Dukascopy Bank vs Axi — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Von der FINMA sowohl als Bank als auch als Wertpapierhaus lizenziert — volle Schweizer Bankenaufsicht mit Eigenmittel-, Liquiditäts- und Prüfungspflichten statt einer blossen CFD-Broker-Bewilligung
• Einlagensicherung über esisuisse bis CHF 100'000 je Kunde auf Barguthaben — das Fünffache der EUR 20.000, die eine übliche EU-Anlegerentschädigung leistet
• Der SWFX Swiss FX Marketplace ist ein echtes ECN mit sichtbarer Markttiefe: EUR/USD-Spreads ab 0,1 Pips, die Kommission wird getrennt und transparent ausgewiesen
• JForex 4 ist eine der tiefsten Plattformen im Privatkundengeschäft: rund 270 Indikatoren, Java-Strategie-API, Tick-Historie für Backtests und Depth of Market
• FIX-Anbindung ab rund USD 100'000 Kontogrösse, während die JForex-API in jeder Kontogrösse zur Verfügung steht — institutionelle Anbindung zu Retail-Konditionen
• Die Kommissionsstaffel ist vollständig veröffentlicht und verbessert sich über drei Kriterien — Nettoeinzahlung, Equity oder 30-Tage-Volumen —, belohnt also Kapital ebenso wie Handelsaktivität
• Das Bankgeschäft ist real: Mehrwährungskonto, IBAN, Karten und E-Banking liegen unter derselben Schweizer Lizenz neben dem Handelskonto
• Der Einstieg ins JForex-ECN-Konto beginnt bei USD 100 — die Schweizer Bank als Gegenpartei ist nicht hinter einem sechsstelligen Guthaben verriegelt

Nachteile

• Auszahlungen per Banküberweisung werden je Währung und Weg bepreist — EUR 2,3 über SEPA bis EUR 20, USD 19 bis USD 35, in Kleinwährungen nominal deutlich mehr wie HUF 5.500 oder JPY 2.500 —, per Karte zusätzlich EUR 1,5 plus 2,5 %; der Geldverkehr ist der mit Abstand schwächste Teil des Tarifs
• Umrechnungen im Geldverkehr — Devisentausch, Ein- und Auszahlungen, Überweisungen — kosten je nach Betrag 0,05 % bis 1,00 % über dem Kassakurs, wobei kleinere Umrechnungen am teuren Ende liegen; Gewinne, Verluste und Kommissionen ausserhalb der Basiswährung des Kontos werden gegen eine pauschale Gebühr von 0,5 % bei der Schweizer Bank (0,1 % bei der lettischen Gesellschaft) umgerechnet, und wer mehrwährungsfähig handelt, zahlt diese Gebühr immer wieder
• JForex 4 verlangt eine erhebliche Einarbeitung, und Dukascopy veröffentlicht kaum strukturiertes Einsteigermaterial, das diese Hürde abfedert
• Keine börsengehandelten Optionen, keine geclearten Futures und kein echtes Aktieneigentum — alles ausserhalb des Kassa-Devisenhandels ist ein CFD mit Dukascopy als Gegenpartei
• MT4- und MT5-Konten verlangen USD 1'000 statt der USD 100 für ein JForex-ECN-Konto und bieten zugleich eine deutlich schmalere Instrumentenliste
• Physisches Gold kostet 1,5 % pro Jahr, in Quarantäne gelegte Kryptowerte CHF 2'000 alle sechs Monate — ungewöhnliche Posten, die man im Tarif-PDF leicht übersieht

Vorteile

• Pro-Konto zu USD 4,50 Round Turn je Standardlot bei 0,0-Pip-Spreads, verfügbar ab USD 100 statt ab einem fünfstelligen Guthaben
• Die hauseigene Axi Trading Platform deckt über 650 Märkte ab, mit eingebautem TradingView-Charting und echter Synchronisierung zwischen Web und Mobile
• Drei getrennte Krypto-Wege – CFDs bis 200:1, Perpetual Futures auf rund 150 Coins und Spot-Krypto, das Ihnen tatsächlich gehört
• Elf Basiswährungen des Kontos, darunter CHF, PLN, HKD, JPY und SGD, was Nicht-Euro-Kunden einen Umrechnungsschritt erspart
• Support rund um die Uhr in 17 Sprachen über Live-Chat, Telefon, E-Mail und WhatsApp – eine bessere Abdeckung als bei den meisten Brokern dieser Grösse
• Das Funded-Trader-Programm Axi Select ist kostenlos, umfasst sechs Stufen von USD 5.000 bis USD 1.000.000 und Gewinnbeteiligungen bis 80 %
• Lange Historie seit 2007 mit Tier-1-Lizenzen von ASIC und FCA sowie einer DFSA-Lizenz im DIFC
• Copy Trading über eine eigene App, in der Kopierende ihre Positionsgrösse und ihr Risiko selbst steuern, statt sich in einen verwalteten Pool einzukaufen

Nachteile

• Die meisten internationalen Kunden werden bei der AxiTrader LLC in St. Vincent und die Grenadinen geführt – keine prudenzielle Aufsicht, keine Entschädigungseinrichtung und als Eskalationsweg die Financial Commission statt einer Aufsichtsbehörde
• In den veröffentlichten Rechtsdokumenten haben wir keine im EWR lizenzierte Axi-Gesellschaft gefunden; EU-Anleger schliessen damit standardmässig offshore ab
• Nach zwölf ruhenden Monaten fällt eine Inaktivitätsgebühr an, deren Höhe nur im Product Schedule steht und nie auf der öffentlichen Gebührenseite
• Hebel bis 1000:1 bei der Offshore-Gesellschaft und 200:1 auf Krypto-CFDs ist ein Schadensrisiko für Privatanleger, kein echter Vorteil
• Keine echten Aktien, keine ETF-Anteile zum Besitzen, keine Anleihen, keine Fonds und keine börsengehandelten Optionen – Aktien und ETFs gibt es ausschliesslich als CFD
• Keine Abführung deutscher Abgeltungsteuer oder österreichischer KESt, und Axis eigene britische Offenlegung weist 66–72 % verlierende Privatkundenkonten aus