Fidelity Investments vs Charles Schwab — hvilken megler er best?

Fordeler

• 0 USD i kommisjon på amerikanske aksje- og ETF-handler på nett, og Fidelity tar ikke imot betaling for ordreflyt på aksjeordrer
• Indeksfond med null i årlige kostnader (FZROX-familien) — ingen annen stor amerikansk megler matcher dette på fondskostnad
• Innløsning og tildeling av opsjoner koster 0 USD, og buy-to-close-ordrer på 0,65 USD eller mindre er gratis
• Ingen utgående kontooverføringsavgift, ingen avgift for innenlandske wireoverføringer og ingen inaktivitets- eller vedlikeholdsavgift
• Ledig kontantbeholdning plasseres som standard i pengemarkedsfondet SPAXX i stedet for en bankplassering med nær null avkastning, slik at ikke-investerte saldoer gir en markedsbasert avkastning uten manuell innsats
• Internasjonal handel i 25 markeder med oppgjør i 16 valutaer, til 9 GBP for Storbritannia og 19 EUR for eurosonens markeder
• Analyse i særklasse: rundt sju tredjepartsleverandører av analyserapporter i tillegg til den egenutviklede Equity Summary Score, og gjennomgående rangert som nummer én innen research og opplæring
• Investering i brøkdelsaksjer fra 1 USD i et bredt amerikansk aksjeunivers, ikke bare store selskaper som inngår i indeksene

Ulemper

• Ingen futures, ingen futuresopsjoner og ingen forex for privatkunder — et definitivt stopp for makro- og råvarehandlere
• Ingen papirhandel eller simulator, så det finnes ingen måte å øve på en strategi inne i plattformen
• Krypto er begrenset til Bitcoin, Ethereum og Litecoin med en spread på opptil 1 % innbakt i prisen, og er ikke beskyttet av SIPC
• Nye kontoer er i praksis forbeholdt bosatte i USA; Fidelity opplyser at selskapet ikke åpner kontoer for kunder bosatt utenfor USA, og at det begrenser eksisterende kontoer når kunder flytter utenlands
• Diagram- og tegneverktøyene i Trader+ er svakere enn thinkorswims, og det finnes ingen backtesting-motor
• FX-påslaget på internasjonale handler gjort opp i USD starter på hele 100 basispunkter for beløp under 100 000 USD — dyrt for mindre utenlandske ordrer

Fordeler

• 0 USD i kurtasje på hver netthandlet ordre i noterte amerikanske aksjer og ETF-er, uten tak på antall aksjer og uten begrensninger til egne fond
• thinkorswim for desktop, nett og mobil er inkludert gratis — fullstendige opsjonskjeder, thinkScript, backtesting og paperMoney-simulering
• Opsjoner for 0,65 USD per kontrakt, med avgiften frafalt på kjøp-for-å-lukke-ordre på 0,05 USD eller lavere
• Rundt 7 700 fond uten transaksjonsavgift i Mutual Fund OneSource, pluss 0 USD på nyutstedte statsobligasjoner ved auksjon
• Telefon- og chattesupport 24/7 støttet av nesten 400 fysiske filialer — en uvanlig kombinasjon for en lavprismegler
• Regulert av SEC/FINRA med SIPC-dekning og en tilknyttet FDIC-forsikret bank; morselskapet SCHW er notert på NYSE og rapporterer offentlig
• Schwab Global Account gir nettilgang til 12 utenlandske markeder i lokal valuta fra samme innlogging

Ulemper

• Ingen handel med spotkryptovaluta — bare ETF-er, futures og kryptonære aksjer, noe som plasserer Schwab bak Fidelity og godt bak Robinhood
• Den forvalgte kontantsveipeordningen for uinvesterte kontanter gir nesten ingenting (0,01 % ved skrivende stund); du må selv manuelt flytte ledige kontanter til et pengemarkedsfond
• Fond med transaksjonsavgift koster opptil 49,95 USD per kjøp, med et tak på 74,95 USD for enkelte fondfamilier
• Marginrentene ligger nær toppen av det amerikanske markedet — rundt 11,8 % under 25 000 USD, mot midlere ensifrede prosentsatser hos Robinhood
• Stock Slices-brøkdelsinvestering er begrenset til aksjer i S&P 500, så den dekker ikke en overvåkningsliste med småselskaper eller ADR-er
• Handel med utenlandske aksjer via en megler koster det høyeste av 100 USD eller 0,75 % av beløpet, noe som gjør enkeltstående internasjonale ordre dyre
• Valutaveksling legger et prosentgebyr oppå kurtasjen: 1 % av beløpet per veksling under 100 000 USD i Schwab Global Account, avtagende til 0,2 % fra 1 000 000 USD — 100 USD på en veksling av 10 000 USD. Unntatt på små ordrer er vekslingsgebyret større enn kurtasjen for nettordrer. Utenfor Global Account tillater Schwabs prisguide et påslag på opptil 300 basispunkter (3 %) ved veksling mellom USD og utenlandsk valuta