مواجهة مباشرة
Wealthsimple Trade مقابل Questrade — أي وسيط أفضل؟
Wealthsimple Trade أم Questrade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Wealthsimple Trade
أفضل تطبيق استهلاكي في القطاع المالي الكندي، وأول وسيط في البلاد يجعل خيارات الأسهم مجانية فعليًا.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1.5 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1.5 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Questrade، بـ4.2 مقابل 4.1 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Questrade 76 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Questrade نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Questrade، بـ4.5 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Wealthsimple Trade
- 4.1
- Questrade
- 4.2 — الأفضل
- Wealthsimple Trade
- 0.00 €
- Questrade
- 0.00 €
- Wealthsimple Trade
- 69 من 100
- Questrade
- 76 من 100
- Wealthsimple Trade
- 7/14
- Questrade
- 10/14 — الأفضل
- Wealthsimple Trade
- 4.3
- Questrade
- 4.5 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Questrade 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.1 | 4.2 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 69 من 100 | 76 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الكنديون المعتمدون على التطبيق أولاًبائعو الخيارات وكاتبو الخيارات المغطاة (covered calls)توحيد الخدمات المصرفية والاستثمار والعملات الرقميةالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA)المستثمرون الذين يحتفظون بالنقد بين الصفقات | المستثمرون الكنديون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهمالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)متداولو الخيارات الأمريكيةالمتداولون النشطون الراغبون في منصة احترافية مجانيةالمستثمرون الذين يجمعون بين صناديق ETF والسندات وصناديق الاستثمار المشترك في حساب واحد |
| التنظيم | CIRO | CIROOSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 2 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 1,000,000 CA$ | 1,000,000 CA$ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2014 | 1999 |
| المقر الرئيسي | Toronto, CA | Toronto, CA |
| الرسوم | 4.5 — الأفضل | 4.4 |
| الأمان والتنظيم | 4.2 | 4.2 |
| منصة التداول | 3.8 | 4.4 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.6 | 4.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.8 — الأفضل | 4.5 |
| الأبحاث | 3.2 | 3.9 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.7 — الأفضل | 3.6 |
| الإيداع والسحب | 4.3 — الأفضل | 3.9 |
| فتح الحساب | 4.8 — الأفضل | 4.4 |
| التعليم | 3.6 | 3.8 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | مجاني | مجاني |
| العقود الآجلة | 1 US$ | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | 2 % | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | غير متاح | 24.95 CA$ |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | 9.95 CA$ |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 1.9 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 1.5 % | 1.5 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | غير متاح | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 10 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | لا |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | لا |
| السندات | لا | نعم |
| الصناديق | لا | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Wealthsimple mobile appWealthsimple webActive trading dashboard | Questrade web and appQuestrade ProQuestrade EdgeQuestrade mobileQuestrade MCP |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:3 | 1:3 |
| فتح الحساب | رقمي بالكامل خلال نحو ثلاث دقائق، بلا حد أدنى للرصيد؛ تبدأ فئة Core من CAD 1 | عبر الإنترنت بالكامل، عادة دقائق للفتح دون حد أدنى للرصيد؛ يستغرق التمويل عبر التحويل الإلكتروني 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | CorePremiumGenerationRegistered accountsMargin account | TFSARRSPFHSARESPMarginCashFX & CFD |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيالعملات المشفرة | تحويل مصرفيشيك |
| عملات الحساب | CADUSD | CADUSD |
| مدة الإيداع | تُقيَّد التحويلات الإلكترونية فورًا حتى CAD 50,000 في Core وحتى CAD 250,000 في Premium وGeneration، ويعتمد الحد الفعلي لكل عميل على سجل الإيداعات وصافي الإيداعات وعوامل أخرى؛ وإلا فالتحويلات المصرفية 1–3 أيام عمل | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل؛ التحويل البرقي في نفس يوم العمل أو اليوم التالي |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر EFT، أو فوري مقابل رسوم 2.5% | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالفرنسية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع |
| أوقات التوفر | دردشة مباشرة داخل التطبيق على مدار الساعة؛ الهاتف على الرقم 1-855-255-9038، مع توجيه ذي أولوية (الرد على الهاتف في أقل من دقيقة، وعلى البريد الإلكتروني في أقل من أربع ساعات) للمتداولين النشطين والفئات الأعلى | الاثنين–الجمعة 07:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)، السبت والأحد 10:00–16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Wealthsimple Trade
أفضل تطبيق استهلاكي في القطاع المالي الكندي، وأول وسيط في البلاد يجعل خيارات الأسهم مجانية فعليًا.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على الأسهم وصناديق ETF الكندية والأمريكية، إضافة إلى USD 0 لكل عقد خيارات أسهم وETF في كل فئة، بما في ذلك التخصيص (assignment) المجاني
- عقود مستقبلية بسعر USD 1 للعقد مع بيانات سوق العقود المستقبلية الآنية مجانًا - لا يضاهي أي منافس كندي هذا المزيج
- CAD 0 لنقل حسابك إلى مؤسسة أخرى، في حين تتقاضى Questrade وQtrade والبنوك جميعًا CAD 150
- تطبيق الوساطة الأعلى تقييمًا في كندا بتقييم 4.6 على App Store عبر ما يقارب 130,000 تقييم، مع أسعار آنية متدفقة مجانية للجميع
- تداول على مدار 24/5 على الأسهم وصناديق ETF الأمريكية المؤهلة، و24/7 على الذهب والعملات الرقمية - أطول ساعات تداول متاحة في كندا
- هامش بسعر الإقراض الأساسي (prime) + 0.5% في فئة Core وسعر الإقراض الأساسي - 0.5% في فئة Generation، أقل بكثير من البنوك الكبرى
- خاضعة لتنظيم CIRO بتغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وتدعمها Power Corporation of Canada بحصة 52.4%
- فائدة على أرصدة الحساب الجاري تتراوح بين 1.25% و2.25% بحسب الفئة، مقابل 0% فعليًا على النقد الخامل لدى معظم الوسطاء
السلبيات
- تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مماثل لتحويل Questrade. يزيله حساب USD (CAD 10 شهريًا في فئة Core، ومجاني في فئة Premium ابتداءً من CAD 100,000) على الصفقات الأمريكية نفسها، لكن ليس على مبالغ CAD التي تحوّلها إليه، إذ لا يزال ذلك يكلّف 1.5% لكل معاملة دون CAD 10,000 ولا ينخفض إلى 0% إلا ابتداءً من CAD 100,000؛ والترحيل (journalling) بتكلفة CAD 9.95 هو الطريقة الأخرى لتفاديه
- تكلّف العملات الرقمية 2.0% لكل صفقة في فئة Core - وتصل تكلفة الجولة الكاملة إلى 4% - وتتطلب النسبة المعلَنة 0.05% حجم تداول CAD 10 مليون خلال 30 يومًا؛ ويقتطع التكديس (staking) 30% من المكافآت قبل رسوم المدقق (validator)
- لا سندات، ولا شهادات GIC، ولا صناديق استثمار مشترك في أي مكان ضمن الحساب ذاتي التوجيه، لذا يجب بناء تخصيص الدخل الثابت بالكامل من صناديق ETF
- لا منصة سطح مكتب، ولا عمق Level 2، ولا واجهة برمجة تطبيقات (API)، ولا حساب تداول تجريبي (paper trading)؛ ومجموعة الأبحاث تقتصر على الأخبار والرسوم البيانية الأساسية بدلاً من أدوات الفرز وتغطية المحللين
- تقع أصول العملات الرقمية نفسها خارج حماية CIPF وتُحفَظ بدلاً من ذلك في حساب ائتماني (trust) - ولا يُغطَّى سوى الرصيد النقدي في حساب العملات الرقمية، والتأمين المذكور على التخزين البارد يبلغ USD 75 مليون لكل شريك حفظ (custodial partner)، لا لكل عميل
- تُحجب المزايا المهمة خلف أرصدة CAD 100,000 وCAD 500,000، لذا فإن السعر المعلَن الذي يدفعه الحساب الصغير فعليًا هو النسخة الأقل جاذبية من العرض
الأنسب لـ
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على كل صفقة أسهم وصناديق ETF كندية وأمريكية، على جانبي الشراء والبيع، بلا أي رسوم ECN على الأوامر الكندية
- رسم عقد CAD 0 على خيارات الأسهم المدرجة أمريكيًا مع تخصيص مجاني - واحد من وسيطين كنديين فقط يقدّمان ذلك
- Questrade Pro مجانية لجميع العملاء وتشمل عمق Level 2، وبيانات الوقت والمبيعات، والتداول عبر الرسم البياني، ومفاتيح الاختصار السريعة، وأداة بناء استراتيجيات خيارات متعددة الأرجل
- بلا رسوم خمول، وبلا رسوم سنوية للحساب، وبلا حد أدنى للرصيد على أي حساب مسجَّل أو غير مسجَّل
- تتيح لك الحسابات المسجَّلة ثنائية العملة الاحتفاظ بعملة USD داخل حساب TFSA أو RRSP، ما يزيل التحويل الإلزامي على كل توزيع أرباح أو عملية بيع أمريكية
- أسهم كسرية، ووصول إلى الاكتتابات قبل الطرح العام (IPO)، وائتمان خاص، وسندات، وشهادات GIC، وصناديق استثمار مشترك، وحساب منفصل لـFX وCFD تحت علامة تجارية واحدة
- خاضعة لتنظيم CIRO مع تغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وسجل كأكبر وسيط مستقل في كندا يعود إلى عام 1999
السلبيات
- رسم تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مرتفع ولا يمكن تجنّبه ما لم تُدر العملة عن قصد؛ فعلى شراء أسهم أمريكية بقيمة CAD 20,000 يكلّف ذلك CAD 300، وهو ما يتجاوز بكثير أي وفر في العمولة
- يكسب النقد عمليًا 0% دون رصيد CAD 250,000 - والصيغة المعلنة هي سعر الفائدة الأساسي ناقص 8.50%، بحد أدنى لا يقل عن الصفر - بينما تدفع Wealthsimple 1.25% أو أكثر على أرصدة الحساب الجاري
- CAD 150 لتحويل الحساب للخارج، كليًا أو جزئيًا، وCAD 9.95 لكل طلب تحويل أسهم بين الجانبين (journalling) ما لم تدفع CAD 19.99 شهريًا مقابل Questrade Plus
- لا ينطبق الشعار الإعلاني 'أسعار فائدة على الهامش تنخفض حتى سعر الفائدة الأساسي ناقص 2.5%' إلا على الاقتراض بعملة USD للعملاء الذين يتداولون 5,001+ عقد خيارات أمريكي شهريًا؛ أما السعر القياسي للحسابات غير المسجَّلة بعملة CAD فهو سعر الفائدة الأساسي زائد 4.25%، وتدفع الحسابات المسجَّلة سعر الفائدة الأساسي زائد 8.10%
- لا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا وصول ذو معنى إلى الأسهم الدولية - تكلّف الأسهم الأجنبية غير الأمريكية 1% من قيمة الصفقة بحد أدنى USD 195 لكل جانب
- لا تُعلن Questrade عن أي حساب تجريبي أو تداول وهمي للعملاء الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم، لذا لا توجد وسيلة لتعلّم Questrade Pro دون تعريض أموال حقيقية للمخاطرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
