مواجهة مباشرة
DEGIRO مقابل Freedom24 — أي وسيط أفضل؟
DEGIRO أم Freedom24؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
DEGIRO
طريق منخفض التكلفة لتملّك الأسهم فعليًا في أوروبا - بشرط ألا تحتاج أبدًا من يمسك بيدك.
- الأسهم (لكل أمر)
- 3 €
- الحد الأدنى للإيداع
- 0.01 €
- تحويل العملات
- 0.25 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
Freedom24
وصول إلى الأسواق بشكل مؤسسي — 15 بورصة، وخيارات أمريكية، و145,000 سند — يُباع بتسعير لكل سهم بموجب رخصة قبرصية.
- الأسهم (لكل أمر)
- 2 € + 0.02 €/سهم
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق DEGIRO، بـ4.0 مقابل 3.9 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 3.00 € مقابل 3.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق DEGIRO 81 مقابل 57 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي DEGIRO نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 5 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Freedom24، بـ3.9 مقابل 3.7 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- DEGIRO
- 4.0 — الأفضل
- Freedom24
- 3.9
- DEGIRO
- 3.00 €
- Freedom24
- 3.00 €
- DEGIRO
- 81 من 100
- Freedom24
- 57 من 100
- DEGIRO
- 10/14 — الأفضل
- Freedom24
- 5/14
- DEGIRO
- 3.7
- Freedom24
- 3.9 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | DEGIRO 4.0 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | Freedom24 3.9 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.0 — الأفضل | 3.9 |
| مؤشر المجموعة | 81 من 100 | 57 من 100 |
| الأنسب لـ | مستثمرو صناديق ETF على مبدأ الشراء والاحتفاظمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةمنتقو الأسهم في أسواق متعددةالمستثمرون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم (DIY) والمهتمون بالتكلفة | متداولو الخيارات الأمريكيةمستثمرو السندات الفرديةمنتقو الأسهم متعددو الأسواقمحافظ الشراء والاحتفاظالباحثون عن فائدة على النقد |
| التنظيم | BaFinAFMDNB | CySEC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 — الأفضل | 0 |
| حماية المستثمرين | 100,000 € — الأفضل | 20,000 € |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | نعم |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 5 | 1 |
| التأسيس | 2013 | 2013 |
| المقر الرئيسي | Amsterdam, NL | Limassol, CY |
| الرسوم | 4.6 — الأفضل | 4.2 |
| الأمان والتنظيم | 4.4 — الأفضل | 3.6 |
| منصة التداول | 3.6 | 3.9 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 4.5 | 4.5 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.8 | 3.9 — الأفضل |
| الأبحاث | 2.8 | 3.8 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.0 | 3.8 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.8 — الأفضل | 3.2 |
| فتح الحساب | 4.2 | 4.4 — الأفضل |
| التعليم | 3.0 | 3.2 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 3.00 € | 3.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | 0.01 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 3 € | 2 € + 0.02 €/سهم |
| الأسهم الأمريكية | 2 € — الأفضل | 2 US$ + 0.02 US$/سهم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 1 € — الأفضل | 2 € + 0.02 €/سهم |
| الخيارات | 0.75 € | 0.65 US$ — الأفضل |
| العقود الآجلة | 0.75 € — الأفضل | 1.50 € |
| العملات المشفرة | 0.5 % | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.25 % | 0 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني — الأفضل | 7 € |
| رسوم الإيداع | مجاني | التحويلات المصرفية وSEPA الواردة مجانية. يحمل جدول الرسوم إضافة إلى ذلك بنداً منفصلاً، "رسم معالجة الدفع للتحويلات الواردة"، الذي يُحدَّد معدله حسب مسار الدفع والولاية القضائية والعملة على المنصة — لذا لا يُضمَن أن تكون إيداعات البطاقة مجانية. |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 10 — الأفضل | 5 |
| البورصات | 50 — الأفضل | 15 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | لا |
| السلع | نعم | لا |
| المؤشرات | نعم | لا |
| الوارانت (Warrants) | نعم | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | DEGIRO WebTraderDEGIRO mobile app | Freedom24 web terminal (Tradernet)Freedom24 desktop (Windows / macOS)Freedom24 mobile app (iOS / Android / Huawei) |
| حساب تجريبي | لا | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | لا توجد عقود CFD ولا فوركس فوري للتجزئة، لذا فإن سقوف رافعة CFD الخاصة بـ ESMA ليست القيد الملزم هنا. | تقرض Freedom24 مقابل ضمان المحفظة بدلاً من تقديم رافعة عقود الفروقات (CFD). |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل. التعرّف على الهوية عبر iDIN أو هوية إلكترونية وطنية أو تحميل مستند زائد تحويل تحقق بقيمة EUR 0.01 من حسابك المصرفي الخاص؛ معظم الحسابات قابلة للتداول خلال يوم إلى يومي عمل. | أقل من 15 دقيقة عبر الإنترنت؛ يكتمل التحقق عادةً في اليوم نفسه |
| أنواع الحسابات | BasicCustodyActiveTrader | SmartAll-Inclusive |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAiDEALSofort | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرالعملات المشفرة |
| عملات الحساب | EURGBPCHF | EURUSD |
| مدة الإيداع | فوري عبر iDEAL أو Sofort حيثما تتوفر؛ 1-2 يوم عمل عبر تحويل SEPA | فوري بالبطاقة؛ 1-3 أيام عمل عبر SEPA أو التحويل المصرفي |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل، إلى الحساب المرجعي المُتحقق منه فقط | 1-3 أيام عمل عبر التحويل المصرفي |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزيةالهولنديةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةاليونانيةالدانمركيةالسويدية+2 | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبولنديةاليونانيةالتشيكيةالرومانية+5 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكتروني | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | من الاثنين إلى الجمعة، تقريبًا 08:00-22:00 بتوقيت CET؛ مغلق في عطلات نهاية الأسبوع | من الاثنين إلى الجمعة، 09:00-21:00 بتوقيت وسط أوروبا (CET) |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
DEGIRO
طريق منخفض التكلفة لتملّك الأسهم فعليًا في أوروبا - بشرط ألا تحتاج أبدًا من يمسك بيدك.
الإيجابيات
- صفقات ETF Core Selection تكلف عمولة EUR 0 زائد رسم مناولة قدره EUR 1.00 - من أرخص تنفيذ لصناديق ETF المتاح للمستثمرين الأفراد في الاتحاد الأوروبي.
- الأسهم الأمريكية والكندية تكلف EUR 1.00 عمولة زائد EUR 1.00 مناولة، بشكل ثابت، بلا أي مكون نسبي مهما كان حجم الأمر.
- الخيارات والعقود المستقبلية بسعر EUR 0.75 لكل عقد أرخص من شبه كل منصة أوروبية للأفراد، عبر ثماني بورصات مشتقات من بينها Eurex وCME.
- بلا رسوم حفظ، وبلا رسوم خمول، وبلا رسوم إيداع أو سحب، وبحد أدنى للإيداع قدره EUR 0.01.
- وصول مباشر إلى السوق في أكثر من 50 بورصة في 30 دولة، بحيث تمتلك السطر المدرج فعليًا بدلاً من غلاف تركيبي (synthetic wrapper).
- تقع ضمن flatexDEGIRO Bank SE، وهو بنك ألماني خاضع لرقابة BaFin، مع تغطية الأرصدة النقدية حتى EUR 100,000 بموجب ضمانة الإيداع القانونية الألمانية.
- الشركة الأم flatexDEGIRO SE مُدرَجة في فرانكفورت تحت الرمز FTK، لذا يُنشَر المركز الرأسمالي وعدد العملاء والربحية بشكل فصلي.
السلبيات
- رسم المناولة البالغ EUR 1.00 يُفرَض على كل أمر تقريبًا، لذا فإن شراء ETF بقيمة EUR 200 يكلف 0.5% قبل أي شيء آخر. DEGIRO رخيصة لكل أمر، لا رخيصة لكل يورو مُستثمَر.
- تحوّل AutoFX كل صفقة بغير اليورو بهامش 0.25% في كلا الاتجاهين؛ أما بديل Manual FX فيكلف EUR 10.00 + 0.25% ولا يكون مجديًا إلا للتحويلات الكبيرة.
- رسم الاتصال السنوي EUR 2.50 لكل بورصة تافه بمفرده، لكنه يتراكم بهدوء لمن يحتفظ بمراكز عبر خمس أو ست أسواق.
- لا أسهم كسرية ولا حساب تجريبي، ما يستبعد المساهمات الشهرية الصغيرة ويترك المبتدئين بلا وسيلة للتمرّن.
- البحث شبه معدوم: لا تقييمات محللين، ولا أداة فرز (screener) مفيدة، والرسوم البيانية تتوقف عند حد أقل بكثير مما يحتاجه المتداول النشط.
- لا تعمل DEGIRO كجهة اقتطاع ضريبي، لذا يقوم العملاء الألمان والنمساويون بالإقرار عن ضريبة الأرباح الرأسمالية ودفعها بأنفسهم بدلاً من اقتطاعها من المصدر.
الأنسب لـ
Freedom24
وصول إلى الأسواق بشكل مؤسسي — 15 بورصة، وخيارات أمريكية، و145,000 سند — يُباع بتسعير لكل سهم بموجب رخصة قبرصية.
الإيجابيات
- تعرفة Smart بقيمة EUR 2 لكل أمر بالإضافة إلى EUR 0.02 لكل سهم تبلغ نحو 0.06% على أمر بقيمة EUR 5,000 يضم 50 سهمًا
- خيارات أمريكية بسعر USD 0.65 لكل عقد تتفوق على معظم الوسطاء الأوروبيين في الانخفاض وتضاهي أسعار وسطاء الخصم الأمريكيين
- نحو مليون أداة قابلة للتداول عبر 15 منصة، بما في ذلك 145,000 سند وإدراجات هونغ كونغ
- لا رسوم حفظ، ولا رسوم صيانة حساب، ولا رسوم خمول على أي من تعرفتي التجزئة
- يحقق حساب D فائدة يومية على النقد الخامل، مرتبطة بمؤشر EURIBOR باليورو ومؤشر SOFR بالدولار
- تودع الشركة الأم المُدرجة في Nasdaq (برمز FRHC) حسابات مدقَّقة لدى SEC — إفصاح أكبر مما يقدّمه معظم وسطاء الاتحاد الأوروبي الخاصين
- محطة تجريبية مجانية قبل التمويل، ولا حد أدنى للإيداع، وفتح الحساب في أقل من 15 دقيقة
السلبيات
- EUR 7 لكل سحب مصرفي بالإضافة إلى 0.65% (بحد أدنى EUR/USD 2) على سحوبات البطاقة — أي 1.4% من دفعة قدرها EUR 500
- لا أسهم كسرية، ما يستبعد المساهمات الشهرية الصغيرة في الأسهم مرتفعة السعر
- يُفرَض على الخروج رسم EUR/USD 100 لكل تحويل أوراق مالية صادر، و5% من القيمة المحوَّلة (بحد أدنى EUR/USD 100) عندما تكون الحيازات قد وصلت عبر MT599 خلال الأشهر الستة السابقة — وهو أكثر البنود تكلفة على الإطلاق في الجدول
- التنظيم الموجَّه للعملاء هو CySEC (المستوى 2) مع تعويض مستثمرين قدره EUR 20,000، وليس رخصة من الفئة العليا
- سوّت قضية مكافحة غسل أموال (AML) مع CySEC مقابل EUR 50,000 في يوليو 2023، وتحمل الشركة الأم تصنيفًا ائتمانيًا مضارِبًا (speculative-grade) من S&P
- يصبح التسعير لكل سهم مكلفًا على أعداد الأسهم الكبيرة: أمر بـ 1,000 سهم يكلّف EUR 22 على خطة Smart
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
