مواجهة مباشرة
Charles Schwab مقابل Interactive Brokers — أي وسيط أفضل؟
Charles Schwab أم Interactive Brokers؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Charles Schwab
عملاق الخدمات الكاملة الأمريكي الذي يملك أيضًا thinkorswim، وهي منصة تداول بمستوى احترافي.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.05 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Charles Schwab، بـ4.6 مقابل 4.5 من أصل 5. Charles Schwab هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 2.50 € لدى الآخر. يحقق Charles Schwab 93 مقابل 90 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Interactive Brokers نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 9 لدى الآخر. نقيّم المنصة والتطبيق لدى كليهما بـ4.6 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Charles Schwab
- 4.6 — الأفضل
- Interactive Brokers
- 4.5
- Charles Schwab
- 0.00 € — الأفضل
- Interactive Brokers
- 2.50 €
- Charles Schwab
- 93 من 100
- Interactive Brokers
- 90 من 100
- Charles Schwab
- 9/14
- Interactive Brokers
- 12/14 — الأفضل
- Charles Schwab
- 4.6
- Interactive Brokers
- 4.6
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.6 — الأفضل | 4.5 |
| مؤشر المجموعة | 93 من 100 | 90 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الأمريكيون طويلو الأجلمتداولو الخيارات والعقود الآجلةحسابات التقاعدالمستثمرون الذين يريدون فروعًاتجميع كل شيء في حساب واحد | المتداولون النشطون والمحترفونالمستثمرون متعددو العملاتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالتداول الخوارزمي وعبر واجهة البرمجة (API)منتقو الأسهم العالميون |
| التنظيم | SECFINRAFDIC | SECFCACBIASICMAS |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 5 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 500,000 US$ | 500,000 US$ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | نعم |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | 2 |
| التأسيس | 1971 | 1977 |
| المقر الرئيسي | Westlake, US | Greenwich, Connecticut, US |
| الرسوم | 4.6 | 4.9 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.9 — الأفضل | 4.8 |
| منصة التداول | 4.8 | 4.8 |
| مجموعة المنتجات | 4.2 | 5.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.4 — الأفضل | 4.3 |
| الأبحاث | 4.7 — الأفضل | 4.4 |
| دعم العملاء | 4.8 — الأفضل | 3.2 |
| الإيداع والسحب | 4.2 — الأفضل | 4.0 |
| فتح الحساب | 4.3 — الأفضل | 3.5 |
| التعليم | 4.6 — الأفضل | 4.0 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € — الأفضل | 2.50 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | 0.05 % |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | 0.0035 US$/سهم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | 0.05 % |
| الخيارات | 0.65 US$ | 0.65 US$ |
| العقود الآجلة | 2.25 US$ | 0.85 US$ — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير متاح |
| السندات (أمر) | 1 US$ | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | 49.95 US$ | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 0.1 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 1 % | 0.002 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 15 US$ | 1 € — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 9 | 12 — الأفضل |
| البورصات | 12 | 160 — الأفضل |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | لا | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Schwab.com web platformthinkorswim Desktopthinkorswim WebSchwab Mobilethinkorswim MobileSchwab Trader API | Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:2 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | أقل من 10 دقائق عبر الإنترنت لمقيمي الولايات المتحدة؛ 1–2 أسبوع لحساب Schwab One International | بالكامل عبر الإنترنت؛ عادة 1–3 أيام عمل، وأطول إذا تطلبت المستندات مراجعة يدوية |
| أنواع الحسابات | Schwab One brokerageSchwab Global AccountTraditional / Roth / Rollover IRASchwab One International | IBKR ProIBKR LiteMargin account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيشيك | تحويل مصرفيSEPAشيك |
| عملات الحساب | USD | USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| مدة الإيداع | فوري حتى 3 أيام عمل (ACH، التحويل البرقي، الشيك) | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ في اليوم نفسه عبر التحويل البرقي | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | 2/شهريًا |
| اللغات | الإنجليزيةالإسبانيةالصينية | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالروسيةالصينيةاليابانية+1 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | 24/7 | 24/5، من مساء الأحد إلى مساء الجمعة بتوقيت الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Charles Schwab
عملاق الخدمات الكاملة الأمريكي الذي يملك أيضًا thinkorswim، وهي منصة تداول بمستوى احترافي.
الإيجابيات
- عمولة USD 0 على كل أمر عبر الإنترنت لسهم أمريكي مُدرَج أو صندوق ETF، دون حد أقصى لعدد الأسهم ودون قيود متعلقة بالصناديق المملوكة للشركة
- إصدارات thinkorswim لسطح المكتب والويب والجوال متضمَّنة مجانًا — سلاسل خيارات كاملة، وthinkScript، واختبار استراتيجيات رجعي، ومحاكاة paperMoney
- الخيارات بسعر USD 0.65 لكل عقد، مع إعفاء من الرسم على أوامر الشراء للإغلاق (buy-to-close) عند USD 0.05 أو أقل
- نحو 7,700 صندوق استثمار مشترك دون رسم معاملة ضمن Mutual Fund OneSource، إضافة إلى سندات خزانة أمريكية جديدة الإصدار بسعر USD 0 في المزاد
- دعم هاتفي ودردشة على مدار الساعة (24/7)، مدعوم بما يقارب 400 فرع فعلي — مزيج غير معتاد لدى وسيط منخفض التكلفة (discount broker)
- خاضعة لتنظيم SEC/FINRA مع تغطية SIPC وبنك تابع مؤمَّن عليه من FDIC؛ والشركة الأم SCHW مُدرَجة في NYSE وتفصح عن تقاريرها علنًا
- يمنح Schwab Global Account وصولًا عبر الإنترنت إلى 12 سوقًا أجنبية بالعملة المحلية من بيانات الدخول نفسها
السلبيات
- لا يوجد تداول للعملات الرقمية الفورية (spot) — فقط صناديق ETF وعقود آجلة وأسهم شركات مرتبطة بالعملات الرقمية، وهو ما يضع Schwab خلف Fidelity وخلف Robinhood بفارق كبير
- التحويل الافتراضي للنقد غير المستثمَر (cash sweep) يدفع ما يقارب لا شيء (0.01% في وقت كتابة هذا التقرير)؛ وعليك نقل النقد الخامل يدويًا إلى صندوق سوق نقد
- الصناديق المشتركة ذات رسم المعاملة تكلّف حتى USD 49.95 لكل عملية شراء، بسقف USD 74.95 لبعض عائلات الصناديق
- أسعار فائدة الهامش قريبة من أعلى مستوى في السوق الأمريكية — نحو 11.8% لما دون USD 25,000، مقابل معدلات في منتصف نطاق الأرقام الأحادية لدى Robinhood
- الاستثمار الكسري عبر Stock Slices يقتصر على مكوّنات S&P 500، لذا فهو لن يغطي قائمة مراقبة للشركات الصغيرة أو ADR
- تداول الأسهم الأجنبية عبر وسيط يكلّف الأعلى بين USD 100 أو 0.75% من رأس المال، وهو ما يجعل الأوامر الدولية العرضية مكلفة
- يضيف تحويل العملات رسمًا نسبيًا فوق العمولة: 1% من رأس المال لكل عملية تحويل دون USD 100,000 في Schwab Global Account، ويتناقص تدريجيًا إلى 0.2% ابتداءً من USD 1,000,000 — أي USD 100 على تحويل بقيمة USD 10,000. وباستثناء الأوامر الصغيرة، يكون رسم التحويل أكبر من العمولة على الإنترنت. وخارج Global Account، يسمح دليل الأسعار لدى Schwab بهامش إضافي يصل إلى 300 نقطة أساس (3%) على تحويلات USD/العملات الأجنبية
الأنسب لـ
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
الإيجابيات
- أسهم أمريكية ابتداءً من USD 0.0035 لكل سهم في خطة Tiered، بحد أدنى USD 0.35 لكل أمر وسقف 1% من قيمة الصفقة
- تحويل عملة بسعر 0.20 نقطة أساس (بحد أدنى USD 2) - أرخص بمقدار رتبة كاملة من نسبة 0.25%-1.5% التي يفرضها معظم الوسطاء الأوروبيين
- نحو 160 وجهة سوقية في 36 دولة من حساب واحد متعدد العملات، مع 28 عملة تسوية
- لا رسوم خمول منذ عام 2021، إضافة إلى عدم وجود رسوم حفظ أو رسوم منصة
- تقدّم Trader Workstation أكثر من 100 نوع أمر، إضافة إلى واجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة من نوع Python/Java/REST يستخدمها على نطاق واسع متداولو الخوارزميات من الأفراد
- شركة أم مدرجة في Nasdaq (IBKR) تنشر بياناتها المالية الفصلية، ورأس مال حقوق ملكية يبلغ نحو USD 21 مليار
- تراخيص من الدرجة الأولى في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأيرلندا وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ، مع تعويض للمستثمرين مُفصَح عنه لكل كيان على حدة
- يعكس حساب التداول الوهمي (paper trading) المنصة الحية، بما في ذلك واجهة البرمجة (API) الكاملة
السلبيات
- دعم العملاء هو الشكوى الأكثر شيوعًا: كثير من الطلبات تمر عبر نظام التذاكر، وكثيرًا ما تشير المراجعات العامة (مثلًا على Trustpilot) إلى بطء الردود والإجابات النمطية الجاهزة
- تمتلك Trader Workstation منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً؛ فالجلسة الأولى تبعث على الرهبة حتى للمتداولين ذوي الخبرة
- جدول الرسوم معقّد: فالاختيار بين Fixed وTiered، ورسوم البورصة المُمرَّرة مباشرة، والحدود الدنيا الخاصة بكل بورصة، تجعل التنبؤ بالتكلفة أصعب مما ينبغي
- بيانات السوق اللحظية اشتراك مدفوع لكل بورصة على حدة، لذا فإن العمولات المعلَنة تقلّل من التكلفة الشهرية الحقيقية للمتداولين النشطين
- فتح الحساب أطول ويتطلب مستندات أكثر مقارنة بالوسطاء المعتمدين أساسًا على التطبيقات، والتنقل في الموقع الإلكتروني ضعيف
- التداول الفوري للعملات الرقمية متاح فقط لعملاء الولايات المتحدة عبر ترتيب منفصل؛ أما عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) فيحصلون بدلاً من ذلك على عقود مستقبلية ومنتجات متداولة في البورصة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
