Suora vertailu
finanzen.net ZERO vs justTRADE — kumpi välittäjä on parempi?
finanzen.net ZERO vai justTRADE? Kulut, sääntely, alusta ja tuotevalikoima vertailtuna rinnakkain — johtopäätös perustuu dataan.
finanzen.net ZERO
Saksan puhtain nollapalkkiomalli, rakennettu maan suurimman talousportaalin ympärille - ja tarjottu yhden ainoan kauppapaikan kautta.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- Maksuton
- Vähimmäistalletus
- Ei mitään
- Toimeksianto 5 000
- 0 €
Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan.
justTRADE
Riisuttu saksalainen neobroker, joka asettaa kolme pörssiä kilpailemaan jokaisesta toimeksiannosta - ja hyväksyy vain Saksan kansalaisia.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 1 €
- Vähimmäistalletus
- Ei mitään
- Toimeksianto 5 000
- 1 €
Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lopputulos numeroina
Neljä ratkaisevaa osa-aluetta, kukin johdettu tallennetusta datasta.
Kokonaisuudessa finanzen.net ZERO voittaa, 3,7 vastaan 3,3 viidestä. finanzen.net ZERO on kahdesta edullisempi: 5 000 EUR:n vertailuosaketoimeksianto maksaa siellä 0,00 € ja kilpailijalla 1,00 €. finanzen.net ZERO saa konserni-indeksissä 81 pistettä 100:sta, kilpailija 69. Tilin suoja riippuu sen oikeushenkilöstä. finanzen.net ZERO kattaa enemmän: 7 omaisuuslajia 14:stä, kun kilpailijalla on 6. Alustassa ja sovelluksessa finanzen.net ZERO on edellä, 3,9 vastaan 3,4 viidestä. Oikea valinta riippuu siitä, mikä näistä osa-alueista on tärkein oman kaupankäyntiprofiilin kannalta.
- finanzen.net ZERO
- 3,7 — Parempi
- justTRADE
- 3,3
- finanzen.net ZERO
- 0,00 € — Parempi
- justTRADE
- 1,00 €
- finanzen.net ZERO
- 81 sadasta
- justTRADE
- 69 sadasta
- finanzen.net ZERO
- 7/14 — Parempi
- justTRADE
- 6/14
- finanzen.net ZERO
- 3,9 — Parempi
- justTRADE
- 3,4
Vertaa välittäjiä rinnakkain
Enintään neljä välittäjää kerralla — jokainen rivi on päätöskohta.
Tietojen ajankohta: 30.8.2026
| Kriteeri | Siirry välittäjälle Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan. | justTRADE 3,3 Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan. |
|---|---|---|
| Kokonaispisteet | 3,7 — Parempi | 3,3 |
| Konserni-indeksi | 81 sadasta | 69 sadasta |
| Sopii parhaiten | Kustannustietoiset ETF- ja osakesijoittajat DACH-alueellaMobiilia suosivat aloittelijatKuukausisäästäjät 1 EUR:sta kuukaudessaJunioritilin avaavat vanhemmatfinanzen.netin lukijat, jotka haluavat tutkimuksen ja kaupankäynnin samaan paikkaan | Saksassa asuvat kustannustietoiset osta ja pidä -sijoittajatSijoittajat, jotka haluavat osakkeet, ETF:t ja aidon kryptovaluutan samaan kirjautumiseenSertifikaatti- ja warranttikauppiaat, jotka käyttävät Gold-kumppaneitaPienet säästösuunnitelmasijoittajat alkaen 25 EUR kuukaudessa |
| Sääntely | BaFinBaFinBaFinBaFin | BaFinBaFin |
| Huipputason toimiluvat | 4 — Parempi | 2 |
| Sijoittajansuoja | 100 000 € | 100 000 € |
| Pörssinoteerattu konserni | Ei | Ei |
| Pankkitoimilupa | Ei | Ei |
| Eriytetyt asiakastilit | Kyllä | Kyllä |
| Suoja negatiiviselta saldolta | Kyllä | Kyllä |
| Tilintarkastettu tilinpäätös | Ei | Ei |
| Julkistetut valvontatoimet | Ei mitään | 1 |
| Perustettu | 2018 | 2019 |
| Pääkonttori | Karlsruhe, DE | Frankfurt am Main, DE |
| Kulut | 4,7 — Parempi | 3,6 |
| Turvallisuus & sääntely | 3,6 | 3,7 — Parempi |
| Kaupankäyntialusta | 3,2 — Parempi | 3,0 |
| Tuotevalikoima | 3,2 — Parempi | 2,9 |
| Mobiilisovellus | 4,5 — Parempi | 3,7 |
| Analyysi | 3,6 — Parempi | 2,4 |
| Asiakastuki | 2,2 | 2,3 — Parempi |
| Talletus & nosto | 3,4 — Parempi | 3,0 |
| Tilin avaaminen | 4,0 | 4,2 — Parempi |
| Koulutus | 3,2 — Parempi | 2,4 |
| Vertailutoimeksianto 5 000 EUR | 0,00 € — Parempi | 1,00 € |
| Vähimmäistalletus | Ei mitään | Ei mitään |
| Osakkeet (toimeksiantoa kohden) | Maksuton — Parempi | 1 € |
| Yhdysvaltain osakkeet | Maksuton — Parempi | 1 € |
| ETF:t | Maksuton — Parempi | 1 € |
| Optiot | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Futuurit | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Kryptovaluutat | 1 % | 0,125 % — Parempi |
| Joukkovelkakirjat (toimeksianto) | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Rahastot (toimeksianto) | Maksuton | Ei tarjolla |
| EUR/USD-spread | ei tietoa | ei tietoa |
| Indeksi-CFD:n spread | ei tietoa | ei tietoa |
| Valuutanvaihto | ei tietoa | 0,4 % |
| Inaktiivisuusmaksu | Ei mitään | Ei mitään |
| Säilytysmaksu | Ei mitään | Ei mitään |
| Nostomaksu | maksuton | maksuton |
| Talletusmaksu | maksuton | maksuton |
| Yön yli -rahoitus | ei tietoa | ei tietoa |
| Muut maksut |
|
|
| Omaisuuslajit (14:stä) | 7 — Parempi | 6 |
| Pörssit | 1 | 3 — Parempi |
| Osakkeet | Kyllä | Kyllä |
| ETF:t | Kyllä | Kyllä |
| Optiot | Ei | Ei |
| Futuurit | Ei | Ei |
| Forex | Ei | Ei |
| CFD:t | Ei | Ei |
| Kryptovaluutat | Kyllä | Kyllä |
| Joukkovelkakirjat | Ei | Ei |
| Rahastot | Kyllä | Ei |
| Raaka-aineet | Kyllä | Kyllä |
| Indeksit | Kyllä | Kyllä |
| Warrantit | Kyllä | Kyllä |
| Spread betting | Ei | Ei |
| Sosiaalinen kaupankäynti | Ei | Ei |
| Alustat | finanzen.net ZERO App (iOS / Android)Broker Cockpit on finanzen.netTraderFoxstock3finanzen.net zero Secure TAN | justTRADE WebjustTRADE App (iOS / Android)stock3 (formerly Guidants) |
| Demotili | Ei | Ei |
| Murto-osaosakkeet | Kyllä | Kyllä |
| Enimmäisvipu | Ei CFD:itä, forexia, marginaalikauppaa eikä lyhyeksimyyntiä. Lainanotto on saatavilla vain Depotkreditinä salkkua vastaan, korolla 3 kuukauden EURIBOR plus… | Ei marginaalitiliä, ei arvopaperivakuudellista luottolimiittiä, ei CFD-sopimuksia eikä lyhyeksimyyntiä. |
| Tilin avaaminen | Täysin digitaalinen; edellyttää pääasiallista asuinpaikkaa EU:ssa sekä omaa ilmoitusta sijoituskokemuksesta; kryptokauppa ja arvopaperivakuudellinen laina ovat saatavilla vain Saksassa asuville | Täysin digitaalisesti sovelluksen kautta videotunnistuksella; justTRADEn mukaan uusi tili on käytössä noin 10 minuutissa |
| Tilityypit | ZERO DepotKinderdepotAltersvorsorgedepot | justTRADE DepotCrypto wallet (Tangany)Altersvorsorgedepot |
| Maksutavat | PankkisiirtoSEPA | PankkisiirtoSEPA |
| Tilin valuutat | EUR | EUR |
| Talletusaika | SEPA-tilisiirto, tyypillisesti 1 pankkipäivä | SEPA-tilisiirto, tyypillisesti 1 pankkipäivä; SEPA Instant ei ole tuettu |
| Nostoaika | 1-2 pankkipäivää rekisteröidylle viitetilille | 1-2 pankkipäivää rekisteröidylle viitetilille; myyntituotot ovat siirrettävissä vasta T+2-selvityksen jälkeen |
| Ilmaiset nostot | ei tietoa | ei tietoa |
| Kielet | saksa | saksa |
| Kanavat | TukipyyntöjärjestelmäSähköposti | Sähköposti |
| Tavoitettavuus | Saksan liike-ajat; tikettijärjestelmä vain kirjautuneena - julkaistua puhelinnumeroa ei ole | Virka-aikaan, vain saksaksi; sähköposti ja suojattu postilaatikko ainoastaan - ei puhelinpalvelua eikä live-chattia |
Vahvuudet ja heikkoudet rinnakkain
Toimituksellinen arvio perustuu tallennettuun dataan.
finanzen.net ZERO
Saksan puhtain nollapalkkiomalli, rakennettu maan suurimman talousportaalin ympärille - ja tarjottu yhden ainoan kauppapaikan kautta.
Hyvät puolet
- 0,00 EUR:n välityspalkkio osakkeista, ETF:istä, rahastoista, sertifikaateista ja warranteista, ilman säilytysmaksua, kolmansien osapuolten kululisää tai kauppapaikkamaksua
- Kuukausisäästöt osakkeisiin, ETF:iin ja rahastoihin maksavat 0,00 EUR alkaen 1,00 EUR:sta erää kohden, eikä niihin liity pienen määrän lisämaksua
- Saksalaisten neovälittäjien parhaiten arvioitu sovellus - noin 4,7/5 noin 26 000 saksalaisen App Store -arvion perusteella - limit-, stop-, stop-limit-, liukuva stop-loss- ja OCO-toimeksiannoilla
- Kaupankäynti on upotettu finanzen.netiin, Saksan suurimpaan yksityissijoittajien talousportaaliin, joten kurssit, uutiset ja instrumenttitiedot ovat toimeksiantolomakkeen vieressä ilman lisäkustannuksia
- Pidennetyt kaupankäyntiajat: arvopaperit arkisin 07:30-23:00 ja lauantaisin 14:00-19:00, krypto 24/7
- Aidot spot-kryptot samalla tilillä - 59 kolikkoa, joita säilyttää BaFinin valvoma Tangany GmbH Saksassa, sekä yli 50 krypto-ETP:tä, mukaan lukien staking-tuotteet
- Junioritili samoin ehdoin ilman juoksevia kuluja, ja sveitsiläisillä osakkeilla käyminen on tuettu
- Täysi saksalainen verokäsittely Baader Bankin kautta: automaattinen Abgeltungsteuer, Freistellungsauftrag, tappioiden vähentäminen ja vuotuiset verodokumentit
Huonot puolet
- Vain yksi kauppapaikka. Jokainen toimeksianto menee gettexiin, joten kursseja ei voi verrata, ja Xetran ydinkaupankäyntiajan (09:00-17:30) ulkopuolella spread on kaupan koko kustannus ilman mitään vertailukohtaa
- Ei minkäänlaista puhelintukea - ainoa kanava on kirjautumisen takana oleva tikettijärjestelmä, jonka myös Finanztip mainitsee syyksi siihen, että ZERO sijoittuu palvelussa keskikastiin
- Fair Use Policy pidättää nimenomaisesti oikeuden irtisanoa asiakkaita automatisoidun tai korkean taajuuden kaupankäynnin, latenssiarbitraasin, 'taloudellisesti tarkoituksettomien' transaktioiden tai pelkästään sen vuoksi, ettei tiliä koskaan rahoiteta
- Krypto maksaa 1,0 % toimeksiannon arvosta välityspalkkiona (0,5 % välityspalkkio ja 0,5 % selvitysmaksu) spreadin lisäksi, eikä kolikoita voi tallettaa eikä nostaa - lompakko on suljettu järjestelmä
- Kolmen yhtiön rakenne: finanzen.net zero GmbH on vain sidonnainen asiamies ilman toimilupaa, DonauCapital Wertpapier GmbH kantaa vastuun ja Baader Bank säilyttää varat. Se on laillista ja julkistettua, mutta yhtä ainoaa vastuullista tasetta ei ole
- Ei yksittäisiä joukkovelkakirjoja, ei yhteis- tai lisätilejä, ei yritystilejä, ei demotiliä, ja sijoittamattomalle käteiselle maksetaan 0,00 % vuodessa
Sopii parhaiten
justTRADE
Riisuttu saksalainen neobroker, joka asettaa kolme pörssiä kilpailemaan jokaisesta toimeksiannosta - ja hyväksyy vain Saksan kansalaisia.
Hyvät puolet
- Kolme kilpailevaa kauppapaikkaa (LS Exchange, Quotrix, Tradegate BSX) tarjouspyyntötoimeksiannolla, joka toteutuu juuri siihen hintaan, jonka vahvistit - ei markkinatoimeksiantoja, ei toteutusyllätyksiä
- 1,00 EUR per osake- tai ETF-toimeksianto LS Exchangessa ja Tradegate BSX:ssä, ilman toimeksiannon vähimmäisarvoa: voit ostaa yhdenkin osakkeen
- Ei säilytysmaksua, ei tilimaksua, ei toimettomuusmaksua, ei veloitusta osingoista, yhtiötapahtumista tai siirroista ulos
- Säästösuunnitelmat ETF:issä, ETC:issä, hyödykkeissä, kryptossa ja wikifolioissa maksavat 0 EUR toimeksiantoprovisiota alkaen 25 EUR kuukaudessa
- Aito spot-krypto samalla tilillä - yli 65 kolikkoa, joita säilyttää BaFinin valvoma Tangany GmbH Saksassa, kaupankäytävissä 24/7 alkaen 25 EUR:sta hintaan 0,125 %
- Sutor Bank (perustettu 1921) omistaa pankkitoimiluvan, joten käteinen kuuluu lakisääteisen 100 000 EUR:n takuun piiriin, minkä lisäksi on yksityispankkien vapaaehtoinen rahasto
- Täysi saksalainen verokäsittely: Abgeltungsteuer ja kirkollisvero pidätetään automaattisesti, FIFO-hankintahintamenetelmä, maksuton vuosittainen verotodistus ja tappiotodistus
- Noin 1,75 miljoonaa sertifikaattia ja warranttia seitsemältä liikkeeseenlaskijalta, ja 0 EUR provisio neljällä Gold-kumppanilla
Huonot puolet
- Tilin avaaminen edellyttää Saksan kansalaisuutta JA Saksan verotuksellista asuinpaikkaa - oleskelulupa ei nimenomaisesti riitä, mikä sulkee ulkopuolelle suuren osan Saksassa asuvista
- Olemassa olevaa arvopaperisalkkua ei voi siirtää justTRADEen. Saapuvia Depotuebertraege-siirtoja ei tueta lainkaan, joten vaihtaminen tarkoittaa myymistä ja veron realisoitumista
- Julkinen markkinointi sanoo yhä 'ab 0 EUR Orderprovision', vaikka 08.06.2026 päivätty hinnasto veloittaa 2,90 EUR vakiona ja 1,00 EUR kahdella kauppapaikalla - halvimmat saksalaiset neobrokerit ovat nyt halvempia samasta toimeksiannosta
- Tuki on vain sähköpostitse: ei puhelinpäivystystä, ei live-chattia, vain saksaksi
- Ei yksittäisiä joukkovelkakirjoja, ei sijoitusrahastoja, eivätkä ranskalaiset, italialaiset, espanjalaiset ja kreikkalaiset osakkeet (eivätkä niiden ADR-todistukset) ole kaupankäytävissä paikallisten rahoitustransaktioverojen vuoksi
- Sijoittamaton käteinen tuottaa 0,00 % vuodessa, kun taas siedetty tilinylitys maksaa 9,00 % vuodessa; välittäjän vastaus on myydä sinulle sen sijaan rahamarkkina-ETF:iä
Sopii parhaiten
Avaa tili jommankumman luo
Demotili ei maksa mitään ja vastaa alustakysymykseen kymmenessä minuutissa.
Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lisää vertailuja
Vaihtoehtoja, joita usein punnitaan näiden kahden rinnalla.
