مواجهة مباشرة
justTRADE مقابل Trade Republic — أي وسيط أفضل؟
justTRADE أم Trade Republic؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
justTRADE
وسيط رقمي (neobroker) ألماني مُبسَّط يُدخل ثلاث بورصات في منافسة على كل أمر - ولا يقبل سوى المواطنين الألمان.
3.3
مؤشر المجموعة 69/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني
BaFin
- الأسهم (لكل أمر)
- 1 €
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 1 €
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
مواجهة مباشرة
Trade Republic
تطبيق استثمار مصمَّم بعناية، مبنيّ حول مصرف حقيقي - مع دعم يُتاح الوصول إليه عبر التطبيق وسجلّ خدمة تنتقده التقييمات العامة.
3.8
مؤشر المجموعة 88/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني
BaFinECBBundesbank
- الأسهم (لكل أمر)
- 1 €
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 1 €
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Trade Republic، بـ3.8 مقابل 3.3 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 1.00 € مقابل 1.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Trade Republic 88 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 6 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم Trade Republic، بـ4.0 مقابل 3.4 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
النتيجة الإجمالية
- justTRADE
- 3.3
- Trade Republic
- 3.8 — الأفضل
التكاليفتعادل
- justTRADE
- 1.00 €
- Trade Republic
- 1.00 €
مؤشر المجموعةلا يوجد فائز
- justTRADE
- 69 من 100
- Trade Republic
- 88 من 100
تشكيلة المنتجاتتعادل
- justTRADE
- 6/14
- Trade Republic
- 6/14
المنصة والتطبيق
- justTRADE
- 3.4
- Trade Republic
- 4.0 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
أفضل قيمة في الصف
| المعيار | justTRADE 3.3 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.3 | 3.8 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 69 من 100 | 88 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون المقيمون في ألمانيا المهتمون بالتكلفة والراغبون في الشراء والاحتفاظالمستثمرون الراغبون في الأسهم وصناديق ETF والعملات الرقمية الحقيقية ضمن تسجيل دخول واحدمتداولو الشهادات (certificates) وأوراق الخيار (warrants) الذين يستخدمون شركاء Goldمستثمرو خطط الادخار الصغيرة ابتداءً من EUR 25 شهريًا | خطط ادخار شهرية في صناديق ETFالمستثمرون لأول مرةالمستثمرون عبر الهاتف المحمول حصرًاالمساهمات المتكرّرة الصغيرة |
| التنظيم | BaFinBaFin | BaFinECBBundesbank |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 | 3 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 100,000 € | 100,000 € |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | لا يوجد |
| التأسيس | 2019 | 2015 |
| المقر الرئيسي | Frankfurt am Main, DE | Berlin, DE |
| الرسوم | 3.6 | 4.5 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 3.7 | 4.3 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.0 | 3.3 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 2.9 | 3.5 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.7 | 4.6 — الأفضل |
| الأبحاث | 2.4 | 2.6 — الأفضل |
| دعم العملاء | 2.3 — الأفضل | 2.2 |
| الإيداع والسحب | 3.0 | 4.2 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.2 | 4.6 — الأفضل |
| التعليم | 2.4 | 2.8 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 1.00 € | 1.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 1 € | 1 € |
| الأسهم الأمريكية | 1 € | 1 € |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 1 € | 1 € |
| الخيارات | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | 0.125 % | 1 € — الأفضل |
| السندات (أمر) | غير مُقدَّم | 1 € |
| الصناديق (أمر) | غير مُقدَّم | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.4 % | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني — الأفضل | 1 % |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 6 | 6 |
| البورصات | 3 | 22 — الأفضل |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | نعم |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | لا |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | justTRADE WebjustTRADE App (iOS / Android)stock3 (formerly Guidants) | Trade Republic appTrade Republic web terminal |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | لا يوجد حساب هامش، ولا خط ائتمان مضمون بالأوراق المالية، ولا CFDs ولا بيع على المكشوف. | لا حساب هامش، ولا بيع على المكشوف، ولا عقود فروقات. الرافعة المالية متاحة فقط بشكل غير مباشر عبر شهادات knock-out وfactor من مُصدرين مثل HSBC وSociete Generale… |
| فتح الحساب | رقمي بالكامل عبر التطبيق مع التحقق بالفيديو؛ تذكر justTRADE أن الحساب الجديد يصبح نشطًا خلال نحو 10 دقائق | حوالي عشر دقائق بالكامل داخل التطبيق. تحقق بالفيديو أو eID، دون ورق ودون طابعة؛ يصبح الحساب قابلًا للتداول عادةً في نفس اليوم. |
| أنواع الحسابات | justTRADE DepotCrypto wallet (Tangany)Altersvorsorgedepot | Trade Republic account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | SEPASEPA Instantتحويل مصرفيبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرApple PayGoogle Pay |
| عملات الحساب | EUR | EUR |
| مدة الإيداع | تحويل SEPA credit، عادةً 1 يوم عمل؛ SEPA instant غير مدعوم | فوري عبر البطاقة أو Apple Pay أو Google Pay؛ في نفس اليوم إلى يوم عمل واحد عبر تحويل SEPA |
| مدة السحب | 1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي المسجَّل؛ لا تُتاح عائدات البيع للتحويل إلا بعد تسوية T+2 | عادةً 1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي المرتبط |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الألمانية | الألمانيةالإنجليزيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغالية |
| القنوات | البريد الإلكتروني | الهاتفالدردشة المباشرةالبريد الإلكتروني |
| أوقات التوفر | ساعات العمل، بالألمانية فقط؛ البريد الإلكتروني وصندوق الرسائل الآمن فقط - لا يوجد خط هاتفي ساخن ولا محادثة مباشرة | الهاتف والدردشة المباشرة على مدار 24 ساعة يوميًا، ويبدأ كلاهما من داخل التطبيق؛ وتقول Trade Republic إن المكالمات والمحادثات يجيب عنها موظفوها وليس روبوتات دردشة، دون رسوم إضافية. لا تذكر صفحة الدعم أي رقم عام للاتصال، ولا تزال تحمل ملاحظة مؤرخة في أبريل 2026 بأن الخدمة يجري طرحها للجميع خلال الأسابيع المقبلة. لا توجد شبكة فروع. |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
justTRADE
وسيط رقمي (neobroker) ألماني مُبسَّط يُدخل ثلاث بورصات في منافسة على كل أمر - ولا يقبل سوى المواطنين الألمان.
الإيجابيات
- ثلاث بورصات متنافسة (LS Exchange وQuotrix وTradegate BSX) مع أمر طلب عرض أسعار يُنفَّذ عند السعر الذي أكدته بالضبط - دون أوامر سوق، ودون مفاجآت في التنفيذ
- EUR 1.00 لكل أمر أسهم أو صندوق ETF على LS Exchange وTradegate BSX، دون حد أدنى لقيمة الأمر: يمكنك شراء سهم واحد
- دون رسم حفظ، ودون رسم حساب، ودون رسم خمول، ودون رسم على الأرباح الموزعة أو إجراءات الشركات أو التحويلات الصادرة
- خطط الادخار على صناديق ETF وETCs والسلع والعملات الرقمية وwikifolios تكلف EUR 0 عمولة أمر ابتداءً من EUR 25 شهريًا
- عملات رقمية فورية حقيقية ضمن الحساب نفسه - أكثر من 65 عملة تحتفظ بها Tangany GmbH الخاضعة لرقابة BaFin في ألمانيا، قابلة للتداول 24/7 ابتداءً من EUR 25 وبنسبة 0.125%
- يحمل Sutor Bank (المؤسس عام 1921) الرخصة المصرفية، لذا يقع النقد تحت الضمان القانوني البالغ EUR 100,000 إضافة إلى الصندوق الطوعي للبنوك الخاصة
- قيام كامل بدور الوكيل الضريبي الألماني: خصم Abgeltungsteuer وضريبة الكنيسة تلقائيًا، وأساس تكلفة FIFO، وشهادة ضريبية سنوية مجانية وشهادة خسارة مجانية
- نحو 1.75 مليون شهادة (certificate) وورقة خيار (warrant) من سبعة مُصدِرين، بعمولة EUR 0 لدى شركاء Gold الأربعة
السلبيات
- يتطلب فتح الحساب الجنسية الألمانية والإقامة الضريبية الألمانية معًا - وتصريح الإقامة غير كافٍ بشكل صريح، ما يستبعد نسبة كبيرة من المقيمين في ألمانيا
- لا يمكنك نقل محفظة أوراق مالية قائمة إلى justTRADE. فعمليات Depotuebertraege الواردة غير مدعومة إطلاقًا، لذا فإن التحول يعني البيع وترتُّب الضريبة
- لا يزال التسويق العلني يقول 'ab 0 EUR Orderprovision' في حين تفرض قائمة الأسعار الصادرة في 08.06.2026 عمولة EUR 2.90 كسعر قياسي وEUR 1.00 في بورصتين - وأصبح أرخص الوسطاء الرقميين الألمان الآن أرخص على الأمر نفسه
- الدعم عبر البريد الإلكتروني فقط: دون خط هاتفي ساخن، ودون دردشة مباشرة، بالألمانية فقط
- دون سندات فردية، ودون صناديق استثمار مشتركة، والأسهم الفرنسية والإيطالية والإسبانية واليونانية (إضافة إلى إيصالاتها ADRs) غير قابلة للتداول بسبب ضرائب المعاملات المالية المحلية
- النقد غير المستثمر يحقق 0.00% سنويًا في حين يكلف السحب على المكشوف المُتسامَح معه 9.00% سنويًا؛ وإجابة الوسيط هي بيعك صناديق ETF لسوق النقد بدلاً من ذلك
الأنسب لـ
المستثمرون المقيمون في ألمانيا المهتمون بالتكلفة والراغبون في الشراء والاحتفاظالمستثمرون الراغبون في الأسهم وصناديق ETF والعملات الرقمية الحقيقية ضمن تسجيل دخول واحدمتداولو الشهادات (certificates) وأوراق الخيار (warrants) الذين يستخدمون شركاء Goldمستثمرو خطط الادخار الصغيرة ابتداءً من EUR 25 شهريًا
Trade Republic
تطبيق استثمار مصمَّم بعناية، مبنيّ حول مصرف حقيقي - مع دعم يُتاح الوصول إليه عبر التطبيق وسجلّ خدمة تنتقده التقييمات العامة.
الإيجابيات
- تكلفة تسوية خارجية ثابتة قدرها EUR 1.00 لكل أمر، دون أي نسبة مئوية ودون حد أدنى أو حد أقصى - فصفقة بقيمة EUR 50,000 تكلّف المبلغ نفسه الذي تكلّفه صفقة بقيمة EUR 50.
- تُنفَّذ خطط الادخار في الأسهم وصناديق ETF والسندات والعملات المشفّرة مقابل EUR 0 ابتداءً من EUR 1 لكل قسط، مع أسهم كسرية على نحو 4,900 أصل.
- ترخيص مصرفي كامل من البنك المركزي الأوروبي مملوك مباشرةً منذ ديسمبر 2023، مع تغطية للنقد تصل إلى EUR 100,000 بموجب ضمان الودائع الألماني الإلزامي.
- فائدة تُدفع على النقد غير المستثمر - 2.5% سنويًا في ألمانيا ونحو 3% سنويًا في عدة أسواق أخرى - بدلاً من الصفر الذي تدفعه معظم شركات الوساطة.
- تطبيق واحد يجمع بين حساب الأوراق المالية، وIBAN ألماني شخصي، وبطاقة خصم مباشر من Visa، وخدمة Saveback التي تصل إلى 1% من إنفاق البطاقة، بحد أقصى EUR 15 شهريًا.
- نحو 500 سند قابل للتداول بفئات صغيرة، ما يمنح صغار المستثمرين وصولاً مباشرًا إلى سوق عادةً ما تبدأ صفقاته من EUR 100,000.
- يحصل المقيمون في ألمانيا على اقتطاع تلقائي لضريبة Abgeltungsteuer وتحويلها للجهات المختصة، بحيث لا حاجة إلى تقديم إقرار عن الأرباح الرأسمالية.
- تحويل الأوراق المالية إلى وسيط آخر لا يكلّف شيئًا، ما يعني أن المحفظة المبنية هنا ليست مقيَّدة برسوم خروج.
السلبيات
- منذ أن حظر الاتحاد الأوروبي دفع مقابل تدفق الأوامر في يونيو 2026، يُنفَّذ مسار 'أفضل سعر' (Best Price) الافتراضي مقابل دفتر أوامر Trade Republic نفسها - فهي من يحدّد السعر الذي تربح منه، ولا تنشر أي بيانات عن فرق السعر (spread).
- يبدأ التواصل مع دعم العملاء من داخل التطبيق - عبر الهاتف أو الدردشة المباشرة، على مدار 24 ساعة يوميًا، بحسب Trade Republic - ولا توجد فروع تقصدها بنفسك؛ والتحويلات المتعثّرة والحسابات المقفلة هي الشكوى الأكثر شيوعًا في تقييم على Trustpilot يبلغ نحو 3.3.
- تكلفة صرف العملات (FX) على الأسهم الأمريكية مدمجة في سعر اليورو المعروض في المسار الافتراضي بدلاً من إدراجها كبند منفصل، ويُحوَّل أمر Direct Price إلى Nasdaq أو NYSE عند التنفيذ دون هامش مُفصَح عنه، لذا لا يمكن التحقق من التكلفة الحقيقية لصفقة بعملة أجنبية انطلاقًا من وثائق Trade Republic.
- لا خيارات، ولا عقود آجلة، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا وصول مباشر إلى البورصة في المسار الافتراضي - فمجموعة المنتجات تقصر كثيرًا عن مستوى وسيط متكامل الخدمات.
- قائمة الأسعار التي تمكّنّا من الحصول عليها هي إصدار أبريل 2023؛ ولا يمكن الوصول إلى النسخة الحالية إلا داخل التطبيق، لذا ينبغي التحقّق من أي رسم تقرأه في مكان آخر بمقارنته بالجدول الموجود في حسابك الخاص.
- تُعالَج الضريبة عند المصدر للمقيمين في ألمانيا فقط؛ أما المستثمرون في الأسواق الـ17 الأخرى فعليهم تقديم كل شيء بأنفسهم.
الأنسب لـ
خطط ادخار شهرية في صناديق ETFالمستثمرون لأول مرةالمستثمرون عبر الهاتف المحمول حصرًاالمساهمات المتكرّرة الصغيرة
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
