Wealthsimple Trade vs Questrade — welke broker is beter?

Voordelen

• CAD 0 commissie op Canadese en Amerikaanse aandelen en ETF's, plus USD 0 per aandelen- en ETF-optiecontract op elke laag, inclusief gratis assignment
• Futures tegen USD 1 per contract met gratis realtime futuresmarktdata — geen enkele Canadese concurrent evenaart die combinatie
• CAD 0 om uw rekening naar elders over te dragen, terwijl Questrade, Qtrade en de banken allemaal CAD 150 rekenen
• Best beoordeelde brokerapp in Canada met 4,6 in de App Store over ongeveer 130.000 beoordelingen, met gratis realtime streamingkoersen voor iedereen
• 24/5-handel in daarvoor in aanmerking komende Amerikaanse aandelen en ETF's en 24/7 in goud en crypto — de langste handelstijden die in Canada beschikbaar zijn
• Margin tegen prime + 0,5% bij Core en prime − 0,5% bij Generation, ruim onder de grote banken
• Gereguleerd door CIRO met CIPF-dekking van CAD 1.000.000 per rekeningcategorie, gesteund door Power Corporation of Canada met een belang van 52,4%
• Rente op betaalrekeningsaldi van 1,25% tot 2,25% afhankelijk van de laag, tegenover feitelijk 0% op inactief kasgeld bij de meeste brokers

Nadelen

• De CAD/USD-conversie van 1,5% is dezelfde als bij Questrade. Een USD-rekening (CAD 10 per maand bij Core, gratis bij Premium vanaf CAD 100.000) schrapt deze op de Amerikaanse trades zelf, maar niet op de CAD die u ernaar omwisselt; dat kost nog steeds 1,5% per transactie onder CAD 10.000 en daalt pas vanaf CAD 100.000 naar 0%; journaliseren tegen CAD 9,95 is de andere manier om dit te omzeilen
• Crypto kost 2,0% per trade op de Core-laag — een retourtransactie komt op 4% — en de geadverteerde 0,05% vereist CAD 10 miljoen aan 30-daags volume; staking neemt 30% van de beloningen vóór validatorkosten
• Nergens in de zelfsturende rekening obligaties, GIC's of beleggingsfondsen, dus een vastrentende allocatie moet volledig worden opgebouwd uit ETF's
• Geen desktopplatform, geen Level 2-diepte, geen API en geen paper-tradingrekening; de onderzoeksstack bestaat uit nieuws en eenvoudige grafieken in plaats van screeners en analistendekking
• De crypto-activa zelf vallen buiten de CIPF-bescherming en worden in plaats daarvan in trust gehouden — alleen het kassaldo in een cryptorekening is gedekt, en de genoemde cold-storage-verzekering bedraagt USD 75 miljoen per bewaarpartner, niet per klant
• Betekenisvolle voordelen zijn afgeschermd achter saldi van CAD 100.000 en CAD 500.000, waardoor de prijs die een klein account daadwerkelijk betaalt de minst aantrekkelijke versie van het aanbod is

Voordelen

• CAD 0 commissie op elke Canadese en Amerikaanse aandelen- en ETF-transactie, zowel bij kopen als verkopen, zonder enige ECN-kosten op Canadese orders
• CAD 0 contractkosten op beursgenoteerde Amerikaanse aandelenopties en gratis assignment — een van slechts twee Canadese brokers die dit aanbiedt
• Questrade Pro is gratis voor alle klanten en omvat Level 2-diepte, time & sales, charttrading, sneltoetsen en een multi-leg-optiestrategiebouwer
• Geen inactiviteitskosten, geen jaarlijkse rekeningkosten en geen minimumsaldo op enige geregistreerde of niet-geregistreerde rekening
• Met dubbele-valutarekeningen binnen geregistreerde rekeningen kunt u USD aanhouden binnen een TFSA of RRSP, waardoor gedwongen conversie bij elk Amerikaans dividend en elke verkoop wegvalt
• Fractionele aandelen, toegang tot pre-IPO, private credit, obligaties, GIC's, beleggingsfondsen en een aparte FX- en CFD-rekening onder één merk
• CIRO-gereguleerd met CIPF-dekking van CAD 1.000.000 per rekeningcategorie, en een trackrecord als grootste onafhankelijke broker van Canada dat teruggaat tot 1999

Nadelen

• De conversiekosten van 1,5% CAD/USD zijn hoog en onvermijdelijk, tenzij u uw valuta bewust beheert; bij een aankoop van Amerikaanse aandelen van CAD 20.000 kost dit CAD 300, wat elke besparing op commissie in het niet doet vallen
• Contanten leveren in de praktijk 0% op bij een saldo onder CAD 250.000 — de gepubliceerde formule is prime minus 8,50%, met een bodem van nul — terwijl Wealthsimple 1,25% of meer betaalt op betaalsaldi
• CAD 150 voor een uitgaande overdracht van een rekening, volledig of gedeeltelijk, en CAD 9,95 per journaliseringsverzoek, tenzij u CAD 19,99 per maand betaalt voor Questrade Plus
• De kop 'margintarieven vanaf prime minus 2,5%' geldt alleen voor USD-lenen voor klanten die 5.001+ Amerikaanse optiecontracten per maand verhandelen; het standaardtarief voor niet-geregistreerde CAD-rekeningen is prime plus 4,25%, en geregistreerde rekeningen betalen prime plus 8,10%
• Geen spot-crypto, geen beursverhandelde futures, en geen wezenlijke toegang tot internationale aandelen — buitenlandse aandelen buiten de VS kosten 1% van de transactiewaarde met een minimum van USD 195 per zijde
• Questrade adverteert geen oefen- of paper-trading-rekening voor zelfbeleggende klanten, dus er is geen plek om Questrade Pro te leren kennen zonder dat er echt geld op het spel staat