Hogyan ismerje fel a megbízhatatlan brókert: 12 árulkodó jel és az engedély ellenőrzése

1. 1Keresse meg a jogi személyt. Ne a márkanevet. A lábléc vagy az ügyfélszerződés bevezető bekezdése nevesítsen egy céget, amelynek van jogi formája, bejegyzett székhelye és rendszerint engedélyszáma is. Ha mindez hiányzik, itt meg is állhat.
2. 2Keresse ki a megnevezett felügyeleti hatóság nyilvántartását - saját keresés útján, soha ne a cég által küldött linken keresztül.
3. 3Vesse össze a számot és a nevet. Az FCA egyértelműen fogalmaz ezzel kapcsolatban: a cég referenciaszámának és az Önnek megadott elérhetőségeknek egyezniük kell a nyilvántartási bejegyzéssel (FCA).
4. 4Az elérhetőségeket a nyilvántartásból vegye, ne a weboldalról. Ha bármi kétsége támad, hívja fel a nyilvántartásban szereplő számot, és kérdezze meg, hogy az Ön által használt domain valóban az adott céghez tartozik-e.
5. 5Nézze meg a figyelmeztető listákat. Az FCA Warning List-jét, a FINMA figyelmeztető listáját, a BaFin engedély nélküli tevékenységről szóló közleményeit. A FINMA egyértelműen kimondja, hogy figyelmeztető listája nem teljes körű, és nem naponta frissül, tehát egy hiányzó bejegyzés önmagában semmit nem bizonyít.
6. 6Olvassa el az engedélyezett tevékenységeket. A pénzforgalmi intézményi nyilvántartásba vétel vagy a kriptoeszköz-nyilvántartásba vétel nem jogosít fel befektetési szolgáltatások nyújtására.

Tartsa észben a sorrendet: először a jogi személy, majd a nyilvántartás, majd az engedélyezett tevékenységek. Ha csak a márkanevet keresi rá, gyakran egy, az ugyanazon csoportba tartozó másik céghez tartozó találatot kap.

A leggyakoribb minta nem a nyílt hamisítás, hanem az átirányítás. Egy csoport működtet egy FCA-engedélyes céget Londonban, egy CySEC-engedélyes céget Limassolban és egy harmadikat a Seychelle-szigeteken vagy Vanuatun. A weboldal mindhárom engedélyt megjeleníti. Számlanyitáskor az EGT-ből érkező lakossági ügyfeleket rutinszerűen az offshore céghez irányítják, mivel ott magasabb tőkeáttétel engedélyezett, és az üzletág árrése is szélesebb.

A weboldalon szereplő minden állítás szó szerint igaz lehet. Ám Önre kizárólag az ügyfélszerződésben megnevezett jogi személy vonatkozik: annak felügyeleti hatósága, tőkeáttételi korlátai, kártalanítási rendszere - vagy éppen ezek hiánya.

A tőkeáttétel nem az az előny, aminek eladják. Amikor az ESMA 2018-ban bevezette intézkedéseit, a veszteséges lakossági számlák arányát 74–89%-ban határozta meg, országonként átlagosan 1600 EUR és 29 000 EUR közötti veszteséggel (ESMA). Ezek az adatok túlnyomórészt tőkeáttételi korlátok mellett működő, szabályozott cégektől származtak.

1. 1Önt keresték meg először. Egy telefonhívás, egy WhatsApp-üzenet, egy Telegram-csoport, egy közösségimédia-hirdetés, amit egy „kapcsolattartó” követ. A legitim brókerek összehasonlítás és keresés útján szereznek ügyfeleket, nem kéretlen megkeresésekkel.
2. 2Számhoz kötött hozamígéret. „Havi 8%”, „tőkevédelem”. Szabályozott bróker soha nem ígérhet kereskedési eredményt, mivel azt nem tudja irányítani.
3. 3Nincs cégnév, nincs engedélyszám, nincs cím. Az a márka, amely mögött nem áll jogi forma, kizáró ok, nem csupán kozmetikai hiba.
4. 4Az engedélyszám nem egyezik a nyilvántartási bejegyzéssel. Ez a klóncégek ismertetőjegye: átveszi egy valódi intézmény nevét, számát és megjelenését, és csak a domaint és a bankszámla-adatokat cseréli ki.
5. 5Egy testvérvállalathoz tartozó 1-es szintű jelvények. Lásd fentebb - ellenőrizze, hogy a szerződése valójában melyik jogi személyt nevezi meg.
6. 6Valaki Ön helyett akar kereskedni, vagy hozzáférést kér a gépéhez. A diszkrecionális vagyonkezelés külön szabályozott tevékenység. Az AnyDesk vagy a TeamViewer telepítésére vonatkozó kérés ebben a kontextusban a gyakorlatban mindig támadást jelent.
7. 7Forgalmi feltételhez kötött bónusz. A számtan lentebb következik. A feltétel jellemzően nemcsak a bónuszt, hanem az Ön saját befizetését is zárolja.
8. 8Sürgetés. Határidők, „a lehetőség még ma lezár”, egy elemző, aki a piaci mozgás alatt is vonalban marad Önnel. A nyomásgyakorlás értékesítési technika, nem piaci állapot.
9. 9A banki rendszeren kívüli befizetési csatornák. Átutalás magánszemélynek, egy harmadik országbeli fizetési ügynöknek, vagy egy kriptotárcába. Ez az a pont, ahol minden visszaterhelési (chargeback) lehetőség megszűnik.
10. 10Nincs kockázati figyelmeztetés és nincs veszteségi arány. A CFD-szolgáltatóknak az EGT-ben és az Egyesült Királyságban közzé kell tenniük a pénzt veszítő lakossági számlák arányát. Ha ez a sor hiányzik, a cég nem tartozik e szabály hatálya alá - ami azt jelenti, hogy a többi szabály hatálya alá sem tartozik.
11. 11Pénzt kérnek, mielőtt bármi kijönne. Egy „adó”, egy „feloldási díj”, egy „megfelelőségi ellenőrzés”, egy „átváltási díj” a kifizetés előtt. A jogszerű díjakat a kifizetésből vonják le, nem előre szedik be.
12. 12A veszteség után megjelenik egy pénzvisszaszerző cég. Ezek a hívók ugyanabból a forrásból szerezték az Ön adatait, mint az eredeti megkeresés. Ez a második szakasz, nem a mentőakció.

A bónuszfeltételeket különféleképpen fogalmazzák meg, de a mögöttes számtan mindig ugyanolyan felépítésű. Tegyük fel, hogy egy cég 500 EUR bónuszt kínál azzal a feltétellel, hogy a bónusz minden 5 EUR-jára egy standard lotot kell kereskedni. Ez 100 standard lot, vagyis nagyjából 10 millió EUR névleges forgalom.

Az EUR/USD-n egy pip oda-vissza költségével számolva egy standard lot kb. 10 USD-be kerül. Száz lot tehát körülbelül 1000 USD kereskedési költségbe kerül ahhoz, hogy feloldódjon egy 500 EUR-s bónusz - még mielőtt a piac egyáltalán bármit is tenne. A cég átad 500-at, és beszed 1000-et. És amíg a feltétel nem teljesül, rendszerint az Ön saját befizetése sem vehető ki.

Ez nem csalás, hanem tervezés kérdése. Ez magyarázza azonban, hogy a lakossági ügyfeleknek szóló bónuszajánlatokat több joghatóságban is megtiltották. Ha Ön az EU-ban vagy az Egyesült Királyságban él, és mégis bónuszt ajánlanak Önnek, ez a tény önmagában is elárul valamit arról, hogy melyik jogi személyhez akarják beléptetni.

A „-tól” szó a valaha rögzített legjobb tick-et írja le, nem az Ön átlagos teljesülését. Vegyünk egy kereskedőt, aki havonta 40 standard lotot köt az EUR/USD-n.

• Hirdetett: „0,0 pip-től”, jutalék feltüntetése nélkül. A sugalmazás szerint ez majdnem semmi.
• Egy reális, idősúlyozott átlag 1,3 pip: 40 lot szorozva 1,3 pippel szorozva 10 USD/pippel = 520 USD havonta, vagyis nagyjából 6240 USD évente.
• Egy átlátható, nyers spreades számla átlagosan 0,2 pippel és 3,50 USD jutalékkal oldalanként: 40 × (2 + 7) = 360 USD havonta.

Az olcsóbb modell itt a látható jutalékkal rendelkező. A valódi próba nem a reklámozott szám, hanem az, hogy a cég közzéteszi-e az átlagos spreadeket egy megadott mérési időszakkal. Ha egy cég ezt nem teszi, annak oka van.

A legjobb, gyakorlatban is elvégezhető teszt egyben olcsó is. Fizesse be a minimumot, várjon két-három napot, alig vagy egyáltalán ne kereskedjen, majd kérjen részleges kifizetést ugyanarra a számlára, ahonnan a befizetés történt.

Ezzel talán 250 EUR-t és néhány díjat kockáztat. Cserébe megtudja, létezik-e egyáltalán a kifizetési út, mennyi ideig tart, hirtelen kérnek-e olyan dokumentumokat, amelyekre a befizetéskor nem volt szükség, és hívja-e Önt valaki, hogy lebeszélje róla. Ez utóbbi az egész gyakorlat legsokatmondóbb jele.

Vesse össze e teszt költségét az alternatívával: 10 000 EUR befizetésével, majd annak felfedezésével az első kifizetési kísérletnél, hogy az út nem is létezik.

A pénzvisszaszerzési szolgáltatást kínálók megkeresései fix mintát követnek. Mondjuk egy 12 000 EUR-s veszteség után egy „ügyvédi iroda” vagy egy „visszaterhelési szakértő” veszi fel a kapcsolatot. Ami ezután sorban következik: 20%-os sikerdíj előre, azaz 2400 EUR; egy „határon átnyúló tranzakciós adó” 1800 EUR értékben; egy „letéti felszabadítási díj” 900 EUR értékben. Összesen: 5100 EUR további veszteség, anélkül, hogy bármi is megtérülne.

A próba egyszerű. A valódi pénzvisszaszerzés az Ön bankján, a kártyakibocsátóján, a felügyeleti hatóságon vagy egy bíróságon keresztül zajlik - olyan szerveken, amelyeket Ön maga keres meg, és amelyek nem hívják fel hidegen. Akinek valódi esélye van a sikerre, annak nincs szüksége előzetes befizetésre egy adó fedezésére.

1. 1Vegye ki a jogi személy nevét a szerződésből, és keresse ki a nyilvántartásban - saját keresés útján, soha ne az Önnek küldött linken keresztül.
2. 2Olvassa el az engedélyezett tevékenységeket, ne csak az engedélyezési státuszt. A pénzforgalmi engedély nem befektetési engedély.
3. 3Keresse ki az FCA, a FINMA és a BaFin figyelmeztető listáit, tudva, hogy ezek eleve nem teljes körűek.
4. 4Olvassa el a bónusz-, a forgalmi és a kifizetési feltételeket a befizetés előtt. Az a feltétel, amely az Ön saját pénzét zárolja, nem ajándék.
5. 5Végezze el a kifizetési tesztet a minimális befizetéssel, mielőtt rendesen feltölti a számlát.
6. 6Szakítson meg minden kéretlen megkeresést, amely kereskedést, pénzvisszaszerzést vagy a számlájához való hozzáférést ajánl - bármilyen szakszerűnek is hangzik.
7. 7Ha valami balul sült el, azonnal tájékoztassa a bankját és a felügyeleti hatóságot. A kártyás visszaterhelésekre időkorlát vonatkozik, és minden eltelt hét csökkenti a lehetőségeket.

Ez a cikk tájékoztatás, nem befektetési tanács.