مواجهة مباشرة
CapTrader مقابل Interactive Brokers — أي وسيط أفضل؟
CapTrader أم Interactive Brokers؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
CapTrader
الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.1 %
- الحد الأدنى للإيداع
- 2,000 €
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.05 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Interactive Brokers، بـ4.5 مقابل 4.2 من أصل 5. Interactive Brokers هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 2.50 € مقابل 5.00 € لدى الآخر. يحقق Interactive Brokers 90 مقابل 81 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Interactive Brokers نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 11 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Interactive Brokers، بـ4.6 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- CapTrader
- 4.2
- Interactive Brokers
- 4.5 — الأفضل
- CapTrader
- 5.00 €
- Interactive Brokers
- 2.50 € — الأفضل
- CapTrader
- 81 من 100
- Interactive Brokers
- 90 من 100
- CapTrader
- 11/14
- Interactive Brokers
- 12/14 — الأفضل
- CapTrader
- 4.3
- Interactive Brokers
- 4.6 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | CapTrader 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.2 | 4.5 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 81 من 100 | 90 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الخيارات والعقود الآجلة الناطقون بالألمانيةالمتداولون النشطون الذين يريدون أسعار IBKR مع دعم ألمانيمستثمرو الأسهم العالمية والحسابات متعددة العملاتالحسابات المؤسسية (Firmendepot) وشركات GmbH المخصّصة للتداولالمتداولون الذين يقدّرون وجود شخص على الهاتف | المتداولون النشطون والمحترفونالمستثمرون متعددو العملاتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالتداول الخوارزمي وعبر واجهة البرمجة (API)منتقو الأسهم العالميون |
| التنظيم | BaFinCBIFCA | SECFCACBIASICMAS |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 5 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 500,000 US$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | 2 |
| التأسيس | 1997 | 1977 |
| المقر الرئيسي | Düsseldorf, DE | Greenwich, Connecticut, US |
| الرسوم | 4.1 | 4.9 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.0 | 4.8 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.6 | 4.8 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 4.7 | 5.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.0 | 4.3 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.0 | 4.4 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.7 — الأفضل | 3.2 |
| الإيداع والسحب | 3.8 | 4.0 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.0 — الأفضل | 3.5 |
| التعليم | 4.2 — الأفضل | 4.0 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 5.00 € | 2.50 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | 2,000 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.1 % | 0.05 % — الأفضل |
| الأسهم الأمريكية | 0.01 US$/سهم | 0.0035 US$/سهم — الأفضل |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.1 % | 0.05 % — الأفضل |
| الخيارات | 2 € | 0.65 US$ — الأفضل |
| العقود الآجلة | 2 € | 0.85 US$ — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير متاح |
| السندات (أمر) | 8 € | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 0.1 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.003 % | 0.002 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 1 € | 1 € |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 11 | 12 — الأفضل |
| البورصات | 160 | 160 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل؛ الرقم الضريبي الألماني بالإضافة إلى التحقق من الهوية والعنوان. عادة 1–3 أيام عمل | بالكامل عبر الإنترنت؛ عادة 1–3 أيام عمل، وأطول إذا تطلبت المستندات مراجعة يدوية |
| أنواع الحسابات | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | IBKR ProIBKR LiteMargin account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPAشيك |
| عملات الحساب | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| مدة الإيداع | SEPA 1–2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–4 يوم عمل | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | 1/شهريًا | 2/شهريًا — الأفضل |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزية | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالروسيةالصينيةاليابانية+1 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | من الاثنين إلى الجمعة، 08:30–20:00 بتوقيت وسط أوروبا (CET)؛ تغطي مكاتب الطوارئ التابعة لـ Interactive Brokers بقية الساعات | 24/5، من مساء الأحد إلى مساء الجمعة بتوقيت الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
CapTrader
الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.
الإيجابيات
- شركة استثمار ألمانية خاضعة لإشراف BaFin (رقم المؤسسة 10156708)، بعنوان في دوسلدورف، وخاضعة للقانون التعاقدي الألماني، مع خط ساخن ألماني مجاني حتى الساعة 20:00
- خيارات وعقود آجلة على Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود آجلة على Mini-DAX بسعر EUR 1.00، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 1.25 — أسعار تنافسية مقارنة بأي شيء متاح لمتداولي التجزئة الألمان
- الوصول إلى أكثر من 160 وجهة سوقية، وأكثر من 1.2 مليون أداة مالية، وأكثر من مليون سند، و37,000 صندوق، من حساب واحد متعدد العملات
- لا رسوم على الحساب، ولا رسوم حفظ، ولا رسوم خمول، وحسابات حقيقية مجانية على TWS وCapTrader Desktop وAgenaTrader Andromeda وTraderFox Trading-Desk
- أسهم ألمانية على Tradegate وgettex وChi-X وTurquoise DE بحد أدنى EUR 2.00 — أرخص بوضوح من الحد الأدنى البالغ EUR 4.00 على Xetra للأوامر الصغيرة
- تقييم Trustpilot يبلغ 4.9 من أكثر من 800 مراجعة، مع ذكر الدعم بانتظام باعتباره السبب
- بنية تنفيذ Interactive Brokers أسفل ذلك: SmartRouting، وحساب الهامش اللحظي، وأكثر من 60 نوع أمر، وواجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة
السلبيات
- لا تُستقطع ضريبة Abgeltungsteuer. يكسب المستثمرون الألمان ميزة تراكمية، لكن عليهم الإقرار بكل شيء بأنفسهم عبر Anlage KAP، ولا يمكن تقديم Freistellungsauftrag — وهذا وحده يستبعد CapTrader بالنسبة إلى كثيرين
- العمولات هامش ربح واضح مضاف فوق جدول أسعار Interactive Brokers نفسه: 0.10% بحد أدنى EUR 4.00 على Xetra مقابل 0.05% وEUR 1.25 لدى IBKR، وUSD 0.01 لكل سهم مقابل USD 0.0035 لدى IBKR
- تحويل العملات يكلّف 0.3 نقطة أساس بحد أدنى EUR 3.75 — أي ضعف ونصف ما تتقاضاه IBKR مباشرةً، ويؤثر هذا الحد الأدنى بشدة في كل عملية تحويل صغيرة
- تعويض المستثمرين لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) هو 90% من EUR 20,000 بحسب النظام الأيرلندي، وهو ضئيل مقارنةً بضمان الودائع الألماني البالغ EUR 100,000 الذي اعتاد عليه المستثمرون
- الحد الأدنى للإيداع البالغ EUR 2,000 والحدود الدنيا لكل أمر يجعلان مشتريات صناديق ETF الصغيرة والمنتظمة غير مجدية اقتصاديًا؛ ولا توجد خطط ادخار مجانية
- لا توجد عملات رقمية فورية (spot) — فقط عقود آجلة على Bitcoin ومنتجات متداولة في البورصة — وبيانات السوق اللحظية اشتراك شهري مدفوع لكل بورصة
الأنسب لـ
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
الإيجابيات
- أسهم أمريكية ابتداءً من USD 0.0035 لكل سهم في خطة Tiered، بحد أدنى USD 0.35 لكل أمر وسقف 1% من قيمة الصفقة
- تحويل عملة بسعر 0.20 نقطة أساس (بحد أدنى USD 2) - أرخص بمقدار رتبة كاملة من نسبة 0.25%-1.5% التي يفرضها معظم الوسطاء الأوروبيين
- نحو 160 وجهة سوقية في 36 دولة من حساب واحد متعدد العملات، مع 28 عملة تسوية
- لا رسوم خمول منذ عام 2021، إضافة إلى عدم وجود رسوم حفظ أو رسوم منصة
- تقدّم Trader Workstation أكثر من 100 نوع أمر، إضافة إلى واجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة من نوع Python/Java/REST يستخدمها على نطاق واسع متداولو الخوارزميات من الأفراد
- شركة أم مدرجة في Nasdaq (IBKR) تنشر بياناتها المالية الفصلية، ورأس مال حقوق ملكية يبلغ نحو USD 21 مليار
- تراخيص من الدرجة الأولى في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأيرلندا وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ، مع تعويض للمستثمرين مُفصَح عنه لكل كيان على حدة
- يعكس حساب التداول الوهمي (paper trading) المنصة الحية، بما في ذلك واجهة البرمجة (API) الكاملة
السلبيات
- دعم العملاء هو الشكوى الأكثر شيوعًا: كثير من الطلبات تمر عبر نظام التذاكر، وكثيرًا ما تشير المراجعات العامة (مثلًا على Trustpilot) إلى بطء الردود والإجابات النمطية الجاهزة
- تمتلك Trader Workstation منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً؛ فالجلسة الأولى تبعث على الرهبة حتى للمتداولين ذوي الخبرة
- جدول الرسوم معقّد: فالاختيار بين Fixed وTiered، ورسوم البورصة المُمرَّرة مباشرة، والحدود الدنيا الخاصة بكل بورصة، تجعل التنبؤ بالتكلفة أصعب مما ينبغي
- بيانات السوق اللحظية اشتراك مدفوع لكل بورصة على حدة، لذا فإن العمولات المعلَنة تقلّل من التكلفة الشهرية الحقيقية للمتداولين النشطين
- فتح الحساب أطول ويتطلب مستندات أكثر مقارنة بالوسطاء المعتمدين أساسًا على التطبيقات، والتنقل في الموقع الإلكتروني ضعيف
- التداول الفوري للعملات الرقمية متاح فقط لعملاء الولايات المتحدة عبر ترتيب منفصل؛ أما عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) فيحصلون بدلاً من ذلك على عقود مستقبلية ومنتجات متداولة في البورصة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
