verwaltungs- und Einzahlungsgebühr auf allen Kontoarten der Preisliste, ISK, Kapitalförsäkring und Vorsorgekonten eingeschlossen, und keine Mindesteinzahlung
- Für eine Inlandsbank breites Angebot: Aktien in Skandinavien, Nordamerika und neun weiteren europäischen Märkten online, Desk-Orders an den meisten übrigen Börsen, Fonds ohne Courtage, ETFs, Optionen, Futures, Zertifikate, Optionsscheine und Anleihen
- Avanza berechnet den ISK-Pauschalertrag und meldet ihn an das Skatteverket, und das vorausgefüllte K4-Formular kostet seit Januar 2026 SEK 0
- Kostenlose Echtzeitkurse für die nordischen Märkte, Nasdaq und NYSE sowie US-Handel von 11:00 bis 22:30 schwedischer Zeit
Nachteile
- Website und App richten sich an Personen mit Wohnsitz in Schweden; im Ausland Wohnende können europäische Aktien nicht online handeln, und einen Weg hinein aus Deutschland, Österreich oder der Schweiz haben wir nicht gefunden
- Der automatische Währungsumtausch kostet 0,25 % je Richtung, 0,5 % für Kauf und Verkauf; der manuelle Service zu 0,125 % je Richtung gilt nicht für Fonds, lässt sich laut Avanza nicht für ein ISK einrichten und setzt auf dem Aktie- och fondkonto einen bewilligten Wertpapierkredit voraus
- Eine einzige Courtageklasse gilt für alle Orders auf allen Konten: Eine Order über SEK 10.000 kostet in Mini SEK 25, in Small aber SEK 39, in Medium SEK 69 und in Fast Pris SEK 99
- Wir haben kein Demokonto und keine Quelle für Teilaktien gefunden; Krypto-Exposure gibt es nur über börsengehandelte Zertifikate, Kryptowerte selbst verkauft Avanza nicht
- Support auf Schwedisch, per Telefon und per geschützter Nachricht im eingeloggten Bereich; einen Live-Chat oder eine E-Mail-Adresse haben wir nicht gefunden, und allgemeine Öffnungszeiten waren auf den Seiten, die wir öffnen konnten, nicht lesbar
Ideal für
CapTrader
Der Marktzugang von Interactive Brokers, verpackt in deutsche Regulierung, deutschen Support und eine deutsche Telefonnummer.
Vorteile
- Von der BaFin beaufsichtigtes deutsches Wertpapierinstitut (Institutsnummer 10156708) mit Düsseldorfer Anschrift, deutschem Vertragsrecht und kostenloser deutscher Hotline bis 20:00 Uhr
- Eurex-Optionen und -Futures für EUR 2,00 je Kontrakt, Mini-DAX-Futures für EUR 1,00 und CME Micro E-minis für USD 1,25 — konkurrenzfähig mit allem, was deutschen Privatanlegern offensteht
- Zugang zu über 170 Handelsplätzen, mehr als 1,2 Millionen Instrumenten, über einer Million Anleihen und 37.000 Fonds aus einem einzigen Mehrwährungskonto
- Keine Kontoführungs-, Depot- oder Inaktivitätsgebühr, dazu kostenlose Echtgeldzugänge zu TWS, CapTrader Desktop, AgenaTrader Andromeda und dem TraderFox Trading-Desk
- Deutsche Aktien über Tradegate, gettex, Chi-X und Turquoise DE ab EUR 2,00 Mindestgebühr — bei kleinen Orders spürbar günstiger als die EUR 4,00 auf Xetra
- Trustpilot-Bewertung von 4,9 aus mehr als 800 Rezensionen, wobei der Service durchgängig als Grund genannt wird
- Darunter liegt die Ausführungstechnik von Interactive Brokers: SmartRouting, Echtzeit-Margining, mehr als 60 Ordertypen und eine ausgereifte API
Nachteile
- Es wird keine Abgeltungsteuer einbehalten. Deutsche Anleger gewinnen einen Zinseszinsvorteil, müssen aber alles selbst über die Anlage KAP erklären, und ein Freistellungsauftrag ist nicht möglich — für viele scheidet CapTrader allein deshalb aus
- Die Provisionen sind ein sichtbarer Aufschlag auf die Konditionen von Interactive Brokers: 0,10 % mit EUR 4,00 Mindestgebühr auf Xetra gegen 0,05 % und EUR 1,25 bei IBKR, USD 0,01 je Aktie gegen USD 0,0035
- Die Währungsumrechnung kostet 0,3 Basispunkte bei EUR 3,75 Mindestgebühr — das Anderthalbfache des IBKR-Direktpreises, und das Minimum schlägt bei jeder kleinen Umrechnung durch
- Die Anlegerentschädigung für EWR-Kunden ist das irische System mit 90 % von EUR 20.000 — dünn gegenüber der deutschen Einlagensicherung über EUR 100.000, die Anleger gewohnt sind
- EUR 2.000 Mindesteinzahlung und Mindestgebühren je Order machen kleine, regelmässige ETF-Käufe unwirtschaftlich; kostenlose Sparpläne gibt es nicht
- Kein Spot-Krypto — nur Bitcoin-Futures und börsengehandelte Produkte — und Realtime-Kursdaten sind ein kostenpflichtiges Monatsabo je Handelsplatz
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren.
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