CMC Markets vs Fidelity Investments — qual corretora é melhor?

Vantagens

• A Next Generation é um dos pacotes de análise gráfica mais fortes incluídos numa conta de CFD de retalho — mais de 115 indicadores, 70 padrões gráficos, 12 tipos de gráfico e scanners de reconhecimento de padrões, sem custo adicional
• 0 % de comissão em CFD sobre ações do Reino Unido e europeias (a Grécia é a única exceção, a 0,45 %), contra o modelo de spread mais conversão da IG
• O EUR/USD tem uma média de cerca de 0,7 pips na conta padrão, e a FX Active oferece a partir de 0,0 pips em troca de USD/GBP 2,50 por lado por 100.000 de valor nocional
• Sem qualquer depósito mínimo — a CMC apenas sugere cerca de GBP 100 para cobrir a margem, o que a torna genuinamente testável com pouco dinheiro
• Três licenças da FCA (173730, 170627, 948126) além da ASIC AFSL 238054, da BaFin e da MAS, com cobertura FSCS de GBP 85.000 e dinheiro dos clientes segregado no NatWest, no Barclays e no Lloyds, sob auditoria anual da PwC
• As opções OTC com liquidação em numerário, disponíveis como spread bet ou através da conta de CFD, não têm comissão nem custos de manutenção ou de financiamento — todo o custo está no spread
• 12.029 instrumentos na Next Generation, todos também negociáveis a partir dos gráficos do TradingView
• Dez moedas de base de conta, incluindo NOK, SEK, PLN e SGD, o que elimina o desgaste da conversão para clientes nórdicos e asiáticos

Desvantagens

• Nenhum dos derivados da CMC é negociado em bolsa: as opções que cota são OTC e com liquidação em numerário, e não há quaisquer futuros compensados, pelo que a CMC é a contraparte em todos os contratos de derivados e nenhuma câmara de compensação está por trás
• A comissão de conversão cambial de 0,7 % sobre o lucro, a perda e os custos realizados é elevada; a IG aplica 0,8 % nos CFD equivalentes
• A comissão de inatividade de GBP 10 por mês começa ao fim de apenas 12 meses sem atividade de negociação
• A ASIC exigiu que a CMC reparasse clientes de retalho australianos em 2023, devido a CFD oferecidos acima dos limites de alavancagem da intervenção sobre produtos, e permanece pendente uma ação coletiva australiana relativa ao marketing de 2011–2021
• O MT4 tem apenas cerca de 220 instrumentos, contra 12.029 na Next Generation, pelo que os traders algorítmicos que precisam do MT4 perdem a maior parte da gama de produtos
• A CMC não publica uma tabela fixa de spreads de índices, o que torna a comparação de custos mais difícil do que deveria contra corretores que cotam mínimos fixos

Vantagens

• Comissões de 0 USD em ordens online de ações e ETF dos EUA, e a Fidelity não aceita pagamento por fluxo de ordens em ordens de ações
• Fundos de investimento indexados com rácio de despesas zero (a família FZROX) — nenhum outro grande corretor dos EUA iguala isto em custo de fundos
• O exercício e a atribuição de opções custam 0 USD, e as ordens de compra para fecho (buy-to-close) a 0,65 USD ou menos são gratuitas
• Sem comissão de transferência de conta de saída, sem comissão de transferência bancária nacional e sem comissão de inatividade ou de manutenção
• O numerário parado é encaminhado por defeito para o fundo do mercado monetário SPAXX, em vez de um sweep bancário com rendimento próximo de zero, pelo que os saldos não investidos rendem uma taxa associada ao mercado, sem qualquer intervenção manual
• Negociação internacional em 25 mercados com liquidação em 16 divisas, a 9 GBP no Reino Unido e 19 EUR nos mercados da zona euro
• Análise de topo: cerca de sete fornecedores de relatórios terceiros, além do Equity Summary Score próprio, e classificada de forma consistente em primeiro lugar em análise e formação
• Investimento em ações fracionadas a partir de 1 USD, num universo amplo de valores dos EUA, e não apenas nos constituintes de índices de grande capitalização

Desvantagens

• Sem futuros, sem opções sobre futuros e sem forex de retalho — um obstáculo intransponível para traders de macro e de matérias-primas
• Sem paper trading nem simulador, pelo que não há forma de ensaiar uma estratégia dentro da plataforma
• As criptomoedas estão limitadas a Bitcoin, Ethereum e Litecoin, com um spread de até 1 % incorporado no preço, e não têm proteção da SIPC
• As novas contas estão, na prática, reservadas a residentes nos EUA; a Fidelity declara que não abre contas a clientes residentes fora dos Estados Unidos e restringe as contas existentes quando os clientes se mudam para o estrangeiro
• As ferramentas de análise gráfica e de desenho na Trader+ são mais fracas do que as da thinkorswim, e não há motor de backtesting
• A margem cambial (FX) nas operações internacionais liquidadas em USD começa em 100 pontos base completos abaixo de 100.000 USD — dispendiosa para ordens estrangeiras de pequena dimensão