eToro vs Trading 212 — qual corretora é melhor?

Vantagens

• A CopyTrader é um dos produtos de copy trading mais maduros da Europa: sem comissão separada além dos custos normais de negociação, um mínimo de 200 USD por trader copiado, e até 100 traders copiados em simultâneo.
• Cotada no Nasdaq desde maio de 2025 sob o símbolo ETOR, o que obriga à divulgação trimestral de informação auditada que a maioria das corretoras de retalho nunca publica.
• Licenciada pela FCA (583263), pela CySEC (109/10), pela ASIC (491139), pela MAS (CMS101824) e pela SEC (8-70212) — um conjunto genuinamente multijurisdicional, e não uma única licença offshore.
• Mais de 300 ETF sem qualquer comissão da eToro e investimento fracionado a partir de 10 USD, pelo que as pequenas contribuições mensais não são absorvidas por valores mínimos de operação.
• A comissão de inatividade foi eliminada em 2026; manter uma conta dormente já não custa nada.
• Mais de 150 criptoativos detidos como moedas reais na conta de investimento, e não apenas como CFD, com moedas transferíveis para a carteira eToro Money mediante uma comissão de 2 %.
• A conta de demonstração inclui a totalidade dos mais de 11.000 instrumentos e todas as funcionalidades da plataforma, o que a torna um ensaio realmente útil, e não um brinquedo simplificado.

Desvantagens

• A conversão cambial custa 0,75 % em cada sentido entre uma conta numa divisa local europeia e USD, antes dos descontos Club, cuja dimensão as próprias páginas da eToro indicam de forma diferente — para uma corretora cujo produto central é denominado em USD, esse é o número de que mais se precisa.
• As ordens sobre ações custam 1-2 USD na maioria dos países. Numa ordem de poupança mensal de 200 EUR, isso representa um encargo de 0,5-1,0 % antes de qualquer custo de conversão, o que é caro face aos zero da Trading 212 ou da XTB.
• As criptomoedas custam 1,00 % por posição para os membros Bronze, Silver e Gold — cobrado na entrada e novamente na saída. Só os membros Platinum e acima têm descontos significativos.
• Sem opções ou futuros negociados em bolsa fora da entidade dos EUA, sem obrigações individuais e sem fundos de investimento mobiliário. A oferta é ampla entre classes de ativos, mas pouco profunda dentro de cada uma.
• Os levantamentos de uma conta em USD custam 5 USD, com um mínimo de 30 USD; só as contas em divisa local (EUR, GBP, DKK) escapam a este encargo.
• O apoio ao cliente é feito apenas por chat e por ticket, sem linha telefónica geral para clientes de retalho, e o encaminhamento prioritário está ligado ao nível de Club — pelo que as contas mais pequenas recebem o serviço mais lento.

Vantagens

• Um dos custos totais mais baixos entre os corretores europeus convencionais para investidores buy-and-hold: sem comissão, sem comissão de custódia, sem comissão de inatividade, levantamentos gratuitos sem mínimo, e uma comissão de câmbio de 0,15 %.
• Mais de 13.000 ações e ETF globais, nas bolsas LSE, Xetra, Gettex, NYSE, Nasdaq e Euronext Amsterdam, todos disponíveis de forma fracionada a partir de apenas 1 EUR.
• As Pies e o AutoInvest permitem definir uma carteira-alvo com pesos e alimentá-la automaticamente com contribuições - verdadeira automatização de carteira, em vez de uma ordem recorrente numa única ação.
• Uma verdadeira conta multimoeda com doze ou mais moedas, incluindo GBP, EUR, USD, CHF, PLN, SEK, NOK, DKK, CZK, HUF, CAD e AUD, permitindo deter a moeda em que negoceia e evitar por completo a conversão.
• As transferências bancárias e todos os levantamentos são gratuitos sem limites; os depósitos por cartão e carteira eletrónica são gratuitos até um cumulativo de 2.000 GBP/EUR, antes de se aplicar um encargo de 0,7 %.
• Os clientes do EEE da Trading 212 Markets Ltd. têm uma cobertura ICF de 20.000 EUR, mais, segundo a divulgação da própria Trading 212, um seguro adicional até 1 milhão de EUR através da Lloyd's of London.
• Regulada em cinco jurisdições - FCA 609146, CySEC 398/21, BaFin 10109603, ASIC 541122 e a FSC da Bulgária - o que é invulgarmente amplo para um corretor de capital privado baseado numa aplicação.
• A aplicação móvel é genuinamente excelente: funcionalidade completa da conta, rápida, e consistentemente entre as aplicações de corretagem mais bem avaliadas no Reino Unido.

Desvantagens

• A investigação é a mais fraca de qualquer corretor desta dimensão. Não há um filtro (screener) com significado, não há consenso de analistas, não há dados fundamentais que mereçam o nome, e não há ferramentas de exportação - todas as decisões terão de ser tomadas com dados vindos de outro lugar.
• Sem opções, sem futuros, sem obrigações individuais e sem fundos de investimento. Toda a proposta assenta em ações, ETF, CFD e criptomoedas à vista; qualquer coisa mais estruturada tem de ficar noutro corretor.
• O apoio é apenas por chat e e-mail, sem linha telefónica para clientes de retalho. Para uma plataforma que detém uma pensão e uma ISA, a ausência de um canal de voz é uma lacuna real quando algo é urgente.
• De capital privado, pelo que não há relato trimestral nem escrutínio de mercado público do tipo a que a eToro e a XTB estão sujeitas enquanto empresas cotadas.
• O histórico de governação tem duas falhas visíveis: bloquear a compra de ações da GameStop por clientes de retalho em janeiro de 2021, o que gerou queixas junto do Financial Ombudsman do Reino Unido, e ter sido noticiado em 2026 que permitiu a clientes de retalho do Reino Unido comprar ETN de criptomoedas entre outubro de 2025 e janeiro de 2026, antes de deter a autorização da FCA.
• Os custos de CFD são muito menos atrativos do que o lado de investimento - a comissão de câmbio ronda os 0,5 % em vez de 0,15 %, e os juros overnight acumulam diariamente em cada posição alavancada e capitalizam ao longo do tempo.