eToro 對比 XTB — 哪間券商較好？

優點

• CopyTrader 是歐洲最成熟的跟單交易產品之一：在正常交易成本之上並無額外收費，每位被複製的交易者最低 USD 200，最多可同時複製 100 位交易者。
• 自 2025 年五月起以 ETOR 於 Nasdaq 掛牌，須按季公布經審計的披露資料——這是大多數零售經紀商從不公開的資訊。
• 持有 FCA (583263)、CySEC (109/10)、ASIC (491139)、MAS (CMS101824) 及 SEC (8-70212) 牌照——這是真正橫跨多個司法管轄區的牌照組合，而非單一離岸牌照。
• 300+ 隻 ETF 免收 eToro 佣金，碎股投資由 USD 10 起，令小額每月供款不會被最低交易金額吞噬。
• 閒置費已於 2026 年取消；閒置帳戶現時毋須任何費用即可持有。
• 150+ 種加密資產於投資帳戶內以真實代幣形式持有，而非只是差價合約 (CFD)，代幣可轉出至 eToro Money 錢包，收費為 2%。
• 示範帳戶涵蓋全部 11,000+ 種工具及平台的每一項功能，使其成為一個可實際使用的演練工具，而非閹割版的玩具。

缺點

• 在歐洲本地貨幣帳戶與 USD 之間進行貨幣兌換，每次單向收費 0.75%，此為計及 Club 折扣前的收費，而 eToro 自家不同網頁對折扣幅度的說法並不一致——對於一家核心產品以 USD 計價的經紀商而言，這正是您最需要知道的數字。
• 在大多數國家，股票訂單收費為 USD 1-2。以每月 EUR 200 的儲蓄訂單計算，在計及任何兌換成本之前，這已構成 0.5-1.0% 的拖累，相比 Trading 212 或 XTB 的零收費而言，成本高昂。
• 對 Bronze、Silver 及 Gold 級別會員而言，加密貨幣每個倉位收費 1.00%——買入及賣出均須收取。只有 Platinum 及以上級別，才享有有意義的折扣。
• 美國實體以外沒有交易所買賣期權或期貨，沒有個別債券，也沒有互惠基金。產品範圍橫跨多個資產類別而顯得廣闊，但每個類別內的深度卻有限。
• 由 USD 帳戶提取資金收費 USD 5，最低金額為 USD 30；只有本地貨幣帳戶 (EUR、GBP、DKK) 可豁免此項收費。
• 支援只透過聊天及工單提供，並無一般零售電話熱線，優先處理順序與 Club 級別掛鈎——因此最小額的帳戶得到最慢的服務。

優點

• xStation 5是免佣金級別中最強的平台之一——一個真正的篩選器、市場熱力圖、市場情緒數據、經濟日曆及新聞，全部整合於同一個工作間之中，於網頁版、桌面版及手機版之間功能幾乎完全一致。
• 真正的股票及ETF每個曆月交易額最高EUR 100,000可享免佣金；超出部分則只就超出金額收取0.2%，最低收費為EUR 10。
• 完全沒有最低存款要求，加上碎股投資，令每月儲蓄計劃幾乎可以任何金額開始。
• 自2016年起以XTB於華沙證券交易所上市，設有經審計的財務報表，並自2005年起一直持續持有KNF牌照。
• Standard帳戶的EUR/USD點差平均約0.9點，不另收外匯佣金——就純點差模式而言具競爭力。
• 支援渠道確實多元化，包括電話熱線，並於其主要歐洲市場設有本地語言團隊——相對於只提供聊天支援的應用程式經紀商，這是實質的差異化優勢。
• 手機應用程式保留了分析工具，而非將其閹割，令圖表分析及篩選功能，在遠離桌面電腦時亦能真正發揮作用。

缺點

• 只要工具貨幣與帳戶貨幣不同，即須繳付0.5%的貨幣兌換費（週末及公眾假期為0.8%）。對於買入美股的EUR投資者而言，買入及賣出均須各收一次，而且這項收費遠遠高於它所取代的佣金。
• 連續365日沒有交易，並連續90日沒有存款，即會觸發EUR 10的每月閒置費——這項收費，Trading 212及eToro均已取消。
• 自2018年以來四宗已披露的監管行動：2018年因不對稱滑點被KNF罰款PLN 9.9m、2021年因合規失誤及誤導性廣告被AMF罰款EUR 300,000、2023年遭巴西CVM頒布停止令，以及2026年因違反MiFID II有關CFD銷售的規定被KNF罰款PLN 20m。
• 沒有交易所買賣期貨，沒有個別債券，也沒有互惠基金。期權雖然存在，但只涵蓋約140張美股及ETF合約，亦未公布每張合約的標價。
• 於塞浦路斯實體，低於EUR 100的提款須收取EUR 10——以一筆EUR 99的提款計算，即相當於被扣減10%，而這正正懲罰了無最低存款政策所吸引的小額帳戶。負責大多數EEA客戶的波蘭實體，則不收取任何費用。
• 伯利茲實體（XTB International Limited，FSC牌照000302/438）屬第3級離岸牌照，追討途徑明顯弱於波蘭或英國實體。請確認您所歸屬的是哪個實體。