Qtrade Direct Investing vs Fidelity Investments — quale broker è migliore?

Pro

• Commissione CAD 0 su azioni, ETF e fondi comuni — l'unico dei tre broker canadesi a rendere gratuiti anche i fondi comuni
• Raccomandazioni degli analisti Morningstar, prezzi obiettivo e ricerca fondamentale inclusi gratuitamente su ogni scheda societaria, senza alcun abbonamento ai dati
• Portfolio Analytics valuta il portafoglio, lo confronta con benchmark di riferimento e lo scompone per valutazione, performance e allocazione
• Servizio clienti costantemente ai vertici delle classifiche nelle recensioni indipendenti canadesi, con personale competente su questioni relative ai conti registrati e fiscali
• Un vero conto di prova di 30 giorni senza alcun impegno — né Questrade né Wealthsimple offrono il paper trading
• Sostenuto da Aviso Wealth, di proprietà al 50% di Desjardins Financial Holding e al 50% delle cinque centrali provinciali delle credit union e di CUMIS, con regolamentazione CIRO e copertura CIPF di CAD 1.000.000 per categoria di conto
• Le commissioni ECN vengono assorbite anziché trasferite al cliente, salvo negoziazioni canadesi ripetute ad alto volume sul lato attivo, e Qtrade dichiara che La contatterà prima di addebitare qualsiasi commissione

Contro

• La liquidità rende lo 0,00% su qualsiasi saldo fino a CAD 2.000.000 — su una riserva di liquidità di CAD 25.000 corrisponde a circa CAD 1.100 l'anno di interessi persi rispetto a un saldo del conto corrente Wealthsimple
• Qtrade non pubblica alcuna percentuale di cambio; le sue FAQ indicano che la conversione CAD/USD avviene con un ricarico sul tasso spot della Bank of Canada (una riduzione sulle vendite), ma non quanto sia ampio tale ricarico, il che rende impossibile stimare in anticipo il costo reale di un investimento negli Stati Uniti
• L'app mobile ha un punteggio di 3,7 sull'App Store canadese, contro il 4,7 di Questrade e il 4,6 di Wealthsimple, e i recensori indipendenti segnalano sistematicamente il mobile come il punto debole
• Nessuna azione frazionaria, nessuna criptovaluta spot, nessun future, nessun forex o CFD, e nessun accesso ai mercati internazionali al di fuori di Canada e Stati Uniti
• I conti registrati in USD costano USD 15 a trimestre (USD 60 l'anno), a meno che non si detengano CAD 500.000 o non si effettuino 150 operazioni a trimestre, e la deregistrazione costa CAD 125 se totale o CAD 50 se parziale
• L'assistenza non offre alcuna live chat e chiude alle 20:00 ora orientale (ET), senza copertura nel weekend, mentre Questrade è operativa anche nel weekend e Wealthsimple offre l'assistenza in chat a qualsiasi ora del giorno e della notte

Pro

• Commissioni pari a 0 USD sugli ordini online di azioni ed ETF statunitensi, e Fidelity non accetta pagamenti per il flusso ordini (payment for order flow) sugli ordini azionari
• Fondi comuni indicizzati a spese correnti zero (la famiglia FZROX) — nessun altro grande broker statunitense eguaglia questo livello sul costo dei fondi
• L'esercizio e l'assegnazione delle opzioni costano 0 USD, e gli ordini buy-to-close a 0,65 USD o meno sono gratuiti
• Nessuna commissione di trasferimento conto in uscita, nessuna commissione per bonifico domestico e nessuna commissione di inattività o di mantenimento
• La liquidità inutilizzata confluisce per impostazione predefinita nel fondo del mercato monetario SPAXX anziché in uno sweep bancario a rendimento quasi nullo, così i saldi non investiti guadagnano un rendimento legato al mercato senza alcun intervento manuale
• Trading internazionale su 25 mercati con regolamento in 16 valute, a 9 GBP per il Regno Unito e 19 EUR per i mercati dell'area euro
• Ricerca di prim'ordine: circa sette fornitori di report di terze parti oltre all'Equity Summary Score proprietario, e costantemente valutata al primo posto per ricerca e formazione
• Investimento in azioni frazionate a partire da 1 USD su un ampio universo di titoli statunitensi, non solo sui componenti degli indici a grande capitalizzazione

Contro

• Nessun future, nessuna opzione su future e nessun forex retail — un limite invalicabile per i trader macro e su materie prime
• Nessun paper trading né simulatore, quindi non c'è modo di provare una strategia all'interno della piattaforma
• Le crypto sono limitate a Bitcoin, Ethereum e Litecoin, con uno spread fino all'1% incorporato nel prezzo, e non sono protette dalla SIPC
• I nuovi conti sono di fatto riservati ai soli residenti statunitensi; Fidelity dichiara di non aprire conti per clienti residenti al di fuori degli Stati Uniti e limita i conti esistenti quando i clienti si trasferiscono all'estero
• Gli strumenti di analisi grafica e di disegno di Trader+ sono più deboli di quelli di thinkorswim, e non è presente alcun motore di backtesting
• Il margine di cambio sulle negoziazioni internazionali regolate in USD parte da ben 100 punti base al di sotto di 100.000 USD — costoso per gli ordini esteri di importo contenuto