Capital.com vs Interactive Brokers — který broker je lepší?

Výhody

• Žádná provize u žádného CFD a vůbec žádný poplatek za neaktivitu – nezvyklé v segmentu CFD u CySEC/FCA
• EUR/USD má v průměru spread celkem zhruba 0,7 pipu, s inzerovanými spready od 0,6 pipu
• Bezplatné vklady i bezplatné výběry, s minimem 20 USD přes kartu, Apple Pay nebo PayPal
• Zhruba 5 585 obchodovatelných symbolů včetně 125 měnových párů a asi 450 kryptoměnových CFD
• Prvotřídní regulace prostřednictvím FCA (793714) a ASIC (513393) vedle CySEC (319/17)
• Mobilní aplikace má skutečně stejnou funkční výbavu jako webová platforma, nejde o ořezanou verzi
• Na výběr proprietární platforma, MT4, MT5 a nativní integrace TradingView
• Vzdělávání Investmate a vestavěný detektor obchodních zkreslení jsou obsahově podstatné, nejde jen o marketingovou výplň

Nevýhody

• Měnová přirážka 0,7 % u každého obchodu vypořádaného mimo vaši základní měnu – jednoznačně největší skrytý náklad zde
• Financování přes noc přidává zhruba 4,05 % ročně nad referenční sazbou, což prodražuje vícetýdenní pákové pozice
• Žádné burzovně obchodované opce, futures, dluhopisy ani podílové fondy – nabídka produktů je v zásadě jen CFD
• Skutečné obchodování s akciemi (Capital.com Invest) pokrývá jen asi 1 000 akcií a je omezeno na vybrané evropské země
• Není veřejně obchodovaná a byla založena teprve v roce 2016, takže má menší finanční transparentnost než broker kótovaný na burze
• Kryptoměnové CFD nejsou dostupné retailovým klientům ve Spojeném království a broker nepřijímá klienty z USA, Kanady, Japonska, Belgie ani Hongkongu

Výhody

• Americké akcie od 0,0035 USD za akcii na plánu Tiered, minimum 0,35 USD za pokyn a strop 1 % z hodnoty obchodu
• Směna měny za 0,20 bazického bodu (minimum 2 USD) — o řád levnější než 0,25–1,5 % u většiny evropských brokerů
• Zhruba 160 tržních destinací ve 36 zemích z jednoho multiměnového účtu, s 28 vypořádacími měnami
• Žádný poplatek za neaktivitu od roku 2021, plus žádný poplatek za úschovu a žádný poplatek za platformu
• Trader Workstation nabízí přes 100 typů pokynů plus vyzrálé API Python/Java/REST, které široce využívají retailoví algo obchodníci
• Mateřská společnost (IBKR) kótovaná na Nasdaqu se zveřejňovanými čtvrtletními výsledky a vlastním kapitálem kolem 21 miliard USD
• Prvotřídní licence v USA, Spojeném království, Irsku, Austrálii, Singapuru a Hongkongu, se zveřejněným odškodněním investorů pro jednotlivé subjekty
• Účet pro paper trading kopíruje živou platformu, včetně plného API

Nevýhody

• Zákaznická podpora je nejčastější stížností: mnoho požadavků prochází tiketovým systémem a veřejné recenze (např. na Trustpilotu) často zmiňují pomalé reakce a šablonovité odpovědi
• Trader Workstation má skutečně strmou křivku učení; první relace je zastrašující i pro zkušené obchodníky
• Sazebník poplatků je komplikovaný: Fixed versus Tiered, přeúčtovávané burzovní poplatky a minima pro jednotlivé burzy ztěžují predikci nákladů víc, než by měly
• Tržní data v reálném čase jsou placeným předplatným za každou burzu, takže hlavní provize podhodnocují skutečné měsíční náklady aktivních obchodníků
• Otevření účtu trvá déle a vyžaduje více dokumentů než u brokerů zaměřených na aplikace, a navigace na webu je slabá
• Spotové kryptoměny jsou dostupné jen americkým klientům prostřednictvím samostatného uspořádání; klienti z EHP místo toho dostanou futures a burzovně obchodované produkty