مواجهة مباشرة

Capital.com مقابل eToro — أي وسيط أفضل؟

Capital.com أم eToro؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.

Capital.com

منصة عقود فروقات (CFD) للتجزئة مصقولة في أوروبا، شريطة أن تتقبّل أن عقود الفروقات هي المنتج بأكمله.

4.3

مؤشر المجموعة 77/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FCAASICCySEC

الأسهم (لكل أمر): ضمن فارق السعر
الحد الأدنى للإيداع: ‏20 US$
تحويل العملات: 0.7 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

eToro

واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.

4.0

مؤشر المجموعة 91/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FCAASICMAS

الأسهم (لكل أمر): ‏1 US$
الحد الأدنى للإيداع: ‏50 US$
تحويل العملات: 0.75 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.

الخلاصة بالأرقام

أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.

في التقييم الإجمالي يتفوق Capital.com، بـ4.3 مقابل 4.0 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق eToro 91 مقابل 77 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 8 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم Capital.com، بـ4.4 مقابل 4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.

النتيجة الإجمالية

Capital.com: 4.3 — الأفضل
eToro: 4.0

التكاليفتعادل

Capital.com: ضمن فارق السعر
eToro: ‏0.92 €

مؤشر المجموعةلا يوجد فائز

Capital.com: 77 من 100
eToro: 91 من 100

تشكيلة المنتجاتتعادل

Capital.com: 8/14
eToro: 8/14

المنصة والتطبيق

Capital.com: 4.4 — الأفضل
eToro: 4.2

قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب

حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.

البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026

أفضل قيمة في الصف

Capital.com · eToro
المعيار	Capital.com 4.3 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.	eToro 4.0 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

الدرجة الإجمالية	4.3 — الأفضل	4.0
مؤشر المجموعة	77 من 100	91 من 100
الأنسب لـ	متداولو عقود الفروقات (CFD) النشطونالتداول اليومي في الفوركسالمتداولون الذين يفضّلون الهاتف المحمول أولًاالمبتدئون الذين يتعلّمون الرافعة الماليةالتعرض لعقود الفروقات (CFD) على العملات المشفرة	نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً

التنظيم	FCAASICCySECCySEC	FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS
تراخيص من الفئة الأولى	2	4 — الأفضل
حماية المستثمرين	‏85,000 UK£	‏85,000 UK£
مجموعة مدرجة في البورصة	لا	نعم
ترخيص مصرفي	لا	لا
حسابات عملاء منفصلة	نعم	نعم
الحماية من الرصيد السالب	نعم	نعم
بيانات مالية مدقَّقة	نعم	نعم
إجراءات رقابية مُعلَنة	لا يوجد	1
التأسيس	2016	2007
المقر الرئيسي	Limassol, CY	Tel Aviv, IL

الرسوم	4.4 — الأفضل	3.4
الأمان والتنظيم	4.3	4.6 — الأفضل
منصة التداول	4.3 — الأفضل	3.8
مجموعة المنتجات	3.6	4.2 — الأفضل
تطبيق الهاتف المحمول	4.6	4.6
الأبحاث	4.2 — الأفضل	3.8
دعم العملاء	4.2 — الأفضل	3.2
الإيداع والسحب	4.5 — الأفضل	3.8
فتح الحساب	4.6	4.6
التعليم	4.6 — الأفضل	4.3

أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR	ضمن فارق السعر	‏0.92 €
الحد الأدنى للإيداع	‏20 US$ — الأفضل	‏50 US$
الأسهم (لكل أمر)	ضمن فارق السعر	‏1 US$
الأسهم الأمريكية	ضمن فارق السعر	‏1 US$
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	ضمن فارق السعر	مجاني
الخيارات	غير مُقدَّم	غير مُقدَّم
العقود الآجلة	غير مُقدَّم	غير مُقدَّم
العملات المشفرة	ضمن فارق السعر	1 %
السندات (أمر)	غير متاح	غير متاح
الصناديق (أمر)	غير متاح	غير متاح
فارق سعر EUR/USD	0.7 نقطة (pips)	غير متاح
سبريد عقود الفروقات على المؤشرات	1 نقطة	غير متاح
تحويل العملات	0.7 % — الأفضل	0.75 %
رسوم عدم النشاط	لا يوجد	لا يوجد
رسوم الحفظ	غير متاح	لا يوجد
رسوم السحب	مجاني — الأفضل	‏5 US$
رسوم الإيداع	مجاني	مجاني
تمويل التبييت	4.05 %	غير متاح
رسوم أخرى	رسم عدم النشاط: لا شيء فتح / إغلاق الحساب: مجاني تحويل العملة (تجزئة): 0.7% من السعر الفوري تحويل العملة (Pro): 0.5% من السعر الفوري التمويل الليلي: 0.01111% يوميًا (USD/EUR/CHF/JPY) +/- سعر مرجعي وقف الخسارة المضمون: علاوة GSL × سعر الفتح × الكمية، تُفرَض فقط عند تفعيلها +1	تحويل العملات: 0.75% عندما يُحوِّل حساب بالعملة المحلية في المملكة المتحدة أو أوروبا إلى USD أو منها لإجراء صفقة (صفحة رسوم التحويل لدى eToro، المحدَّثة في 8 سبتمبر 2026). تُطبَّق خصومات النادي، لكن صفحات eToro تختلف بشأن حجمها: 20% لـ Gold وSilver، و40% لـ Platinum وPlatinum+ و80% لـ Diamond في صفحة رسوم التحويل؛ و50% لـ Platinum وPlatinum+ وإعفاء كامل لـ Diamond في صفحة الرسوم العامة. عمولة CFD على الأسهم وصناديق ETF: 0.15% لكل صفقة عمولة هامش الأسهم: 0.15% من قيمة الصفقة رسم عدم النشاط: لا يوجد - ألغته eToro في 2026 تحويل العملات المشفرة إلى محفظة eToro Money: 2% من المبلغ المحوَّل بيع العملات المشفرة مقابل عملة نقدية: 0.6%-1.0% حسب مستوى النادي +4

فئات الأصول (من أصل 14)	8	8
البورصات	غير متاح	غير متاح
الأسهم	نعم	نعم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	نعم	نعم
الخيارات	لا	لا
العقود الآجلة	لا	لا
الفوركس	نعم	نعم
عقود الفروقات (CFDs)	نعم	نعم
العملات المشفرة	نعم	نعم
السندات	لا	لا
الصناديق	لا	لا
السلع	نعم	نعم
المؤشرات	نعم	نعم
الوارانت (Warrants)	لا	لا
المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting)	نعم	لا
التداول الاجتماعي	لا	نعم

المنصات	Capital.com Web PlatformCapital.com Mobile AppMetaTrader 4MetaTrader 5TradingView	eToro web platformeToro mobile appProCharts
حساب تجريبي	نعم	نعم
الأسهم الجزئية	نعم	نعم
الحد الأقصى للرافعة المالية	1:30 · Pro 1:300	1:30
فتح الحساب	أقل من 10 دقائق — رقمي بالكامل، ويُتحقَّق عادةً في نفس اليوم	من نفس اليوم إلى نحو 3 أيام عمل؛ رقمي بالكامل مع تحقق آلي من الهوية والعنوان
أنواع الحسابات	Standard (Retail)ProfessionalCapital.com Invest	Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account

طرق الدفع	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalApple PayGoogle PaySkrillNeteller	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerSofortiDEAL
عملات الحساب	USDEURGBPPLNAUD	USDEURGBPDKK
مدة الإيداع	فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية، 1–3 أيام عمل للتحويل المصرفي	فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1-3 أيام عمل للتحويل المصرفي
مدة السحب	1–3 أيام عمل	تتم المعالجة خلال نحو 1 يوم عمل؛ 2-8 أيام عمل للوصول إلى الحساب حسب الطريقة
عمليات سحب مجانية	غير متاح	غير متاح

اللغات	الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالإيطاليةالفرنسيةالبولنديةالعربيةالهولنديةالرومانيةالتشيكية	الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالبولنديةالعربيةالروسية+1
القنوات	البريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالهاتف	الدردشة المباشرةنظام التذاكر
أوقات التوفر	على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (24/7)	دردشة مباشرة خلال ساعات السوق، ونظام تذاكر على مدار الساعة؛ التوجيه ذو الأولوية يعتمد على مستوى نادي eToro

نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب

تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.

Capital.com

منصة عقود فروقات (CFD) للتجزئة مصقولة في أوروبا، شريطة أن تتقبّل أن عقود الفروقات هي المنتج بأكمله.

4.3

الإيجابيات

لا توجد عمولة على أي عقد فروقات (CFD)، ولا توجد رسوم لعدم النشاط على الإطلاق — وهو أمر غير معتاد في فئة عقود الفروقات الخاضعة لإشراف CySEC/FCA
يبلغ متوسط فارق سعر زوج EUR/USD نحو 0.7 نقطة إجمالًا، مع فوارق أسعار مُعلَنة تبدأ من 0.6 نقطة
إيداعات مجانية وسحوبات مجانية، بحد أدنى USD 20 عبر البطاقة أو Apple Pay أو PayPal
نحو 5,585 رمزًا قابلًا للتداول، منها 125 زوج فوركس ونحو 450 عقد فروقات على عملات مشفرة
تنظيم من الدرجة الأولى عبر هيئة FCA (793714) وهيئة ASIC (513393) إلى جانب CySEC (319/17)
تطبيق الهاتف المحمول متكافئ فعليًا في الميزات مع منصة الويب، وليس نسخة مختصرة منها
خيار بين المنصة الخاصة، وMT4، وMT5، والتكامل الأصلي مع TradingView
منتج Investmate التعليمي وكاشف التحيّز في التداول المدمج جوهريان فعلًا، لا مجرد حشو تسويقي

السلبيات

هامش تحويل عملات بنسبة 0.7% على كل صفقة تُسوَّى بعملة غير عملتك الأساسية — وهو أكبر تكلفة خفية هنا بمفرده
يضيف التمويل الليلي نحو 4.05% سنويًا فوق السعر المرجعي، ما يجعل المراكز المفتوحة بالرافعة المالية لعدة أسابيع مكلفة
لا توجد خيارات أو عقود آجلة متداولة في البورصة، ولا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة — فمجموعة المنتجات تقتصر أساسًا على عقود الفروقات
لا يغطي تداول الأسهم الحقيقي (Capital.com Invest) سوى نحو 1,000 سهم، وهو مقتصر على دول أوروبية مختارة
غير مُدرج في البورصة ولم يتأسس إلا في 2016، لذا فإن الشفافية المالية أقل مما هي عليه لدى وسيط مُدرج في البورصة
عقود الفروقات على العملات المشفرة غير متاحة لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة، ولا يقبل الوسيط عملاء من الولايات المتحدة أو كندا أو اليابان أو بلجيكا أو هونغ كونغ

الأنسب لـ

متداولو عقود الفروقات (CFD) النشطونالتداول اليومي في الفوركسالمتداولون الذين يفضّلون الهاتف المحمول أولًاالمبتدئون الذين يتعلّمون الرافعة الماليةالتعرض لعقود الفروقات (CFD) على العملات المشفرة

eToro

4.0

الإيجابيات

CopyTrader واحد من أنضج منتجات نسخ الصفقات في أوروبا: لا رسوم منفصلة فوق تكاليف التداول العادية، وحد أدنى USD 200 لكل متداول منسوخ، وإمكانية نسخ حتى 100 متداول في الوقت نفسه.
مُدرَجة في Nasdaq منذ مايو 2025 تحت الرمز ETOR، ما يفرض إفصاحًا ربع سنوي مدقَّقًا لا ينشره معظم وسطاء التجزئة إطلاقًا.
مرخَّصة من FCA (583263) وCySEC (109/10) وASIC (491139) وMAS (CMS101824) وSEC (8-70212) - مجموعة تراخيص متعددة الولايات القضائية فعلاً وليست رخصة خارجية واحدة.
أكثر من 300 صندوق ETF دون أي عمولة من eToro، واستثمار جزئي ابتداءً من USD 10، بحيث لا تُبتلَع المساهمات الشهرية الصغيرة بسبب الحد الأدنى لحجم الصفقة.
أُلغِي رسم الخمول في 2026؛ ولم يعد الاحتفاظ بالحسابات الخاملة يكلّف شيئًا.
أكثر من 150 أصلًا مشفَّرًا محتفَظًا بها كعملات حقيقية في حساب الاستثمار وليس فقط كعقود فروقات (CFD)، مع إمكانية تحويل العملات إلى محفظة eToro Money مقابل رسم 2%.
يضم الحساب التجريبي جميع الأدوات البالغ عددها أكثر من 11,000 أداة وكل ميزة في المنصة، ما يجعله تدريبًا قابلًا للاستخدام فعلاً وليس مجرد لعبة منزوعة الميزات.

السلبيات

يكلّف تحويل العملات 0.75% في كل اتجاه بين حساب بعملة محلية أوروبية والدولار الأمريكي (USD)، قبل خصومات Club التي تذكر صفحات eToro نفسها حجمها بشكل متباين - وبالنسبة لوسيط منتجه الأساسي مقوَّم بالدولار الأمريكي (USD)، فهذا هو الرقم الذي تحتاجه أكثر من أي شيء آخر.
أوامر الأسهم تكلّف USD 1-2 في معظم الدول. وعلى أمر ادخار شهري بقيمة EUR 200 فذلك يمثّل تكلفة إضافية بنسبة 0.5-1.0% قبل أي تكلفة تحويل، وهو أمر مكلف مقارنة بـ Trading 212 أو XTB عند الصفر.
تكلّف العملات الرقمية 1.00% لكل مركز لأعضاء Bronze وSilver وGold - تُفرَض عند الدخول ومرة أخرى عند الخروج. لا يحصل على خصومات ملموسة سوى أعضاء Platinum فما فوق.
لا خيارات ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة خارج الكيان الأمريكي، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. النطاق واسع عبر فئات الأصول لكنه ضحل داخل كل فئة.
تكلّف السحوبات من حساب بالدولار الأمريكي (USD) مبلغ USD 5 بحد أدنى USD 30؛ ولا تُعفى من هذا الرسم سوى الحسابات بالعملة المحلية (EUR وGBP وDKK).
الدعم عبر الدردشة والتذاكر فقط، دون خط هاتف عام لعملاء التجزئة، وتوجيه الأولوية مرتبط بمستوى Club - لذا تحصل أصغر الحسابات على أبطأ خدمة.

الأنسب لـ

نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً

افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما

الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.

زيارة الوسيط: Capital.com زيارة الوسيط: eToro

مزيد من المقارنات

بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.