Direktvergleich
Directa SIM vs Swissquote — welcher Broker ist besser?
Directa SIM oder Swissquote? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Directa SIM
Online-SIM seit 1995 für Anleger in Italien: drei Kommissionsprofile, keine Depotgebühr, ein kostenloser ETF-Sparplan und Steuerabwicklung im regime amministrato.
- Aktien (Order)
- 5 €
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Währungsumrechnung
- k. A.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Swissquote
Die Schweizer Bank, die nebenbei Broker ist – teuer pro Order, strukturell kaum zu schlagen.
- Aktien (Order)
- gestaffelt
- Mindesteinzahlung
- 500 CHF
- Währungsumrechnung
- 0,95 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
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Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung stehen beide bei 4,0 von 5. Die Ordermodelle beider Anbieter lassen sich nicht wie für wie umrechnen; die Gebührenzeilen in der Tabelle zeigen die Details. Im Konzernindex erreicht Swissquote 100 gegenüber 49 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Beide decken 12 von 14 Anlageklassen ab. Bei Plattform und App liegt Swissquote vorn (4,2 zu 3,9 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Directa SIM
- 4,0
- Swissquote
- 4,0
- Directa SIM
- 5,00 €
- Swissquote
- gestaffelt
- Directa SIM
- 49 von 100
- Swissquote
- 100 von 100
- Directa SIM
- 12/14
- Swissquote
- 12/14
- Directa SIM
- 3,9
- Swissquote
- 4,2 — Besser
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 02. Nov. 2026
| Kriterium | Directa SIM 4,0 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | Swissquote 4,0 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,0 | 4,0 |
| Konzernindex | 49 von 100 | 100 von 100 |
| Ideal für | Anleger mit Wohnsitz in ItalienAktive Trader an der Borsa ItalianaETF-Sparer mit kostenlosem PACAnleger, die das regime amministrato wollenFutures- und Optionshändler an IDEM und Eurex | Anleger in der SchweizCHF-PortfoliosSäule-3a-SparerKrypto in BankverwahrungBuy-and-hold-ETF-Anleger |
| Regulierung | CONSOBBanca d'Italia | FINMACSSFFCAMASSFCDFSACySECFSCA |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 0 | 5 — Besser |
| Einlagensicherung | 20.000 € | 100.000 CHF — Besser |
| Konzern börsennotiert | Ja | Ja |
| Banklizenz | Nein | Ja |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Nein | Ja |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | 4 | Keine |
| Gegründet | 1995 | 1996 |
| Hauptsitz | Turin, IT | Gland, CH |
| Gebühren | 4,2 — Besser | 3,0 |
| Sicherheit & Regulierung | 3,6 | 4,8 — Besser |
| Handelsplattform | 4,2 | 4,2 |
| Produktangebot | 4,3 | 4,6 — Besser |
| Mobile App | 3,5 | 4,2 — Besser |
| Research & Analysen | 3,6 | 3,9 — Besser |
| Kundenservice | 4,0 | 4,0 |
| Ein- & Auszahlung | 4,0 — Besser | 3,6 |
| Kontoeröffnung | 4,2 — Besser | 4,0 |
| Weiterbildung | 3,7 | 3,7 |
| Referenzorder 5.000 € | 5,00 € | gestaffelt |
| Mindesteinzahlung | 0 € — Besser | 500 CHF |
| Aktien (Order) | 5 € | gestaffelt |
| US-Aktien | 9 $ | gestaffelt |
| ETFs | 5 € | gestaffelt |
| Optionen | 2,50 € | 1,50 CHF — Besser |
| Futures | gestaffelt | 1,50 CHF |
| Krypto | 0,2 % — Besser | 1 % |
| Anleihen (Order) | 5 € | gestaffelt |
| Fonds (Order) | 0,19 % | 9 CHF — Besser |
| EUR/USD Spread | k. A. | 1,7 Pips |
| Index-CFD Spread | k. A. | 2,5 Punkte |
| Währungsumrechnung | k. A. | 0,95 % |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | Keine |
| Depotgebühr | Keine — Besser | 0,1 % p. a. |
| Auszahlungsgebühr | kostenlos — Besser | 2 € |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos — Besser | 1,9 % |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 12 | 12 |
| Börsenplätze | k. A. | 60 |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Ja | Ja |
| CFDs | Ja | Ja |
| Krypto | Ja | Ja |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Ja |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Krypto-Zugang | nur Krypto-Derivate (keine eigenen Coins) | Broker, echte Coins; Coins aufs eigene Wallet: möglich |
| Plattformen | dLiteDarwin 2LiberaDirecta AppDirecta APITraderlink Visual Trader | Swissquote eTradingSwissquote mobile appCFXDMetaTrader 4 and MetaTrader 5Swissquote FIX / REST API |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Nein | Ja |
| Maximaler Hebel | Margin trading on shares: dynamic margin of up to five times the available cash on selected stocks, with margins of 50% to 20% depending on volatility (10%… | 1:100 · Pro 1:100 |
| Kontoeröffnung | Online in a few minutes with Italian digital identity: SPID, the electronic identity card (CIE) or SelfID with a codice fiscale, signed by OTP; the contract is normally active within minutes | Vollständig online mit Schweizer Video- oder Fotoidentifikation; in der Regel 1–3 Geschäftstage |
| Kontomodelle | Conto Directa (direct account)Indirect account via a partner bankInvesti Italia PIRCorporate account | eTradingInvest Easy3a EasyForex StandardForex PremiumForex Prime |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungSEPASEPA Instant | BanküberweisungSEPAKreditkarteDebitkarte |
| Kontowährungen | EUR | CHFEURUSDGBPAEDJPYAUDCADSEKNOK+7 |
| Einzahlungsdauer | SEPA transfers are normally credited by the next business day; urgent transfers the same day if they arrive by 17:15; instant transfers from a registered IBAN within 60 minutes (the first transfer from a new IBAN within 2 to 3 business hours) | Banküberweisung 1–2 Geschäftstage; Karteneinzahlungen nahezu sofort, jedoch mit 1,9 % in CH und Europa berechnet |
| Auszahlungsdauer | Free SEPA transfer to one of up to three registered IBANs in your own name, confirmed by OTP; Directa states no processing time on the pages we read | 1–3 Geschäftstage |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | ItalienischEnglisch | DeutschFranzösischItalienischEnglischSpanischArabischChinesischRussisch |
| Kanäle | TelefonLive-ChatE-Mail | TelefonE-MailLive-ChatTicket-SystemFiliale |
| Erreichbarkeit | Phone Monday to Friday 08:00–20:30, live chat Monday to Friday 08:00–22:00 (Italian time); e-mail at directa@directa.it | Montag bis Freitag, erweiterte Schweizer Geschäftszeiten; der Forex-Desk deckt die Markthandelszeiten ab |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Directa SIM
Online-SIM seit 1995 für Anleger in Italien: drei Kommissionsprofile, keine Depotgebühr, ein kostenloser ETF-Sparplan und Steuerabwicklung im regime amministrato.
Vorteile
- Keine Depot-, Plattform- oder Marktzugangsgebühr auf dem Standardkonto, kostenlose Überweisungen, und die Stempelsteuer auf Guthaben trägt Directa selbst
- Italienische Aktien und ETFs ab EUR 5 pro Order (Semplice), für aktive Trader bis hinunter zu EUR 1,50 pro Order (Dinamico) oder 1,9 Promille mit mindestens EUR 1,50 (Variabile)
- Sparplan PAC in ETF bei jeder Order kostenlos, mit über 900 ETFs und ETCs und bis zu vier Terminen pro Monat
- Echtzeitkurse für Privatkunden kostenlos an Borsa Italiana, NYSE, Nasdaq und AMEX
- Steuerabzugsstelle im regime amministrato: Die Ersatzsteuer von 26 % wird für Sie berechnet und abgeführt, Verluste werden 4 Jahre vorgetragen
- Breite Palette: Aktien aus Italien, den USA, Deutschland, der Schweiz und über Cboe Europe, ETFs an Euronext Milan, Paris und Amsterdam, Anleihen, Zertifikate, Optionen, Futures an IDEM, Eurex und CME sowie CFDs über LMAX
- Vier hauseigene Plattformen (dLite, Libera, Darwin, Classic) plus App, alle kostenlos, und ein kostenloses Demokonto für 15 Tage mit EUR 100.000 Spielgeld
- An der Euronext Growth Milan notiert, Abschlüsse von KPMG revidiert, mit Halbjahresberichten samt Kundenzahlen: 166.261 aktive Konten per 30.06.2026
Nachteile
- Directa ist eine SIM, keine Bank: Direkt gehaltenes Guthaben ist über den Fondo Nazionale di Garanzia nur bis EUR 20.000 gedeckt (eine Einlagensicherung von EUR 100.000 gilt nur für indirekte Konten über Partnerbanken)
- Mehrere Sanktionsverfahren von CONSOB und Banca d'Italia seit 2024 sowie ein laufender Strafprozess in Turin, der die Gesellschaft nach d.lgs. 231/2001 und einige Organmitglieder betrifft
- Auslandsmärkte zu üblichen Preisen: USD 9 pro US-Order, 0,025 % mit mindestens EUR 9,50 an Xetra, 0,03 % mit mindestens CHF 20 an der SIX
- Keine Zinsen auf Guthaben im Konto
- Teilaktien nicht belegt (wir haben keinen Hinweis gefunden), und Einzahlungen nur per Banküberweisung von eigenen Konten im SEPA-Raum
- Auf Einwohner Italiens ausgerichtet: Das Onboarding setzt SPID, CIE oder SelfID mit codice fiscale voraus, Website und Steuerservice sind italienisch
Ideal für
Swissquote
Die Schweizer Bank, die nebenbei Broker ist – teuer pro Order, strukturell kaum zu schlagen.
Vorteile
- FINMA-lizenzierte Schweizer Bank, kotiert an der SIX Swiss Exchange (SQN), mit veröffentlichtem Jahresabschluss – CHF 88,7 Milliarden Kundenvermögen und rund 750.000 Konten
- Die esisuisse-Einlagensicherung deckt Barguthaben bis CHF 100.000; verwahrte Wertschriften bleiben Kundeneigentum ausserhalb der Bankbilanz
- Die Depotgebühr ist für Privatkunden bei CHF 50 pro Quartal (CHF 200 im Jahr) gedeckelt, grosse Portfolios zahlen also pauschal statt prozentual
- ETF Leaders deckelt die Ordergebühr für SIX-kotierte ETFs ab CHF 1.000 bei CHF 9, unabhängig vom Ordervolumen
- Echte Verwahrung von über 50 Kryptowährungen innerhalb einer regulierten Bank, seit 2025 in der Standardgebühr enthalten
- Ein Login für Handel, Schweizer Banking, Debitkarten, Zahlungen, Sparpläne und Säule-3a-Vorsorgekonten
- Kostenloser eTax-Auszug für Kunden mit Schweizer Wohnsitz, der eine echte jährliche Pflichtübung erspart
- Viersprachiger Schweizer Support in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch, mit lokalen Standorten statt Offshore-Callcenter
Nachteile
- Die Ordergebühr ist international hoch – CHF 29 bei CHF 10.000 und CHF 190 oberhalb von CHF 50.000, wo globale Discount-Broker einstellige Beträge verlangen
- Die Währungsumrechnung kostet 0,95% bei den Hauptwährungen, einer der teuersten Aufschläge unter europäischen Brokern und der dominierende Kostenblock für alle, die US-Werte aus einem CHF- oder EUR-Guthaben kaufen
- Die Depotgebühr fällt ab dem ersten Franken an – mindestens CHF 80 im Jahr zuzüglich 8,1% MWST –, was kleine Portfolios überproportional belastet
- Null Zinsen auf Barguthaben in jeder Währung und jeder Stufe, während mehrere Wettbewerber einen Geldmarktsatz weitergeben
- Karteneinzahlungen kosten 1,9% in der Schweiz und in Europa, SEPA-Auszahlungen kosten EUR 2
- Wertschriftenplattform und CFD-/Forex-Plattform (CFXD) laufen über getrennte Logins, was die Nutzung für Kunden mehrerer Produktwelten zerreisst
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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