مواجهة مباشرة

moomoo مقابل XTB — أي وسيط أفضل؟

moomoo أم XTB؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.

moomoo

واحدة من أغنى منصات التداول المجانية بالبيانات في السوق — إن كنت تصادف أنك تعيش في واحدة من الدول السبع التي تخدمها.

4.3

مؤشر المجموعة 86/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FINRAMASASIC

الأسهم (لكل أمر): مجاني
الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد
أمر بقيمة 5,000: ‏0 €

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

XTB

واحدة من أقوى منصات التداول في فئة الوسطاء بلا عمولة - xStation 5 مساحة عمل احترافية مرتبطة بحساب أسهم بلا عمولة.

4.3

مؤشر المجموعة 72/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FCAKNFCySEC

الأسهم (لكل أمر): مجاني
الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد
أمر بقيمة 5,000: ‏0 €

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.

الخلاصة بالأرقام

أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.

في التقييم الإجمالي يحصل كلاهما على 4.3 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — ‏0.00 € مقابل ‏0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق moomoo 86 مقابل 72 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي XTB نطاقًا أوسع بتوفير 8 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. نقيّم المنصة والتطبيق لدى كليهما بـ4.6 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.

النتيجة الإجماليةتعادل

moomoo: 4.3
XTB: 4.3

التكاليفتعادل

moomoo: ‏0.00 €
XTB: ‏0.00 €

مؤشر المجموعةلا يوجد فائز

moomoo: 86 من 100
XTB: 72 من 100

تشكيلة المنتجات

moomoo: 7/14
XTB: 8/14 — الأفضل

المنصة والتطبيقتعادل

moomoo: 4.6
XTB: 4.6

قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب

حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.

البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026

أفضل قيمة في الصف

moomoo · XTB
المعيار	moomoo 4.3 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.	XTB 4.3 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

الدرجة الإجمالية	4.3	4.3
مؤشر المجموعة	86 من 100	72 من 100
الأنسب لـ	متداولون نشطون يعتمدون على البياناتمتداولو الخيارات في الولايات المتحدةمستثمرو آسيا والمحيط الهادئمستخدمو عمق Level 2منتقو الأسهم من أسواق متعددة	رسوم بيانية احترافية بميزانية محدودةأسهم أوروبية بلا عمولةالفوركس وعقود الفروقات (CFD) على المؤشراتالمبتدئون الذين سيتجاوزون تطبيقًا أشبه باللعبةأرصدة بداية صغيرة

التنظيم	FINRAMASASICCIROSC	FCAKNFCySECCNMVDFSAFSCAFSC
تراخيص من الفئة الأولى	4 — الأفضل	1
حماية المستثمرين	‏1,000,000 CA$ — الأفضل	‏85,000 UK£
مجموعة مدرجة في البورصة	نعم	نعم
ترخيص مصرفي	لا	لا
حسابات عملاء منفصلة	نعم	نعم
الحماية من الرصيد السالب	لا	نعم
بيانات مالية مدقَّقة	نعم	نعم
إجراءات رقابية مُعلَنة	1	4
التأسيس	2012	2002
المقر الرئيسي	Jersey City, New Jersey, US	Warsaw, PL

الرسوم	4.5 — الأفضل	4.2
الأمان والتنظيم	4.3 — الأفضل	4.2
منصة التداول	4.6	4.6
مجموعة المنتجات	3.8	3.9 — الأفضل
تطبيق الهاتف المحمول	4.5	4.5
الأبحاث	4.4 — الأفضل	4.2
دعم العملاء	3.2	4.4 — الأفضل
الإيداع والسحب	3.9	4.0 — الأفضل
فتح الحساب	4.5	4.7 — الأفضل
التعليم	4.0	4.4 — الأفضل

أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR	‏0.00 €	‏0.00 €
الحد الأدنى للإيداع	لا يوجد	لا يوجد
الأسهم (لكل أمر)	مجاني	مجاني
الأسهم الأمريكية	مجاني	مجاني
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	مجاني	مجاني
الخيارات	مجاني	غير متاح
العقود الآجلة	‏1.99 US$	غير مُقدَّم
العملات المشفرة	غير متاح	ضمن فارق السعر
السندات (أمر)	غير متاح	غير متاح
الصناديق (أمر)	غير متاح	غير متاح
فارق سعر EUR/USD	غير متاح	0.9 نقطة (pips)
سبريد عقود الفروقات على المؤشرات	غير متاح	غير متاح
تحويل العملات	غير متاح	0.5 %
رسوم عدم النشاط	لا يوجد — الأفضل	‏10 € · بعد 12 شهر
رسوم الحفظ	غير متاح	0.2 % سنويًا
رسوم السحب	مجاني	مجاني
رسوم الإيداع	مجاني	مجاني
تمويل التبييت	غير متاح	غير متاح
رسوم أخرى	رسوم الخمول: لا شيء — لا تفرض moomoo رسوم خمول أو صيانة حساب بيانات السوق من المستوى 2 (Nasdaq TotalView): مشمولة مجانًا على المنصة الأمريكية رسوم حفظ ADR: من 0.01 إلى 0.05 USD لكل سهم سنويًا، تفرضها DTC ويتم تمريرها التحويل البرقي: الصادر USD 20 محليًا وUSD 25 دوليًا؛ والوارد مجاني. إيداع ACH المرتجع USD 5 لكل أمر للإيداع الأول وUSD 10 لكل أمر للإيداعات اللاحقة؛ وسحب ACH المرتجع USD 10 لكل أمر تحويل الحساب الصادر (ACAT): 75 USD لكل تحويل فائدة الهامش: 6.8% سنويًا على الهامش الطويل للأسهم الأمريكية وأسهم هونغ كونغ، و8.8% سنويًا على أسهم الصين من الفئة A، وفق جدول رسوم moomoo للمقيمين في الولايات المتحدة (Fee Schedule for U.S. Residents) (المُحدَّث في 1 سبتمبر 2026)؛ ويعتمد الهامش القصير على السهم. يُظهر الجدول معدلًا واحدًا لكل سوق دون شرائح لرصيد المديونية، والمعدل قابل للتغيير دون إشعار. تُعلن صفحة الهامش لدى moomoo عن معدلات منخفضة تصل إلى 6.8%، لذا فإن وجود شرائح للرصيد لم يُؤكَّد ولم يُستبعَد. +1	العمولة فوق الحد الشهري: 0.2% (بحد أدنى EUR 10) على حجم تداول الأسهم وصناديق ETF فوق EUR 100,000 لكل شهر تقويمي تحويل العملة: هامش 0.5% على سعر صرف XTB؛ 0.8% في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية رسوم السحب: مجانية بأي مبلغ لدى XTB S.A. (بولندا)؛ EUR 10 دون EUR 100 لدى XTB Limited (قبرص) رسوم عدم النشاط: EUR 10 شهرياً بعد 365 يوماً دون صفقة و90 يوماً دون إيداع رسوم الحفظ: 0.2% سنوياً (بحد أدنى EUR 10 لكل شهر تقويمي) على الجزء من متوسط قيمة المحفظة اليومية فوق EUR 250,000؛ لا شيء دون هذا الحد تمويل التمديد الليلي لعقود CFD: نقاط مبادلة يومية تُخصَم أو تُضاف عند منتصف الليل؛ يختلف السعر حسب الأداة +1

فئات الأصول (من أصل 14)	7	8 — الأفضل
البورصات	غير متاح	غير متاح
الأسهم	نعم	نعم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	نعم	نعم
الخيارات	نعم	نعم
العقود الآجلة	نعم	لا
الفوركس	لا	نعم
عقود الفروقات (CFDs)	لا	نعم
العملات المشفرة	نعم	نعم
السندات	لا	لا
الصناديق	نعم	لا
السلع	لا	نعم
المؤشرات	نعم	نعم
الوارانت (Warrants)	لا	لا
المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting)	لا	لا
التداول الاجتماعي	لا	لا

المنصات	moomoo Desktopmoomoo mobile appmoomoo Webmoomoo OpenAPITradingView integration	xStation 5 (web)xStation 5 (desktop)xStation mobile
حساب تجريبي	نعم	نعم
الأسهم الجزئية	نعم	نعم
الحد الأقصى للرافعة المالية	1:4	1:30
فتح الحساب	طلب رقمي بالكامل؛ تتم الموافقة على معظم الحسابات خلال يوم عمل واحد	عادةً في نفس اليوم؛ إعداد رقمي كامل مع تحقق آلي من الهوية وبلا حد أدنى للإيداع
أنواع الحسابات	Individual cash accountIndividual margin accountLegal entity / corporate account	StandardProfessionalIslamic (swap-free)Stocks and Shares ISA

طرق الدفع	تحويل مصرفي	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrill
عملات الحساب	USDSGDHKDAUD	EURUSDGBPPLN
مدة الإيداع	عادةً من 1 إلى 3 أيام عمل عبر ACH؛ التحويلات البرقية في نفس اليوم أو اليوم التالي	فوري للبطاقة والمحفظة الإلكترونية؛ 1-2 يوم عمل للتحويل المصرفي عبر SEPA
مدة السحب	من 1 إلى 3 أيام عمل عبر ACH؛ في نفس اليوم عبر التحويل البرقي	في نفس يوم العمل إذا طُلب قبل الموعد النهائي اليومي؛ 1-2 يوم عمل للوصول
عمليات سحب مجانية	غير متاح	غير متاح

اللغات	الإنجليزيةالصينية	الإنجليزيةالألمانيةالبولنديةالإسبانيةالفرنسيةالإيطاليةالبرتغاليةالتشيكيةالرومانية
القنوات	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة
أوقات التوفر	الهاتف الأمريكي من الاثنين إلى الجمعة 08:30–16:30 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)؛ تُعالج الاستفسارات عبر الإنترنت على مدار 24/7	24/5 خلال ساعات تداول السوق، مع مكاتب باللغات المحلية في أسواق XTB الأوروبية الرئيسية

نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب

تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.

moomoo

4.3

الإيجابيات

عمق Nasdaq TotalView من المستوى Level 2 مجانًا على المنصة الأمريكية — بينما تتقاضى Webull USD 3.99 شهريًا مقابل بيانات مماثلة
عمولة USD 0 ورسم عقد USD 0 على الأسهم الأمريكية وصناديق ETF وخيارات الأسهم لمقيمي الولايات المتحدة
طرفية مكتبية بها تتبّع للملكيات المؤسسية، وخرائط حرارية، وأداة لبناء استراتيجيات الخيارات، وأكثر من 100 مؤشر، إضافة إلى الواجهة الأحدث moomoo NX
الشركة الأم Futu Holdings مدرجة في بورصة ناسداك (Nasdaq) تحت الرمز FUTU، وتتم المقاصة عبر عضو داخلي في FINRA/SIPC هو Futu Clearing Inc.، بدلاً من طرف ثالث
خمسة كيانات خاضعة للتنظيم عبر الولايات المتحدة وسنغافورة وأستراليا وكندا وماليزيا، بما في ذلك تغطية CIPF بقيمة CAD 1,000,000 للعملاء الكنديين
لا رسوم خمول، ولا رسوم صيانة، ولا حد أدنى للإيداع، وتحويلات ACH مجانية صادرة وواردة
وصول إلى أسهم أسواق متعددة — تظهر أسهم الولايات المتحدة وهونغ كونغ وأسهم الفئة A الصينية (China A-shares) على المنصة نفسها، وهو أمر يعجز عن تقديمه معظم التطبيقات بلا عمولة

السلبيات

متاح فقط لمقيمي سبع دول — الولايات المتحدة وكندا وسنغافورة وأستراليا واليابان وماليزيا ونيوزيلندا — دون وجود كيان في الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة أو منطقة DACH
سمّت هيئة CSRC الصينية الشركة الأم Futu علنًا في عام 2022 بسبب وساطة عابرة للحدود دون ترخيص؛ وتوقف استقبال عملاء جدد من الصين القارية، وأُزيلت التطبيقات من متاجر التطبيقات في الصين القارية في عام 2023
تقييم Trustpilot متباين بين نحو 2.4 و3.4 من أصل 5 بحسب المنطقة، وأكثر الشكاوى شيوعًا هي بطء استجابة الدعم
لا عقود مستقبلية، ولا سندات، ولا سوق تقليدية شاملة لصناديق الاستثمار المشترك لعملاء التجزئة الأمريكيين — العقود المستقبلية متاحة فقط عبر كياني سنغافورة وأستراليا
يدفع المقيمون خارج الولايات المتحدة جدول رسوم أسوأ بشكل ملموس في السوق الأمريكية نفسها: USD 0.005 لكل سهم بحد أدنى للأمر قدره USD 1.00
فقط تحويلات ACH تنقل الأموال مجانًا: يكلّف التحويل البرقي الصادر USD 20 محليًا أو USD 25 دوليًا، ويكلّف تحويل الحساب الصادر USD 75

الأنسب لـ

متداولون نشطون يعتمدون على البياناتمتداولو الخيارات في الولايات المتحدةمستثمرو آسيا والمحيط الهادئمستخدمو عمق Level 2منتقو الأسهم من أسواق متعددة

XTB

واحدة من أقوى منصات التداول في فئة الوسطاء بلا عمولة - xStation 5 مساحة عمل احترافية مرتبطة بحساب أسهم بلا عمولة.

4.3

الإيجابيات

xStation 5 هي من أقوى المنصات في فئة الوسطاء بلا عمولة - أداة فرز (screener) حقيقية، وخريطة حرارية للسوق، وبيانات معنويات، وتقويم اقتصادي، وأخبار، كلها في مساحة عمل واحدة، على الويب وسطح المكتب والهاتف المحمول بميزات شبه متطابقة.
استثمار بلا عمولة في الأسهم الحقيقية وصناديق ETF حتى EUR 100,000 من حجم التداول في الشهر التقويمي؛ وفوق ذلك تُفرَض على الفائض فقط نسبة 0.2% بحد أدنى EUR 10.
لا حد أدنى للإيداع إطلاقًا، إضافة إلى الأسهم الجزئية، بحيث يمكن أن تبدأ خطة ادخار شهرية بأي مبلغ تقريبًا.
مُدرَجة في بورصة وارسو منذ عام 2016 تحت رمز XTB، بقوائم مالية مدقَّقة وترخيص من KNF محتفَظ به باستمرار منذ عام 2005.
فروقات أسعار EUR/USD تبلغ في المتوسط نحو 0.9 نقطة على حساب Standard دون عمولة فوركس منفصلة - سعر تنافسي لنموذج قائم على الفارق السعري فقط.
الدعم متعدد القنوات فعليًا بما يشمل خطًا هاتفيًا، مع مكاتب باللغة المحلية عبر أسواقه الأوروبية الرئيسية - تمايز حقيقي مقارنة بوسطاء التطبيقات المعتمدين على الدردشة فقط.
يحتفظ تطبيق الهاتف المحمول بأدوات التحليل بدلاً من حذفها، بحيث تعمل الرسوم البيانية والفرز فعليًا بعيدًا عن سطح المكتب.

السلبيات

يُطبَّق رسم تحويل العملات البالغ 0.5% (يرتفع إلى 0.8% في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية) كلما اختلفت عملة الأداة عن عملة حسابك. وبالنسبة لمستثمر بحساب EUR يشتري أسهمًا أمريكية، يُفرَض عند الدخول ومرة أخرى عند الخروج، وهو يتجاوز بكثير العمولة التي يحل محلها.
يبدأ رسم خمول شهري قدره EUR 10 بعد 365 يومًا دون تداول و90 يومًا دون إيداع - رسم ألغته كل من Trading 212 وeToro.
أربعة إجراءات تنظيمية مُعلَنة منذ عام 2018: غرامة من KNF بقيمة PLN 9.9 مليون بسبب انزلاق سعري غير متماثل (2018)، وغرامة من AMF بقيمة EUR 300,000 بسبب إخفاقات امتثال وإعلانات مضلِّلة (2021)، وأمر إيقاف من CVM البرازيلية (2023)، وغرامة من KNF بقيمة PLN 20 مليون بشأن مخالفات بيع عقود الفروقات (CFD) بموجب MiFID II (2026).
لا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. تتوفر خيارات، لكن فقط نحو 140 عقدًا على أسهم وصناديق ETF أمريكية، دون نشر سعر رئيسي لكل عقد.
في كيان قبرص، تكلّف عمليات السحب الأقل من EUR 100 مبلغ EUR 10 - أي اقتطاع بنسبة 10% من سحب بقيمة EUR 99، وهو ما يعاقب تحديدًا الحسابات الصغيرة التي تجتذبها سياسة عدم وجود حد أدنى للإيداع. أما الكيان البولندي، الذي يُسجِّل معظم عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية، فلا يفرض شيئًا.
الكيان في بليز (XTB International Limited، برخصة FSC رقم 000302/438) رخصة خارجية (أوفشور) من الفئة الثالثة (tier-3) بإمكانية تظلّم أضعف بكثير من الكيانين البولندي أو البريطاني. تحقّق من الكيان الذي سجّلت لديه.

الأنسب لـ

رسوم بيانية احترافية بميزانية محدودةأسهم أوروبية بلا عمولةالفوركس وعقود الفروقات (CFD) على المؤشراتالمبتدئون الذين سيتجاوزون تطبيقًا أشبه باللعبةأرصدة بداية صغيرة

افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما

الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.

زيارة الوسيط: moomoo زيارة الوسيط: XTB

مزيد من المقارنات

بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.