مواجهة مباشرة
Saxo مقابل LYNX — أي وسيط أفضل؟
Saxo أم LYNX؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Saxo
بنك دنماركي يتداول كمنصة احترافية - واسع النطاق، مصقول، ولم يعد باهظ التكلفة.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.08 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.25 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
LYNX
أكثر أبواب الدخول ودًّا إلى Interactive Brokers في السوق الناطقة بالألمانية — وأغلاها.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.14 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.01 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Saxo، بـ4.4 مقابل 4.1 من أصل 5. Saxo هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 4.00 € مقابل 7.00 € لدى الآخر. يحقق Saxo 96 مقابل 80 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 11 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم Saxo، بـ4.7 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Saxo
- 4.4 — الأفضل
- LYNX
- 4.1
- Saxo
- 4.00 € — الأفضل
- LYNX
- 7.00 €
- Saxo
- 96 من 100
- LYNX
- 80 من 100
- Saxo
- 11/14
- LYNX
- 11/14
- Saxo
- 4.7 — الأفضل
- LYNX
- 4.3
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Saxo 4.4 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | LYNX 4.1 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.4 — الأفضل | 4.1 |
| مؤشر المجموعة | 96 من 100 | 80 من 100 |
| الأنسب لـ | المحافظ متعددة الأصولمستثمرو السنداتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالباحثون عن جودة المنصةالمستثمرون الأوروبيون الراغبون في بنك | المستثمرون الناطقون بالألمانية الراغبون في الوصول إلى IBKR دون TWSمتداولو الخيارات والعقود الآجلةالمستثمرون الذين يقدّرون التعليم والتحليلمنتقو الأسهم العالمية بأحجام أوامر أكبرمن يريدون عدم وجود حد أدنى للإيداع |
| التنظيم | DFSAFCAFINMAMASJFSA | AFMBaFinCBIFCA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 5 — الأفضل | 4 |
| حماية المستثمرين | 100,000 CHF — الأفضل | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | لا |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | 1 |
| التأسيس | 1992 | 2006 |
| المقر الرئيسي | Copenhagen, DK | Amsterdam, NL |
| الرسوم | 4.2 — الأفضل | 3.4 |
| الأمان والتنظيم | 4.7 — الأفضل | 4.0 |
| منصة التداول | 4.7 — الأفضل | 4.5 |
| مجموعة المنتجات | 4.8 — الأفضل | 4.5 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.6 — الأفضل | 4.1 |
| الأبحاث | 4.5 — الأفضل | 4.3 |
| دعم العملاء | 3.8 | 4.5 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 4.0 — الأفضل | 3.8 |
| فتح الحساب | 4.2 | 4.3 — الأفضل |
| التعليم | 4.0 | 4.5 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 4.00 € — الأفضل | 7.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.08 % — الأفضل | 0.14 % |
| الأسهم الأمريكية | 0.08 % — الأفضل | 0.01 US$/سهم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.08 % — الأفضل | 0.14 % |
| الخيارات | 2 US$ — الأفضل | 2 € |
| العقود الآجلة | 3 US$ | 1.50 € — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير متاح | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | 0.2 % | 0.2 % |
| الصناديق (أمر) | مجاني | 0.2 % |
| فارق سعر EUR/USD | 0.7 نقطة (pips) | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.25 % | 0.005 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم الحفظ | 0.15 % سنويًا | لا يوجد — الأفضل |
| رسوم السحب | مجاني — الأفضل | 1 € |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 11 | 11 |
| البورصات | 50 | 100 — الأفضل |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | SaxoTraderGOSaxoTraderPROSaxoInvestorSaxo mobile appSaxo OpenAPITradingView integration | LYNX+Trader Workstation (TWS)LYNX Trading AppInteractive Brokers APITWS Mosaic / Client Portal |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل بهوية إلكترونية في معظم الأسواق؛ غالبًا في اليوم نفسه، وإلا خلال 1–3 أيام عمل | عبر الإنترنت بالكامل، بلا حد أدنى للإيداع؛ عادةً 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | ClassicPlatinumVIP | EinzeldepotGemeinschaftsdepotFirmendepotMargin-Konto |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPA |
| عملات الحساب | EURUSDGBPCHFDKKSEKNOKAUDCADJPY+9 | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| مدة الإيداع | SEPA في اليوم نفسه حتى 2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–3 أيام عمل | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل |
| مدة السحب | عادة 1 يوم عمل إلى الحساب المصرفي المسجَّل | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | 1/شهريًا |
| اللغات | الإنجليزيةالدانمركيةالألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإسبانيةالهولنديةالبولنديةالتشيكيةالسويدية+4 | الألمانيةالهولنديةالإنجليزية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر |
| أوقات التوفر | من الإثنين إلى الجمعة، ساعات عمل المكتب المحلي عبر 16 موقع خدمة؛ تغطي مكاتب التداول ساعات السوق | من الاثنين إلى الخميس 08:00–20:00، والجمعة 08:00–18:00 بتوقيت CET؛ يغطي مكتب Interactive Brokers الناطق بالإنجليزية الساعات المتبقية |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Saxo
بنك دنماركي يتداول كمنصة احترافية - واسع النطاق، مصقول، ولم يعد باهظ التكلفة.
الإيجابيات
- رخصة مصرفية دنماركية كاملة (رخصة Finanstilsynet رقم 1149) وتصنيف SIFI - وهو ضمانة هيكلية أقوى من ترخيص وساطة فقط
- الأسهم الأمريكية وصناديق ETF بنسبة 0.08% بحد أدنى قدره USD 1 في فئة Classic الأساسية، و0.05%/0.03% في الفئات الأعلى
- نحو 71,000 أداة، تشمل 23,000 سهم، و7,400 صندوق ETF، و5,200 سند، و3,100 خيار مُدرَج، و250 عقدًا مستقبليًا، عبر أكثر من 50 بورصة
- تُعد SaxoTraderGO وتطبيق الجوال أفضل واجهات التداول للأفراد تصميمًا في أوروبا، والتطبيق ليس نسخة مختصرة من منصة الويب
- صناديق الاستثمار المشتركة لا تحمل أي عمولة تنفيذ، ولا رسم حفظ، ولا رسم منصة
- واحدة من منصات قليلة جدًا للأفراد تملك عرض سندات قابلاً للاستخدام فعليًا - 5,200 إصدار حكومي وشركاتي بأسعار حية
- لا رسم خمول، ولا حد أدنى للإيداع في فئة Classic، وسحوبات مجانية
- مملوكة بالأغلبية لمجموعة J. Safra Sarasin منذ عام 2026، ما يضيف مجموعة كبيرة متخصصة في الخدمات المصرفية الخاصة خلف الميزانية العمومية
السلبيات
- يكلّف تحويل العملة 0.25% فوق سعر منتصف السوق لعملاء الاتحاد الأوروبي وسويسرا، وحتى 0.60% في فئة Classic لدى الكيان البريطاني - وهي أكبر تكلفة خفية منفردة للمستثمرين متعددي العملات
- لا يزال رسم حيازة يصل إلى 0.15% سنويًا على الأسهم وصناديق ETF والسندات مطبَّقًا لدى عدة كيانات تسجيل؛ ويتفاوت النطاق بحسب البلد ومن السهل إغفاله
- لا تداول فوري للعملات الرقمية - وتقتصر إمكانية التعرض على المنتجات المتداولة في البورصة
- لا أسهم كسرية في الأوامر العادية، ما يجعل بناء مراكز صغيرة في الأسهم الأمريكية المرتفعة السعر أمرًا غير مريح
- التحويل المصرفي هو طريقة التمويل الوحيدة منذ إلغاء الإيداع بالبطاقة في أبريل 2025
- يبلغ متوسط تقييم Trustpilot نحو 3.8، مع كون سرعة استجابة الدعم هي الشكوى المتكررة، رغم التغطية المنشورة الجيدة
الأنسب لـ
LYNX
أكثر أبواب الدخول ودًّا إلى Interactive Brokers في السوق الناطقة بالألمانية — وأغلاها.
الإيجابيات
- LYNX+ منصة متصفح جيدة فعلاً، ووجودها إلى جانب وصول كامل إلى Trader Workstation يعني أنه بإمكانك البدء ببساطة والنمو نحو الطرفية
- لا حد أدنى للإيداع ولا رسوم حفظ أو حساب على الحسابات الفردية والمشتركة
- خيارات Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود Micro-DAX الآجلة بسعر EUR 0.99، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 2.50 — جدول رسوم المشتقات تنافسي
- تُعد Börse LYNX واحدة من أقوى مكتبات التعليم والتحليل المجانية بالألمانية التي ينشرها أي وسيط، مع برنامج ندوات عبر الإنترنت كبير
- مكتب خدمة بالألمانية على رقم مجاني من الاثنين إلى الخميس حتى الساعة 20:00، بتقييم 4.8 على Trustpilot من أكثر من 760 تقييمًا
- يتداول منذ عام 2006 عبر كيان هولندي مرخّص من AFM وفرع ألماني تحت رقابة BaFin، مع وصول إلى أكثر من 100 بورصة في أكثر من 30 دولة
- تحويلات صادرة مجانية إذا غادرت، وهو أمر أندر في ألمانيا مما ينبغي
السلبيات
- الأغلى بين الوسطاء الألمان المُعرِّفين لـInteractive Brokers على الأسهم: 0.14% بحد أدنى EUR 5.80 على Xetra وUSD 5.00 كحد أدنى على الأسهم الأمريكية، مقابل EUR 4.00 وUSD 2.00 لدى CapTrader
- تحويل العملات يكلف 0.005% بحد أدنى EUR 5.00 — أي ضعفين ونصف سعر Interactive Brokers نفسه، وعبء دائم على أي محفظة متعددة العملات
- لا تُستقطَع Abgeltungsteuer، لذا يجب على المستثمرين الألمان الإفصاح عن كل شيء عبر إقرار Anlage KAP؛ وشهادة استقطاع الضريبة الألمانية تكلف EUR 30.00 لكل بند فوق ذلك
- تعويض المستثمرين هو 90% من EUR 20,000 وفق النظام الآيرلندي لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية — ضئيل مقارنة بضمان الودائع الألماني البالغ EUR 100,000 الذي يتوقعه المستثمرون
- تدفع الحسابات التجارية رسوم نشاط شهرية دنيا قدرها EUR 15.00 كلما قصرت العمولات عن هذا المبلغ
- يمنح برنامج Stock Yield Enhancement Program شركة LYNX ربع عائد إقراض أوراقك المالية، ولا توجد عملات مشفرة فورية رغم التسويق كوسيط للعملات المشفرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
