Suora vertailu
DEGIRO vs Interactive Brokers — kumpi välittäjä on parempi?
DEGIRO vai Interactive Brokers? Kulut, sääntely, alusta ja tuotevalikoima vertailtuna rinnakkain — johtopäätös perustuu dataan.
Riskivaroitus: CFD:t ja vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti. Sijoitusten arvo voi laskea. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevista tuloksista.
DEGIRO
Edullinen reitti omistaa osakkeita suoraan Euroopassa - kunhan et koskaan tarvitse ketään pitämään sinua kädestä.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 3 €
- Vähimmäistalletus
- 0,01 €
- Valuutanvaihto
- 0,25 %
Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan.
Interactive Brokers
Halvin vakavasti otettava reitti lähes jokaiselle maailman markkinalle — jos kestät oppimiskäyrän.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 0,05 %
- Vähimmäistalletus
- Ei mitään
- Valuutanvaihto
- 0 %
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lopputulos numeroina
Neljä ratkaisevaa osa-aluetta, kukin johdettu tallennetusta datasta.
Kokonaisuudessa Interactive Brokers voittaa, 4,5 vastaan 4,0 viidestä. Interactive Brokers on kahdesta edullisempi: 5 000 EUR:n vertailuosaketoimeksianto maksaa siellä 2,50 € ja kilpailijalla 3,00 €. Interactive Brokers saa konserni-indeksissä 90 pistettä 100:sta, kilpailija 81. Tilin suoja riippuu sen oikeushenkilöstä. Interactive Brokers kattaa enemmän: 12 omaisuuslajia 14:stä, kun kilpailijalla on 10. Alustassa ja sovelluksessa Interactive Brokers on edellä, 4,6 vastaan 3,7 viidestä. Oikea valinta riippuu siitä, mikä näistä osa-alueista on tärkein oman kaupankäyntiprofiilin kannalta.
- DEGIRO
- 4,0
- Interactive Brokers
- 4,5 — Parempi
- DEGIRO
- 3,00 €
- Interactive Brokers
- 2,50 € — Parempi
- DEGIRO
- 81 sadasta
- Interactive Brokers
- 90 sadasta
- DEGIRO
- 10/14
- Interactive Brokers
- 12/14 — Parempi
- DEGIRO
- 3,7
- Interactive Brokers
- 4,6 — Parempi
Vertaa välittäjiä rinnakkain
Enintään neljä välittäjää kerralla — jokainen rivi on päätöskohta.
Tietojen ajankohta: 30.8.2026
| Kriteeri | DEGIRO 4,0 Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan. | Siirry välittäjälle Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. |
|---|---|---|
| Kokonaispisteet | 4,0 | 4,5 — Parempi |
| Konserni-indeksi | 81 sadasta | 90 sadasta |
| Sopii parhaiten | Osta ja pidä -ETF-sijoittajatOptio- ja futuurikauppiaatUsean markkinan osakepoimijatKustannustietoiset DIY-sijoittajat | Aktiivi- ja ammattikauppiaatMonivaluuttasijoittajatOptio- ja futuurikauppiaatAlgoritmi- ja API-kaupankäyntiGlobaalit osakepoimijat |
| Sääntely | BaFinAFMDNB | SECFCACBIASICMAS |
| Huipputason toimiluvat | 3 | 5 — Parempi |
| Sijoittajansuoja | 100 000 € | 500 000 $ — Parempi |
| Pörssinoteerattu konserni | Kyllä | Kyllä |
| Pankkitoimilupa | Kyllä | Ei |
| Eriytetyt asiakastilit | Kyllä | Kyllä |
| Suoja negatiiviselta saldolta | Ei | Kyllä |
| Tilintarkastettu tilinpäätös | Kyllä | Kyllä |
| Julkistetut valvontatoimet | 5 | 2 |
| Perustettu | 2013 | 1977 |
| Pääkonttori | Amsterdam, NL | Greenwich, Connecticut, US |
| Kulut | 4,6 | 4,9 — Parempi |
| Turvallisuus & sääntely | 4,4 | 4,8 — Parempi |
| Kaupankäyntialusta | 3,6 | 4,8 — Parempi |
| Tuotevalikoima | 4,5 | 5,0 — Parempi |
| Mobiilisovellus | 3,8 | 4,3 — Parempi |
| Analyysi | 2,8 | 4,4 — Parempi |
| Asiakastuki | 3,0 | 3,2 — Parempi |
| Talletus & nosto | 3,8 | 4,0 — Parempi |
| Tilin avaaminen | 4,2 — Parempi | 3,5 |
| Koulutus | 3,0 | 4,0 — Parempi |
| Vertailutoimeksianto 5 000 EUR | 3,00 € | 2,50 € — Parempi |
| Vähimmäistalletus | 0,01 € | Ei mitään — Parempi |
| Osakkeet (toimeksiantoa kohden) | 3 € | 0,05 % — Parempi |
| Yhdysvaltain osakkeet | 2 € | 0,0035 $/osake — Parempi |
| ETF:t | 1 € — Parempi | 0,05 % |
| Optiot | 0,75 € | 0,65 $ — Parempi |
| Futuurit | 0,75 € — Parempi | 0,85 $ |
| Kryptovaluutat | 0,5 % | ei tietoa |
| Joukkovelkakirjat (toimeksianto) | ei tietoa | ei tietoa |
| Rahastot (toimeksianto) | ei tietoa | ei tietoa |
| EUR/USD-spread | ei tietoa | 0,1 pipiä |
| Indeksi-CFD:n spread | ei tietoa | ei tietoa |
| Valuutanvaihto | 0,25 % | 0,002 % — Parempi |
| Inaktiivisuusmaksu | Ei mitään | Ei mitään |
| Säilytysmaksu | Ei mitään | Ei mitään |
| Nostomaksu | maksuton — Parempi | 1 € |
| Talletusmaksu | maksuton | maksuton |
| Yön yli -rahoitus | ei tietoa | ei tietoa |
| Muut maksut |
|
|
| Omaisuuslajit (14:stä) | 10 | 12 — Parempi |
| Pörssit | 50 | 160 — Parempi |
| Osakkeet | Kyllä | Kyllä |
| ETF:t | Kyllä | Kyllä |
| Optiot | Kyllä | Kyllä |
| Futuurit | Kyllä | Kyllä |
| Forex | Ei | Kyllä |
| CFD:t | Ei | Kyllä |
| Kryptovaluutat | Kyllä | Kyllä |
| Joukkovelkakirjat | Kyllä | Kyllä |
| Rahastot | Kyllä | Kyllä |
| Raaka-aineet | Kyllä | Kyllä |
| Indeksit | Kyllä | Kyllä |
| Warrantit | Kyllä | Kyllä |
| Spread betting | Ei | Ei |
| Sosiaalinen kaupankäynti | Ei | Ei |
| Alustat | DEGIRO WebTraderDEGIRO mobile app | Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends |
| Demotili | Ei | Kyllä |
| Murto-osaosakkeet | Ei | Kyllä |
| Enimmäisvipu | Ei CFD:itä eikä vähittäis-spot-forexiä, joten ESMA:n CFD-vipuvaikutuskatot eivät ole sitova rajoite. | 1:30 · Pro 1:200 |
| Tilin avaaminen | Täysin verkossa. Tunnistautuminen iDIN:llä, kansallisella eID:llä tai asiakirjan lataamisella sekä EUR 0,01 vahvistussiirto omalta pankkitililtäsi; useimmat tilit ovat kaupankäyntikelpoisia yhden tai kahden pankkipäivän kuluessa. | Kokonaan verkossa; tyypillisesti 1–3 pankkipäivää, pidempään jos asiakirjat vaativat manuaalisen tarkastuksen |
| Tilityypit | BasicCustodyActiveTrader | IBKR ProIBKR LiteMargin account |
| Maksutavat | PankkisiirtoSEPAiDEALSofort | PankkisiirtoSEPASekki |
| Tilin valuutat | EURGBPCHF | USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| Talletusaika | Välitön iDEAL:lla tai Sofortilla, jos saatavilla; 1-2 pankkipäivää SEPA-siirrolla | SEPA 1–2 pankkipäivää; kansainvälinen pankkisiirto 1–4 pankkipäivää |
| Nostoaika | 1-3 pankkipäivää, vain vahvistetulle viitetilille | 1–3 pankkipäivää |
| Ilmaiset nostot | ei tietoa | 2/kk |
| Kielet | saksaenglantihollantiranskaespanjaitaliaportugalikreikkatanskaruotsi+2 | englantisaksaranskaespanjaitaliahollantiportugalivenäjäkiinajapani+1 |
| Kanavat | PuhelinSähköposti | PuhelinSähköpostiLive-chatTukipyyntöjärjestelmä |
| Tavoitettavuus | Maanantaista perjantaihin, noin klo 08:00-22:00 CET; suljettu viikonloppuisin | 24/5, sunnuntai-illasta perjantai-iltaan Yhdysvaltain aikaa |
Vahvuudet ja heikkoudet rinnakkain
Toimituksellinen arvio perustuu tallennettuun dataan.
DEGIRO
Edullinen reitti omistaa osakkeita suoraan Euroopassa - kunhan et koskaan tarvitse ketään pitämään sinua kädestä.
Hyvät puolet
- ETF Core Selection -kaupat maksavat 0 EUR:n komission lisäksi 1,00 EUR:n käsittelymaksun - yksi edullisimmista ETF-toteutuksista, joita EU:n vähittäissijoittajat voivat saada.
- Yhdysvaltalaiset ja kanadalaiset osakkeet maksavat 1,00 EUR:n komission plus 1,00 EUR:n käsittelymaksun, kiinteänä, ilman prosentuaalista osuutta millään toimeksiannon koolla.
- Optiot ja futuurit hintaan 0,75 EUR per sopimus alittavat lähes jokaisen eurooppalaisen vähittäisalustan hinnan, kahdeksalla johdannaispörssillä, mukaan lukien Eurex ja CME.
- Ei säilytysmaksua, ei passiivisuusmaksua, ei talletus- tai nostomaksua, ja vähimmäistalletus on 0,01 EUR.
- Suora markkinapääsy yli 50 pörssiin 30 maassa, joten omistat todellisen pörssilistatun position synteettisen tuotteen sijaan.
- Sijaitsee flatexDEGIRO Bank SE:n sisällä, joka on BaFin:in valvoma saksalainen pankki, ja käteisvarat on suojattu 100 000 EUR:oon asti Saksan lakisääteisellä talletussuojalla.
- Emoyhtiö flatexDEGIRO SE on listattu Frankfurtissa tunnuksella FTK, joten pääoma-asema, asiakasmäärät ja kannattavuus julkaistaan neljännesvuosittain.
Huonot puolet
- 1,00 EUR:n käsittelymaksu koskee lähes jokaista toimeksiantoa, joten 200 EUR:n ETF-osto maksaa 0,5 % jo ennen muita kuluja. DEGIRO on edullinen per toimeksianto, ei edullinen per sijoitettu euro.
- AutoFX muuntaa jokaisen muun kuin euromääräisen kaupan 0,25 %:n marginaalilla kumpaankin suuntaan; vaihtoehtoinen Manual FX maksaa 10,00 EUR + 0,25 % ja kannattaa vain suurissa muunnoksissa.
- 2,50 EUR:n pörssikohtainen vuotuinen yhteysmaksu on erikseen tarkasteltuna vähäpätöinen, mutta kasvaa huomaamatta sille, jolla on positioita viidellä tai kuudella markkinalla.
- Ei murto-osakkeita eikä demotiliä, mikä sulkee pois pienet kuukausittaiset sijoitukset eikä jätä aloittelijoille paikkaa harjoitella.
- Tutkimustarjonta on lähes olematonta: ei analyytikkosuosituksia, ei käyttökelpoista seulontatyökalua, ja kaaviotyökalut jäävät kauas siitä, mitä aktiivinen kauppias tarvitsee.
- DEGIRO ei toimi lähdeveron pidättäjänä, joten saksalaiset ja itävaltalaiset asiakkaat ilmoittavat ja maksavat myyntivoittoveron itse sen sijaan, että se hoidettaisiin lähteellä.
Sopii parhaiten
Interactive Brokers
Halvin vakavasti otettava reitti lähes jokaiselle maailman markkinalle — jos kestät oppimiskäyrän.
Hyvät puolet
- Yhdysvaltalaiset osakkeet alkaen 0,0035 USD:sta per osake Tiered-suunnitelmassa, minimi 0,35 USD per toimeksianto ja katto 1 % kaupan arvosta
- Valuutanvaihto 0,20 peruspisteellä (minimi 2 USD) — kertaluokkaa halvempaa kuin useimpien eurooppalaisten välittäjien 0,25-1,5 %
- Noin 160 markkinakohdetta 36 maassa yhdeltä monivaluuttatililtä, 28 selvitysvaluutalla
- Ei passiivisuusmaksua vuodesta 2021 lähtien, ei myöskään säilytysmaksua eikä alustamaksua
- Trader Workstation tarjoaa yli 100 toimeksiantotyyppiä sekä kypsän Python/Java/REST API:n, jota vähittäisalgokauppiaat käyttävät laajalti
- Nasdaqiin listattu emoyhtiö (IBKR), jolla on julkaistut neljännesvuositilinpäätökset ja noin 21 miljardin USD:n oma pääoma
- Huippuluokan toimiluvat Yhdysvalloissa, Isossa-Britanniassa, Irlannissa, Australiassa, Singaporessa ja Hongkongissa, ja sijoittajien korvaussuoja on julkistettu yhtiöittäin
- Paperikaupankäyntitili vastaa live-alustaa, mukaan lukien koko API
Huonot puolet
- Asiakastuki on yleisin valituksen aihe: monet pyynnöt kulkevat tikettijärjestelmän kautta, ja julkiset arvostelut (esim. Trustpilotissa) mainitsevat usein hitaat vastaukset ja mallipohjaiset vastaukset
- Trader Workstationin oppimiskäyrä on aidosti jyrkkä; ensimmäinen istunto on pelottava jopa kokeneille kauppiaille
- Maksutaulukko on monimutkainen: Fixed versus Tiered, edelleenveloitettavat pörssimaksut ja pörssikohtaiset minimit tekevät kustannusten ennustamisesta vaikeampaa kuin sen pitäisi olla
- Reaaliaikainen markkinadata on maksullinen tilaus pörssikohtaisesti, joten otsikkokomissiot aliarvioivat aktiivikauppiaan todellisia kuukausikustannuksia
- Tilin avaaminen on pidempi ja vaatii enemmän asiakirjoja kuin sovelluslähtöisillä välittäjillä, ja verkkosivuston navigointi on heikkoa
- Spot-krypto on saatavilla vain Yhdysvaltain asiakkaille erillisen järjestelyn kautta; ETA-asiakkaat saavat sen sijaan futuureja ja pörssinoteerattuja tuotteita
Sopii parhaiten
Avaa tili jommankumman luo
Demotili ei maksa mitään ja vastaa alustakysymykseen kymmenessä minuutissa.
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lisää vertailuja
Vaihtoehtoja, joita usein punnitaan näiden kahden rinnalla.
