مواجهة مباشرة
Public.com مقابل Wealthsimple Trade — أي وسيط أفضل؟
Public.com أم Wealthsimple Trade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Public.com
الوسيط الأمريكي الوحيد في هذه المقارنة الذي يدفع لك مقابل تداول الخيارات — إضافة إلى سندات شركات جزئية وسلالم سندات خزانة في التطبيق نفسه.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.3 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Wealthsimple Trade
أفضل تطبيق استهلاكي في القطاع المالي الكندي، وأول وسيط في البلاد يجعل خيارات الأسهم مجانية فعليًا.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1.5 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Wealthsimple Trade، بـ4.1 مقابل 3.9 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Public.com 76 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Wealthsimple Trade نطاقًا أوسع بتوفير 7 من أصل 14 فئة أصول مقابل 6 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Wealthsimple Trade، بـ4.3 مقابل 4.1 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Public.com
- 3.9
- Wealthsimple Trade
- 4.1 — الأفضل
- Public.com
- 0.00 €
- Wealthsimple Trade
- 0.00 €
- Public.com
- 76 من 100
- Wealthsimple Trade
- 69 من 100
- Public.com
- 6/14
- Wealthsimple Trade
- 7/14 — الأفضل
- Public.com
- 4.1
- Wealthsimple Trade
- 4.3 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Public.com 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 4.1 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 76 من 100 | 69 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو دخل الخيارات في الولايات المتحدةمستثمرو السندات وسندات الخزانةالمقترضون بالهامشالبساطة متعددة الأصولالمبتدئون الذين يهتمون بالتصميم | المستثمرون الكنديون المعتمدون على التطبيق أولاًبائعو الخيارات وكاتبو الخيارات المغطاة (covered calls)توحيد الخدمات المصرفية والاستثمار والعملات الرقميةالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA)المستثمرون الذين يحتفظون بالنقد بين الصفقات |
| التنظيم | FINRASECFINRANYDFS | CIRO |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 — الأفضل | 1 |
| حماية المستثمرين | 500,000 US$ | 1,000,000 CA$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2019 | 2014 |
| المقر الرئيسي | New York, US | Toronto, CA |
| الرسوم | 4.2 | 4.5 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 3.7 | 4.2 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.8 | 3.8 |
| مجموعة المنتجات | 3.5 | 3.6 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.4 | 4.8 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.8 — الأفضل | 3.2 |
| دعم العملاء | 3.3 | 3.7 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.6 | 4.3 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.4 | 4.8 — الأفضل |
| التعليم | 3.4 | 3.6 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | مجاني | مجاني |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | 1 US$ |
| العملات المشفرة | 1.25 % — الأفضل | 2 % |
| السندات (أمر) | 0.5 % | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.3 % — الأفضل | 1.5 % |
| رسوم عدم النشاط | 3.99 US$ · بعد 6 شهر | لا يوجد — الأفضل |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 6 | 7 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | لا | نعم |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | لا | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Public mobile appPublic WebPublic API / Agentic API | Wealthsimple mobile appWealthsimple webActive trading dashboard |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:4 | 1:3 |
| فتح الحساب | دقائق؛ للمقيمين الأمريكيين الذين لديهم رقم ضمان اجتماعي، بلا حد أدنى للإيداع | رقمي بالكامل خلال نحو ثلاث دقائق، بلا حد أدنى للرصيد؛ تبدأ فئة Core من CAD 1 |
| أنواع الحسابات | Individual brokerage accountMargin accountTraditional and Roth IRACrypto IRA (custodied by Alto Trust Co.)Bond AccountTreasury Account (Public Advisors)High-Yield Cash Account | CorePremiumGenerationRegistered accountsMargin account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفي | تحويل مصرفيالعملات المشفرة |
| عملات الحساب | USD | CADUSD |
| مدة الإيداع | عادة 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ التحويلات البرقية الواردة في نفس يوم العمل أو اليوم التالي ومجانية | تُقيَّد التحويلات الإلكترونية فورًا حتى CAD 50,000 في Core وحتى CAD 250,000 في Premium وGeneration، ويعتمد الحد الفعلي لكل عميل على سجل الإيداعات وصافي الإيداعات وعوامل أخرى؛ وإلا فالتحويلات المصرفية 1–3 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ السحب الفوري متاح مقابل حتى 3.5% من المبلغ | 1–3 أيام عمل عبر EFT، أو فوري مقابل رسوم 2.5% |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | البريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | ساعات العمل الأمريكية، من الاثنين إلى الجمعة | دردشة مباشرة داخل التطبيق على مدار الساعة؛ الهاتف على الرقم 1-855-255-9038، مع توجيه ذي أولوية (الرد على الهاتف في أقل من دقيقة، وعلى البريد الإلكتروني في أقل من أربع ساعات) للمتداولين النشطين والفئات الأعلى |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Public.com
الوسيط الأمريكي الوحيد في هذه المقارنة الذي يدفع لك مقابل تداول الخيارات — إضافة إلى سندات شركات جزئية وسلالم سندات خزانة في التطبيق نفسه.
الإيجابيات
- يدفع Options Rebate Program مبلغ USD 0.06–0.18 لكل عقد خيارات على سهم أو ETF، وهو عادةً أكثر من نحو USD 0.05 لكل عقد من الرسوم التنظيمية — تكلفة معاملات صافية سالبة لا يضاهيها أي منافس هنا
- أرخص هامش بين الثلاثة: 5.15% كسعر أساسي (Fed Funds Target Rate + 1.15%، مع FFTR عند 4.00% كما في 17 سبتمبر 2026)، وينخفض تدريجيًا إلى 4.20% فوق USD 50 مليون
- مكتب سندات حقيقي — سندات شركات جزئية بنسبة 0.35%–0.50% من القيمة الاسمية، وسندات خزانة بنسبة 0.10%–0.25%، إضافة إلى سلالم سندات خزانة قابلة للتخصيص وحساب أذون خزانة لمدة 6 أشهر بدءًا من USD 100
- متعددة الأصول حقًا بتسجيل دخول واحد: أسهم، وصناديق ETF، وخيارات، وسندات، وسندات خزانة، وأكثر من 60 أصلًا مشفرًا، وحسابات IRA، وCrypto IRA، وحساب نقدي عالي العائد بعائد معلن 3.30% APY في منتصف 2026
- ACH مجاني للإيداع والسحب، وتحويلات برقية واردة مجانية، وتحويلات ACAT واردة مجانية، دون حد أدنى للإيداع
- جدول رسوم عام شفاف ومحدَّث جيدًا — النسخة المستخدمة في هذا السجل حُدِّثت في 17 سبتمبر 2026 وتذكر كل بند بما في ذلك البنود المحرجة
- خيارات المؤشرات بـ USD 0.35 لكل عقد لجميع العملاء، إضافة إلى رسوم البورصة التي تمرّرها Public
السلبيات
- للمقيمين في الولايات المتحدة فقط — لا يوجد كيان دولي، لذا لا يستطيع المستثمرون في أوروبا أو UK أو منطقة DACH فتح حساب
- USD 100 لنقل الأوراق المالية إلى الخارج، إضافة إلى USD 115 لكل ورقة مالية لتحويل DRS؛ وكلاهما الأعلى في هذه المقارنة
- لا عقود آجلة، ولا فوركس فوري، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا تطبيق مكتبي — سيجد المتداولون النشطون الرسوم البيانية وعمق السوق سطحيين مقارنة بـ Webull أو moomoo
- الخصم المسترد على الخيارات مموَّل من الدفع مقابل تدفق الأوامر، لذا فأنت تقبل نموذج توجيه مقابل هذا المبلغ؛ مسار Wholesale المجاني هو الافتراضي، واختيار توجيه Smart Order أو Lit-Exchange يكلّف USD 0.003 لكل سهم
- تُطبَّق رسوم خمول شهرية قدرها USD 3.99 على الحسابات التي تقل عن USD 70 ولم تشهد نشاطًا لمدة ستة أشهر، ولا توجد بيئة تداول تجريبي للتدرّب
الأنسب لـ
Wealthsimple Trade
أفضل تطبيق استهلاكي في القطاع المالي الكندي، وأول وسيط في البلاد يجعل خيارات الأسهم مجانية فعليًا.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على الأسهم وصناديق ETF الكندية والأمريكية، إضافة إلى USD 0 لكل عقد خيارات أسهم وETF في كل فئة، بما في ذلك التخصيص (assignment) المجاني
- عقود مستقبلية بسعر USD 1 للعقد مع بيانات سوق العقود المستقبلية الآنية مجانًا - لا يضاهي أي منافس كندي هذا المزيج
- CAD 0 لنقل حسابك إلى مؤسسة أخرى، في حين تتقاضى Questrade وQtrade والبنوك جميعًا CAD 150
- تطبيق الوساطة الأعلى تقييمًا في كندا بتقييم 4.6 على App Store عبر ما يقارب 130,000 تقييم، مع أسعار آنية متدفقة مجانية للجميع
- تداول على مدار 24/5 على الأسهم وصناديق ETF الأمريكية المؤهلة، و24/7 على الذهب والعملات الرقمية - أطول ساعات تداول متاحة في كندا
- هامش بسعر الإقراض الأساسي (prime) + 0.5% في فئة Core وسعر الإقراض الأساسي - 0.5% في فئة Generation، أقل بكثير من البنوك الكبرى
- خاضعة لتنظيم CIRO بتغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وتدعمها Power Corporation of Canada بحصة 52.4%
- فائدة على أرصدة الحساب الجاري تتراوح بين 1.25% و2.25% بحسب الفئة، مقابل 0% فعليًا على النقد الخامل لدى معظم الوسطاء
السلبيات
- تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مماثل لتحويل Questrade. يزيله حساب USD (CAD 10 شهريًا في فئة Core، ومجاني في فئة Premium ابتداءً من CAD 100,000) على الصفقات الأمريكية نفسها، لكن ليس على مبالغ CAD التي تحوّلها إليه، إذ لا يزال ذلك يكلّف 1.5% لكل معاملة دون CAD 10,000 ولا ينخفض إلى 0% إلا ابتداءً من CAD 100,000؛ والترحيل (journalling) بتكلفة CAD 9.95 هو الطريقة الأخرى لتفاديه
- تكلّف العملات الرقمية 2.0% لكل صفقة في فئة Core - وتصل تكلفة الجولة الكاملة إلى 4% - وتتطلب النسبة المعلَنة 0.05% حجم تداول CAD 10 مليون خلال 30 يومًا؛ ويقتطع التكديس (staking) 30% من المكافآت قبل رسوم المدقق (validator)
- لا سندات، ولا شهادات GIC، ولا صناديق استثمار مشترك في أي مكان ضمن الحساب ذاتي التوجيه، لذا يجب بناء تخصيص الدخل الثابت بالكامل من صناديق ETF
- لا منصة سطح مكتب، ولا عمق Level 2، ولا واجهة برمجة تطبيقات (API)، ولا حساب تداول تجريبي (paper trading)؛ ومجموعة الأبحاث تقتصر على الأخبار والرسوم البيانية الأساسية بدلاً من أدوات الفرز وتغطية المحللين
- تقع أصول العملات الرقمية نفسها خارج حماية CIPF وتُحفَظ بدلاً من ذلك في حساب ائتماني (trust) - ولا يُغطَّى سوى الرصيد النقدي في حساب العملات الرقمية، والتأمين المذكور على التخزين البارد يبلغ USD 75 مليون لكل شريك حفظ (custodial partner)، لا لكل عميل
- تُحجب المزايا المهمة خلف أرصدة CAD 100,000 وCAD 500,000، لذا فإن السعر المعلَن الذي يدفعه الحساب الصغير فعليًا هو النسخة الأقل جاذبية من العرض
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
