Fidelity Investments vs Interactive Brokers — který broker je lepší?

Výhody

• 0 USD za online obchody s americkými akciemi a ETF, a Fidelity nepřijímá platby za tok objednávek u akciových pokynů
• Indexové podílové fondy s nulovým nákladovým poměrem (rodina FZROX) — žádný jiný velký americký broker se jim v nákladech fondu nevyrovná
• Uplatnění a přiřazení opcí stojí 0 USD a pokyny buy-to-close za 0,65 USD nebo méně jsou zdarma
• Žádný poplatek za odchozí převod účtu, žádný poplatek za tuzemský bankovní převod a žádný poplatek za neaktivitu nebo vedení účtu
• Nevyužitá hotovost se ve výchozím nastavení převádí do fondu peněžního trhu SPAXX místo téměř bezúročného bankovního sweepu, takže neinvestované zůstatky vydělávají výnos vázaný na trh bez ručního zásahu
• Mezinárodní obchodování na 25 trzích s vypořádáním v 16 měnách, za 9 GBP ve Spojeném království a 19 EUR na trzích eurozóny
• Výzkum špičkové třídy: přibližně sedm poskytovatelů zpráv třetích stran plus vlastní Equity Summary Score, a trvale první místo v hodnocení výzkumu a vzdělávání
• Investování do zlomkových akcií už od 1 USD napříč širokým americkým univerzem, nejen mezi složkami velkokapitálových indexů

Nevýhody

• Žádné futures, žádné opce na futures a žádný retailový forex — tvrdá překážka pro makro a komoditní obchodníky
• Žádný demo účet ani simulátor, takže neexistuje způsob, jak si strategii vyzkoušet přímo v platformě
• Kryptoměny jsou omezeny na Bitcoin, Ethereum a Litecoin se spreadem až do 1 % zabudovaným v ceně a nejsou chráněny SIPC
• Nové účty jsou fakticky jen pro rezidenty USA; Fidelity uvádí, že neotevírá účty klientům s bydlištěm mimo Spojené státy a omezuje stávající účty, když se klienti přestěhují do zahraničí
• Nástroje pro grafy a kreslení v Trader+ jsou slabší než u thinkorswim a chybí engine pro backtesting
• Měnová přirážka u mezinárodních obchodů vypořádaných v USD začíná na plných 100 bazických bodech pod hranicí 100 000 USD — nákladné pro malé zahraniční pokyny

Výhody

• Americké akcie od 0,0035 USD za akcii na plánu Tiered, minimum 0,35 USD za pokyn a strop 1 % z hodnoty obchodu
• Směna měny za 0,20 bazického bodu (minimum 2 USD) — o řád levnější než 0,25–1,5 % u většiny evropských brokerů
• Zhruba 160 tržních destinací ve 36 zemích z jednoho multiměnového účtu, s 28 vypořádacími měnami
• Žádný poplatek za neaktivitu od roku 2021, plus žádný poplatek za úschovu a žádný poplatek za platformu
• Trader Workstation nabízí přes 100 typů pokynů plus vyzrálé API Python/Java/REST, které široce využívají retailoví algo obchodníci
• Mateřská společnost (IBKR) kótovaná na Nasdaqu se zveřejňovanými čtvrtletními výsledky a vlastním kapitálem kolem 21 miliard USD
• Prvotřídní licence v USA, Spojeném království, Irsku, Austrálii, Singapuru a Hongkongu, se zveřejněným odškodněním investorů pro jednotlivé subjekty
• Účet pro paper trading kopíruje živou platformu, včetně plného API

Nevýhody

• Zákaznická podpora je nejčastější stížností: mnoho požadavků prochází tiketovým systémem a veřejné recenze (např. na Trustpilotu) často zmiňují pomalé reakce a šablonovité odpovědi
• Trader Workstation má skutečně strmou křivku učení; první relace je zastrašující i pro zkušené obchodníky
• Sazebník poplatků je komplikovaný: Fixed versus Tiered, přeúčtovávané burzovní poplatky a minima pro jednotlivé burzy ztěžují predikci nákladů víc, než by měly
• Tržní data v reálném čase jsou placeným předplatným za každou burzu, takže hlavní provize podhodnocují skutečné měsíční náklady aktivních obchodníků
• Otevření účtu trvá déle a vyžaduje více dokumentů než u brokerů zaměřených na aplikace, a navigace na webu je slabá
• Spotové kryptoměny jsou dostupné jen americkým klientům prostřednictvím samostatného uspořádání; klienti z EHP místo toho dostanou futures a burzovně obchodované produkty