Direktvergleich
Estably vs CapTrader — welcher Broker ist besser?
Estably oder CapTrader? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Estably
Ein Liechtensteiner Vermögensverwalter, der Ihnen zugleich die Schlüssel zu einem Interactive-Brokers-Konto überreicht – zwei sehr unterschiedliche Produkte unter einer Marke.
- Aktien (Order)
- 0,14 %
- Mindesteinzahlung
- 5.000 €
- Währungsumrechnung
- 0 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
CapTrader
Der Marktzugang von Interactive Brokers, verpackt in deutsche Regulierung, deutschen Support und eine deutsche Telefonnummer.
- Aktien (Order)
- 0,1 %
- Mindesteinzahlung
- 2.000 €
- Währungsumrechnung
- 0 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich CapTrader mit 4,2 zu 3,9 von 5 durch. Bei den Kosten liegt CapTrader vorn: eine Referenzorder über 5.000 € kostet dort 5,00 € statt 7,00 €. Im Konzernindex erreicht CapTrader 81 gegenüber 80 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Beide decken 11 von 14 Anlageklassen ab. Bei Plattform und App liegt CapTrader vorn (4,3 zu 4,1 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Estably
- 3,9
- CapTrader
- 4,2 — Besser
- Estably
- 7,00 €
- CapTrader
- 5,00 € — Besser
- Estably
- 80 von 100
- CapTrader
- 81 von 100
- Estably
- 11/14
- CapTrader
- 11/14
- Estably
- 4,1
- CapTrader
- 4,3 — Besser
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 30. Aug. 2026
| Kriterium | Estably 3,9 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | CapTrader 4,2 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 3,9 | 4,2 — Besser |
| Konzernindex | 80 von 100 | 81 von 100 |
| Ideal für | Verwahrung in Liechtenstein oder der SchweizDeutschsprachige OptionshändlerDelegierte Portfolios ab EUR 20.000Kunden mit festem AnsprechpartnerFirmendepots und Unternehmensliquidität | Deutschsprachige Optionen- und Futures-TraderAktive Trader mit IBKR-Preisen und deutschem SupportMehrwährungs- und Weltaktien-AnlegerFirmendepots und Trading-GmbHsTrader, die jemanden am Telefon wollen |
| Regulierung | FMACBIBaFin | BaFinCBIFCA |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 3 | 3 |
| Einlagensicherung | 100.000 € — Besser | 85.000 £ |
| Konzern börsennotiert | Nein | Nein |
| Banklizenz | Nein | Nein |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Ja | Ja |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Nein |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | Keine | Keine |
| Gegründet | 2019 | 1997 |
| Hauptsitz | Vaduz, LI | Düsseldorf, DE |
| Gebühren | 3,5 | 4,1 — Besser |
| Sicherheit & Regulierung | 4,0 | 4,0 |
| Handelsplattform | 4,3 | 4,6 — Besser |
| Produktangebot | 4,5 | 4,7 — Besser |
| Mobile App | 3,8 | 4,0 — Besser |
| Research & Analysen | 3,5 | 4,0 — Besser |
| Kundenservice | 4,3 | 4,7 — Besser |
| Ein- & Auszahlung | 3,7 | 3,8 — Besser |
| Kontoeröffnung | 3,6 | 4,0 — Besser |
| Weiterbildung | 4,0 | 4,2 — Besser |
| Referenzorder 5.000 € | 7,00 € | 5,00 € — Besser |
| Mindesteinzahlung | 5.000 € | 2.000 € — Besser |
| Aktien (Order) | 0,14 % | 0,1 % — Besser |
| US-Aktien | 0,01 $/Aktie | 0,01 $/Aktie |
| ETFs | 0,14 % | 0,1 % — Besser |
| Optionen | 2 € | 2 € |
| Futures | 2 € | 2 € |
| Krypto | Nicht angeboten | Nicht angeboten |
| Anleihen (Order) | 0,15 % — Besser | 8 € |
| Fonds (Order) | 14,95 $ | k. A. |
| EUR/USD Spread | k. A. | k. A. |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | 0,004 % | 0,003 % — Besser |
| Inaktivitätsgebühr | k. A. | Keine |
| Depotgebühr | Keine | Keine |
| Auszahlungsgebühr | 1 € | 1 € |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 11 | 11 |
| Börsenplätze | 150 | 160 — Besser |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Ja | Ja |
| CFDs | Ja | Ja |
| Krypto | Nein | Nein |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Ja |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Plattformen | Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios) | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Ja | Ja |
| Maximaler Hebel | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:200 |
| Kontoeröffnung | Digitales Onboarding mit Beraterunterstützung; Mindesteinlage EUR 5.000 für das Self-Directed-Konto, EUR 20.000 für ein verwaltetes Mandat | Vollständig online; deutsche Steuer-ID sowie Identitäts- und Adressprüfung. In der Regel 1–3 Geschäftstage |
| Kontomodelle | Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungSEPA | BanküberweisungSEPA |
| Kontowährungen | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 |
| Einzahlungsdauer | SEPA 1–2 Geschäftstage; internationale Überweisung 1–4 Geschäftstage | SEPA 1–2 Geschäftstage; internationale Überweisung 1–4 Geschäftstage |
| Auszahlungsdauer | 1–3 Geschäftstage | 1–3 Geschäftstage |
| Freie Auszahlungen | 1/Monat | 1/Monat |
| Sprachen | DeutschEnglisch | DeutschEnglisch |
| Kanäle | TelefonE-MailTicket-System | TelefonE-MailLive-ChatTicket-System |
| Erreichbarkeit | Geschäftszeiten MEZ; persönliches Berater-Modell statt eines 24/5-Desks | Montag bis Freitag, 08:30–20:00 MEZ; ausserhalb dieser Zeiten übernehmen die Notfall-Desks von Interactive Brokers |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Estably
Ein Liechtensteiner Vermögensverwalter, der Ihnen zugleich die Schlüssel zu einem Interactive-Brokers-Konto überreicht – zwei sehr unterschiedliche Produkte unter einer Marke.
Vorteile
- Selbstbestimmte Xetra-Orders zu 0,14 % mit einem Minimum von EUR 3,90 und einer Deckelung bei EUR 99,00 – das niedrigste Orderminimum unter den Interactive-Brokers-Vermittlern im deutschsprachigen Markt
- Eurex-Optionen und -Futures zu EUR 2,00 je Kontrakt, Mini-DAX-Futures zu EUR 1,00 und CME Micro E-minis zu USD 1,25, wobei über Partneranmeldungen auch EUR 1,80 / USD 3,00 für Optionen möglich sind
- Von der FMA lizenzierter Liechtensteiner Vermögensverwalter, jährlich von Grant Thornton geprüft, Teilnehmer an der Anlegerentschädigung EAS und Mitglied im VUVL, dem Verband unabhängiger Vermögensverwalter
- Verwaltete Portfolios lassen sich bei der Baader Bank, der Liechtensteinischen Landesbank oder der St. Galler Kantonalbank verwahren – und über die Baader Bank wird deutsche Steuer automatisch einbehalten, samt Verlustverrechnungstopf
- Zugang zu mehr als 150 Handelsplätzen in 33 Ländern und über 1,2 Millionen Instrumenten über Interactive Brokers, ohne Depot- oder Kontoführungsgebühr auf der selbstbestimmten Seite
- Ungewöhnlich tiefes deutschsprachiges Optionsmaterial – ein Optionsleitfaden, die Wheel-Strategie für Einsteiger, Erklärstücke zu Margin-Anforderungen und ein vollständiges Handbuch zu TWS und Client Portal
- Persönliches Beratermodell mit Liechtensteiner Telefonnummer und einer Trustpilot-Bewertung von 4,6 aus mehr als 420 Rezensionen
Nachteile
- Das selbstbestimmte Konto behält keine Abgeltungsteuer ein – deutsche Kunden müssen alles selbst über die jährliche Steuererklärung deklarieren, genau wie bei jedem Interactive-Brokers-Vermittler
- EUR 5.000 Mindesteinzahlung auf dem Brokerage-Konto und EUR 20.000 für ein Verwaltungsmandat; das Margin-Konto verlangt zusätzlich ein Mindestalter von 21 Jahren
- Die diskretionäre Verwaltung kostet 1,19 % pro Jahr plus 0,30 % Bankspesen plus eine Performancegebühr, deren Prozentsatz auf der Kostenseite nicht genannt wird – eine sonderbare Lücke auf einer Seite mit dem Titel „Transparente Kosten“
- Oberhalb von rund EUR 2.860 Ordervolumen schlägt CapTraders Tarif von 0,10 % die 0,14 % von Estably: Eine Xetra-Order über EUR 10.000 kostet hier EUR 14,00, dort EUR 10,00
- Keine eigene Trading-App unter der Marke Estably – mobil arbeiten Sie mit dem Mobile Trader von Interactive Brokers, und eine eigene Web-Plattform im Sinne von LYNX+ gibt es nicht
- Wer in den USA, Kanada, Australien oder im Iran ansässig ist, kann das selbstbestimmte Konto nicht eröffnen, und Establys eigenes Research ist marketinggetrieben statt Arbeit einer unabhängigen Analyseabteilung
Ideal für
CapTrader
Der Marktzugang von Interactive Brokers, verpackt in deutsche Regulierung, deutschen Support und eine deutsche Telefonnummer.
Vorteile
- Von der BaFin beaufsichtigtes deutsches Wertpapierinstitut (Institutsnummer 10156708) mit Düsseldorfer Anschrift, deutschem Vertragsrecht und kostenloser deutscher Hotline bis 20:00 Uhr
- Eurex-Optionen und -Futures für EUR 2,00 je Kontrakt, Mini-DAX-Futures für EUR 1,00 und CME Micro E-minis für USD 1,25 — konkurrenzfähig mit allem, was deutschen Privatanlegern offensteht
- Zugang zu über 170 Handelsplätzen, mehr als 1,2 Millionen Instrumenten, über einer Million Anleihen und 37.000 Fonds aus einem einzigen Mehrwährungskonto
- Keine Kontoführungs-, Depot- oder Inaktivitätsgebühr, dazu kostenlose Echtgeldzugänge zu TWS, CapTrader Desktop, AgenaTrader Andromeda und dem TraderFox Trading-Desk
- Deutsche Aktien über Tradegate, gettex, Chi-X und Turquoise DE ab EUR 2,00 Mindestgebühr — bei kleinen Orders spürbar günstiger als die EUR 4,00 auf Xetra
- Trustpilot-Bewertung von 4,9 aus mehr als 800 Rezensionen, wobei der Service durchgängig als Grund genannt wird
- Darunter liegt die Ausführungstechnik von Interactive Brokers: SmartRouting, Echtzeit-Margining, mehr als 60 Ordertypen und eine ausgereifte API
Nachteile
- Es wird keine Abgeltungsteuer einbehalten. Deutsche Anleger gewinnen einen Zinseszinsvorteil, müssen aber alles selbst über die Anlage KAP erklären, und ein Freistellungsauftrag ist nicht möglich — für viele scheidet CapTrader allein deshalb aus
- Die Provisionen sind ein sichtbarer Aufschlag auf die Konditionen von Interactive Brokers: 0,10 % mit EUR 4,00 Mindestgebühr auf Xetra gegen 0,05 % und EUR 1,25 bei IBKR, USD 0,01 je Aktie gegen USD 0,0035
- Die Währungsumrechnung kostet 0,3 Basispunkte bei EUR 3,75 Mindestgebühr — das Anderthalbfache des IBKR-Direktpreises, und das Minimum schlägt bei jeder kleinen Umrechnung durch
- Die Anlegerentschädigung für EWR-Kunden ist das irische System mit 90 % von EUR 20.000 — dünn gegenüber der deutschen Einlagensicherung über EUR 100.000, die Anleger gewohnt sind
- EUR 2.000 Mindesteinzahlung und Mindestgebühren je Order machen kleine, regelmässige ETF-Käufe unwirtschaftlich; kostenlose Sparpläne gibt es nicht
- Kein Spot-Krypto — nur Bitcoin-Futures und börsengehandelte Produkte — und Realtime-Kursdaten sind ein kostenpflichtiges Monatsabo je Handelsplatz
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
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