eToro vs XTB — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• CopyTrader ist eines der ausgereiftesten Copy-Trading-Produkte Europas: keine zusätzliche Gebühr über die normalen Handelskosten hinaus, USD 200 Mindesteinsatz je kopiertem Trader und bis zu 100 gleichzeitig kopierte Trader.
• Seit Mai 2025 unter ETOR an der Nasdaq notiert, was zu quartalsweiser geprüfter Offenlegung zwingt - etwas, das die meisten Retail-Broker nie veröffentlichen.
• Lizenziert durch FCA (583263), CySEC (109/10), ASIC (491139), MAS (CMS101824) und SEC (8-70212) - ein echter Lizenzstapel über mehrere Jurisdiktionen statt einer einzelnen Offshore-Lizenz.
• 300+ ETFs ohne eToro-Ordergebühr und Bruchstückanlagen ab USD 10, sodass kleine monatliche Beiträge nicht an Mindestordergrössen scheitern.
• Die Inaktivitätsgebühr wurde 2026 gestrichen; ruhende Konten kosten heute nichts mehr.
• 150+ Kryptowerte, im Anlagekonto als echte Coins statt nur als CFDs, mit Übertrag in die eToro-Money-Wallet gegen 2 % Gebühr.
• Das Demokonto umfasst alle 11.000+ Instrumente und sämtliche Plattformfunktionen und ist damit eine brauchbare Generalprobe statt eines abgespeckten Spielzeugs.

Nachteile

• Die Währungsumrechnung kostet 0,75 % in jede Richtung zwischen einem europäischen Konto in Lokalwährung und USD, vor Club-Rabatten, deren Höhe eToros eigene Seiten unterschiedlich angeben - bei einem Broker, dessen Kernprodukt in USD geführt wird, ist das genau die Zahl, die Sie am dringendsten brauchen.
• Aktienorders kosten in den meisten Ländern USD 1-2. Bei einer monatlichen Sparrate von EUR 200 sind das 0,5-1,0 % Kostenbelastung vor jeder Umrechnung - teuer gegenüber Trading 212 oder XTB mit null.
• Krypto kostet Bronze-, Silver- und Gold-Mitglieder 1,00 % je Position - berechnet beim Einstieg und noch einmal beim Ausstieg. Nennenswerte Rabatte gibt es erst ab Platinum.
• Ausserhalb der US-Einheit weder börsengehandelte Optionen noch Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Die Palette ist über die Anlageklassen hinweg breit, innerhalb jeder einzelnen aber flach.
• Auszahlungen von einem USD-Konto kosten USD 5 bei einem Mindestbetrag von USD 30; nur Konten in Lokalwährung (EUR, GBP, DKK) entgehen der Gebühr.
• Der Support läuft ausschliesslich über Chat und Ticket, eine allgemeine Telefonnummer für Privatkunden gibt es nicht, und die Priorisierung hängt an der Club-Stufe - die kleinsten Konten werden also am langsamsten bedient.

Vorteile

• xStation 5 ist eine der stärksten Plattformen im provisionsfreien Segment - ein echter Screener, Markt-Heatmap, Sentiment-Daten, Wirtschaftskalender und News in einem Arbeitsbereich, auf Web, Desktop und Mobil mit nahezu identischem Funktionsumfang.
• Echte Aktien und ETFs ohne Ordergebühr bis EUR 100.000 Umsatz je Kalendermonat; darüber wird nur der übersteigende Teil mit 0,2 % bei mindestens EUR 10 berechnet.
• Überhaupt keine Mindesteinzahlung, dazu Bruchstücke, sodass ein monatlicher Sparplan mit fast jedem Betrag starten kann.
• Seit 2016 an der Warschauer Börse unter XTB notiert, mit geprüften Abschlüssen und einer seit 2005 durchgehend gehaltenen KNF-Lizenz.
• EUR/USD-Spreads von durchschnittlich rund 0,9 Pips im Standard-Konto ohne separate Forex-Kommission - für ein reines Spread-Modell wettbewerbsfähig.
• Der Support ist wirklich mehrkanalig und umfasst eine Telefonleitung, mit Ansprechpartnern in Landessprache in den wichtigsten europäischen Märkten - ein echter Unterschied zu den chat-only arbeitenden App-Brokern.
• Die Mobile-App behält die Analysewerkzeuge, statt sie herauszunehmen, sodass Charting und Screening auch fernab des Schreibtischs funktionieren.

Nachteile

• Die Währungsumrechnungsgebühr von 0,5 % (0,8 % an Wochenenden und Feiertagen) fällt immer an, wenn die Instrumentenwährung von Ihrer Kontowährung abweicht. Für einen EUR-Anleger, der US-Aktien kauft, wird sie beim Kauf und erneut beim Verkauf berechnet und übersteigt die ersetzte Ordergebühr bei Weitem.
• Eine Inaktivitätsgebühr von EUR 10 pro Monat greift nach 365 Tagen ohne Trade und 90 Tagen ohne Einzahlung - eine Gebühr, die Trading 212 und eToro beide abgeschafft haben.
• Vier offengelegte aufsichtsrechtliche Verfahren seit 2018: eine KNF-Busse über PLN 9,9 Mio. wegen asymmetrischen Slippages (2018), eine AMF-Busse über EUR 300.000 wegen Compliance-Mängeln und irreführender Werbung (2021), eine Untersagung der brasilianischen CVM (2023) und eine KNF-Busse über PLN 20 Mio. wegen MiFID-II-Verstössen im CFD-Vertrieb (2026).
• Keine börsengehandelten Futures, keine Einzelanleihen und keine Investmentfonds. Optionen gibt es, aber nur rund 140 Kontrakte auf US-Aktien und -ETFs, ohne veröffentlichte Kontraktgebühr.
• Bei der zyprischen Einheit kosten Auszahlungen unter EUR 100 zehn Euro - bei einer Auszahlung von EUR 99 also gut 10 % Abschlag, was ausgerechnet die kleinen Konten trifft, die die fehlende Mindesteinzahlung anzieht. Die polnische Einheit, bei der die meisten EWR-Kunden geführt werden, verlangt nichts.
• Die Einheit in Belize (XTB International Limited, FSC-Lizenz 000302/438) ist eine Tier-3-Offshore-Lizenz mit deutlich schwächeren Rechtsmitteln als die polnische oder britische Einheit. Prüfen Sie, bei welcher Einheit Sie aufgenommen werden.