مواجهة مباشرة
DEGIRO مقابل Interactive Brokers — أي وسيط أفضل؟
DEGIRO أم Interactive Brokers؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
DEGIRO
طريق منخفض التكلفة لتملّك الأسهم فعليًا في أوروبا - بشرط ألا تحتاج أبدًا من يمسك بيدك.
- الأسهم (لكل أمر)
- 3 €
- الحد الأدنى للإيداع
- 0.01 €
- تحويل العملات
- 0.25 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.05 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Interactive Brokers، بـ4.5 مقابل 4.0 من أصل 5. Interactive Brokers هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 2.50 € مقابل 3.00 € لدى الآخر. يحقق Interactive Brokers 90 مقابل 81 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Interactive Brokers نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 10 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Interactive Brokers، بـ4.6 مقابل 3.7 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- DEGIRO
- 4.0
- Interactive Brokers
- 4.5 — الأفضل
- DEGIRO
- 3.00 €
- Interactive Brokers
- 2.50 € — الأفضل
- DEGIRO
- 81 من 100
- Interactive Brokers
- 90 من 100
- DEGIRO
- 10/14
- Interactive Brokers
- 12/14 — الأفضل
- DEGIRO
- 3.7
- Interactive Brokers
- 4.6 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | DEGIRO 4.0 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.0 | 4.5 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 81 من 100 | 90 من 100 |
| الأنسب لـ | مستثمرو صناديق ETF على مبدأ الشراء والاحتفاظمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةمنتقو الأسهم في أسواق متعددةالمستثمرون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم (DIY) والمهتمون بالتكلفة | المتداولون النشطون والمحترفونالمستثمرون متعددو العملاتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالتداول الخوارزمي وعبر واجهة البرمجة (API)منتقو الأسهم العالميون |
| التنظيم | BaFinAFMDNB | SECFCACBIASICMAS |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 5 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 100,000 € | 500,000 US$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | نعم |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 5 | 2 |
| التأسيس | 2013 | 1977 |
| المقر الرئيسي | Amsterdam, NL | Greenwich, Connecticut, US |
| الرسوم | 4.6 | 4.9 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.4 | 4.8 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.6 | 4.8 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 4.5 | 5.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.8 | 4.3 — الأفضل |
| الأبحاث | 2.8 | 4.4 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.0 | 3.2 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.8 | 4.0 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.2 — الأفضل | 3.5 |
| التعليم | 3.0 | 4.0 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 3.00 € | 2.50 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | 0.01 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 3 € | 0.05 % — الأفضل |
| الأسهم الأمريكية | 2 € | 0.0035 US$/سهم — الأفضل |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 1 € — الأفضل | 0.05 % |
| الخيارات | 0.75 € | 0.65 US$ — الأفضل |
| العقود الآجلة | 0.75 € — الأفضل | 0.85 US$ |
| العملات المشفرة | 0.5 % | غير متاح |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 0.1 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.25 % | 0.002 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني — الأفضل | 1 € |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 10 | 12 — الأفضل |
| البورصات | 50 | 160 — الأفضل |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | DEGIRO WebTraderDEGIRO mobile app | Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends |
| حساب تجريبي | لا | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | لا توجد عقود CFD ولا فوركس فوري للتجزئة، لذا فإن سقوف رافعة CFD الخاصة بـ ESMA ليست القيد الملزم هنا. | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل. التعرّف على الهوية عبر iDIN أو هوية إلكترونية وطنية أو تحميل مستند زائد تحويل تحقق بقيمة EUR 0.01 من حسابك المصرفي الخاص؛ معظم الحسابات قابلة للتداول خلال يوم إلى يومي عمل. | بالكامل عبر الإنترنت؛ عادة 1–3 أيام عمل، وأطول إذا تطلبت المستندات مراجعة يدوية |
| أنواع الحسابات | BasicCustodyActiveTrader | IBKR ProIBKR LiteMargin account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAiDEALSofort | تحويل مصرفيSEPAشيك |
| عملات الحساب | EURGBPCHF | USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| مدة الإيداع | فوري عبر iDEAL أو Sofort حيثما تتوفر؛ 1-2 يوم عمل عبر تحويل SEPA | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل، إلى الحساب المرجعي المُتحقق منه فقط | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | 2/شهريًا |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزيةالهولنديةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةاليونانيةالدانمركيةالسويدية+2 | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالروسيةالصينيةاليابانية+1 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكتروني | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | من الاثنين إلى الجمعة، تقريبًا 08:00-22:00 بتوقيت CET؛ مغلق في عطلات نهاية الأسبوع | 24/5، من مساء الأحد إلى مساء الجمعة بتوقيت الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
DEGIRO
طريق منخفض التكلفة لتملّك الأسهم فعليًا في أوروبا - بشرط ألا تحتاج أبدًا من يمسك بيدك.
الإيجابيات
- صفقات ETF Core Selection تكلف عمولة EUR 0 زائد رسم مناولة قدره EUR 1.00 - من أرخص تنفيذ لصناديق ETF المتاح للمستثمرين الأفراد في الاتحاد الأوروبي.
- الأسهم الأمريكية والكندية تكلف EUR 1.00 عمولة زائد EUR 1.00 مناولة، بشكل ثابت، بلا أي مكون نسبي مهما كان حجم الأمر.
- الخيارات والعقود المستقبلية بسعر EUR 0.75 لكل عقد أرخص من شبه كل منصة أوروبية للأفراد، عبر ثماني بورصات مشتقات من بينها Eurex وCME.
- بلا رسوم حفظ، وبلا رسوم خمول، وبلا رسوم إيداع أو سحب، وبحد أدنى للإيداع قدره EUR 0.01.
- وصول مباشر إلى السوق في أكثر من 50 بورصة في 30 دولة، بحيث تمتلك السطر المدرج فعليًا بدلاً من غلاف تركيبي (synthetic wrapper).
- تقع ضمن flatexDEGIRO Bank SE، وهو بنك ألماني خاضع لرقابة BaFin، مع تغطية الأرصدة النقدية حتى EUR 100,000 بموجب ضمانة الإيداع القانونية الألمانية.
- الشركة الأم flatexDEGIRO SE مُدرَجة في فرانكفورت تحت الرمز FTK، لذا يُنشَر المركز الرأسمالي وعدد العملاء والربحية بشكل فصلي.
السلبيات
- رسم المناولة البالغ EUR 1.00 يُفرَض على كل أمر تقريبًا، لذا فإن شراء ETF بقيمة EUR 200 يكلف 0.5% قبل أي شيء آخر. DEGIRO رخيصة لكل أمر، لا رخيصة لكل يورو مُستثمَر.
- تحوّل AutoFX كل صفقة بغير اليورو بهامش 0.25% في كلا الاتجاهين؛ أما بديل Manual FX فيكلف EUR 10.00 + 0.25% ولا يكون مجديًا إلا للتحويلات الكبيرة.
- رسم الاتصال السنوي EUR 2.50 لكل بورصة تافه بمفرده، لكنه يتراكم بهدوء لمن يحتفظ بمراكز عبر خمس أو ست أسواق.
- لا أسهم كسرية ولا حساب تجريبي، ما يستبعد المساهمات الشهرية الصغيرة ويترك المبتدئين بلا وسيلة للتمرّن.
- البحث شبه معدوم: لا تقييمات محللين، ولا أداة فرز (screener) مفيدة، والرسوم البيانية تتوقف عند حد أقل بكثير مما يحتاجه المتداول النشط.
- لا تعمل DEGIRO كجهة اقتطاع ضريبي، لذا يقوم العملاء الألمان والنمساويون بالإقرار عن ضريبة الأرباح الرأسمالية ودفعها بأنفسهم بدلاً من اقتطاعها من المصدر.
الأنسب لـ
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
الإيجابيات
- أسهم أمريكية ابتداءً من USD 0.0035 لكل سهم في خطة Tiered، بحد أدنى USD 0.35 لكل أمر وسقف 1% من قيمة الصفقة
- تحويل عملة بسعر 0.20 نقطة أساس (بحد أدنى USD 2) - أرخص بمقدار رتبة كاملة من نسبة 0.25%-1.5% التي يفرضها معظم الوسطاء الأوروبيين
- نحو 160 وجهة سوقية في 36 دولة من حساب واحد متعدد العملات، مع 28 عملة تسوية
- لا رسوم خمول منذ عام 2021، إضافة إلى عدم وجود رسوم حفظ أو رسوم منصة
- تقدّم Trader Workstation أكثر من 100 نوع أمر، إضافة إلى واجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة من نوع Python/Java/REST يستخدمها على نطاق واسع متداولو الخوارزميات من الأفراد
- شركة أم مدرجة في Nasdaq (IBKR) تنشر بياناتها المالية الفصلية، ورأس مال حقوق ملكية يبلغ نحو USD 21 مليار
- تراخيص من الدرجة الأولى في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأيرلندا وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ، مع تعويض للمستثمرين مُفصَح عنه لكل كيان على حدة
- يعكس حساب التداول الوهمي (paper trading) المنصة الحية، بما في ذلك واجهة البرمجة (API) الكاملة
السلبيات
- دعم العملاء هو الشكوى الأكثر شيوعًا: كثير من الطلبات تمر عبر نظام التذاكر، وكثيرًا ما تشير المراجعات العامة (مثلًا على Trustpilot) إلى بطء الردود والإجابات النمطية الجاهزة
- تمتلك Trader Workstation منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً؛ فالجلسة الأولى تبعث على الرهبة حتى للمتداولين ذوي الخبرة
- جدول الرسوم معقّد: فالاختيار بين Fixed وTiered، ورسوم البورصة المُمرَّرة مباشرة، والحدود الدنيا الخاصة بكل بورصة، تجعل التنبؤ بالتكلفة أصعب مما ينبغي
- بيانات السوق اللحظية اشتراك مدفوع لكل بورصة على حدة، لذا فإن العمولات المعلَنة تقلّل من التكلفة الشهرية الحقيقية للمتداولين النشطين
- فتح الحساب أطول ويتطلب مستندات أكثر مقارنة بالوسطاء المعتمدين أساسًا على التطبيقات، والتنقل في الموقع الإلكتروني ضعيف
- التداول الفوري للعملات الرقمية متاح فقط لعملاء الولايات المتحدة عبر ترتيب منفصل؛ أما عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) فيحصلون بدلاً من ذلك على عقود مستقبلية ومنتجات متداولة في البورصة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
