مواجهة مباشرة
Questrade مقابل Scalable Capital — أي وسيط أفضل؟
Questrade أم Scalable Capital؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Scalable Capital
أكثر منصات خطط الادخار اكتمالًا في ألمانيا، تعمل الآن برخصتها المصرفية الخاصة - وتعيد تسعير نفسها بهدوء.
- الأسهم (لكل أمر)
- 1.99 €
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 1.99 €
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Questrade، بـ4.2 مقابل 3.9 من أصل 5. Questrade هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 1.99 € لدى الآخر. يحقق Scalable Capital 88 مقابل 76 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Questrade نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 8 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Questrade، بـ4.5 مقابل 3.9 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Questrade
- 4.2 — الأفضل
- Scalable Capital
- 3.9
- Questrade
- 0.00 € — الأفضل
- Scalable Capital
- 1.99 €
- Questrade
- 76 من 100
- Scalable Capital
- 88 من 100
- Questrade
- 10/14 — الأفضل
- Scalable Capital
- 8/14
- Questrade
- 4.5 — الأفضل
- Scalable Capital
- 3.9
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 21 أغسطس 2026
| المعيار | Questrade 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.2 — الأفضل | 3.9 |
| مؤشر المجموعة | 76 من 100 | 88 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الكنديون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهمالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)متداولو الخيارات الأمريكيةالمتداولون النشطون الراغبون في منصة احترافية مجانيةالمستثمرون الذين يجمعون بين صناديق ETF والسندات وصناديق الاستثمار المشترك في حساب واحد | خطط ادخار صناديق ETFمستثمرو الصناديق في ألمانيامتداولو التجزئة عالو التكرار بسعر ثابتدمج النقد والاستثمارات |
| التنظيم | CIROOSC | BaFinECBBundesbank |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 | 3 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 1,000,000 CA$ — الأفضل | 100,000 € |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 1999 | 2014 |
| المقر الرئيسي | Toronto, CA | Munich, DE |
| الرسوم | 4.4 — الأفضل | 4.3 |
| الأمان والتنظيم | 4.2 | 4.3 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.4 — الأفضل | 3.6 |
| مجموعة المنتجات | 4.0 — الأفضل | 3.9 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.5 — الأفضل | 4.2 |
| الأبحاث | 3.9 — الأفضل | 3.4 |
| دعم العملاء | 3.6 — الأفضل | 2.8 |
| الإيداع والسحب | 3.9 — الأفضل | 3.7 |
| فتح الحساب | 4.4 | 4.4 |
| التعليم | 3.8 — الأفضل | 3.4 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € — الأفضل | 1.99 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | 1.99 € |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | 1.99 € |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | 1.99 € |
| الخيارات | مجاني | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | 24.95 CA$ | 1.99 € — الأفضل |
| الصناديق (أمر) | 9.95 CA$ | 1.99 € — الأفضل |
| فارق سعر EUR/USD | 1.9 نقطة (pips) | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 1.5 % | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | تحويلات SEPA مجانية. الإيداع الفوري - أي قوة شرائية لشراء الأوراق المالية تُقيَّد مقابل خصم مباشر عبر SEPA لم يُحدَّد تاريخ استحقاقه بعد - يكلف 0.99% من المبلغ على FREE Broker و0.69% على PRIME وPRIME+، ويُحتسب على أول EUR 5,000 فقط: كل يورو يتجاوز EUR 5,000 مجاني، لذا فإن الرسم لا يتجاوز EUR 49.50 (FREE) أو EUR 34.50 (PRIME، PRIME+). مبلغ EUR 5,000 هو سقف للمبلغ الخاضع للرسم، وليس حدًا أدنى للإيداع. |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 10 — الأفضل | 8 |
| البورصات | غير متاح | 3 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | لا |
| العملات المشفرة | لا | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Questrade web and appQuestrade ProQuestrade EdgeQuestrade mobileQuestrade MCP | Scalable Capital web platformScalable Capital app |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:3 | لا عقود CFD، ولا تداول بالهامش، ولا بيع على المكشوف. يُتاح خط ائتمان مضمون بالأوراق المالية (Scalable Kredit) بسعر متغير قدره 4.75% سنويًا على FREE Broker… |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل، عادة دقائق للفتح دون حد أدنى للرصيد؛ يستغرق التمويل عبر التحويل الإلكتروني 1–3 أيام عمل | نحو 10-15 دقيقة عبر الإنترنت بتحقق هوية بالفيديو أو eID؛ عادة يصبح حساب الأوراق المالية قابلًا للاستخدام خلال يوم عمل واحد. لا حد أدنى للإيداع - تحويل مرجعي بقيمة EUR 1 يتحقق من الرابط المصرفي. |
| أنواع الحسابات | TFSARRSPFHSARESPMarginCashFX & CFD | FREE BrokerPRIME+ Broker |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيشيك | SEPAتحويل مصرفيSEPA Instant |
| عملات الحساب | CADUSD | EUR |
| مدة الإيداع | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل؛ التحويل البرقي في نفس يوم العمل أو اليوم التالي | 1-2 يوم عمل عبر SEPA؛ يرفع الإيداع الفوري الرصيد المتاح لشراء الأوراق المالية قبل تحديد تاريخ استحقاق الخصم المباشر عبر SEPA، مقابل 0.99% (FREE) أو 0.69% (PRIME، PRIME+) من أول EUR 5,000 |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال | 1-2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي؛ التحويلات الداخلية بين حسابي التسوية وOvernight فورية |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالفرنسية | الألمانيةالإنجليزيةالإيطاليةالإسبانيةالفرنسيةالهولندية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع | البريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | الاثنين–الجمعة 07:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)، السبت والأحد 10:00–16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة | من الإثنين إلى الجمعة، ساعات العمل. لا خط هاتفي لعملاء الوساطة. |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على كل صفقة أسهم وصناديق ETF كندية وأمريكية، على جانبي الشراء والبيع، بلا أي رسوم ECN على الأوامر الكندية
- رسم عقد CAD 0 على خيارات الأسهم المدرجة أمريكيًا مع تخصيص مجاني - واحد من وسيطين كنديين فقط يقدّمان ذلك
- Questrade Pro مجانية لجميع العملاء وتشمل عمق Level 2، وبيانات الوقت والمبيعات، والتداول عبر الرسم البياني، ومفاتيح الاختصار السريعة، وأداة بناء استراتيجيات خيارات متعددة الأرجل
- بلا رسوم خمول، وبلا رسوم سنوية للحساب، وبلا حد أدنى للرصيد على أي حساب مسجَّل أو غير مسجَّل
- تتيح لك الحسابات المسجَّلة ثنائية العملة الاحتفاظ بعملة USD داخل حساب TFSA أو RRSP، ما يزيل التحويل الإلزامي على كل توزيع أرباح أو عملية بيع أمريكية
- أسهم كسرية، ووصول إلى الاكتتابات قبل الطرح العام (IPO)، وائتمان خاص، وسندات، وشهادات GIC، وصناديق استثمار مشترك، وحساب منفصل لـFX وCFD تحت علامة تجارية واحدة
- خاضعة لتنظيم CIRO مع تغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وسجل كأكبر وسيط مستقل في كندا يعود إلى عام 1999
السلبيات
- رسم تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مرتفع ولا يمكن تجنّبه ما لم تُدر العملة عن قصد؛ فعلى شراء أسهم أمريكية بقيمة CAD 20,000 يكلّف ذلك CAD 300، وهو ما يتجاوز بكثير أي وفر في العمولة
- يكسب النقد عمليًا 0% دون رصيد CAD 250,000 - والصيغة المعلنة هي سعر الفائدة الأساسي ناقص 8.50%، بحد أدنى لا يقل عن الصفر - بينما تدفع Wealthsimple 1.25% أو أكثر على أرصدة الحساب الجاري
- CAD 150 لتحويل الحساب للخارج، كليًا أو جزئيًا، وCAD 9.95 لكل طلب تحويل أسهم بين الجانبين (journalling) ما لم تدفع CAD 19.99 شهريًا مقابل Questrade Plus
- لا ينطبق الشعار الإعلاني 'أسعار فائدة على الهامش تنخفض حتى سعر الفائدة الأساسي ناقص 2.5%' إلا على الاقتراض بعملة USD للعملاء الذين يتداولون 5,001+ عقد خيارات أمريكي شهريًا؛ أما السعر القياسي للحسابات غير المسجَّلة بعملة CAD فهو سعر الفائدة الأساسي زائد 4.25%، وتدفع الحسابات المسجَّلة سعر الفائدة الأساسي زائد 8.10%
- لا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا وصول ذو معنى إلى الأسهم الدولية - تكلّف الأسهم الأجنبية غير الأمريكية 1% من قيمة الصفقة بحد أدنى USD 195 لكل جانب
- لا تُعلن Questrade عن أي حساب تجريبي أو تداول وهمي للعملاء الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم، لذا لا توجد وسيلة لتعلّم Questrade Pro دون تعريض أموال حقيقية للمخاطرة
الأنسب لـ
Scalable Capital
أكثر منصات خطط الادخار اكتمالًا في ألمانيا، تعمل الآن برخصتها المصرفية الخاصة - وتعيد تسعير نفسها بهدوء.
الإيجابيات
- تنفيذ مجاني لخطط الادخار ابتداءً من EUR 1 بمبالغ كسرية، عبر أكثر من 2,700 صندوق ETF، و4,500 سهم، و3,800 صندوق استثماري - أعمق كتالوج في أوروبا.
- اشتراك PRIME+ بسعر EUR 4.99 شهريًا يحوّل التداول إلى تكلفة ثابتة بدلاً من متغيرة؛ والأوامر المعفاة من العمولة ابتداءً من EUR 250 على منصة EIX تصل إلى نقطة التعادل عند نحو خمس صفقات شهريًا. وعمليات شراء صناديق PRIME ETFs (Amundi وiShares وVanguard وXtrackers) ابتداءً من EUR 250 على EIX مجانية في خطة FREE Broker أيضًا، لذا لا تُحتسب ضمن ذلك.
- تحمل رخصة مصرفية كاملة خاصة بها من البنك المركزي الأوروبي (ECB) منذ سبتمبر 2025 وتحتفظ بأوراق العملاء المالية بنفسها، مع تغطية نقدية حتى EUR 100,000، وتوزيع أرصدة PRIME+ عبر بنوك شريكة لتوسيع نطاق التغطية القانونية.
- 2.60% سنويًا على حساب Scalable Overnight النقدي، تُدفَع شهريًا - على النقد بلا حد، مع PRIME+ أو بدونه.
- أكثر من 3,800 صندوق استثمار مشترك قابل للتداول دون رسم دخول أمامي (front-end load)، وهو أمر غير معتاد لدى وسيط برسم ثابت ومفيد لمن يحتفظ بمراكز صناديق قديمة.
- يحصل المقيمون الألمان على اقتطاع وتحويل تلقائي لضريبة Abgeltungsteuer وضريبة التضامن (solidarity surcharge) وضريبة الكنيسة، مع إصدار شهادات ضريبية سنوية.
- الوساطة، والحساب النقدي، وأداة الاستشارة الآلية (Scalable Wealth)، وخط ائتمان مضمون بالأوراق المالية، كلها تقع خلف تسجيل دخول واحد، وهي حجة دمج حقيقية.
السلبيات
- منذ 1 سبتمبر 2026 تكلّف أوامر gettex ما يصل إلى EUR 1.99 في كل خطة، ارتفاعًا من EUR 0.99، وهو ما ألغى ميزة التداول المعفى من العمولة لمشتركي PRIME+ التي كانت تجعل الاشتراك مغريًا على تلك المنصة.
- ثلاث منصات تداول فقط - EIX وgettex وXetra - بلا وصول مباشر إلى البورصات الأمريكية أو الأجنبية الأخرى، لذا تشتري الأسهم الأجنبية عبر تسعير ألماني بدلاً من التداول في سوقها الأصلي.
- على منصة EIX، تُعد Scalable صانع السوق الوحيد في المنصة التي توجّهك إليها افتراضيًا، وهو تضارب المصالح نفسه القائم على «الوسيط كطرف مقابل» (broker-as-counterparty) الذي ورثه القطاع بعد حظر PFOF.
- حسابات باليورو فقط بلا أرصدة متعددة العملات ودون إظهار رسم تحويل العملات (FX) كبند مستقل، لذا فإن التكلفة الحقيقية لشراء سهم أجنبي لا تظهر في إشعار الصفقة.
- لا دعم هاتفي: الدردشة والبريد الإلكتروني فقط، مع ردود بطيئة وتأخر المستندات الضريبية باعتبارهما الشكوى الأكثر شيوعًا في تقييمات المستخدمين.
- يعمل التداول الكسري في خطط الادخار لكن ليس في أوامر الدفعة الواحدة العادية، ولا يوجد حساب تجريبي.
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
