مواجهة مباشرة
justTRADE مقابل Smartbroker+ — أي وسيط أفضل؟
justTRADE أم Smartbroker+؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
justTRADE
وسيط رقمي (neobroker) ألماني مُبسَّط يُدخل ثلاث بورصات في منافسة على كل أمر - ولا يقبل سوى المواطنين الألمان.
3.3
مؤشر المجموعة 69/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني
BaFin
- الأسهم (لكل أمر)
- 1 €
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 1 €
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
مواجهة مباشرة
Smartbroker+
تسعير على طراز الوسطاء الحديثين (neobroker) على منصة gettex، مُلحَق بوساطة ألمانية متكاملة الخدمات تضم 29 مكان تنفيذ و40,000 سند و18,000 صندوق.
3.8
مؤشر المجموعة 81/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني
BaFin
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Smartbroker+، بـ3.8 مقابل 3.3 من أصل 5. Smartbroker+ هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 1.00 € لدى الآخر. يحقق Smartbroker+ 81 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Smartbroker+ نطاقًا أوسع بتوفير 8 من أصل 14 فئة أصول مقابل 6 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Smartbroker+، بـ3.8 مقابل 3.4 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
النتيجة الإجمالية
- justTRADE
- 3.3
- Smartbroker+
- 3.8 — الأفضل
التكاليف
- justTRADE
- 1.00 €
- Smartbroker+
- 0.00 € — الأفضل
مؤشر المجموعةلا يوجد فائز
- justTRADE
- 69 من 100
- Smartbroker+
- 81 من 100
تشكيلة المنتجات
- justTRADE
- 6/14
- Smartbroker+
- 8/14 — الأفضل
المنصة والتطبيق
- justTRADE
- 3.4
- Smartbroker+
- 3.8 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
أفضل قيمة في الصف
| المعيار | justTRADE 3.3 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | Smartbroker+ 3.8 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.3 | 3.8 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 69 من 100 | 81 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون المقيمون في ألمانيا المهتمون بالتكلفة والراغبون في الشراء والاحتفاظالمستثمرون الراغبون في الأسهم وصناديق ETF والعملات الرقمية الحقيقية ضمن تسجيل دخول واحدمتداولو الشهادات (certificates) وأوراق الخيار (warrants) الذين يستخدمون شركاء Goldمستثمرو خطط الادخار الصغيرة ابتداءً من EUR 25 شهريًا | المستثمرون الألمان الراغبون في أسعار الوسطاء الحديثين (neobroker) دون قيودهممستثمرو السندات والصناديقالمتداولون النشطون المؤهَّلون لمستويات VIPمستثمرو خطط الادخار ابتداءً من EUR 1 شهريًاكل من يحتاج إلى الوصول إلى الأسواق المحلية الأجنبية |
| التنظيم | BaFinBaFin | BaFinBaFin |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 | 2 |
| حماية المستثمرين | 100,000 € | 100,000 € |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | 1 |
| التأسيس | 2019 | 2019 |
| المقر الرئيسي | Frankfurt am Main, DE | Berlin, DE |
| الرسوم | 3.6 | 4.5 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 3.7 | 3.8 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.0 | 3.6 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 2.9 | 4.2 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.7 | 3.9 — الأفضل |
| الأبحاث | 2.4 | 3.0 — الأفضل |
| دعم العملاء | 2.3 | 3.0 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.0 | 3.6 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.2 — الأفضل | 3.8 |
| التعليم | 2.4 | 3.0 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 1.00 € | 0.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 1 € | مجاني — الأفضل |
| الأسهم الأمريكية | 1 € — الأفضل | 4 € |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 1 € | مجاني — الأفضل |
| الخيارات | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | 0.125 % — الأفضل | 0.9 % |
| السندات (أمر) | غير مُقدَّم | مجاني |
| الصناديق (أمر) | غير مُقدَّم | 4 € |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.4 % | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 6 | 8 — الأفضل |
| البورصات | 3 | 29 — الأفضل |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | نعم |
| الصناديق | لا | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | justTRADE WebjustTRADE App (iOS / Android)stock3 (formerly Guidants) | SMARTBROKER+ App (iOS / Android)SMARTBROKER+ WebSMARTBROKER+ APIDAB legacy platform |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | لا يوجد حساب هامش، ولا خط ائتمان مضمون بالأوراق المالية، ولا CFDs ولا بيع على المكشوف. | لا عقود فروقات، ولا فوركس، ولا تداول بهامش مرفوع. الاقتراض متاح كقرض Lombard مقابل المحفظة بمعدل EURIBOR لـ3 أشهر إضافة إلى 3.00% سنويًا، تمنحه Baader Bank. |
| فتح الحساب | رقمي بالكامل عبر التطبيق مع التحقق بالفيديو؛ تذكر justTRADE أن الحساب الجديد يصبح نشطًا خلال نحو 10 دقائق | عبر التطبيق باستخدام Postident، أو التحقق بالفيديو، أو وظيفة eID الخاصة ببطاقة الهوية الألمانية؛ تشير Smartbroker إلى ثلاثة أيام عمل للوصول إلى حساب قابل للاستخدام |
| أنواع الحسابات | justTRADE DepotCrypto wallet (Tangany)Altersvorsorgedepot | SMARTBROKER+ DepotZinskontoVIP Active / Silver / GoldAltersvorsorgedepot |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPA |
| عملات الحساب | EUR | EURUSDGBPCHFCADAUDJPYNOK |
| مدة الإيداع | تحويل SEPA credit، عادةً 1 يوم عمل؛ SEPA instant غير مدعوم | تحويل ائتماني عبر SEPA، عادة 1 يوم عمل |
| مدة السحب | 1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي المسجَّل؛ لا تُتاح عائدات البيع للتحويل إلا بعد تسوية T+2 | 1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي المسجَّل |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الألمانية | الألمانية |
| القنوات | البريد الإلكتروني | الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر |
| أوقات التوفر | ساعات العمل، بالألمانية فقط؛ البريد الإلكتروني وصندوق الرسائل الآمن فقط - لا يوجد خط هاتفي ساخن ولا محادثة مباشرة | ساعات العمل الألمانية؛ يحصل عملاء VIP على جهة اتصال مخصصة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
justTRADE
وسيط رقمي (neobroker) ألماني مُبسَّط يُدخل ثلاث بورصات في منافسة على كل أمر - ولا يقبل سوى المواطنين الألمان.
الإيجابيات
- ثلاث بورصات متنافسة (LS Exchange وQuotrix وTradegate BSX) مع أمر طلب عرض أسعار يُنفَّذ عند السعر الذي أكدته بالضبط - دون أوامر سوق، ودون مفاجآت في التنفيذ
- EUR 1.00 لكل أمر أسهم أو صندوق ETF على LS Exchange وTradegate BSX، دون حد أدنى لقيمة الأمر: يمكنك شراء سهم واحد
- دون رسم حفظ، ودون رسم حساب، ودون رسم خمول، ودون رسم على الأرباح الموزعة أو إجراءات الشركات أو التحويلات الصادرة
- خطط الادخار على صناديق ETF وETCs والسلع والعملات الرقمية وwikifolios تكلف EUR 0 عمولة أمر ابتداءً من EUR 25 شهريًا
- عملات رقمية فورية حقيقية ضمن الحساب نفسه - أكثر من 65 عملة تحتفظ بها Tangany GmbH الخاضعة لرقابة BaFin في ألمانيا، قابلة للتداول 24/7 ابتداءً من EUR 25 وبنسبة 0.125%
- يحمل Sutor Bank (المؤسس عام 1921) الرخصة المصرفية، لذا يقع النقد تحت الضمان القانوني البالغ EUR 100,000 إضافة إلى الصندوق الطوعي للبنوك الخاصة
- قيام كامل بدور الوكيل الضريبي الألماني: خصم Abgeltungsteuer وضريبة الكنيسة تلقائيًا، وأساس تكلفة FIFO، وشهادة ضريبية سنوية مجانية وشهادة خسارة مجانية
- نحو 1.75 مليون شهادة (certificate) وورقة خيار (warrant) من سبعة مُصدِرين، بعمولة EUR 0 لدى شركاء Gold الأربعة
السلبيات
- يتطلب فتح الحساب الجنسية الألمانية والإقامة الضريبية الألمانية معًا - وتصريح الإقامة غير كافٍ بشكل صريح، ما يستبعد نسبة كبيرة من المقيمين في ألمانيا
- لا يمكنك نقل محفظة أوراق مالية قائمة إلى justTRADE. فعمليات Depotuebertraege الواردة غير مدعومة إطلاقًا، لذا فإن التحول يعني البيع وترتُّب الضريبة
- لا يزال التسويق العلني يقول 'ab 0 EUR Orderprovision' في حين تفرض قائمة الأسعار الصادرة في 08.06.2026 عمولة EUR 2.90 كسعر قياسي وEUR 1.00 في بورصتين - وأصبح أرخص الوسطاء الرقميين الألمان الآن أرخص على الأمر نفسه
- الدعم عبر البريد الإلكتروني فقط: دون خط هاتفي ساخن، ودون دردشة مباشرة، بالألمانية فقط
- دون سندات فردية، ودون صناديق استثمار مشتركة، والأسهم الفرنسية والإيطالية والإسبانية واليونانية (إضافة إلى إيصالاتها ADRs) غير قابلة للتداول بسبب ضرائب المعاملات المالية المحلية
- النقد غير المستثمر يحقق 0.00% سنويًا في حين يكلف السحب على المكشوف المُتسامَح معه 9.00% سنويًا؛ وإجابة الوسيط هي بيعك صناديق ETF لسوق النقد بدلاً من ذلك
الأنسب لـ
المستثمرون المقيمون في ألمانيا المهتمون بالتكلفة والراغبون في الشراء والاحتفاظالمستثمرون الراغبون في الأسهم وصناديق ETF والعملات الرقمية الحقيقية ضمن تسجيل دخول واحدمتداولو الشهادات (certificates) وأوراق الخيار (warrants) الذين يستخدمون شركاء Goldمستثمرو خطط الادخار الصغيرة ابتداءً من EUR 25 شهريًا
Smartbroker+
تسعير على طراز الوسطاء الحديثين (neobroker) على منصة gettex، مُلحَق بوساطة ألمانية متكاملة الخدمات تضم 29 مكان تنفيذ و40,000 سند و18,000 صندوق.
الإيجابيات
- عمولة أمر EUR 0.00 على gettex للأسهم والسندات وصناديق ETF وETPs والصناديق من قيمة أمر EUR 500 فأكثر، وEUR 1.00 دون ذلك
- 29 مكان تنفيذ في البورصة إضافة إلى ثمانية مكاتب OTC تابعة لجهات الإصدار - جميع البورصات الألمانية وثماني عشرة بورصة أجنبية، بحيث يمكن شراء معظم الأوراق المالية في سوقها المحلي وبعملتها المحلية
- تشكيلة واسعة فعلاً: نحو 40,000 سهم، و40,000 سند، و2,500 صندوق ETF، و18,000 صندوق بسعر صافي قيمة الأصول (NAV)، و4.6 مليون مشتق
- أكثر من 10,800 خطة ادخار على الأسهم وصناديق ETF وETCs والصناديق وETPs العملات المشفَّرة، جميعها مجانية، من EUR 1.00 حتى EUR 5,000 لكل قسط، بفواصل زمنية تتراوح من شهرية إلى نصف سنوية
- Zinskonto يدفع 2.25% سنويًا بسعر متغيّر حتى EUR 100,000، و2.00% من EUR 100,000 إلى EUR 1 مليون، مرتبطًا بسعر تسهيلات الإيداع لدى ECB
- تُفعَّل مستويات VIP تلقائيًا عند 45 و1,500 و6,000 صفقة في الربع، وتخفّض رسوم Tradegate وL&S إلى EUR 1-2 وتشمل واجهة API للتداول بقيمة EUR 29.90 شهريًا
- كون Baader Bank هي الجهة الحافظة يعني خدمة ضريبية ألمانية كاملة: اقتطاع تلقائي لضريبة Abgeltungsteuer وضريبة الكنيسة، وFreistellungsauftrag، ومقاصة الخسائر، وVorabpauschale، وتخفيف الاقتطاع الضريبي الأمريكي (US)، وقسائم ضريبية سويسرية
- حفظ مجاني، وحسابات فرعية مجانية، وحسابات بعملات أجنبية مجانية، وإيداعات وسحوبات مجانية، ودون أي رسم خمول
السلبيات
- وعد «بلا عمولة» ينطبق على مكان تنفيذ واحد بالتحديد وفوق حجم أمر واحد؛ Xetra تكلّف EUR 4 زائد 0.01%، وNasdaq تكلّف EUR 4 زائد 0.02% بحد أدنى USD 8، ويمكن أن يكلّف أمر أجنبي صغير بسهولة EUR 12-15
- العملات المشفَّرة بنسبة 0.90% من القيمة السوقية زائد هامش مكان التنفيذ مكلفة مقارنة بمنافسين ألمان يفرضون جزءًا بسيطًا من ذلك مقابل تعرّض فوري (spot) معادل
- أدى الانتقال في أكتوبر 2023 من DAB إلى Baader Bank إلى أسابيع من الأعطال وتعذّر الوصول إلى الدعم؛ وسحبت Finanztip توصيتها حتى أكتوبر 2024، أما حسابات DAB القديمة التي لم تنتقل إطلاقًا فتدفع الآن نحو EUR 9 لكل أمر على بورصة ألمانية
- يقتصر الدعم على ساعات العمل باللغة الألمانية فقط، وتتضمّن قائمة الرسوم المنشورة بعض البنود القاسية - EUR 100 مقابل نسخة من مكالمة مسجَّلة، وEUR 100 في الساعة مقابل تتبّع عنوان
- فتح الحساب يتم عبر التطبيق فقط ويتطلّب iOS 16 أو Android 10 أو أحدث؛ ولا يوجد مسار عبر المتصفح وحده
- تختلف صفحة Konditionen المنشورة عن قائمة أسعار يوليو 2026 في رسم مكان تنفيذ واحد على الأقل (ستوكهولم: 0.03% مقابل 0.10%)، وهذا ليس ما تريده من جدول رسوم
الأنسب لـ
المستثمرون الألمان الراغبون في أسعار الوسطاء الحديثين (neobroker) دون قيودهممستثمرو السندات والصناديقالمتداولون النشطون المؤهَّلون لمستويات VIPمستثمرو خطط الادخار ابتداءً من EUR 1 شهريًاكل من يحتاج إلى الوصول إلى الأسواق المحلية الأجنبية
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
