Direktvergleich
Directa SIM vs Fineco — welcher Broker ist besser?
Directa SIM oder Fineco? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Directa SIM
Online-SIM seit 1995 für Anleger in Italien: drei Kommissionsprofile, keine Depotgebühr, ein kostenloser ETF-Sparplan und Steuerabwicklung im regime amministrato.
- Aktien (Order)
- 5 €
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Order 5.000 €
- 5 €
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Fineco
Eine börsennotierte italienische Trading-Bank: EZB-beaufsichtigt, breiter Marktzugang und regime amministrato — gebaut für Einwohner Italiens.
- Aktien (Order)
- 0,19 %
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Order 5.000 €
- 9,50 €
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Fineco mit 4,1 zu 4,0 von 5 durch. Bei den Kosten liegt Directa SIM vorn: eine Referenzorder über 5.000 € kostet dort 5,00 € statt 9,50 €. Im Konzernindex erreicht Fineco 88 gegenüber 49 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Beide decken 12 von 14 Anlageklassen ab. Bei Plattform und App liegt Fineco vorn (4,3 zu 3,9 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Directa SIM
- 4,0
- Fineco
- 4,1 — Besser
- Directa SIM
- 5,00 € — Besser
- Fineco
- 9,50 €
- Directa SIM
- 49 von 100
- Fineco
- 88 von 100
- Directa SIM
- 12/14
- Fineco
- 12/14
- Directa SIM
- 3,9
- Fineco
- 4,3 — Besser
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 02. Nov. 2026
| Kriterium | Directa SIM 4,0 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | Fineco 4,1 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,0 | 4,1 — Besser |
| Konzernindex | 49 von 100 | 88 von 100 |
| Ideal für | Anleger mit Wohnsitz in ItalienAktive Trader an der Borsa ItalianaETF-Sparer mit kostenlosem PACAnleger, die das regime amministrato wollenFutures- und Optionshändler an IDEM und Eurex | Steuerpflichtige in ItalienKunden, die Girokonto und Depot bei einer Bank wollenAktive Trader italienischer Futures und OptionenKäufer von ETFs aus der kommissionsfreien ListeAnleger in Anleihen und BTP |
| Regulierung | CONSOBBanca d'Italia | ECBBanca d'ItaliaCONSOB |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 0 | 1 — Besser |
| Einlagensicherung | 20.000 € | 100.000 € — Besser |
| Konzern börsennotiert | Ja | Ja |
| Banklizenz | Nein | Ja |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Nein | Nein |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | 4 | Keine |
| Gegründet | 1995 | 1999 |
| Hauptsitz | Turin, IT | Milan, IT |
| Gebühren | 4,2 — Besser | 3,6 |
| Sicherheit & Regulierung | 3,6 | 4,6 — Besser |
| Handelsplattform | 4,2 | 4,3 — Besser |
| Produktangebot | 4,3 | 4,6 — Besser |
| Mobile App | 3,5 | 4,3 — Besser |
| Research & Analysen | 3,6 | 3,8 — Besser |
| Kundenservice | 4,0 — Besser | 3,6 |
| Ein- & Auszahlung | 4,0 | 4,1 — Besser |
| Kontoeröffnung | 4,2 | 4,2 |
| Weiterbildung | 3,7 | 3,8 — Besser |
| Referenzorder 5.000 € | 5,00 € — Besser | 9,50 € |
| Mindesteinzahlung | 0 € | 0 € |
| Aktien (Order) | 5 € — Besser | 0,19 % |
| US-Aktien | 9 $ — Besser | 0,19 % |
| ETFs | 5 € — Besser | 0,19 % |
| Optionen | 2,50 € | gestaffelt |
| Futures | gestaffelt | gestaffelt |
| Krypto | 0,2 % | im Spread |
| Anleihen (Order) | 5 € — Besser | 0,19 % |
| Fonds (Order) | 0,19 % | 9 € — Besser |
| EUR/USD Spread | k. A. | 1,0 Pips |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | k. A. | 0,3 % |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | Keine |
| Depotgebühr | Keine | Keine |
| Auszahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 12 | 12 |
| Börsenplätze | k. A. | 26 |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Ja | Ja |
| CFDs | Ja | Ja |
| Krypto | Ja | Ja |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Ja |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Krypto-Zugang | nur Krypto-Derivate (keine eigenen Coins) | nur Krypto-Derivate (keine eigenen Coins) |
| Plattformen | dLiteDarwin 2LiberaDirecta AppDirecta APITraderlink Visual Trader | Fineco websiteFinecoXFineco app |
| Demokonto | Ja | Nein |
| Bruchstücke | Nein | Nein |
| Maximaler Hebel | Margin trading on shares: dynamic margin of up to five times the available cash on selected stocks, with margins of 50% to 20% depending on volatility (10%… | 1:28.57 · Pro 1:100 |
| Kontoeröffnung | Online in a few minutes with Italian digital identity: SPID, the electronic identity card (CIE) or SelfID with a codice fiscale, signed by OTP; the contract is normally active within minutes | Online for private clients (Fineco account or Conto Fineco Trading); Fineco says the Conto Fineco Trading opens with a selfie. According to Fineco's contact FAQ, accounts for non-residents or Italians registered with AIRE are finalised at a Fineco Center. Derivatives, CFDs, Fineco certificates and crypto products need a separate free activation with the MiFID questionnaire and an appropriateness assessment. The document requirements of the online flow could not be read |
| Kontomodelle | Conto Directa (direct account)Indirect account via a partner bankInvesti Italia PIRCorporate account | Conto Fineco TradingFineco OneFineco ClassicFineco MaxCashPark |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungSEPASEPA Instant | BanküberweisungSEPASEPA InstantScheck |
| Kontowährungen | EUR | EURUSDGBPCHFHKD |
| Einzahlungsdauer | SEPA transfers are normally credited by the next business day; urgent transfers the same day if they arrive by 17:15; instant transfers from a registered IBAN within 60 minutes (the first transfer from a new IBAN within 2 to 3 business hours) | SEPA and instant SEPA transfers are credited the same business day the funds arrive; cash paid in at UniCredit group ATMs is credited by the next day, cheques become available after 4 business days |
| Auszahlungsdauer | Free SEPA transfer to one of up to three registered IBANs in your own name, confirmed by OTP; Directa states no processing time on the pages we read | SEPA transfers are executed on the requested date; instant SEPA transfers are free and available to participating banks |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | ItalienischEnglisch | Italienisch |
| Kanäle | TelefonLive-ChatE-Mail | TelefonE-MailFiliale |
| Erreichbarkeit | Phone Monday to Friday 08:00–20:30, live chat Monday to Friday 08:00–22:00 (Italian time); e-mail at directa@directa.it | Operator line for codes, banking and credit Monday to Friday 08:00–22:00 and Saturday and Sunday 09:00–13:00 (Italian time); automated line and card blocking 24 hours a day. Phone support is included on Fineco Classic and Max; Fineco One is served by e-mail (phone only for Private and Apex clients or for card blocking and account security); the Conto Fineco Trading by e-mail to helptrading@finecobank.com, plus an automated codes line (02 3057 5859) that runs 24 hours a day. Prospects can use a chat and the toll-free number 800 92 92 92 |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Directa SIM
Online-SIM seit 1995 für Anleger in Italien: drei Kommissionsprofile, keine Depotgebühr, ein kostenloser ETF-Sparplan und Steuerabwicklung im regime amministrato.
Vorteile
- Keine Depot-, Plattform- oder Marktzugangsgebühr auf dem Standardkonto, kostenlose Überweisungen, und die Stempelsteuer auf Guthaben trägt Directa selbst
- Italienische Aktien und ETFs ab EUR 5 pro Order (Semplice), für aktive Trader bis hinunter zu EUR 1,50 pro Order (Dinamico) oder 1,9 Promille mit mindestens EUR 1,50 (Variabile)
- Sparplan PAC in ETF bei jeder Order kostenlos, mit über 900 ETFs und ETCs und bis zu vier Terminen pro Monat
- Echtzeitkurse für Privatkunden kostenlos an Borsa Italiana, NYSE, Nasdaq und AMEX
- Steuerabzugsstelle im regime amministrato: Die Ersatzsteuer von 26 % wird für Sie berechnet und abgeführt, Verluste werden 4 Jahre vorgetragen
- Breite Palette: Aktien aus Italien, den USA, Deutschland, der Schweiz und über Cboe Europe, ETFs an Euronext Milan, Paris und Amsterdam, Anleihen, Zertifikate, Optionen, Futures an IDEM, Eurex und CME sowie CFDs über LMAX
- Vier hauseigene Plattformen (dLite, Libera, Darwin, Classic) plus App, alle kostenlos, und ein kostenloses Demokonto für 15 Tage mit EUR 100.000 Spielgeld
- An der Euronext Growth Milan notiert, Abschlüsse von KPMG revidiert, mit Halbjahresberichten samt Kundenzahlen: 166.261 aktive Konten per 30.06.2026
Nachteile
- Directa ist eine SIM, keine Bank: Direkt gehaltenes Guthaben ist über den Fondo Nazionale di Garanzia nur bis EUR 20.000 gedeckt (eine Einlagensicherung von EUR 100.000 gilt nur für indirekte Konten über Partnerbanken)
- Mehrere Sanktionsverfahren von CONSOB und Banca d'Italia seit 2024 sowie ein laufender Strafprozess in Turin, der die Gesellschaft nach d.lgs. 231/2001 und einige Organmitglieder betrifft
- Auslandsmärkte zu üblichen Preisen: USD 9 pro US-Order, 0,025 % mit mindestens EUR 9,50 an Xetra, 0,03 % mit mindestens CHF 20 an der SIX
- Keine Zinsen auf Guthaben im Konto
- Teilaktien nicht belegt (wir haben keinen Hinweis gefunden), und Einzahlungen nur per Banküberweisung von eigenen Konten im SEPA-Raum
- Auf Einwohner Italiens ausgerichtet: Das Onboarding setzt SPID, CIE oder SelfID mit codice fiscale voraus, Website und Steuerservice sind italienisch
Ideal für
Fineco
Eine börsennotierte italienische Trading-Bank: EZB-beaufsichtigt, breiter Marktzugang und regime amministrato — gebaut für Einwohner Italiens.
Vorteile
- Die FinecoBank ist eine italienische Bank unter direkter EZB-Aufsicht als bedeutendes Institut, notiert an der Euronext Milan (FBK), mit einer CET1-Quote von 23,18 % per 30.06.2026
- Conto Fineco Trading: keine Monatsgebühr und 0,19 % pro Order mit EUR 2,95 Minimum und EUR 19 Maximum auf italienische, deutsche und US-Aktien und ETFs
- Keine Kaufkommission auf über 700 ausgewählte ETFs von Fineco AM, Xtrackers, Amundi und iShares, als Einzelorder und in Replay-Plänen
- Regime amministrato: Fineco berechnet und zahlt für Steuerpflichtige in Italien die Steuer auf Kapitalgewinne
- Sehr breites Angebot in einem Konto: Aktien an 26 Märkten, über 4.000 Anleihen, BOT-Auktionen, Fonds, ETFs, Zertifikate, Futures und Optionen an IDEM, EUREX und CME sowie CFDs
- Keine Depotgebühr, keine Inaktivitätsgebühr und keine Mindesteinzahlung; SEPA- und SEPA-Echtzeitüberweisungen sind kostenlos, und für Depotüberträge berechnet Fineco nichts
- Multicurrency-Service mit 20 Fremdwährungen auf One, Classic und Max, sodass Trades in USD oder GBP ohne Umtausch abgerechnet werden können
- Browser-Plattform FinecoX ohne Zusatzkosten, mit Multibook bis 6 Orderbüchern zu 10 Ebenen, One-Click-Orders und Excel-Export per DDE
Nachteile
- Auf Einwohner Italiens ausgerichtet: Service und Dokumente sind italienisch, das Geschäft im Vereinigten Königreich wurde nach dem Brexit eingestellt, und Konten für Nichtansässige lassen sich nur in einem Fineco Center in Italien abschliessen, nicht online
- Auf One, Classic und Max zahlt ein gelegentlicher Anleger nach Ende des zweimonatigen Einstiegspreises EUR 19 pro italienischer Order (USD 12,95 in den USA), sofern die monatlichen Kommissionen nicht EUR 100 erreichen oder der Inhaber unter 30 ist
- Der Währungsumtausch trägt einen Spread von 0,0033 Punkten auf EUR/USD, rund 0,3 %, und das Conto Fineco Trading hat kein Multicurrency, jede Auslandsorder wird also umgetauscht
- Fineco One und das Conto Fineco Trading bieten den meisten Kunden nur E-Mail-Support; Telefonsupport gibt es erst mit Classic (EUR 3,95 im Monat, ausser ab EUR 50.000 Vermögen) oder Max
- Replay-ETF-Pläne kosten EUR 2,95 pro Rate für einen ETF ausserhalb der Aktion, was bei kleinen Monatsbeträgen teuer ist
- Keine echten Kryptowährungen, und Teilaktien oder ein Demokonto haben wir nicht gefunden; laut Finecos eigener Angabe verlieren 65,44 % der CFD-Konten von Privatanlegern Geld
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Weitere Vergleiche
Häufig zusammen betrachtete Alternativen.
