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eToro vs Trading 212 — welcher Broker ist besser?
eToro oder Trading 212? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
eToro
Eines der ausgereiftesten Copy-Trading-Angebote Europas, verpackt in eine besonders schlichte Broker-App - bezahlt über die Währungsumrechnung statt über Ordergebühren.
- Aktien (Order)
- 1 $
- Mindesteinzahlung
- 50 $
- Währungsumrechnung
- 0,75 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Trading 212
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Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Trading 212 mit 4,1 zu 4,0 von 5 durch. Bei den Kosten liegt Trading 212 vorn: eine Referenzorder über 5.000 € kostet dort 0,00 € statt 0,92 €. Im Konzernindex erreicht eToro 91 gegenüber 75 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. eToro deckt mit 8 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (7 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt Trading 212 vorn (4,3 zu 4,2 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- eToro
- 4,0
- Trading 212
- 4,1 — Besser
- eToro
- 0,92 €
- Trading 212
- 0,00 € — Besser
- eToro
- 91 von 100
- Trading 212
- 75 von 100
- eToro
- 8/14 — Besser
- Trading 212
- 7/14
- eToro
- 4,2
- Trading 212
- 4,3 — Besser
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Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 30. Aug. 2026
| Kriterium | eToro 4,0 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | Trading 212 4,1 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,0 | 4,1 — Besser |
| Konzernindex | 91 von 100 | 75 von 100 |
| Ideal für | Copy TradingKrypto plus AktienErstanlegerBruchstückanlagenMobile-First-Nutzer | Günstige ETF-AnlageMonatliche SparpläneAnlage in BruchstückeMobile-First-AnlegerMehrwährungs-Portfolios |
| Regulierung | FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS | FCABaFinASICCySECFSC |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 4 — Besser | 3 |
| Einlagensicherung | 85.000 £ | 85.000 £ |
| Konzern börsennotiert | Ja | Nein |
| Banklizenz | Nein | Nein |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Ja | Ja |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | 1 | 2 |
| Gegründet | 2007 | 2004 |
| Hauptsitz | Tel Aviv, IL | London, GB |
| Gebühren | 3,4 | 4,8 — Besser |
| Sicherheit & Regulierung | 4,6 — Besser | 4,0 |
| Handelsplattform | 3,8 | 3,8 |
| Produktangebot | 4,2 — Besser | 3,7 |
| Mobile App | 4,6 | 4,7 — Besser |
| Research & Analysen | 3,8 — Besser | 2,8 |
| Kundenservice | 3,2 | 3,8 — Besser |
| Ein- & Auszahlung | 3,8 | 4,4 — Besser |
| Kontoeröffnung | 4,6 | 4,7 — Besser |
| Weiterbildung | 4,3 — Besser | 3,4 |
| Referenzorder 5.000 € | 0,92 € | 0,00 € — Besser |
| Mindesteinzahlung | 50 $ | 1 € — Besser |
| Aktien (Order) | 1 $ | 0 € — Besser |
| US-Aktien | 1 $ | 0 € — Besser |
| ETFs | 0 € | 0 € |
| Optionen | Nicht angeboten | Nicht angeboten |
| Futures | Nicht angeboten | Nicht angeboten |
| Krypto | 1 % | im Spread |
| Anleihen (Order) | k. A. | k. A. |
| Fonds (Order) | k. A. | k. A. |
| EUR/USD Spread | k. A. | k. A. |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | 0,75 % | 0,15 % — Besser |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | Keine |
| Depotgebühr | Keine | Keine |
| Auszahlungsgebühr | 5 $ | kostenlos — Besser |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos — Besser | 0,7 % |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 8 — Besser | 7 |
| Börsenplätze | k. A. | k. A. |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Nein | Nein |
| Futures | Nein | Nein |
| Forex | Ja | Ja |
| CFDs | Ja | Ja |
| Krypto | Ja | Ja |
| Anleihen | Nein | Nein |
| Fonds | Nein | Nein |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Nein | Nein |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Ja | Nein |
| Plattformen | eToro web platformeToro mobile appProCharts | Trading 212 web platformTrading 212 mobile app |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Ja | Ja |
| Maximaler Hebel | 1:30 | 1:30 |
| Kontoeröffnung | Am selben Tag bis rund 3 Geschäftstage; vollständig digital mit automatisierter Identitäts- und Adressprüfung | Am selben Tag für die meisten britischen und EWR-Antragsteller; vollständig digitales Onboarding mit automatisierter Identitätsprüfung |
| Kontomodelle | Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account | InvestStocks ISACash ISASIPPCFD212 Crypto |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungSEPAKreditkarteDebitkartePayPalSkrillNetellerSofortiDEAL | BanküberweisungSEPASEPA InstantKreditkarteDebitkarteApple PayGoogle Pay |
| Kontowährungen | USDEURGBPDKK | GBPEURUSDCHFPLNSEKNOKDKKCZKHUF+2 |
| Einzahlungsdauer | Sofort bei Karten und E-Wallets; 1–3 Geschäftstage bei Banküberweisung | Sofort bei Karten, Apple Pay, Google Pay und Instant Bank Transfer; 1–2 Geschäftstage bei einer Standard-Banküberweisung |
| Auszahlungsdauer | Bearbeitung innerhalb von rund 1 Geschäftstag; je nach Methode 2–8 Geschäftstage bis zum Eingang auf dem Konto | Typischerweise 1–3 Geschäftstage, kostenlos und ohne Mindestbetrag |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | EnglischDeutschFranzösischSpanischItalienischNiederländischPortugiesischPolnischArabischRussisch+1 | EnglischDeutschSpanischFranzösischItalienischNiederländischPolnischBulgarischTschechischRumänisch |
| Kanäle | Live-ChatTicket-System | Live-ChatE-MailTicket-System |
| Erreichbarkeit | Live-Chat während der Marktzeiten, rund um die Uhr Ticketsystem; die vorrangige Bearbeitung hängt von der eToro-Club-Stufe ab | In-App-Livechat und E-Mail montags bis freitags rund um die Uhr; keine Privatkunden-Telefonlinie |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
eToro
Eines der ausgereiftesten Copy-Trading-Angebote Europas, verpackt in eine besonders schlichte Broker-App - bezahlt über die Währungsumrechnung statt über Ordergebühren.
Vorteile
- CopyTrader ist eines der ausgereiftesten Copy-Trading-Produkte Europas: keine zusätzliche Gebühr über die normalen Handelskosten hinaus, USD 200 Mindesteinsatz je kopiertem Trader und bis zu 100 gleichzeitig kopierte Trader.
- Seit Mai 2025 unter ETOR an der Nasdaq notiert, was zu quartalsweiser geprüfter Offenlegung zwingt - etwas, das die meisten Retail-Broker nie veröffentlichen.
- Lizenziert durch FCA (583263), CySEC (109/10), ASIC (491139), MAS (CMS101824) und SEC (8-70212) - ein echter Lizenzstapel über mehrere Jurisdiktionen statt einer einzelnen Offshore-Lizenz.
- 300+ ETFs ohne eToro-Ordergebühr und Bruchstückanlagen ab USD 10, sodass kleine monatliche Beiträge nicht an Mindestordergrössen scheitern.
- Die Inaktivitätsgebühr wurde 2026 gestrichen; ruhende Konten kosten heute nichts mehr.
- 150+ Kryptowerte, im Anlagekonto als echte Coins statt nur als CFDs, mit Übertrag in die eToro-Money-Wallet gegen 2 % Gebühr.
- Das Demokonto umfasst alle 11.000+ Instrumente und sämtliche Plattformfunktionen und ist damit eine brauchbare Generalprobe statt eines abgespeckten Spielzeugs.
Nachteile
- Die Währungsumrechnung kostet 0,75 % in jede Richtung zwischen einem europäischen Konto in Lokalwährung und USD, vor Club-Rabatten, deren Höhe eToros eigene Seiten unterschiedlich angeben - bei einem Broker, dessen Kernprodukt in USD geführt wird, ist das genau die Zahl, die Sie am dringendsten brauchen.
- Aktienorders kosten in den meisten Ländern USD 1-2. Bei einer monatlichen Sparrate von EUR 200 sind das 0,5-1,0 % Kostenbelastung vor jeder Umrechnung - teuer gegenüber Trading 212 oder XTB mit null.
- Krypto kostet Bronze-, Silver- und Gold-Mitglieder 1,00 % je Position - berechnet beim Einstieg und noch einmal beim Ausstieg. Nennenswerte Rabatte gibt es erst ab Platinum.
- Ausserhalb der US-Einheit weder börsengehandelte Optionen noch Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Die Palette ist über die Anlageklassen hinweg breit, innerhalb jeder einzelnen aber flach.
- Auszahlungen von einem USD-Konto kosten USD 5 bei einem Mindestbetrag von USD 30; nur Konten in Lokalwährung (EUR, GBP, DKK) entgehen der Gebühr.
- Der Support läuft ausschliesslich über Chat und Ticket, eine allgemeine Telefonnummer für Privatkunden gibt es nicht, und die Priorisierung hängt an der Club-Stufe - die kleinsten Konten werden also am langsamsten bedient.
Ideal für
Trading 212
Einer der günstigsten Mainstream-Wege, in Europa Aktien und ETFs zu kaufen - 0 % Ordergebühr, 0,15 % Währungsumrechnung und sonst kaum etwas.
Vorteile
- Gesamtkosten unter den niedrigsten der grossen europäischen Broker für Buy-and-hold-Anleger: keine Ordergebühr, keine Depotgebühr, keine Inaktivitätsgebühr, kostenlose Auszahlungen ohne Mindestbetrag und 0,15 % Währungsumrechnungsgebühr.
- Über 13.000 Aktien und ETFs weltweit an LSE, Xetra, Gettex, NYSE, Nasdaq und Euronext Amsterdam, alle als Bruchstücke ab rund EUR 1 handelbar.
- Pies und AutoInvest lassen Sie ein Zielportfolio mit Gewichtungen definieren und Einzahlungen automatisch darauf verteilen - echte Portfolio-Automatisierung statt eines wiederkehrenden Einzelauftrags.
- Ein echtes Mehrwährungskonto über zwölf und mehr Währungen, darunter GBP, EUR, USD, CHF, PLN, SEK, NOK, DKK, CZK, HUF, CAD und AUD, sodass Sie in der Handelswährung halten und die Umrechnung ganz vermeiden können.
- Banküberweisungen und sämtliche Auszahlungen sind kostenlos und unbegrenzt; Einzahlungen per Karte und E-Wallet sind bis zu kumuliert GBP/EUR 2.000 gratis, danach fallen 0,7 % an.
- EWR-Kunden von Trading 212 Markets Ltd. erhalten EUR 20.000 ICF-Deckung und laut eigener Angabe von Trading 212 zusätzlich eine Versicherung bis EUR 1 Mio. über Lloyd's of London.
- Reguliert in fünf Jurisdiktionen - FCA 609146, CySEC 398/21, BaFin 10109603, ASIC 541122 und die bulgarische FSC -, was für einen privat gehaltenen App-Broker ungewöhnlich breit ist.
- Die Mobile-App ist wirklich hervorragend: voller Funktionsumfang, schnell und durchgehend unter den bestbewerteten Broker-Apps in Grossbritannien.
Nachteile
- Die Research ist die schwächste aller Broker dieser Grössenordnung. Es gibt keinen brauchbaren Screener, keine Analystenkonsensdaten, keine nennenswerten Fundamentaldaten und keine Exportfunktionen - jede Entscheidung treffen Sie mit Daten von anderswo.
- Keine Optionen, keine Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Das gesamte Angebot besteht aus Aktien, ETFs, CFDs und Spot-Krypto; alles Strukturiertere muss bei einem anderen Broker liegen.
- Support nur per Chat und E-Mail, ohne Telefonleitung für Privatkunden. Für eine Plattform, die Altersvorsorge und ISA verwahrt, ist das Fehlen eines Sprachkanals eine echte Lücke, sobald es zeitkritisch wird.
- In Privatbesitz, daher weder Quartalsberichte noch die Marktkontrolle, der eToro und XTB als börsennotierte Unternehmen unterliegen.
- Die Governance-Historie zeigt zwei sichtbare Makel: die Sperrung von GameStop-Käufen für Privatkunden im Januar 2021, die zu Beschwerden beim britischen Financial Ombudsman führte, und der 2026 berichtete Fall, dass britische Privatkunden zwischen Oktober 2025 und Januar 2026 Krypto-ETNs kaufen konnten, bevor die FCA-Erlaubnis vorlag.
- Die CFD-Kosten sind deutlich unattraktiver als die Anlageseite - die Währungsgebühr liegt bei rund 0,5 % statt 0,15 %, und auf jede gehebelte Position fallen täglich Finanzierungszinsen an, die sich über die Zeit aufsummieren.
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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