Suora vertailu
finanzen.net ZERO vs Revolut Invest — kumpi välittäjä on parempi?
finanzen.net ZERO vai Revolut Invest? Kulut, sääntely, alusta ja tuotevalikoima vertailtuna rinnakkain — johtopäätös perustuu dataan.
Riskivaroitus: CFD:t ja vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti. Sijoitusten arvo voi laskea. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevista tuloksista.
finanzen.net ZERO
Saksan puhtain nollapalkkiomalli, rakennettu maan suurimman talousportaalin ympärille - ja tarjottu yhden ainoan kauppapaikan kautta.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- Maksuton
- Vähimmäistalletus
- Ei mitään
- Toimeksianto 5 000
- 0 €
Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan.
Revolut Invest
Sijoitusvälilehti pankkisovelluksessa, jota avaat jo päivittäin — vaivaton aloittaa, mutta siitä kasvaa nopeasti ulos.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 0,25 %
- Vähimmäistalletus
- Ei mitään
- Toimeksianto 5 000
- 12,50 €
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lopputulos numeroina
Neljä ratkaisevaa osa-aluetta, kukin johdettu tallennetusta datasta.
Kokonaisuudessa finanzen.net ZERO voittaa, 3,7 vastaan 3,2 viidestä. finanzen.net ZERO on kahdesta edullisempi: 5 000 EUR:n vertailuosaketoimeksianto maksaa siellä 0,00 € ja kilpailijalla 12,50 €. finanzen.net ZERO saa konserni-indeksissä 81 pistettä 100:sta, kilpailija 80. Tilin suoja riippuu sen oikeushenkilöstä. Molemmat kattavat 7 omaisuuslajia 14:stä. Alustassa ja sovelluksessa finanzen.net ZERO on edellä, 3,9 vastaan 3,8 viidestä. Oikea valinta riippuu siitä, mikä näistä osa-alueista on tärkein oman kaupankäyntiprofiilin kannalta.
- finanzen.net ZERO
- 3,7 — Parempi
- Revolut Invest
- 3,2
- finanzen.net ZERO
- 0,00 € — Parempi
- Revolut Invest
- 12,50 €
- finanzen.net ZERO
- 81 sadasta
- Revolut Invest
- 80 sadasta
- finanzen.net ZERO
- 7/14
- Revolut Invest
- 7/14
- finanzen.net ZERO
- 3,9 — Parempi
- Revolut Invest
- 3,8
Vertaa välittäjiä rinnakkain
Enintään neljä välittäjää kerralla — jokainen rivi on päätöskohta.
Tietojen ajankohta: 30.8.2026
| Kriteeri | Siirry välittäjälle Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan. | Siirry välittäjälle Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. |
|---|---|---|
| Kokonaispisteet | 3,7 — Parempi | 3,2 |
| Konserni-indeksi | 81 sadasta | 80 sadasta |
| Sopii parhaiten | Kustannustietoiset ETF- ja osakesijoittajat DACH-alueellaMobiilia suosivat aloittelijatKuukausisäästäjät 1 EUR:sta kuukaudessaJunioritilin avaavat vanhemmatfinanzen.netin lukijat, jotka haluavat tutkimuksen ja kaupankäynnin samaan paikkaan | Nykyiset Revolut-asiakkaatEnsikertalaissijoittajatPienet murto-osaostotPelkästään mobiilissa tapahtuva sijoittaminenKorko joutilaalle käteiselle |
| Sääntely | BaFinBaFinBaFinBaFin | FCABank of Lithuania |
| Huipputason toimiluvat | 4 — Parempi | 1 |
| Sijoittajansuoja | 100 000 € — Parempi | 85 000 £ |
| Pörssinoteerattu konserni | Ei | Ei |
| Pankkitoimilupa | Ei | Kyllä |
| Eriytetyt asiakastilit | Kyllä | Kyllä |
| Suoja negatiiviselta saldolta | Kyllä | Kyllä |
| Tilintarkastettu tilinpäätös | Ei | Kyllä |
| Julkistetut valvontatoimet | Ei mitään | Ei mitään |
| Perustettu | 2018 | 2015 |
| Pääkonttori | Karlsruhe, DE | Vilnius, LT |
| Kulut | 4,7 — Parempi | 3,4 |
| Turvallisuus & sääntely | 3,6 | 3,6 |
| Kaupankäyntialusta | 3,2 | 3,2 |
| Tuotevalikoima | 3,2 — Parempi | 2,4 |
| Mobiilisovellus | 4,5 — Parempi | 4,4 |
| Analyysi | 3,6 — Parempi | 1,8 |
| Asiakastuki | 2,2 — Parempi | 1,6 |
| Talletus & nosto | 3,4 | 4,5 — Parempi |
| Tilin avaaminen | 4,0 | 4,8 — Parempi |
| Koulutus | 3,2 — Parempi | 1,3 |
| Vertailutoimeksianto 5 000 EUR | 0,00 € — Parempi | 12,50 € |
| Vähimmäistalletus | Ei mitään | Ei mitään |
| Osakkeet (toimeksiantoa kohden) | Maksuton — Parempi | 0,25 % |
| Yhdysvaltain osakkeet | Maksuton — Parempi | 0,25 % |
| ETF:t | Maksuton — Parempi | 0,25 % |
| Optiot | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Futuurit | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Kryptovaluutat | 1 % — Parempi | 1,49 % |
| Joukkovelkakirjat (toimeksianto) | Ei tarjolla | ei tietoa |
| Rahastot (toimeksianto) | Maksuton | ei tietoa |
| EUR/USD-spread | ei tietoa | ei tietoa |
| Indeksi-CFD:n spread | ei tietoa | 0,3 pistettä |
| Valuutanvaihto | ei tietoa | 0,5 % |
| Inaktiivisuusmaksu | Ei mitään | Ei mitään |
| Säilytysmaksu | Ei mitään | Ei mitään |
| Nostomaksu | maksuton | maksuton |
| Talletusmaksu | maksuton | maksuton |
| Yön yli -rahoitus | ei tietoa | ei tietoa |
| Muut maksut |
|
|
| Omaisuuslajit (14:stä) | 7 | 7 |
| Pörssit | 1 | 3 — Parempi |
| Osakkeet | Kyllä | Kyllä |
| ETF:t | Kyllä | Kyllä |
| Optiot | Ei | Ei |
| Futuurit | Ei | Ei |
| Forex | Ei | Ei |
| CFD:t | Ei | Kyllä |
| Kryptovaluutat | Kyllä | Kyllä |
| Joukkovelkakirjat | Ei | Kyllä |
| Rahastot | Kyllä | Ei |
| Raaka-aineet | Kyllä | Kyllä |
| Indeksit | Kyllä | Kyllä |
| Warrantit | Kyllä | Ei |
| Spread betting | Ei | Ei |
| Sosiaalinen kaupankäynti | Ei | Ei |
| Alustat | finanzen.net ZERO App (iOS / Android)Broker Cockpit on finanzen.netTraderFoxstock3finanzen.net zero Secure TAN | Revolut mobile app (iOS / Android)Revolut web appTrading Terminal (TradingView-powered) |
| Demotili | Ei | Ei |
| Murto-osaosakkeet | Kyllä | Kyllä |
| Enimmäisvipu | Ei CFD:itä, forexia, marginaalikauppaa eikä lyhyeksimyyntiä. Lainanotto on saatavilla vain Depotkreditinä salkkua vastaan, korolla 3 kuukauden EURIBOR plus… | Käteisosake-, ETF- ja joukkovelkakirjakaupankäynti on ilman vipuvaikutusta. |
| Tilin avaaminen | Täysin digitaalinen; edellyttää pääasiallista asuinpaikkaa EU:ssa sekä omaa ilmoitusta sijoituskokemuksesta; kryptokauppa ja arvopaperivakuudellinen laina ovat saatavilla vain Saksassa asuville | Muutamassa minuutissa Revolut-sovelluksessa; todentaminen valmistuu tyypillisesti yhden pankkipäivän kuluessa |
| Tilityypit | ZERO DepotKinderdepotAltersvorsorgedepot | StandardPlusPremiumMetalUltra |
| Maksutavat | PankkisiirtoSEPA | PankkisiirtoSEPASEPA InstantPankkikorttiLuottokorttiApple PayGoogle Pay |
| Tilin valuutat | EUR | EURUSDGBPCHFPLNSEKNOKDKKCZKHUF |
| Talletusaika | SEPA-tilisiirto, tyypillisesti 1 pankkipäivä | Välitön Revolut-saldolta, kortilla tai Apple/Google Payn kautta |
| Nostoaika | 1-2 pankkipäivää rekisteröidylle viitetilille | Noin 1 pankkipäivä ulkoiselle pankkitilille |
| Ilmaiset nostot | ei tietoa | ei tietoa |
| Kielet | saksa | englantisaksaranskaespanjaitaliaportugalihollantipuolaromanialiettua+2 |
| Kanavat | TukipyyntöjärjestelmäSähköposti | Live-chatPuhelinTukipyyntöjärjestelmä |
| Tavoitettavuus | Saksan liike-ajat; tikettijärjestelmä vain kirjautuneena - julkaistua puhelinnumeroa ei ole | 24/7 sovelluksen sisäinen chat ja chatbot |
Vahvuudet ja heikkoudet rinnakkain
Toimituksellinen arvio perustuu tallennettuun dataan.
finanzen.net ZERO
Saksan puhtain nollapalkkiomalli, rakennettu maan suurimman talousportaalin ympärille - ja tarjottu yhden ainoan kauppapaikan kautta.
Hyvät puolet
- 0,00 EUR:n välityspalkkio osakkeista, ETF:istä, rahastoista, sertifikaateista ja warranteista, ilman säilytysmaksua, kolmansien osapuolten kululisää tai kauppapaikkamaksua
- Kuukausisäästöt osakkeisiin, ETF:iin ja rahastoihin maksavat 0,00 EUR alkaen 1,00 EUR:sta erää kohden, eikä niihin liity pienen määrän lisämaksua
- Saksalaisten neovälittäjien parhaiten arvioitu sovellus - noin 4,7/5 noin 26 000 saksalaisen App Store -arvion perusteella - limit-, stop-, stop-limit-, liukuva stop-loss- ja OCO-toimeksiannoilla
- Kaupankäynti on upotettu finanzen.netiin, Saksan suurimpaan yksityissijoittajien talousportaaliin, joten kurssit, uutiset ja instrumenttitiedot ovat toimeksiantolomakkeen vieressä ilman lisäkustannuksia
- Pidennetyt kaupankäyntiajat: arvopaperit arkisin 07:30-23:00 ja lauantaisin 14:00-19:00, krypto 24/7
- Aidot spot-kryptot samalla tilillä - 59 kolikkoa, joita säilyttää BaFinin valvoma Tangany GmbH Saksassa, sekä yli 50 krypto-ETP:tä, mukaan lukien staking-tuotteet
- Junioritili samoin ehdoin ilman juoksevia kuluja, ja sveitsiläisillä osakkeilla käyminen on tuettu
- Täysi saksalainen verokäsittely Baader Bankin kautta: automaattinen Abgeltungsteuer, Freistellungsauftrag, tappioiden vähentäminen ja vuotuiset verodokumentit
Huonot puolet
- Vain yksi kauppapaikka. Jokainen toimeksianto menee gettexiin, joten kursseja ei voi verrata, ja Xetran ydinkaupankäyntiajan (09:00-17:30) ulkopuolella spread on kaupan koko kustannus ilman mitään vertailukohtaa
- Ei minkäänlaista puhelintukea - ainoa kanava on kirjautumisen takana oleva tikettijärjestelmä, jonka myös Finanztip mainitsee syyksi siihen, että ZERO sijoittuu palvelussa keskikastiin
- Fair Use Policy pidättää nimenomaisesti oikeuden irtisanoa asiakkaita automatisoidun tai korkean taajuuden kaupankäynnin, latenssiarbitraasin, 'taloudellisesti tarkoituksettomien' transaktioiden tai pelkästään sen vuoksi, ettei tiliä koskaan rahoiteta
- Krypto maksaa 1,0 % toimeksiannon arvosta välityspalkkiona (0,5 % välityspalkkio ja 0,5 % selvitysmaksu) spreadin lisäksi, eikä kolikoita voi tallettaa eikä nostaa - lompakko on suljettu järjestelmä
- Kolmen yhtiön rakenne: finanzen.net zero GmbH on vain sidonnainen asiamies ilman toimilupaa, DonauCapital Wertpapier GmbH kantaa vastuun ja Baader Bank säilyttää varat. Se on laillista ja julkistettua, mutta yhtä ainoaa vastuullista tasetta ei ole
- Ei yksittäisiä joukkovelkakirjoja, ei yhteis- tai lisätilejä, ei yritystilejä, ei demotiliä, ja sijoittamattomalle käteiselle maksetaan 0,00 % vuodessa
Sopii parhaiten
Revolut Invest
Sijoitusvälilehti pankkisovelluksessa, jota avaat jo päivittäin — vaivaton aloittaa, mutta siitä kasvaa nopeasti ulos.
Hyvät puolet
- Nopein tilinavaus kaikista kattamistamme välittäjistä: kuusi vaihetta sovelluksessa, ei minimitalletusta, varmennettu noin yhden pankkipäivän kuluessa
- Maksuttomia kauppoja tasosi kiintiön sisällä — 1 kuukaudessa ilmaisella Standard-tasolla, jopa 10 Metal- ja Ultra-tasoilla
- Ei säilytysmaksua, ei passiivisuusmaksua eikä nostomaksua sijoitustilillä
- Murto-osakkeita pienillä summilla, joten 50 EUR ostaa siivun mistä tahansa valikoimaan kuuluvasta yhdysvaltalaisesta osakkeesta
- Maksuttomat ja välittömät talletukset kortilla, Apple Paylla tai Google Paylla, ja pankkinostot noin yhden pankkipäivän kuluessa
- Maksaa korkoa sijoittamattomalle USD-, EUR- ja GBP-käteiselle, porrastettuna tason mukaan, ja arvioitu keskiarvoa paremmaksi verrattuna yli 100 välittäjään
- Konsernin taustalla on pankkitoimiluvat Isossa-Britanniassa ja Liettuassa, FCA:n ja Liettuan keskuspankin valvonnan ohella
- Minimimaakohtainen maksu on vain 1 EUR Saksassa ja 0,01 GBP UK-yhtiön alla, ja toistuvat ETP-ostotoimeksiannot on vapautettu siitä
Huonot puolet
- Suppein tuotevalikoima kaikista kattamistamme välittäjistä: noin 1 500 yhdysvaltalaista osaketta, kolme osakemarkkinaa, ei optioita, futuureita tai sijoitusrahastoja
- Maksuttoman kiintiön yläpuolella jokainen toimeksianto maksaa vähintään 1 EUR:n minimimaakohtaisen maksun, joten 200 EUR:n osto maksaa silti 0,5 %
- Kaupankäynti on USD-määräistä, ja kun kuukausittainen vaihtokiintiö on käytetty (1 000 EUR Standard-tasolla), valuutanvaihto maksaa 0,5 %, ja viikonloppuisin vielä 1 % lisää
- Asiakaspalvelu sai riippumattomassa testauksessa arvosanan 1,1/5 — ei sähköpostikanavaa, esinauhoitetut puhelinvalikot, hidas chat
- Ei demotiliä, ei jäsenneltyä koulutusta ja vain perustason tutkimustarjonta sovelluksessa; koulutus sai arvosanan 1,0/5
- ETA-asiakkaat siirtyivät 100 000 EUR:n talletustakuusta 22 000 EUR:n sijoittajansuojaan sekä jaettuun SIPC-suojapooliin
Sopii parhaiten
Avaa tili jommankumman luo
Demotili ei maksa mitään ja vastaa alustakysymykseen kymmenessä minuutissa.
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Riskivaroitus: arvopapereihin sijoittamiseen liittyy riskejä. Voit menettää sijoittamasi pääoman osittain tai kokonaan.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lisää vertailuja
Vaihtoehtoja, joita usein punnitaan näiden kahden rinnalla.
