TradeStation vs Interactive Brokers — qual corretora é melhor?

Vantagens

• A EasyLanguage, combinada com dados históricos ao nível do tick, dá aos traders de retalho um verdadeiro desenvolvimento de estratégias, backtesting e otimização — não um backtester de brincar
• Os escalões de comissão são avaliados por classe de ativos, pelo que as ações, as opções e os futuros descem cada um de forma independente com o volume mensal
• As opções descem de 0,80 USD para 0,00 USD por contrato e os futuros de 1,75 USD para 0,50 USD por lado, nos escalões de volume mais elevados
• O RadarScreen analisa centenas de símbolos em tempo real com indicadores personalizados, e a escada Matrix é uma verdadeira ferramenta de execução por profundidade de mercado
• Regulada pela SEC e pela FINRA (CRD n.º 39473), com cobertura SIPC até 500.000 USD, e detida pelo Monex Group, cotado em Tóquio
• Comissão zero para clientes dos EUA nas ações dos EUA e em mais de 3.000 ETF, incluindo ETP de Bitcoin à vista; os clientes fora dos EUA pagam uma taxa de 5,00 USD por operação
• Suporte total a contas de entidades — LLC, sociedades anónimas, trusts e sociedades de pessoas — mais IRA de futuros

Desvantagens

• Comissão de inatividade mensal de 10 USD, salvo se a conta tiver realizado pelo menos dez operações ou mantido um saldo médio de capital no final do mês de 5.000 USD durante os 90 dias anteriores
• O preço das opções no escalão base, de 0,80 USD por contrato, está acima da média do mercado dos EUA, e as opções sobre índices custam ainda mais
• Os 1,75 USD por contrato de futuros por lado no escalão base são aproximadamente o dobro da taxa principal de um corretor de futuros dedicado
• As comissões não relacionadas com negociação estão desatualizadas e são elevadas: 125 USD por transferência ACAT de saída, 35 USD de comissão anual de IRA, 50 USD por encerramento de IRA, 14,95 USD por exercício ou atribuição de opção
• Sem criptomoedas à vista, sem forex, sem ações fracionadas e sem fundos de investimento sem comissão de transação
• A margem começa em 11,75 % sobre saldos devedores abaixo de 50.000 USD, e o dinheiro não investido rende essencialmente nada sobre os primeiros 100.000 USD

Vantagens

• Ações dos EUA a partir de USD 0,0035 por ação no plano Tiered, com um mínimo de USD 0,35 por ordem e um limite de 1 % do valor da operação
• Conversão cambial a 0,20 pontos base (mínimo USD 2) — uma ordem de grandeza mais barata do que os 0,25 %–1,5 % da maioria dos corretores europeus
• Cerca de 160 destinos de mercado em 36 países a partir de uma única conta multidivisa, com 28 moedas de liquidação
• Sem comissão de inatividade desde 2021, além de sem comissão de custódia e sem comissão de plataforma
• A Trader Workstation oferece mais de 100 tipos de ordens, além de uma API madura em Python/Java/REST, amplamente utilizada por traders algorítmicos de retalho
• Empresa-mãe cotada na Nasdaq (IBKR), com demonstrações financeiras trimestrais publicadas e cerca de USD 21 mil milhões de capital próprio
• Licenças de topo nos EUA, no Reino Unido, na Irlanda, na Austrália, em Singapura e em Hong Kong, com compensação ao investidor divulgada por entidade
• A conta de simulação (paper trading) reproduz a plataforma real, incluindo a API completa

Desvantagens

• O apoio ao cliente é a queixa mais comum: muitos pedidos passam pelo sistema de tickets, e as avaliações públicas (por exemplo, no Trustpilot) referem frequentemente respostas lentas e respostas-modelo
• A Trader Workstation tem uma curva de aprendizagem genuinamente acentuada; a primeira sessão é intimidante mesmo para traders experientes
• A tabela de comissões é complicada: Fixed versus Tiered, comissões de bolsa repercutidas e mínimos por bolsa tornam a previsão de custos mais difícil do que deveria ser
• Os dados de mercado em tempo real são uma subscrição paga por bolsa, pelo que as comissões anunciadas subestimam o custo mensal real para traders ativos
• A abertura de conta é mais demorada e exige mais documentos do que em corretores centrados na aplicação móvel, e a navegação do site é fraca
• As criptomoedas à vista só estão disponíveis para clientes dos EUA através de um acordo separado; os clientes do EEE têm, em vez disso, futuros e produtos transacionados em bolsa