Suora vertailu
Estably vs Swissquote — kumpi välittäjä on parempi?
Estably vai Swissquote? Kulut, sääntely, alusta ja tuotevalikoima vertailtuna rinnakkain — johtopäätös perustuu dataan.
Riskivaroitus: CFD:t ja vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti. Sijoitusten arvo voi laskea. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevista tuloksista.
Estably
Liechtensteinilainen varainhoitaja, joka antaa myös avaimet Interactive Brokers -tiliin — kaksi hyvin erilaista tuotetta saman brändin alla.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 0,14 %
- Vähimmäistalletus
- 5 000 €
- Valuutanvaihto
- 0 %
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Swissquote
Sveitsiläinen pankki, joka sattuu olemaan myös välittäjä — kallis per kauppa, vaikea voittaa rakenteessa.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- porrastettu
- Vähimmäistalletus
- Ei mitään
- Valuutanvaihto
- 0,95 %
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lopputulos numeroina
Neljä ratkaisevaa osa-aluetta, kukin johdettu tallennetusta datasta.
Kokonaisuudessa Swissquote voittaa, 4,0 vastaan 3,9 viidestä. Näiden kahden hinnoittelumallin välillä ei voi tehdä suoraa muunnosta; taulukon maksurivit kertovat yksityiskohdat. Swissquote saa konserni-indeksissä 100 pistettä 100:sta, kilpailija 80. Tilin suoja riippuu sen oikeushenkilöstä. Swissquote kattaa enemmän: 12 omaisuuslajia 14:stä, kun kilpailijalla on 11. Alustassa ja sovelluksessa Swissquote on edellä, 4,2 vastaan 4,1 viidestä. Oikea valinta riippuu siitä, mikä näistä osa-alueista on tärkein oman kaupankäyntiprofiilin kannalta.
- Estably
- 3,9
- Swissquote
- 4,0 — Parempi
- Estably
- 7,00 €
- Swissquote
- porrastettu
- Estably
- 80 sadasta
- Swissquote
- 100 sadasta
- Estably
- 11/14
- Swissquote
- 12/14 — Parempi
- Estably
- 4,1
- Swissquote
- 4,2 — Parempi
Vertaa välittäjiä rinnakkain
Enintään neljä välittäjää kerralla — jokainen rivi on päätöskohta.
Tietojen ajankohta: 30.8.2026
| Kriteeri | Estably 3,9 Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. | Swissquote 4,0 Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. |
|---|---|---|
| Kokonaispisteet | 3,9 | 4,0 — Parempi |
| Konserni-indeksi | 80 sadasta | 100 sadasta |
| Sopii parhaiten | Sijoittajat, jotka haluavat liechtensteinilaisen tai sveitsiläisen säilytyksenSaksankieliset optiokauppiaatHoidetut salkut alkaen 20 000 EUR:staAsiakkaat, jotka haluavat nimetyn neuvojanYritystilit ja yritysten käteisvarat | Sveitsissä asuvatCHF-määräiset salkutPilari 3a -eläkesäästäjätKryptovaluutan ostajat, jotka haluavat pankkisäilytyksenOsta ja pidä -ETF-sijoittajat |
| Sääntely | FMACBIBaFin | FINMACSSFFCAMASDFSA |
| Huipputason toimiluvat | 3 | 4 — Parempi |
| Sijoittajansuoja | 100 000 € | 100 000 CHF — Parempi |
| Pörssinoteerattu konserni | Ei | Kyllä |
| Pankkitoimilupa | Ei | Kyllä |
| Eriytetyt asiakastilit | Kyllä | Kyllä |
| Suoja negatiiviselta saldolta | Kyllä | Kyllä |
| Tilintarkastettu tilinpäätös | Kyllä | Kyllä |
| Julkistetut valvontatoimet | Ei mitään | Ei mitään |
| Perustettu | 2019 | 1996 |
| Pääkonttori | Vaduz, LI | Gland, CH |
| Kulut | 3,5 — Parempi | 3,0 |
| Turvallisuus & sääntely | 4,0 | 4,8 — Parempi |
| Kaupankäyntialusta | 4,3 — Parempi | 4,2 |
| Tuotevalikoima | 4,5 | 4,6 — Parempi |
| Mobiilisovellus | 3,8 | 4,2 — Parempi |
| Analyysi | 3,5 | 3,9 — Parempi |
| Asiakastuki | 4,3 — Parempi | 4,0 |
| Talletus & nosto | 3,7 — Parempi | 3,6 |
| Tilin avaaminen | 3,6 | 4,0 — Parempi |
| Koulutus | 4,0 — Parempi | 3,7 |
| Vertailutoimeksianto 5 000 EUR | 7,00 € | porrastettu |
| Vähimmäistalletus | 5 000 € | Ei mitään — Parempi |
| Osakkeet (toimeksiantoa kohden) | 0,14 % | porrastettu |
| Yhdysvaltain osakkeet | 0,01 $/osake | porrastettu |
| ETF:t | 0,14 % | porrastettu |
| Optiot | 2 € | 1,50 CHF — Parempi |
| Futuurit | 2 € | 1,50 CHF — Parempi |
| Kryptovaluutat | Ei tarjolla | 1 % |
| Joukkovelkakirjat (toimeksianto) | 0,15 % | ei tietoa |
| Rahastot (toimeksianto) | 14,95 $ | 9 CHF — Parempi |
| EUR/USD-spread | ei tietoa | 1,7 pipiä |
| Indeksi-CFD:n spread | ei tietoa | ei tietoa |
| Valuutanvaihto | 0,004 % — Parempi | 0,95 % |
| Inaktiivisuusmaksu | ei tietoa | Ei mitään |
| Säilytysmaksu | Ei mitään — Parempi | 0,1 % /vuosi |
| Nostomaksu | 1 € — Parempi | 2 € |
| Talletusmaksu | maksuton — Parempi | 1,9 % |
| Yön yli -rahoitus | ei tietoa | ei tietoa |
| Muut maksut |
|
|
| Omaisuuslajit (14:stä) | 11 | 12 — Parempi |
| Pörssit | 150 — Parempi | 60 |
| Osakkeet | Kyllä | Kyllä |
| ETF:t | Kyllä | Kyllä |
| Optiot | Kyllä | Kyllä |
| Futuurit | Kyllä | Kyllä |
| Forex | Kyllä | Kyllä |
| CFD:t | Kyllä | Kyllä |
| Kryptovaluutat | Ei | Kyllä |
| Joukkovelkakirjat | Kyllä | Kyllä |
| Rahastot | Kyllä | Kyllä |
| Raaka-aineet | Kyllä | Kyllä |
| Indeksit | Kyllä | Kyllä |
| Warrantit | Kyllä | Kyllä |
| Spread betting | Ei | Ei |
| Sosiaalinen kaupankäynti | Ei | Ei |
| Alustat | Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios) | Swissquote eTradingSwissquote mobile appCFXDAdvanced TraderMetaTrader 4 and MetaTrader 5Swissquote FIX / REST API |
| Demotili | Kyllä | Kyllä |
| Murto-osaosakkeet | Kyllä | Kyllä |
| Enimmäisvipu | 1:30 · Pro 1:200 | 1:100 · Pro 1:100 |
| Tilin avaaminen | Digitaalinen asiakkaaksiottaminen neuvonantajan tuella; EUR 5 000:n vähimmäismäärä itsenäisesti hoidetulle tilille, EUR 20 000 hallinnoidulle mandaatille | Täysin verkossa Sveitsin video- tai valokuvatunnistautumisella; tyypillisesti 1–3 pankkipäivää |
| Tilityypit | Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot | eTradingInvest Easy3a EasyForex StandardForex PremiumForex Prime |
| Maksutavat | PankkisiirtoSEPA | PankkisiirtoSEPALuottokorttiPankkikortti |
| Tilin valuutat | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | CHFEURUSDGBPAEDJPYAUDCADSEKNOK+7 |
| Talletusaika | SEPA 1–2 pankkipäivää; kansainvälinen tilisiirto 1–4 pankkipäivää | Tilisiirto 1–2 pankkipäivää; korttitalletukset lähes välittömiä, mutta veloitus 1,9 % CH:ssa ja Euroopassa |
| Nostoaika | 1–3 pankkipäivää | 1–3 pankkipäivää |
| Ilmaiset nostot | 1/kk | ei tietoa |
| Kielet | saksaenglanti | saksaranskaitaliaenglantiespanjaarabiakiinavenäjä |
| Kanavat | PuhelinSähköpostiTukipyyntöjärjestelmä | PuhelinSähköpostiLive-chatTukipyyntöjärjestelmäKonttori |
| Tavoitettavuus | Toimistoajat CET; henkilökohtainen neuvonantajamalli 24/5-päivystyksen sijaan | Maanantaista perjantaihin, laajennettu Sveitsin virka-aika; forex-pöytä kattaa markkina-ajat |
Vahvuudet ja heikkoudet rinnakkain
Toimituksellinen arvio perustuu tallennettuun dataan.
Estably
Liechtensteinilainen varainhoitaja, joka antaa myös avaimet Interactive Brokers -tiliin — kaksi hyvin erilaista tuotetta saman brändin alla.
Hyvät puolet
- Itse ohjatut Xetra-toimeksiannot 0,14 %:lla, 3,90 EUR:n minimillä ja 99,00 EUR:n katolla — alin toimeksiantokohtainen minimi Saksan markkinan Interactive Brokers -välittäjien joukossa
- Eurex-optiot ja -futuurit 2,00 EUR per sopimus, Mini-DAX-futuurit 1,00 EUR ja CME Micro E-minis -futuurit 1,25 USD, ja kumppanirekisteröinnin kautta saatavilla 1,80 EUR / 3,00 USD:n optiohinnoittelu
- FMA:n toimiluvan saanut liechtensteinilainen varainhoitaja, jonka Grant Thornton tarkastaa vuosittain, sijoittajien EAS-korvausjärjestelmän osallistuja ja riippumattomien varainhoitajien VUVL-yhdistyksen jäsen
- Hoidetut salkut voidaan säilyttää Baader Bankissa, Liechtensteinische Landesbankissa tai St. Galler Kantonalbankissa — ja Baaderin kautta kulkeva reitti pidättää Saksan veron automaattisesti, ja käytössä on Verlustverrechnungstopf
- Pääsy yli 150 pörssiin 33 maassa ja yli 1,2 miljoonaan instrumenttiin Interactive Brokersin kautta, eikä itse ohjatulla puolella ole säilytys- tai tilimaksua
- Poikkeuksellisen syvällistä saksankielistä optiomateriaalia — optioopas, wheel-strategia aloittelijoille, vakuusvaatimusten selitykset ja kattava TWS/Client Portal -käsikirja
- Henkilökohtainen neuvojamalli liechtensteinilaisella puhelinlinjalla ja 4,6 Trustpilot-arvosana yli 420 arvostelun perusteella
Huonot puolet
- Itse ohjattu tili ei pidätä Abgeltungsteueria — saksalaisten asiakkaiden on ilmoitettava kaikki itse vuosittaisessa veroilmoituksessaan, aivan kuten millä tahansa Interactive Brokers -välittäjällä
- 5 000 EUR:n minimitalletus välitystilillä ja 20 000 EUR hoidetulla mandaatilla; margin-tili edellyttää lisäksi vähintään 21 vuoden ikää
- Diskretionaarinen varainhoito maksaa 1,19 % vuodessa plus 0,30 % pankkikuluja plus tulospalkkion, jonka prosenttiosuutta ei kerrota kustannussivulla — outo aukko sivulla, joka on nimeltään 'Transparente Kosten'
- Noin 2 860 EUR:n toimeksiantoarvon yläpuolella CapTraderin 0,10 %:n hinnoittelu voittaa Establyn 0,14 %:n hinnoittelun: 10 000 EUR:n Xetra-toimeksianto maksaa täällä 14,00 EUR, siellä 10,00 EUR
- Ei Estably-brändättyä kaupankäyntisovellusta — mobiilikokemus on Interactive Brokersin Mobile Trader, eikä käytössä ole omaa verkkoalustaa LYNX+:n veroista
- Yhdysvalloissa, Kanadassa, Australiassa ja Iranissa asuvat eivät voi avata itse ohjattua tiliä, ja Establyn oma markkina-analyysi on markkinointivetoista eikä riippumaton analyysiyksikkö
Sopii parhaiten
Swissquote
Sveitsiläinen pankki, joka sattuu olemaan myös välittäjä — kallis per kauppa, vaikea voittaa rakenteessa.
Hyvät puolet
- FINMA:n toimiluvan saanut sveitsiläinen pankki, joka on listattu SIX Swiss Exchangessa (SQN) ja julkaisee vuositulokset — 88,7 miljardia CHF asiakasvaroja ja noin 750 000 tiliä
- esisuisse-talletussuoja kattaa käteisvarat enintään 100 000 CHF:oon asti, ja säilytyksessä olevat arvopaperit pysyvät asiakkaan omaisuutena pankin taseen ulkopuolella
- Säilytysmaksu on rajattu enintään 50 CHF:iin neljänneksessä (200 CHF vuodessa) yksityisasiakkaille, joten suuret salkut maksavat kiinteän kustannuksen prosenttiosuuden sijaan
- ETF Leaders -hinnoittelu rajaa SIX-listattujen ETF-rahastojen komission 9 CHF:iin yli 1 000 CHF:n summille, riippumatta toimeksiannon koosta
- Aito kryptovaluuttojen säilytys yli 50 kolikolle säännellyn pankin sisällä, ja kryptosäilytys sisältyy vakiomaksuun vuodesta 2025 alkaen
- Yksi kirjautuminen kattaa kaupankäynnin, sveitsiläisen pankkitoiminnan, debit-kortit, maksut, säästösuunnitelmat ja pilari 3a -eläketilit
- Maksuton eTax-veroselvitys Sveitsissä asuville, mikä poistaa aidon vuotuisen askareen
- Nelikielinen sveitsiläinen tuki, mukaan lukien saksa, ranska, italia ja englanti, paikallisilla toimistoilla offshore-puhelinkeskuksen sijaan
Huonot puolet
- Komissio on kansainvälisesti korkea — 29 CHF 10 000 CHF:n toimeksiannosta ja 190 CHF yli 50 000 CHF:n summille, kun globaalit alennusvälittäjät veloittavat yksinumeroisia summia
- Valuutanvaihto maksaa 0,95 % päävaluutoissa, yksi Euroopan välittäjien kalleimmista katteista ja hallitseva kustannus kaikille, jotka ostavat yhdysvaltalaisia omaisuuseriä CHF- tai EUR-saldosta
- Säilytysmaksu koskee ensimmäisestä frangista alkaen — vähintään 80 CHF vuodessa plus 8,1 % ALV — mikä on suhteellisesti raskas pienille salkuille
- Nollakorko käteissaldoille kaikissa valuutoissa ja tasoilla, samaan aikaan kun useat kilpailijat maksavat rahamarkkinakorkoa
- Korttitalletukset maksavat 1,9 % Sveitsissä ja Euroopassa, ja SEPA-nostot maksavat 2 EUR
- Arvopaperialusta ja CFD/forex-alusta (CFXD) toimivat erillisillä kirjautumisilla, mikä pirstoo kokemuksen usean tuotteen asiakkaille
Sopii parhaiten
Avaa tili jommankumman luo
Demotili ei maksa mitään ja vastaa alustakysymykseen kymmenessä minuutissa.
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lisää vertailuja
Vaihtoehtoja, joita usein punnitaan näiden kahden rinnalla.
