Consorsbank vs TradeStation — quel courtier est le meilleur ?

Avantages

• Tous les plans d'épargne ETF tournent à 0 % du montant épargné sur plus de 1 700 ETF, de façon permanente — les partenaires couvrent les frais, ce qui remplace l'ancienne commission de 1,50 %
• L'accès aux dérivés le plus étendu de toutes les banques de détail allemandes : options et contrats à terme Eurex avec des ristournes de volume pouvant descendre à 2,00 EUR par contrat, plus des options et contrats à terme CME, CBOT et OCC sur un compte Margin dédié
• Le logiciel professionnel ActiveTrader et l'API de trading sont tous deux gratuits, avec un suivi en temps réel, un passage d'ordre en un clic et des ordres Iceberg sur Xetra dans la version Pro
• Dépôt-titres gratuit, Verrechnungskonto gratuit, sous-comptes gratuits et transferts de dépôt gratuits, sans frais d'inactivité
• Marges de conversion de devises transparentes et publiées — Bloomberg BFIX plus 0,0030 USD, 0,0020 GBP, 0,0030 CHF — soit environ 0,26 % sur le dollar (0,30 % si la marge en pourcentage de la page tarifaire s'applique aux opérations sur titres), mieux que les 0,35 % de flatex et plus transparent que comdirect, qui ne publie aucun pourcentage du tout
• Sous-comptes en devises étrangères gratuits dans onze devises plus l'EUR, afin que les produits provenant des États-Unis ou de Suisse n'aient pas à être reconvertis avec un spread
• Adossée à BNP Paribas S.A., sous la supervision de la BCE, de la BaFin, de l'ACPR et de l'AMF, avec le fonds volontaire du BdB protégeant les particuliers jusqu'à 3 millions EUR
• À partir de la deuxième exécution partielle, seule la commission en pourcentage s'applique — les frais de base et les frais de place disparaissent, ce qui réduit sensiblement le coût des gros ordres exécutés en plusieurs fois

Inconvénients

• La tarification à paliers démarre sans rien d'exceptionnel, et Consorsbank ne publie pas les seuils de volume pour les statuts Silver, Gold et Platinum sur ses pages tarifaires publiques, si bien qu'un nouveau client ne peut pas calculer ce qu'il paiera réellement l'année suivante
• L'accès direct aux bourses étrangères est tarifé de façon punitive : 34 EUR pour Londres, 41 EUR pour Zurich, 72 EUR pour Tokyo, 121 EUR pour Singapour et 136 EUR pour Wellington en frais de place par ordre, plus des frais de 21 EUR pour le Smart Order américain et 69 EUR pour le Canada
• Le service client obtient 1,6 sur 5 sur Trustpilot pour 300 avis, des utilisateurs signalant des pannes de banque en ligne qui ont bloqué l'accès aux comptes et aux dépôts pendant des semaines, ainsi que des réponses lentes et peu utiles
• Les plans d'épargne en actions, certificats et ETC coûtent toujours 1,50 % du montant investi, si bien que seuls les plans ETF sont réellement gratuits une fois la promotion de douze mois pour les nouveaux clients expirée
• ActiveTrader Pro coûte jusqu'à 119 EUR par mois pour les clients au statut standard, et les données de marché des dérivés américains ajoutent 5 à 29 EUR par mois — l'outillage professionnel n'est gratuit que si vous tradez déjà intensivement
• Pas de CFD, pas de forex au comptant et pas de crypto au comptant, et le Tagesgeld rapporte 1,00 % par an en dehors des périodes promotionnelles

Avantages

• EasyLanguage associé aux données historiques au tick offre aux traders particuliers un véritable développement, backtesting et optimisation de stratégies — pas un backtester jouet
• Les paliers de commission sont évalués par classe d'actifs, de sorte que les actions, les options et les futures baissent chacun indépendamment selon le volume mensuel
• Les options passent de 0,80 USD à 0,00 USD par contrat et les futures de 1,75 USD à 0,50 USD par sens aux tranches de volume les plus élevées
• RadarScreen analyse des centaines de symboles en temps réel avec des indicateurs personnalisés, et l'échelle Matrix est un véritable outil d'exécution sur la profondeur de marché
• Régulé par la SEC et la FINRA (CRD #39473) avec une couverture SIPC jusqu'à 500 000 USD, et détenu par Monex Group, coté à Tokyo
• Zéro commission pour les clients américains sur les actions américaines et plus de 3 000 ETF, y compris les ETP Bitcoin au comptant ; les clients hors des États-Unis paient des frais de ticket de 5,00 USD par transaction
• Prise en charge complète des comptes d'entités — LLC, sociétés de capitaux, trusts et sociétés de personnes — ainsi que des IRA futures

Inconvénients

• Frais d'inactivité mensuels de 10 USD, sauf si le compte a passé au moins dix transactions ou détenu un solde moyen des avoirs en fin de mois de 5 000 USD au cours des 90 jours précédents
• La tarification des options au palier de base, à 0,80 USD par contrat, est supérieure à la moyenne du marché américain, et les options sur indices coûtent encore plus
• 1,75 USD par contrat future et par sens au palier de base, c'est environ le double du tarif affiché d'un courtier spécialisé en futures
• Les frais hors trading sont datés et élevés : 125 USD pour un ACAT sortant, 35 USD de frais annuels d'IRA, 50 USD de clôture d'IRA, 14,95 USD par exercice ou assignation d'option
• Pas de crypto-monnaie au comptant, pas de forex, pas de fractions d'actions et pas de fonds communs sans frais de transaction
• La marge démarre à 11,75 % sur les soldes débiteurs inférieurs à 50 000 USD, et les liquidités non investies ne rapportent pratiquement rien sur les premiers 100 000 USD