Interactive Brokers vs XTB — který broker je lepší?

Výhody

• Americké akcie od 0,0035 USD za akcii na plánu Tiered, minimum 0,35 USD za pokyn a strop 1 % z hodnoty obchodu
• Směna měny za 0,20 bazického bodu (minimum 2 USD) — o řád levnější než 0,25–1,5 % u většiny evropských brokerů
• Zhruba 160 tržních destinací ve 36 zemích z jednoho multiměnového účtu, s 28 vypořádacími měnami
• Žádný poplatek za neaktivitu od roku 2021, plus žádný poplatek za úschovu a žádný poplatek za platformu
• Trader Workstation nabízí přes 100 typů pokynů plus vyzrálé API Python/Java/REST, které široce využívají retailoví algo obchodníci
• Mateřská společnost (IBKR) kótovaná na Nasdaqu se zveřejňovanými čtvrtletními výsledky a vlastním kapitálem kolem 21 miliard USD
• Prvotřídní licence v USA, Spojeném království, Irsku, Austrálii, Singapuru a Hongkongu, se zveřejněným odškodněním investorů pro jednotlivé subjekty
• Účet pro paper trading kopíruje živou platformu, včetně plného API

Nevýhody

• Zákaznická podpora je nejčastější stížností: mnoho požadavků prochází tiketovým systémem a veřejné recenze (např. na Trustpilotu) často zmiňují pomalé reakce a šablonovité odpovědi
• Trader Workstation má skutečně strmou křivku učení; první relace je zastrašující i pro zkušené obchodníky
• Sazebník poplatků je komplikovaný: Fixed versus Tiered, přeúčtovávané burzovní poplatky a minima pro jednotlivé burzy ztěžují predikci nákladů víc, než by měly
• Tržní data v reálném čase jsou placeným předplatným za každou burzu, takže hlavní provize podhodnocují skutečné měsíční náklady aktivních obchodníků
• Otevření účtu trvá déle a vyžaduje více dokumentů než u brokerů zaměřených na aplikace, a navigace na webu je slabá
• Spotové kryptoměny jsou dostupné jen americkým klientům prostřednictvím samostatného uspořádání; klienti z EHP místo toho dostanou futures a burzovně obchodované produkty

Výhody

• xStation 5 je jednou z nejsilnějších platforem v bezprovizním segmentu - skutečný screener, tepelná mapa trhu, sentimentová data, ekonomický kalendář a zprávy v jednom prostředí, na webu, desktopu i mobilu s téměř totožnými funkcemi.
• Reálné akcie a ETF bez provize až do obratu 100 000 EUR za kalendářní měsíc; nad tuto hranici se účtuje pouze z přebytku 0,2 % s minimem 10 EUR.
• Žádný minimální vklad, navíc zlomkové akcie, takže měsíční spořicí plán lze začít téměř s jakoukoli částkou.
• Kotovaná na Varšavské burze od roku 2016 pod tickerem XTB, s auditovanými finančními výkazy a licencí KNF drženou nepřetržitě od roku 2005.
• Spready EUR/USD v průměru kolem 0,9 pipu na účtu Standard bez samostatné forexové provize - konkurenceschopné pro model založený jen na spreadu.
• Podpora je skutečně vícekanálová včetně telefonní linky, s týmy hovořícími místním jazykem napříč hlavními evropskými trhy - skutečný rozdíl oproti brokerům jen s aplikací a chatem.
• Mobilní aplikace si ponechává analytické nástroje místo toho, aby je vypustila, takže grafování a screening skutečně fungují i mimo stůl.

Nevýhody

• Poplatek za konverzi měny ve výši 0,5 % (0,8 % o víkendech a ve státní svátky) se uplatňuje vždy, když se měna instrumentu liší od měny účtu. U investora s EUR nakupujícího americké akcie se účtuje při vstupu i znovu při výstupu a výrazně převyšuje provizi, kterou nahrazuje.
• Měsíční poplatek za neaktivitu 10 EUR nastupuje po 365 dnech bez obchodu a 90 dnech bez vkladu - poplatek, který Trading 212 i eToro zrušili.
• Čtyři zveřejněná regulatorní opatření od roku 2018: pokuta KNF ve výši 9,9 mil. PLN za asymetrické skluzy (2018), pokuta AMF ve výši 300 000 EUR za compliance selhání a zavádějící reklamu (2021), brazilský zákaz obchodování od CVM (2023) a pokuta KNF ve výši 20 mil. PLN za porušení pravidel prodeje CFD podle MiFID II (2026).
• Žádné burzovně obchodované futures, žádné jednotlivé dluhopisy a žádné podílové fondy. Opce existují, ale jen zhruba 140 kontraktů na americké akcie a ETF, bez zveřejněné hlavní ceny za kontrakt.
• U kyperského subjektu stojí výběry pod 100 EUR 10 EUR - 10% srážka z výběru 99 EUR, což postihuje přesně malé účty, které politika bez minimálního vkladu přitahuje. Polský subjekt, u kterého je vedena většina klientů z EHP, si neúčtuje nic.
• Belizský subjekt (XTB International Limited, licence FSC 000302/438) je offshore licence úrovně 3 s podstatně slabší vymahatelností než u polského nebo britského subjektu. Ověřte si, ke kterému subjektu jste onboardováni.