مواجهة مباشرة
Freetrade مقابل Public.com — أي وسيط أفضل؟
Freetrade أم Public.com؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Freetrade
استثمار بلا عمولة تداول في المملكة المتحدة، مع تضمين ISA وSIPP في الصفقة - شريطة أن تقرأ بند رسم صرف العملات.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.99 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
Public.com
الوسيط الأمريكي الوحيد في هذه المقارنة الذي يدفع لك مقابل تداول الخيارات — إضافة إلى سندات شركات جزئية وسلالم سندات خزانة في التطبيق نفسه.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.3 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Public.com، بـ3.9 مقابل 3.7 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Public.com 76 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Public.com نطاقًا أوسع بتوفير 6 من أصل 14 فئة أصول مقابل 4 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Public.com، بـ4.1 مقابل 3.9 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Freetrade
- 3.7
- Public.com
- 3.9 — الأفضل
- Freetrade
- 0.00 €
- Public.com
- 0.00 €
- Freetrade
- 69 من 100
- Public.com
- 76 من 100
- Freetrade
- 4/14
- Public.com
- 6/14 — الأفضل
- Freetrade
- 3.9
- Public.com
- 4.1 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Freetrade 3.7 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | Public.com 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.7 | 3.9 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 69 من 100 | 76 من 100 |
| الأنسب لـ | مستثمرو ISA وSIPP في المملكة المتحدةالمبتدئون الذين يشترون أسهمًا وصناديق ETF بريطانيةالمستثمرون على مبدأ الشراء والاحتفاظمستثمرو الأسهم الأمريكية الكسريةالحسابات ذات الأرصدة المنخفضة | متداولو دخل الخيارات في الولايات المتحدةمستثمرو السندات وسندات الخزانةالمقترضون بالهامشالبساطة متعددة الأصولالمبتدئون الذين يهتمون بالتصميم |
| التنظيم | FCA | FINRASECFINRANYDFS |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 3 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 500,000 US$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | لا يوجد |
| التأسيس | 2015 | 2019 |
| المقر الرئيسي | London, GB | New York, US |
| الرسوم | 4.0 | 4.2 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.5 — الأفضل | 3.7 |
| منصة التداول | 3.4 | 3.8 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 2.6 | 3.5 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.4 | 4.4 |
| الأبحاث | 2.6 | 3.8 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.2 | 3.3 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 4.0 — الأفضل | 3.6 |
| فتح الحساب | 4.5 — الأفضل | 4.4 |
| التعليم | 3.0 | 3.4 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | غير مُقدَّم | مجاني |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | غير متاح | 1.25 % |
| السندات (أمر) | مجاني | 0.5 % |
| الصناديق (أمر) | مجاني | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.99 % | 0.3 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد — الأفضل | 3.99 US$ · بعد 6 شهر |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 4 | 6 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | لا | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | لا |
| السلع | لا | لا |
| المؤشرات | لا | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Freetrade mobile appFreetrade web | Public mobile appPublic WebPublic API / Agentic API |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | غير متاح | 1:4 |
| فتح الحساب | بالكامل داخل التطبيق؛ يُوافَق على معظم المتقدمين في المملكة المتحدة خلال أقل من 10 دقائق بجواز سفر أو رخصة قيادة | دقائق؛ للمقيمين الأمريكيين الذين لديهم رقم ضمان اجتماعي، بلا حد أدنى للإيداع |
| أنواع الحسابات | General investment account (GIA)Stocks and shares ISAJunior stocks and shares ISAPersonal pension (SIPP) | Individual brokerage accountMargin accountTraditional and Roth IRACrypto IRA (custodied by Alto Trust Co.)Bond AccountTreasury Account (Public Advisors)High-Yield Cash Account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيبطاقة خصم مباشرApple Pay | تحويل مصرفي |
| عملات الحساب | GBP | USD |
| مدة الإيداع | التحويل المصرفي عادة خلال ساعات في يوم عمل؛ إيداعات بطاقة الخصم وApple Pay شبه فورية | عادة 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ التحويلات البرقية الواردة في نفس يوم العمل أو اليوم التالي ومجانية |
| مدة السحب | Plus: في اليوم نفسه إذا طُلب السحب قبل 2 PM في يوم عمل؛ وبعد 2 PM أو في عطلة نهاية الأسبوع أو في عطلة رسمية، بنهاية يوم العمل التالي؛ وقد لا يصل في اليوم نفسه إذا لم يكن البنك مشتركاً في Faster Payments. Basic وStandard: عادةً 2–3 أيام عمل، وحتى 5 في بعض الحالات (الشروط: عادةً 1–5 أيام عمل، وحتى 7 أيام) | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ السحب الفوري متاح مقابل حتى 3.5% من المبلغ |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزية | الإنجليزية |
| القنوات | البريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | البريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | ساعات العمل في المملكة المتحدة، من الاثنين إلى الجمعة؛ يُوجَّه مشتركو Plus إلى طابور أولوية | ساعات العمل الأمريكية، من الاثنين إلى الجمعة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Freetrade
استثمار بلا عمولة تداول في المملكة المتحدة، مع تضمين ISA وSIPP في الصفقة - شريطة أن تقرأ بند رسم صرف العملات.
الإيجابيات
- عمولة تداول GBP 0 على كل سهم وصندوق ETF وصندوق استثمار مغلق بريطاني وأمريكي، في الخطط الثلاث جميعًا بما فيها خطة Basic المجانية
- حساب ISA للأسهم، وJunior ISA، وSIPP مُدرَجة ضمن الخطة المجانية - بينما تتقاضى معظم وسطاء التطبيقات البريطانيين رسومًا على غلاف ضريبي واحد على الأقل
- مرخّصة من FCA بالرقم المرجعي 783189 مع تغطية FSCS تصل إلى GBP 85,000، وهي منذ عام 2025 جزء من IG Group المُدرَجة ضمن مؤشر FTSE 100
- ينخفض هامش تحويل العملة إلى 0.39% في خطة Plus، وهو تنافسي بالنسبة لوسيط تطبيقي بريطاني يشتري أسهمًا أمريكية
- تتيح الأسهم الأمريكية الكسرية استثمار مبالغ صغيرة في أسهم عالية السعر دون أن تُقرَّب إلى صفر
- نحو 720,000 عميل وGBP 3.3 مليار تحت الإدارة وفق ما أعلنته مالكتها المُدرَجة IG Group - حجم حقيقي لا تجربة ناشئة
- فتح الحساب يستغرق فعلاً بضع دقائق، بلا حد أدنى للإيداع، وإيداعات وسحوبات مجانية
- بلا رسوم خمول، ولا رسوم حفظ، ولا رسوم منصة في الفئة المجانية
السلبيات
- هامش تحويل العملة البالغ 0.99% في الخطة المجانية هو التكلفة الحقيقية للحساب: تحويل أمر أمريكي بقيمة GBP 2,000 يكلّف GBP 19.80، وهو أسوأ من وسيط ذي عمولة ثابتة
- لمقيمي المملكة المتحدة فقط - لا مسار للدخول من ألمانيا أو النمسا أو سويسرا أو أيرلندا، وقد انسحبت Freetrade من أسواقها الأوروبية السابقة
- بلا خيارات، ولا عقود مستقبلية، ولا فوركس، ولا عقود فروقات (CFD)، ولا عملات رقمية فورية، ولا سندات شركات؛ ونطاق الأصول يقتصر على الأسهم البريطانية والأمريكية، وصناديق ETF، وصناديق الاستثمار المغلقة، والصناديق، والسندات الحكومية البريطانية (gilts)، وأذون الخزانة
- بلا دعم هاتفي إطلاقًا - كل شيء يمر عبر الدردشة داخل التطبيق والبريد الإلكتروني، مع توجيه ذي أولوية محجوز لمشتركي Plus
- الأبحاث والفرز والرسوم البيانية في حدها الأدنى؛ ستحتاج إلى أداة خارجية لأي شيء يتجاوز مخطط الأسعار وملخص الأساسيات
- الفوترة الشهرية أغلى بنسبة 20% من السنوية (GBP 5.99 مقابل ما يعادل GBP 4.99 فعليًا)، لذا فإن أسعار الخطط المعلَنة تتطلب التزامًا لمدة اثني عشر شهرًا
الأنسب لـ
Public.com
الوسيط الأمريكي الوحيد في هذه المقارنة الذي يدفع لك مقابل تداول الخيارات — إضافة إلى سندات شركات جزئية وسلالم سندات خزانة في التطبيق نفسه.
الإيجابيات
- يدفع Options Rebate Program مبلغ USD 0.06–0.18 لكل عقد خيارات على سهم أو ETF، وهو عادةً أكثر من نحو USD 0.05 لكل عقد من الرسوم التنظيمية — تكلفة معاملات صافية سالبة لا يضاهيها أي منافس هنا
- أرخص هامش بين الثلاثة: 5.15% كسعر أساسي (Fed Funds Target Rate + 1.15%، مع FFTR عند 4.00% كما في 17 سبتمبر 2026)، وينخفض تدريجيًا إلى 4.20% فوق USD 50 مليون
- مكتب سندات حقيقي — سندات شركات جزئية بنسبة 0.35%–0.50% من القيمة الاسمية، وسندات خزانة بنسبة 0.10%–0.25%، إضافة إلى سلالم سندات خزانة قابلة للتخصيص وحساب أذون خزانة لمدة 6 أشهر بدءًا من USD 100
- متعددة الأصول حقًا بتسجيل دخول واحد: أسهم، وصناديق ETF، وخيارات، وسندات، وسندات خزانة، وأكثر من 60 أصلًا مشفرًا، وحسابات IRA، وCrypto IRA، وحساب نقدي عالي العائد بعائد معلن 3.30% APY في منتصف 2026
- ACH مجاني للإيداع والسحب، وتحويلات برقية واردة مجانية، وتحويلات ACAT واردة مجانية، دون حد أدنى للإيداع
- جدول رسوم عام شفاف ومحدَّث جيدًا — النسخة المستخدمة في هذا السجل حُدِّثت في 17 سبتمبر 2026 وتذكر كل بند بما في ذلك البنود المحرجة
- خيارات المؤشرات بـ USD 0.35 لكل عقد لجميع العملاء، إضافة إلى رسوم البورصة التي تمرّرها Public
السلبيات
- للمقيمين في الولايات المتحدة فقط — لا يوجد كيان دولي، لذا لا يستطيع المستثمرون في أوروبا أو UK أو منطقة DACH فتح حساب
- USD 100 لنقل الأوراق المالية إلى الخارج، إضافة إلى USD 115 لكل ورقة مالية لتحويل DRS؛ وكلاهما الأعلى في هذه المقارنة
- لا عقود آجلة، ولا فوركس فوري، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا تطبيق مكتبي — سيجد المتداولون النشطون الرسوم البيانية وعمق السوق سطحيين مقارنة بـ Webull أو moomoo
- الخصم المسترد على الخيارات مموَّل من الدفع مقابل تدفق الأوامر، لذا فأنت تقبل نموذج توجيه مقابل هذا المبلغ؛ مسار Wholesale المجاني هو الافتراضي، واختيار توجيه Smart Order أو Lit-Exchange يكلّف USD 0.003 لكل سهم
- تُطبَّق رسوم خمول شهرية قدرها USD 3.99 على الحسابات التي تقل عن USD 70 ولم تشهد نشاطًا لمدة ستة أشهر، ولا توجد بيئة تداول تجريبي للتدرّب
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
