مواجهة مباشرة
moomoo مقابل Robinhood — أي وسيط أفضل؟
moomoo أم Robinhood؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
moomoo
واحدة من أغنى منصات التداول المجانية بالبيانات في السوق — إن كنت تصادف أنك تعيش في واحدة من الدول السبع التي تخدمها.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Robinhood
خيارات أسهم بلا رسم لكل عقد وواحد من أعلى تطبيقات التداول تقييمًا في مقارنتنا - مقترنًا بعرض أبحاث ضعيف وعقوبات من SEC وFINRA وNYDFS منذ عام 2020.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق moomoo، بـ4.3 مقابل 3.9 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق moomoo 86 مقابل 78 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 7 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم moomoo، بـ4.6 مقابل 4.4 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- moomoo
- 4.3 — الأفضل
- Robinhood
- 3.9
- moomoo
- 0.00 €
- Robinhood
- 0.00 €
- moomoo
- 86 من 100
- Robinhood
- 78 من 100
- moomoo
- 7/14
- Robinhood
- 7/14
- moomoo
- 4.6 — الأفضل
- Robinhood
- 4.4
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | moomoo 4.3 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Robinhood 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.3 — الأفضل | 3.9 |
| مؤشر المجموعة | 86 من 100 | 78 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولون نشطون يعتمدون على البياناتمتداولو الخيارات في الولايات المتحدةمستثمرو آسيا والمحيط الهادئمستخدمو عمق Level 2منتقو الأسهم من أسواق متعددة | متداولو الخيارات النشطونالمستثمرون الذين يفضّلون الجوال أولاًمستخدمو الهامش (المارجن)العملات الرقمية والأسهم في تطبيق واحدأرصدة بداية صغيرة |
| التنظيم | FINRAMASASICCIROSC | SECFINRACFTCFCABank of Lithuania |
| تراخيص من الفئة الأولى | 4 | 4 |
| حماية المستثمرين | 1,000,000 CA$ — الأفضل | 500,000 US$ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | 4 |
| التأسيس | 2012 | 2013 |
| المقر الرئيسي | Jersey City, New Jersey, US | Menlo Park, US |
| الرسوم | 4.5 | 4.8 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.3 — الأفضل | 3.6 |
| منصة التداول | 4.6 — الأفضل | 3.9 |
| مجموعة المنتجات | 3.8 — الأفضل | 3.4 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.5 | 4.8 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.4 — الأفضل | 2.8 |
| دعم العملاء | 3.2 — الأفضل | 3.0 |
| الإيداع والسحب | 3.9 | 4.0 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.5 | 4.7 — الأفضل |
| التعليم | 4.0 — الأفضل | 3.4 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | مجاني | مجاني |
| العقود الآجلة | 1.99 US$ | 0.75 US$ — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير متاح | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير مُقدَّم |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير مُقدَّم |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | غير متاح | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني — الأفضل | 25 US$ |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 7 |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | لا |
| الصناديق | نعم | لا |
| السلع | لا | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | moomoo Desktopmoomoo mobile appmoomoo Webmoomoo OpenAPITradingView integration | Robinhood MobileRobinhood WebRobinhood Legend |
| حساب تجريبي | نعم | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:4 | 1:2 |
| فتح الحساب | طلب رقمي بالكامل؛ تتم الموافقة على معظم الحسابات خلال يوم عمل واحد | دقائق داخل التطبيق؛ الموافقة عادة في اليوم نفسه |
| أنواع الحسابات | Individual cash accountIndividual margin accountLegal entity / corporate account | Robinhood brokerage accountRobinhood GoldRobinhood Retirement (Traditional / Roth IRA)Stocks and shares ISA (UK only) |
| طرق الدفع | تحويل مصرفي | تحويل مصرفيالعملات المشفرة |
| عملات الحساب | USDSGDHKDAUD | USDGBPEUR |
| مدة الإيداع | عادةً من 1 إلى 3 أيام عمل عبر ACH؛ التحويلات البرقية في نفس اليوم أو اليوم التالي | فوري حتى حد الإيداع الفوري لديك؛ 3–5 أيام عمل للتسوية الكاملة |
| مدة السحب | من 1 إلى 3 أيام عمل عبر ACH؛ في نفس اليوم عبر التحويل البرقي | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ في اليوم نفسه عبر التحويل البرقي |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالصينية | الإنجليزيةالإسبانية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونيالهاتف |
| أوقات التوفر | الهاتف الأمريكي من الاثنين إلى الجمعة 08:30–16:30 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)؛ تُعالج الاستفسارات عبر الإنترنت على مدار 24/7 | دردشة داخل التطبيق ومعاودة اتصال 24/7 |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
moomoo
واحدة من أغنى منصات التداول المجانية بالبيانات في السوق — إن كنت تصادف أنك تعيش في واحدة من الدول السبع التي تخدمها.
الإيجابيات
- عمق Nasdaq TotalView من المستوى Level 2 مجانًا على المنصة الأمريكية — بينما تتقاضى Webull USD 3.99 شهريًا مقابل بيانات مماثلة
- عمولة USD 0 ورسم عقد USD 0 على الأسهم الأمريكية وصناديق ETF وخيارات الأسهم لمقيمي الولايات المتحدة
- طرفية مكتبية بها تتبّع للملكيات المؤسسية، وخرائط حرارية، وأداة لبناء استراتيجيات الخيارات، وأكثر من 100 مؤشر، إضافة إلى الواجهة الأحدث moomoo NX
- الشركة الأم Futu Holdings مدرجة في بورصة ناسداك (Nasdaq) تحت الرمز FUTU، وتتم المقاصة عبر عضو داخلي في FINRA/SIPC هو Futu Clearing Inc.، بدلاً من طرف ثالث
- خمسة كيانات خاضعة للتنظيم عبر الولايات المتحدة وسنغافورة وأستراليا وكندا وماليزيا، بما في ذلك تغطية CIPF بقيمة CAD 1,000,000 للعملاء الكنديين
- لا رسوم خمول، ولا رسوم صيانة، ولا حد أدنى للإيداع، وتحويلات ACH مجانية صادرة وواردة
- وصول إلى أسهم أسواق متعددة — تظهر أسهم الولايات المتحدة وهونغ كونغ وأسهم الفئة A الصينية (China A-shares) على المنصة نفسها، وهو أمر يعجز عن تقديمه معظم التطبيقات بلا عمولة
السلبيات
- متاح فقط لمقيمي سبع دول — الولايات المتحدة وكندا وسنغافورة وأستراليا واليابان وماليزيا ونيوزيلندا — دون وجود كيان في الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة أو منطقة DACH
- سمّت هيئة CSRC الصينية الشركة الأم Futu علنًا في عام 2022 بسبب وساطة عابرة للحدود دون ترخيص؛ وتوقف استقبال عملاء جدد من الصين القارية، وأُزيلت التطبيقات من متاجر التطبيقات في الصين القارية في عام 2023
- تقييم Trustpilot متباين بين نحو 2.4 و3.4 من أصل 5 بحسب المنطقة، وأكثر الشكاوى شيوعًا هي بطء استجابة الدعم
- لا عقود مستقبلية، ولا سندات، ولا سوق تقليدية شاملة لصناديق الاستثمار المشترك لعملاء التجزئة الأمريكيين — العقود المستقبلية متاحة فقط عبر كياني سنغافورة وأستراليا
- يدفع المقيمون خارج الولايات المتحدة جدول رسوم أسوأ بشكل ملموس في السوق الأمريكية نفسها: USD 0.005 لكل سهم بحد أدنى للأمر قدره USD 1.00
- فقط تحويلات ACH تنقل الأموال مجانًا: يكلّف التحويل البرقي الصادر USD 20 محليًا أو USD 25 دوليًا، ويكلّف تحويل الحساب الصادر USD 75
الأنسب لـ
Robinhood
خيارات أسهم بلا رسم لكل عقد وواحد من أعلى تطبيقات التداول تقييمًا في مقارنتنا - مقترنًا بعرض أبحاث ضعيف وعقوبات من SEC وFINRA وNYDFS منذ عام 2020.
الإيجابيات
- خيارات الأسهم وصناديق ETF لا تحمل أي عمولة ولا أي رسم لكل عقد - سوى نحو USD 0.04 لكل عقد كرسوم تمريرية (pass-through)، مقابل USD 0.65 لدى Schwab وFidelity
- عمولة USD 0 على الأسهم الأمريكية وصناديق ETF، وأوامر كسرية ابتداءً من USD 1، وبلا حد أدنى للحساب
- من بين أدنى أسعار هامش (مارجن) للأفراد في السوق الأمريكية، 5.25% على الأرصدة حتى USD 50,000 في الحساب القياسي وكذلك في Gold (الأسعار كما في 16 سبتمبر 2026)، مع إعفاء أول USD 1,000 من الهامش من الفائدة لمشتركي Gold بسعر USD 5 شهريًا
- يدفع اشتراك Robinhood Gold عائدًا سنويًا فعليًا (APY) قدره 3.35% على النقد غير المستثمر المؤهل في حساب الوساطة، بلا سقف وبلا حد أدنى - وهو أعلى بكثير من برنامج الاجتياح (sweep) الافتراضي لدى Schwab
- حسابات تقاعد بمطابقة مساهمة نسبتها 1%، ترتفع إلى 3% لأعضاء Gold - لا يوجد وسيط أمريكي كبير آخر يطابق مساهمات IRA على الإطلاق
- العقود المستقبلية مقابل USD 0.75 لكل عقد لكل جانب (USD 0.50 لأعضاء Gold)، إضافة إلى خيارات المؤشرات مقابل USD 0.50 (USD 0.35 لأعضاء Gold)
- تطبيق الجوال هو المعيار المرجعي لهذه الفئة، بأكثر من 90 مؤشرًا فنيًا وتكافؤ حقيقي في الميزات مع منصة الويب
- نحو 22 عملة رقمية إلى جانب الأسهم في الحساب نفسه، إضافة إلى أسواق التنبؤ (prediction markets) - وهو نطاق عروض واسع بشكل غير معتاد لتسجيل دخول واحد في قطاع التجزئة
السلبيات
- أربع تسويات تنظيمية كبرى منذ عام 2020 - SEC بمبلغ USD 65m في عام 2020، وFINRA بمبلغ USD 57m في عام 2021، وNYDFS بمبلغ USD 30m في عام 2022، وFINRA بمبلغ USD 26m إضافة إلى USD 3.75m كتعويض في عام 2025 - وتغطي هذه التسويات إخفاقات في الإفصاح عن تدفق الأوامر (order-flow)، والرقابة الداخلية، ومكافحة غسل الأموال (AML)، والإبلاغ
- USD 100 لتحويل حسابك إلى خارج المنصة، مقابل USD 0 لدى Fidelity - تكلفة خروج مقصودة، وواحدة من أكثر الشكاوى شيوعًا على مواقع التقييم العامة
- لا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا وصول إلى بورصات دولية، ولا فوركس؛ ويتوقف نطاق الأسهم عند الإدراجات الأمريكية وشهادات الإيداع الأمريكية (ADRs)
- البحث ضعيف: لا تقويم اقتصادي، ولا خرائط حرارية قطاعية، ولا أدوات لمنحنى العائد، وبيانات أساسية محدودة، مع اقتصار ملخصات AI Digests على أعضاء Gold
- لا يوجد لدى الدعم خط هاتفي مباشر للعملاء المحتملين ولا فروع - إذ يعتمد على الدردشة داخل التطبيق وطلبات معاودة الاتصال، وهو ما لا يناسب أي أمر عاجل
- لا توجد أنواع أوامر شرطية ولا اختبار رجعي (backtesting) على أي من المنصات
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
