AvaTrade

Az AvaTrade kizárólag spread-alapú bróker. Nincs jutalék a Forexen, indexeken, árupiacokon vagy kriptovalutákon — a teljes kereskedési költség az árfolyamban jelenik meg, amelyet Önnek kínálnak.

• EUR/USD: fixen 0,9 pip-től. Egy lotos oda-vissza ügyleten ez nagyjából 9 USD.
• Részvény CFD-k: a névérték kb. 0,13%-a, a spreadben érvényesítve.
• Kripto CFD-k: kb. 0,15%-tól az alapul szolgáló piac felett BTC/USD esetén, a kisebb tokeneknél szélesebb.
• Éjszakai finanszírozás: minden 22:00 GMT után nyitva maradó pozícióra felszámítják, mindkét irányban.

A fix spread modellt kell megérteni. Egy nyugodt európai reggelen egy raw-spread számla akár 0,1 pipen is kínálhatja az EUR/USD-t plusz 3,50 USD oldalanként, ami összesen kb. 0,8 pip — valamivel olcsóbb, mint az AvaTrade. Egy EKB sajtótájékoztató alatt ugyanez a raw számla három-négy pipre is kiszélesedhet, míg az AvaTrade tartja a 0,9-et. Ha híreket kereskedik, ez megéri a felárat. Ha az ebédidős lanyhulást kereskedi, akkor nem.

A valódi kár az inaktivitás. Negyedévente 50 USD három egymást követő, kereskedés nélküli hónap után, plusz évi 100 USD adminisztrációs díj tizenkét hónap után a szektor egyik legkorábban induló és legmeredekebb inaktivitási rendszere. Kereskedjen vagy vegye ki a pénzét — ne parkoltassa itt.

Az AvaTrade a lakossági CFD-kereskedés egyik legszélesebb engedélycsomagját működteti, és szokatlan módon ezek az engedélyek valóban komoly szabályozóknál vannak, nem pedig offshore helyeken összpontosulnak.

• Ír Nemzeti Bank (Central Bank of Ireland) — AVA Trade EU Ltd, referenciaszám C53877, MiFID befektetési vállalkozásként engedélyezve 2009 óta. Ez az entitás áll szemben a legtöbb európai ügyféllel.
• CySEC (Ciprus) — DT Direct Investment Hub Ltd, engedélyszám 347/17. A csoport második uniós engedélye, és ez számít, ha az Ön ügyfélszerződése ezt nevezi meg: a fedezet a ciprusi ICF-től érkezik, befektetőnként 20 000 EUR összegben, nem pedig az ír 90%-os veszteségfedezeti képlet szerint.
• ASIC (Ausztrália) — Ava Capital Markets Australia Pty Ltd, AFSL 406684.
• Japán FSA — Ava Trade Japan K.K., regisztrációs szám 1662, FFAJ tagsági szám 1574.
• FSCA (Dél-Afrika) — FSP 45984.
• ADGM FSRA (Abu Dhabi) — Ava Trade Middle East Ltd, 190018; az Israel Securities Authority — ATrade Ltd, 514666577; Kenya CMA-ja — Ava Trade Kenya Limited, 262; és a BVI FSC — Ava Trade Markets Ltd, SIBA/L/13/1049 — fedi le a többi régiót.

Az ír entitás ügyfeleit az Investor Compensation Company DAC fedezi, amely veszteség esetén a veszteség 90%-át fizeti ki, legfeljebb befektetőnként 20 000 EUR összegig, ha a cég csődbe megy. Ez lényegesen alacsonyabb, mint a brit FSCS limitje, és érdemes tudni, hogy az AvaTrade nem rendelkezik FCA engedéllyel, és brit lakosokat egyáltalán nem fogad ügyfélként. Az ügyfélpénzt elkülönített számlákon tartják, és a lakossági számlák negatív egyenleg elleni védelemmel rendelkeznek.

Egy strukturális pontot érdemes egyértelműen kimondani: az AvaTrade market maker, dealing deskkel, és az Ön pozíciójának ellenoldalán áll. Ez legális, közzétett és bevett gyakorlat, de más kockázati profilt jelent, mint egy ügynöki bróker, amely megbízásokat egy likviditási pool felé továbbít. Egyetlen bróker sem garantáltan biztonságos; amit itt ellenőrizni lehet, az egy hosszú engedélyezési múlt, egy auditált csoport és húsz év folyamatos működés.

Gyakorlatilag öt platform létezik, és ezek különböző embereket szolgálnak ki.

Az AvaTradeGO a zászlóshajó mobilalkalmazás, és az AvaTrade legjobb terméke. A megbízási jegy áttekinthető, a kockázati paraméterek a megbízás elküldése előtt is láthatók, és az AvaProtect — egy fizetős opció, amely egy választott időablakon belül visszatéríti a veszteséges pozíciót — valóban újszerű funkció azoknak a kezdőknek, akik még nem sajátították el a stop elhelyezését. Nem ingyenes, és a felár be van árazva a pozícióba, de ezzel őszinték.

A MetaTrader 4 és 5 teljeskörűen elérhető, beleértve az expert advisorokat, egyedi indikátorokat és az MT5 stratégiatesztelőt. Ha már MQL rendszereket futtat, semmi nincs visszatartva. Az MT5 a jobb választás: több idősík, piaci mélység és sokkal használhatóbb backtester.

A WebTrader a böngészős platform. Működik, és elég gyors, de egyértelműen a legkevésbé kedvelt a sorban — a chartolási mélység és a megbízástípusok érezhetően elmaradnak az MT5-től.

Az AvaOptions a kilógó elem. Ez egy asztali és mobil platform vanília FX opciókhoz, egy stratégiaépítővel, amely a spreadek, straddle-ök és risk reversalök összeállítása közben rajzolja meg a kifizetési diagramot. Nagyon kevés lakossági CFD-bróker biztosít valódi opcionalitást nem professzionális ügyfeleknek, és aki meghatározott kockázatú FX-kitettséget szeretne, annak ez megváltoztatja, mire képes a számla.

Az AvaSocial kezeli a házon belüli copy tradinget, a DupliTrade és a ZuluTrade pedig egy szélesebb stratégiaszolgáltatói kör eléréséhez csatlakozik.

Az AvaTrade nagyjából ezer kereskedhető piacot fed le, és az összetétel többet számít, mint a főcímben szereplő szám.

• Forex: 53 devizapár, a főbbektől az egzotikusokig.
• Indexek: 36 globális index CFD.
• Árupiacok: 19 kontraktus, amely energiát, fémeket és agrártermékeket ölel fel.
• Kripto: 26 kripto CFD.
• FX opciók: 87 vanília kontraktus az AvaOptions révén.
• Részvény- és ETF CFD-k: több száz egyedi részvény és alapproxi.

A kritikus korlátozás: itt semmit sem birtokolhat. A részvények és ETF-ek csak differenciakiegyenlítésű ügyletként (CFD) érhetők el. Árfolyam-kitettséget és tőkeáttételt kap, éjszakai tartásért finanszírozási díjat fizet, és soha nem jelenik meg egyetlen részvénykönyvben sem. Egy swing kereskedőnek ez ésszerű kompromisszum. Aki többéves portfóliót épít, annak ez teljesen rossz eszköz — egy letétkezelő bróker, amely valódi részvényeket teljesít, az, amire szükség van.

Nincsenek továbbá kötvények, befektetési alapok, warrantok, sem tőzsdén jegyzett határidős ügyletek a fő számlán. A csoport 2024-ben elindította az AvaFutures-t a CME-n jegyzett kontraktusokhoz, de ez egy különálló platform különálló számlával, és nem része annak, amit egy standard AvaTrade ügyfél kap.

A beléptetés gyors és teljesen digitális. A jelentkezés kb. tíz percet vesz igénybe, és az ellenőrzés — személyazonosság és lakcím igazolása — általában egy munkanapon belül lezárul. A minimum befizetés 100 USD, vagy ennek megfelelő összeg EUR-ban, GBP-ben, AUD-ban vagy CHF-ben, ami elég alacsony ahhoz, hogy valódi próba legyen, ne elkötelezettség.

Az alapdevizák USD, EUR, GBP, AUD és CHF. Számít, hogy melyiket választja a bankszámlájához illeszkedően: minden átváltás a befizetési devizája és a számladevizája között olyan költség, amelyet nem kellene megfizetnie.

A befizetési módok közé tartozik a banki átutalás és a SEPA, a Visa és Mastercard betéti és hitelkártyák, valamint a főbb e-pénztárcák, köztük a PayPal, a Skrill és a Neteller. Az AvaTrade saját maga nem számít fel be- vagy kifizetési díjat, bár a kártyakibocsátója vagy bankja felszámíthat. A kártyás és e-pénztárcás befizetések azonnal megérkeznek; a banki átutalások egy-öt munkanapot vesznek igénybe.

A kifizetéseket jóváhagyás után egy-két munkanapon belül feldolgozzák, de a kártyás visszatérítés végponttól végpontig tartó várakozási ideje akár kb. tíz munkanapra is nyúlhat, ha a kártyahálózat is bekapcsolódik — erre érdemes számítani, ne meglepetésként érje. A kifizetéseknek általában az eredeti befizetés forrásához kell visszakerülniük, ami standard pénzmosás elleni gyakorlat, nem AvaTrade-specifikus sajátosság.

Az oktatás az, amiben az AvaTrade valóban felülmúlja versenytársait, és ez egyértelműen szándékos, tekintve a kezdőkből álló ügyfélbázist.

A tananyagtár attól, hogy mi az a pip, egészen az opciós görögökig terjed, rövid írásos leckékként felépítve, kísérő videóval. Rendszeres webináriumok, gazdasági naptár és a szokásos keresőmotoros töltelékanyagnál hasznosabb, instrumentumszintű magyarázó oldalak is elérhetők. A demószámlát 100 000 egység virtuális pénzzel töltik fel — bár ez 21 nap után lejár, ami az egyetlen igazán bosszantó megkötés. Három hét elég egy platform megtanulásához; ahhoz nem elég, hogy egy swing rendszert egy teljes piaci cikluson keresztül előre teszteljen.

A kutatás kompetens, de nem kiemelkedő. Napi és heti piaci kommentárt, technikai elemzést kap a főbb devizapárokról és indexekről, valamint integrált hírfolyamot. Amit nem kap, az a kutatásvezérelt bróker mélysége: nincs számottevő saját részvényelemzés, nincs olyan szűrő, amely segítene egy befektetési tézis felépítésében, nincsenek elemzői árfolyam-célértékek. Egy CFD-fókuszú, rövid horizontú ügyfélbázis esetében ez védhető erőforrás-elosztás — de ha a kutatás vezérli a döntéseit, ez nem az a bróker, amely ezt megadja.

A copy trading rendszer egyfajta oktatásként is szolgál: egy stratégiaszolgáltató drawdownjának valós idejű megfigyelése gyorsabban tanít kockázatkezelést, mint bármely webinárium.

Az ügyfélszolgálat napi 24 órában, heti öt napon működik telefonon, e-mailben és élő chaten keresztül, és ez az AvaTrade egyik erősebb dimenziója. A független kapcsolatfelvételi tesztek visszatérően azt jelzik, hogy az élő chat felvétele jóval egy percen belül megtörténik, olyan emberektől kapott válaszokkal, akik értik a platformot, nem forgatókönyvet olvasnak fel.

A lefedettség több mint egy tucat nyelvre terjed ki, köztük német, francia, spanyol, olasz, portugál, holland, arab, orosz, lengyel, japán, kínai és török nyelvre, helyi telefonszámokkal tucatnyi piacon. Egy DACH ügyfél számára ez azt jelenti, hogy a német nyelvű ügyfélszolgálat valóban van személyzettel ellátva, nem gépi fordítású GYIK.

A hiányosságok strukturálisak, nem a felkészültséggel kapcsolatosak. Nincs hétvégi lefedettség, ami akkor számít, ha egy kripto CFD pozíció vasárnap Ön ellen mozdul. És mivel a csoport több regionális entitáson keresztül működik, a tőkeáttételi limitekkel, a befektetővédelemmel vagy az instrumentumok elérhetőségével kapcsolatos kérdés válasza attól függ, melyik entitásnál van a számlája — az ügyfélszolgálat ezt szívesen tisztázza, de kifejezetten rá kell kérdeznie, ne feltételezze, hogy a marketingoldal Önre is vonatkozik.

A panaszkezelés az Ön szabályozó entitásának folyamatát követi: az ír entitás ügyfelei esetében ez az Ír Nemzeti Bank keretrendszere, végső soron pedig a Financial Services and Pensions Ombudsman.