正面對決
Wealthsimple Trade 對比 Robinhood — 哪間券商較好？
Wealthsimple Trade 還是 Robinhood？費用、監管、平台及產品範圍並列比較——結論由數據得出。
風險警告：差價合約及槓桿產品屬複雜工具，具有迅速虧損的高風險。投資價值可能下跌。過往表現並非未來業績的指標。
Wealthsimple Trade
加拿大金融業中最出色的消費者應用程式，也是全國首家令股票期權真正免費的經紀商。
4.1
集團指數 69/100保障取決於您的法律實體
CIRO
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 落盤 5,000
- €0
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
正面對決
Robinhood
股票期權不收每張合約費用，亦是我們比較中評分最高的交易應用程式之一——但研究資源單薄，且自 2020 年起曾遭 SEC、FINRA 及 NYDFS 處罰。
3.9
集團指數 78/100保障取決於您的法律實體
SECFINRACFTC, FCA, Bank of Lithuania
- 股票（每張訂單）
- 免費
- 最低存款額
- 無
- 落盤 5,000
- €0
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
數據結論
四項決策指標，均源自已記錄的數據。
整體而言，Wealthsimple Trade勝出，五分中取得4.1分，另一間為3.9分。 在佣金方面兩者相差不大——一筆5,000 EUR的參考落盤分別收費€0.00及€0.00。 在集團指數中，Robinhood取得78分（滿分100），另一間為69分。您帳戶的保障取決於其法律實體。 雙方均涵蓋14種資產類別中的7種。 在平台與應用程式方面，Robinhood領先，五分中取得4.4分，另一間為4.3分。 哪一間較適合，取決於這些指標之中哪一項對您的交易模式最為重要。
總評分
- Wealthsimple Trade
- 4.1 — 較佳
- Robinhood
- 3.9
費用平手
- Wealthsimple Trade
- €0.00
- Robinhood
- €0.00
集團指數沒有勝出者
- Wealthsimple Trade
- 69 /100
- Robinhood
- 78 /100
產品範圍平手
- Wealthsimple Trade
- 7/14
- Robinhood
- 7/14
平台與應用程式
- Wealthsimple Trade
- 4.3
- Robinhood
- 4.4 — 較佳
並排比較經紀商
一次最多比較四家經紀商——每一行都是一個決策點。
資料截至: 2026年8月30日
該行的最佳數值
| 比較項目 | ||
|---|---|---|
| 總評分 | 4.1 — 較佳 | 3.9 |
| 集團指數 | 69 /100 | 78 /100 |
| 最適合 | 以應用程式為先的加拿大投資者期權沽出者及備兌認購期權操作者整合銀行、投資及加密貨幣服務註冊帳戶投資（TFSA、RRSP、FHSA）交易之間持有現金的投資者 | 活躍期權交易者以手機為先的投資者孖展用戶在同一應用程式買賣加密貨幣及股票起步資金較少的人士 |
| 監管 | CIRO | SECFINRACFTCFCABank of Lithuania |
| 頂級監管牌照 | 1 | 4 — 較佳 |
| 投資者保障 | CA$1,000,000 — 較佳 | US$500,000 |
| 集團已上市 | 否 | 是 |
| 銀行牌照 | 否 | 否 |
| 客戶帳戶獨立存放 | 是 | 是 |
| 負餘額保障 | 否 | 否 |
| 經審計的財務報表 | 是 | 是 |
| 已公開的監管處分 | 沒有 | 4 |
| 成立年份 | 2014 | 2013 |
| 總部 | Toronto, CA | Menlo Park, US |
| 費用 | 4.5 | 4.8 — 較佳 |
| 安全與監管 | 4.2 — 較佳 | 3.6 |
| 交易平台 | 3.8 | 3.9 — 較佳 |
| 產品範圍 | 3.6 — 較佳 | 3.4 |
| 手機應用程式 | 4.8 | 4.8 |
| 研究 | 3.2 — 較佳 | 2.8 |
| 客戶支援 | 3.7 — 較佳 | 3.0 |
| 存款與提款 | 4.3 — 較佳 | 4.0 |
| 開戶 | 4.8 — 較佳 | 4.7 |
| 教育 | 3.6 — 較佳 | 3.4 |
| 參考落盤 5,000 EUR | €0.00 | €0.00 |
| 最低存款額 | 無 | 無 |
| 股票（每張訂單） | 免費 | 免費 |
| 美股 | 免費 | 免費 |
| ETF | 免費 | 免費 |
| 期權 | 免費 | 免費 |
| 期貨 | US$1 | US$0.75 — 較佳 |
| 加密貨幣 | 2 % | 點差內 |
| 債券（落盤） | 不適用 | 未提供 |
| 基金（落盤） | 不適用 | 未提供 |
| EUR/USD 點差 | 不適用 | 不適用 |
| 指數CFD點差 | 不適用 | 不適用 |
| 貨幣兌換 | 1.5 % | 不適用 |
| 不活躍帳戶費 | 沒有 | 沒有 |
| 託管費 | 不適用 | 沒有 |
| 提款費 | 免費 — 較佳 | US$25 |
| 存款費 | 免費 | 免費 |
| 隔夜融資 | 不適用 | 不適用 |
| 其他費用 |
|
|
| 資產類別（共14種） | 7 | 7 |
| 交易所 | 不適用 | 不適用 |
| 股票 | 是 | 是 |
| ETF | 是 | 是 |
| 期權 | 是 | 是 |
| 期貨 | 是 | 是 |
| 外匯 | 否 | 否 |
| 差價合約 | 否 | 否 |
| 加密貨幣 | 是 | 是 |
| 債券 | 否 | 否 |
| 基金 | 否 | 否 |
| 商品 | 是 | 是 |
| 指數 | 是 | 是 |
| 認股證 | 否 | 否 |
| 點差投注 | 否 | 否 |
| 社交交易 | 否 | 否 |
| 平台 | Wealthsimple mobile appWealthsimple webActive trading dashboard | Robinhood MobileRobinhood WebRobinhood Legend |
| 模擬帳戶 | 否 | 否 |
| 零碎股 | 是 | 是 |
| 最高槓桿 | 1:3 | 1:2 |
| 開戶 | 全程數碼化,約三分鐘完成,無最低結餘要求;Core 級別由 CAD 1 起 | 在應用程式內數分鐘完成;通常即日批核 |
| 帳戶類型 | CorePremiumGenerationRegistered accountsMargin account | Robinhood brokerage accountRobinhood GoldRobinhood Retirement (Traditional / Roth IRA)Stocks and shares ISA (UK only) |
| 付款方式 | 銀行轉帳加密貨幣 | 銀行轉帳加密貨幣 |
| 帳戶貨幣 | CADUSD | USDGBPEUR |
| 存款所需時間 | 電子轉帳即時入帳,Core 級別最高 CAD 50,000,Premium 及 Generation 最高 CAD 250,000,每位客戶的實際限額視乎存款紀錄、淨存款及其他因素而定;否則銀行轉帳需 1–3 個營業日 | 在您的即時存款額度內即時到帳;全數結算需 3–5 個營業日 |
| 提款所需時間 | EFT 需 1–3 個營業日,或支付 2.5% 費用即時到帳 | ACH 需 1–3 個營業日;電匯即日 |
| 免費提款 | 不適用 | 不適用 |
| 語言 | 英文法文 | 英文西班牙文 |
| 渠道 | 電話電郵即時聊天 | 即時聊天電郵電話 |
| 服務時間 | 應用程式內即時聊天全天候提供;電話 1-855-255-9038,活躍交易者及較高級別客戶享優先接駁(電話一分鐘內接聽,電郵四小時內回覆) | 24/7 應用程式內聊天及回電 |
優缺點並列比較
編輯團隊根據已記錄的數據作出的評估。
Wealthsimple Trade
加拿大金融業中最出色的消費者應用程式，也是全國首家令股票期權真正免費的經紀商。
優點
- 加拿大及美國股票與 ETF 的佣金為 CAD 0，另加所有級別的股票及 ETF 期權合約收費為 USD 0，包括免費的行使指派（assignment）
- 期貨每張合約收費 USD 1，並提供免費即時期貨市場數據——沒有任何加拿大競爭對手能匹配這個組合
- 轉出帳戶收費為 CAD 0，而 Questrade、Qtrade 及各大銀行均收取 CAD 150
- 加拿大評分最高的經紀商應用程式，於 App Store 獲 4.6 分，評分數目約 130,000 個，並向所有人免費提供即時串流報價
- 合資格美國股票及 ETF 提供 24/5 交易，黃金及加密貨幣則提供 24/7 交易——是加拿大目前可提供的最長交易時段
- 孖展利率在 Core 級別為最優惠利率加 0.5%，在 Generation 級別則為最優惠利率減 0.5%，遠低於各大銀行
- 受 CIRO 監管，每個帳戶類別均享有 CAD 1,000,000 的 CIPF 保障，並由持有 52.4% 股權的 Power Corporation of Canada 作後盾
- 支票戶口結餘按級別提供 1.25% 至 2.25% 的利息，相比之下，大部分經紀商的閒置現金實際利率為 0%
缺點
- 1.5% 的 CAD/USD 兌換費與 Questrade 相同。USD 帳戶（Core 級別每月 CAD 10，Premium 級別由 CAD 100,000 起免費）可免除美股交易本身的兌換費，但不能免除您兌換進該帳戶的 CAD 的費用：每宗交易低於 CAD 10,000 仍收取 1.5%，須達 CAD 100,000 才降至 0%；以 CAD 9.95 進行過戶（journalling）是另一個避開方法
- 在 Core 級別，加密貨幣每次交易收費 2.0%——一次來回即為 4%——而所宣傳的 0.05% 費率，須達 30 天 CAD 10 百萬的交易量方可適用；質押（staking）在扣除驗證者費用前，會先抽取 30% 的獎勵
- 自主操作帳戶內完全不設債券、GIC 或互惠基金，因此固定收益配置須完全依賴 ETF 建立
- 沒有桌面平台、沒有 Level 2 深度數據、沒有 API，亦沒有模擬交易帳戶；研究工具只有新聞及基本圖表，而非篩選工具及分析師報告
- 加密貨幣資產本身並不受 CIPF 保障，而是以信託形式持有——只有加密貨幣帳戶內的現金結餘受保障，而所引用的冷儲存保險額為每個託管夥伴 USD 75 百萬，而非每名客戶
- 有意義的優惠都設有 CAD 100,000 及 CAD 500,000 的結餘門檻，因此小額帳戶實際須支付的標價，是整個方案中最不吸引的版本
最適合
以應用程式為先的加拿大投資者期權沽出者及備兌認購期權操作者整合銀行、投資及加密貨幣服務註冊帳戶投資（TFSA、RRSP、FHSA）交易之間持有現金的投資者
Robinhood
股票期權不收每張合約費用，亦是我們比較中評分最高的交易應用程式之一——但研究資源單薄，且自 2020 年起曾遭 SEC、FINRA 及 NYDFS 處罰。
優點
- 股票及 ETF 期權不收佣金，亦不收每張合約費用——只需每張合約約 USD 0.04 的轉嫁費用，而 Schwab 及 Fidelity 為 USD 0.65
- 美國股票及 ETF 佣金 USD 0，碎股訂單由 USD 1 起，不設帳戶最低金額
- 美國市場最低的零售孖展利率之一：標準帳戶及 Gold 帳戶在 USD 50,000 以下的結餘均為 5.25%（利率截至 2026 年九月 16 日），每月 USD 5 的 Gold 訂戶首 USD 1,000 孖展免息
- Robinhood Gold 就合資格的未投資經紀帳戶現金支付 3.35% APY，不設上限及最低金額——遠高於 Schwab 的預設現金掃存
- 退休帳戶提供 1% 供款配對，Gold 會員更可提升至 3%——其他美國主要經紀商均完全不提供 IRA 供款配對
- 期貨每張合約每邊 USD 0.75（Gold 為 USD 0.50），另指數期權 USD 0.50（Gold 為 USD 0.35）
- 手機應用程式是同類產品的標杆，提供 90 多項技術指標，功能與網頁平台真正看齊
- 同一帳戶內除股票外亦有約 22 種加密貨幣，另有預測市場——單一登入即有如此廣泛的零售產品，實屬少見
缺點
- 自 2020 年起四宗重大監管和解——2020 年 SEC USD 65m、2021 年 FINRA USD 57m、2022 年 NYDFS USD 30m，以及 2025 年 FINRA USD 26m 另加 USD 3.75m 賠償——涉及訂單流披露、監督、AML 及申報缺失
- 轉出帳戶收費 USD 100，而 Fidelity 為 USD 0——這是刻意設置的離場成本，亦是公開評論網站上最常見的投訴之一
- 不提供債券、互惠基金、國際交易所及外匯；股票範圍僅限美國上市股份及 ADR
- 研究資料單薄：沒有經濟日曆、沒有行業熱力圖、沒有孳息曲線工具，基本面數據有限，AI Digests 更只供 Gold 會員使用
- 支援方面，準客戶沒有直撥電話，亦沒有分行——只靠應用程式內聊天及回電要求，不適合處理任何緊急事項
- 所有平台均不提供條件訂單類型或回測功能
最適合
活躍期權交易者以手機為先的投資者孖展用戶在同一應用程式買賣加密貨幣及股票起步資金較少的人士
在其中一間開立帳戶
模擬帳戶完全免費，十分鐘內即可解答平台方面的疑問。
風險警告：差價合約及其他槓桿產品屬複雜工具，由於槓桿作用，具有迅速虧損的高風險。請考慮您是否了解這些產品的運作方式，以及能否承擔虧損資金的高風險。
廣告披露：如合作關係生效，我們可能會透過經紀商連結賺取佣金。提供者的條款適用。佣金不會影響我們的評級；付費刊登會另行標示為贊助內容。
