正面對決
Charles Schwab 對比 IC Markets — 哪間券商較好？
Charles Schwab 還是 IC Markets？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Charles Schwab
美國全方位服務巨擘，旗下亦擁有專業級交易平台 thinkorswim。
4.6
集團指數 93/100保障取決於您的法律實體
SECFINRAFDIC
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 貨幣兌換
- 1 %
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
正面對決
IC Markets
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
4.2
集團指數 70/100保障取決於您的法律實體
ASICCySECFSCA, FSA, SCB, CMA
- 股票（每張訂單）
- 0.1 % (差價合約)
- 最低存款額
- €200
- 貨幣兌換
- 不適用
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，Charles Schwab勝出，五分中取得4.6分，另一間為4.2分。 兩種收費模式無法直接換算比較；詳情請參閱表格中的費用項目。 在集團指數中，Charles Schwab取得93分（滿分100），另一間為70分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 雙方均涵蓋14種資產類別中的9種。 在平台與應用程式方面，Charles Schwab領先，五分中取得4.6分，另一間為4.1分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分
- Charles Schwab
- 4.6 — 較佳
- IC Markets
- 4.2
費用平手
- Charles Schwab
- €0.00
- IC Markets
- 0.1 % (差價合約)
集團指數沒有勝出者
- Charles Schwab
- 93 /100
- IC Markets
- 70 /100
產品範圍平手
- Charles Schwab
- 9/14
- IC Markets
- 9/14
平台與應用程式
- Charles Schwab
- 4.6 — 較佳
- IC Markets
- 4.1
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 4.6 — 較佳 | 4.2 |
| 集團指數 | 93 /100 | 70 /100 |
| 最適合 | 美國長線投資者期權及期貨交易者退休帳戶希望使用分行服務的投資者單一帳戶整合需要 | 演算法交易者及 EA 交易者短炒及高頻外匯交易cTrader 用戶高交易量的交易者跟單交易 |
| 監管 | SECFINRAFDIC | ASICCySECFSCAFSASCBCMA |
| 頂級監管牌照 | 3 — 較佳 | 1 |
| 投資者保障 | US$500,000 — 較佳 | €20,000 |
| 集團已上市 | 是 | 否 |
| 銀行牌照 | 是 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 否 | 是 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 1 | 1 |
| 成立年份 | 1971 | 2007 |
| 總部 | Westlake, US | Sydney, AU |
| 費用 | 4.6 | 4.7 — 較佳 |
| 安全與監管 | 4.9 — 較佳 | 3.9 |
| 交易平台 | 4.8 — 較佳 | 4.5 |
| 產品範圍 | 4.2 — 較佳 | 3.7 |
| 手機應用程式 | 4.4 — 較佳 | 3.6 |
| 研究 | 4.7 — 較佳 | 3.6 |
| 客戶支援 | 4.8 — 較佳 | 4.5 |
| 存款與提款 | 4.2 | 4.4 — 較佳 |
| 開戶 | 4.3 | 4.3 |
| 教育 | 4.6 — 較佳 | 3.3 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €0.00 | 0.1 % (差價合約) |
| 最低存款額 | 無 — 較佳 | €200 |
| 股票（每張訂單） | 免費 | 0.1 % (差價合約) |
| 美股 | 免費 | US$0.02/股 (差價合約) |
| ETF | 免費 | 未提供 |
| 期權 | US$0.65 | 未提供 |
| 期貨 | US$2.25 | 點差內 |
| 加密貨幣 | 未提供 | 點差內 |
| 債券（落盤） | US$1 | 點差內 |
| 基金（落盤） | US$49.95 | 不適用 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 0.8 點子 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 1 % | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 — 較佳 | €10 · 6個月後 |
| 託管費 | 沒有 | 沒有 |
| 提款費 | US$15 | 免費 — 較佳 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 9 | 9 |
| 交易所 | 12 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 否 |
| 期權 | 是 | 否 |
| 期貨 | 是 | 是 |
| 外匯 | 是 | 是 |
| 差價合約 | 否 | 是 |
| 加密貨幣 | 否 | 是 |
| 債券 | 是 | 是 |
| 基金 | 是 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 否 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 是 |
| 平台 | Schwab.com web platformthinkorswim Desktopthinkorswim WebSchwab Mobilethinkorswim MobileSchwab Trader API | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewIC Markets appFIX API |
| 模擬帳戶 | 是 | 是 |
| 零碎股 | 是 | 否 |
| 最高槓桿 | 1:2 | 1:30 · Pro 1:500 |
| 開戶 | 美國居民網上辦理少於 10 分鐘;Schwab One International 帳戶則需 1–2 週 | 數碼申請,一般於一個工作天內獲批 |
| 帳戶類型 | Schwab One brokerageSchwab Global AccountTraditional / Roth / Rollover IRASchwab One International | Raw Spread (MT4/MT5)cTrader RawStandardRaw ProRaw Pro+Swap-free |
| 付款方式 | 銀行轉帳支票 | 銀行轉帳SEPA信用卡扣賬卡PayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay加密貨幣 |
| 帳戶貨幣 | USD | EURUSDGBP |
| 存款所需時間 | 即時至 3 個營業日(ACH、電匯、支票) | 卡及電子錢包即時至12小時,銀行轉帳1至3個工作天 |
| 提款所需時間 | ACH 為 1–3 個營業日;電匯則為當日 | 電子錢包及加密貨幣即日至1個工作天,銀行電匯2至5個工作天 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文西班牙文中文 | 英文德文西班牙文法文意大利文葡萄牙文中文越南文泰文阿拉伯文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天分行 | 電話電郵即時聊天 |
| 服務時間 | 24/7 | 24/7 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Charles Schwab
美國全方位服務巨擘，旗下亦擁有專業級交易平台 thinkorswim。
優點
- 所有網上美國上市股票及 ETF 訂單均收取 USD 0 佣金，不設股數上限，亦無自家基金限制
- thinkorswim 桌面版、網頁版及手機版均免費提供——包含完整期權鏈、thinkScript、回測功能及 paperMoney 模擬交易
- 期權每張合約收費 USD 0.65，如平倉買盤（buy-to-close）價格為 USD 0.05 或以下，則獲豁免收費
- Mutual Fund OneSource 提供約 7,700 隻免交易費共同基金，另可以 USD 0 認購拍賣新發行美國國債
- 24/7 電話及即時聊天支援，並由接近 400 間實體分行提供後盾——對於折扣經紀商而言，這是罕見的組合
- 受 SEC/FINRA 監管，設有 SIPC 保障，並有一家受 FDIC 保險的關聯銀行；母公司 SCHW 於 NYSE 上市，須公開申報業績
- Schwab Global Account 讓您以同一登入帳戶，網上接觸 12 個以當地貨幣計價的外國市場
缺點
- 不設現貨加密貨幣交易——只有 ETF、期貨及與加密貨幣相關的股票，令 Schwab 落後於 Fidelity，更遠遠落後於 Robinhood
- 預設的未投資現金自動轉存利率近乎零（截稿時為 0.01%）；您須自行手動將閒置現金轉入貨幣市場基金
- 須付交易費的共同基金每次購買最高收費 USD 49.95，部分基金系列的上限為 USD 74.95
- 孖展利率接近美國市場的最高水平——USD 25,000 以下約為 11.8%，相比之下 Robinhood 只是中單位數水平
- Stock Slices 碎股投資只限 S&P 500 成分股，因此無法涵蓋小型股或 ADR 觀察名單
- 透過經紀協助交易外國股票，收費為 USD 100 或本金 0.75% 兩者中較高者，令臨時的國際訂單成本高昂
- 貨幣兌換會在佣金之上再收取百分比費用：在 Schwab Global Account 中，USD 100,000 以下每次兌換收取本金的 1%，逐步遞減，USD 1,000,000 起為 0.2%——兌換 USD 10,000 即需 USD 100。除小額訂單外，兌換費均高於網上佣金。在 Global Account 以外，Schwab 的收費指南容許就 USD／外幣兌換加收最高 300 個基點（3%）的差價
最適合
美國長線投資者期權及期貨交易者退休帳戶希望使用分行服務的投資者單一帳戶整合需要
IC Markets
取得原始機構外匯報價最便宜的途徑之一——前提是您先弄清楚，簽約的到底是哪個實體。
優點
- Raw Spread 帳戶的 EUR/USD 全包成本大約為 0.6 至 0.8 點——原始點差 0.0 至 0.1 點，另加每手每邊 USD 3.50
- 結餘達 USD 5,000 可享 Raw Pro，每手 USD 1.50；達 USD 100,000 可享 Raw Pro+，每手 USD 1.00——這是實質的交易量階梯，而非純粹的行銷級別
- 在約十九種入金方式中，IC Markets 不會自行收取提款費；Raw Trading Ltd（ic.com）不設不活躍帳戶費，Standard、Raw Spread 及 cTrader Raw 帳戶亦無最低存款要求；歐盟客戶須至少存入 EUR 200，並可能在六個月沒有交易後被收取不活躍帳戶費
- 一個帳戶可使用四個交易前端：MT4、MT5、cTrader 及 TradingView，並提供紐約及倫敦伺服器代管，達合資格交易量者更可使用 FIX API
- 真正全天候（24/7）多語言支援——即時聊天的回覆時間一直以分鐘計，而非以小時計
- 超過 2,250 種產品，包括 2,100 隻股票 CFD、94 隻加密貨幣 CFD、25 隻指數、9 隻債券 CFD 及 5 隻期貨 CFD
- 歐盟實體提供 EUR、USD 或 GBP 帳戶，以這些貨幣存款及提款毋須兌換；Raw Trading Ltd（ic.com）提供十種基礎貨幣，包括 CHF
缺點
- 大部分非歐盟、非澳洲的客戶，簽約對象均為 Raw Trading Ltd，受塞舌爾 SD018 牌照規管——這是一個背後沒有投資者賠償計劃的離岸監管機構
- 透過該實體宣傳的最高 1:5000 槓桿是真正的風險，而非賣點；在此比率下，一個全額倉位只要出現 2 點的不利波動，便足以蝕清整個帳戶
- 國際銀行電匯仍可能出現短款：IC Markets 本身不會扣除任何款項，但中轉銀行及收款銀行會各自抽取費用，這是本文任何收費表都無法預測的
- 沒有自家交易平台或旗艦手機應用程式——您所獲得的體驗完全取決於 MetaTrader 及 cTrader 本身，而 ForexBrokers.com 正正因此而給予 IC Markets 較低評分
- 研究內容單薄：只有每日評論及一個播客節目，而非由分析師團隊主理的研究部門，教育資源亦沒有結構化的進階編排
- 沒有 ETF、沒有期權、沒有基金，亦沒有股票擁有權——股票市場的參與只能透過 CFD 進行，因此沒有投票權，持倉亦無法轉讓
最適合
演算法交易者及 EA 交易者短炒及高頻外匯交易cTrader 用戶高交易量的交易者跟單交易
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
